公司股权结构 - 公司总股本为22,242,765,303股，中国人民保险集团持有68.98%的股份[2] - 2020年12月31日，公司已发行内资股总数为15,343,471,470股，已发行H股总数为6,899,293,833股，已发行股份总数为22,242,765,303股[145] - 中国人民保险集团持有内资股15,343,471,470股，占全部已发行内资股百分比为100%，占全部已发行股份百分比为68.98%[144] - The Capital Group Companies, Inc.持有H股622,713,994股，占全部已发行股份百分比为2.79%[144] - JPMorgan Chase & Co.持有H股好仓458,389,328股，占全部已发行股份百分比为2.06%；淡仓49,381,139股，占全部已发行股份百分比为0.22%；可供借出股份311,449,264股，占全部已发行股份百分比为1.40%[144] - Citigroup Inc.持有H股好仓436,927,260股，占全部已发行股份百分比为1.96%；淡仓18,181,489股，占全部已发行股份百分比为0.08%；可供借出股份401,403,920股，占全部已发行股份百分比为1.80%[144] - BlackRock, Inc.持有H股好仓410,057,301股，占全部已发行股份百分比为1.84%；淡仓752,000股，占全部已发行股份百分比为0.00%[144] - Schroders Plc持有H股353,373,287股，占全部已发行股份百分比为1.59%[144] - 2020年1月1日至报告日，公司已发行股份数目总额的31.02%由公众持有，满足《上市规则》的最低公眾持股量要求[146] 公司整体财务关键指标 - 市场份额为31.8%，总保费收入433,187百万元[7][10] - 综合成本率为98.9%，承保利润4,177百万元[7][10] - 总投资收益率为4.8%，总投资收益23,180百万元[7][10] - 净利润20,868百万元，除税前利润24,676百万元[7][10] - 总权益190,031百万元，总资产646,801百万元[7][10] - 分红比例为40%，建议每股股息0.375元[7][10] - 2020年总保费收入433,187百万元，与2019年的433,175百万元基本持平[8] - 2020年总资产646,801百万元，较2019年增长8.5%[9] - 2020年总负债456,770百万元，较2019年增长7.2%[9] - 2020年公司实现原保险保费收入4320.19亿元，同比正增长，市场份额行业首位，承保利润同比增长31.5%，ROE达11.6%，向股东派发股息每股现金0.375元[15] - 2020年总保费收入4331.87亿元，同比正增长[24] - 2020年除税前利润246.76亿元，同比增长3.8%[26] - 综合偿付能力充足率289%，较年初增长7个百分点[26] - 2020年公司及子公司承担保险责任金额1,275万亿元人民币，同比增长60.0% [29] - 2020年公司及子公司总保费收入4,331.87亿元人民币，综合成本率98.9%，同比下降0.3个百分点；赔付率66.2%，同比持平；费用率32.7%，同比下降0.3个百分点[30] - 2020年已赚净保费393,127百万元，同比增长3.3%；承保利润4,177百万元，同比增长31.5% [31] - 2020年利息、股息和租金收入177.09亿元人民币，较2019年增加7.23亿元人民币（4.3%），其中利息收入增4.20亿元（3.0%），股息收入增3.19亿元（11.9%） [70] - 2020年已实现及未实现的投资净收益15.20亿元人民币，较2019年增加7.87亿元人民币（107.4%），已实现投资收益增31.80亿元，减值损失增23.25亿元 [71] - 2020年应占联营及合营公司损益39.51亿元人民币，同比减少2.99亿元人民币（-7.0%） [72] - 2020年总投资收益231.80亿元人民币，较2019年增加12.11亿元人民币（5.5%），净投资收益率3.6%，下降0.2个百分点，总投资收益率4.8%，下降0.1个百分点 [67] - 2020年末投资资产5075.25亿元人民币，较年初增加427.74亿元人民币（9.2%） [73][74] - 2020年末联营及合营公司投资532.62亿元人民币，较年初增加27.85亿元人民币（5.5%） [75] - 2020年现金及现金等价物余额261.92亿元人民币，占比5.2%，较2019年下降19.5% [73] - 2020年债权类证券余额1685.11亿元人民币，占比33.2%，较2019年增长13.0% [73] - 2020年公司及子公司除税前利润为246.76亿元，较2019年的237.83亿元增加8.93亿元（或3.8%）[78][79] - 2020年公司及子公司所得税费用38.08亿元，2019年为所得税抵免4.96亿元[80] - 2020年公司及子公司净利润为208.68亿元，较2019年的242.79亿元减少34.11亿元（或-14.0%）[78][81] - 2020年公司及子公司经营活动现金流入净额128.11亿元，同比减少129.94亿元（或-50.4%）[83] - 2020年公司及子公司投资活动产生的现金流出净额为293.90亿元，2019年为现金净流入9.41亿元[84] - 2020年公司及子公司融资活动产生的现金流入净额为104.09亿元，2019年为现金净流出280.63亿元[84] - 2020年12月31日，公司及子公司的资产负债率为67.0%，较2019年12月31日的68.9%下降1.9个百分点[85] - 2020年公司及子公司资本开支为97.80亿元[87] - 2020年12月31日，公司实际资本2072.46亿元，较2019年增长14.0%；综合偿付能力充足率289%，较2019年上升7个百分点[88] - 2020年12月31日，公司核心资本1792.90亿元，较2019年增长10.6%；核心偿付能力充足率250%，较2019年下降2个百分点[88] - 2020年末公司董事会建议派发末期股息每股0.375元，共计约83.41亿元，建议发行十年期资本补充债券150亿元[94] - 2020年12月31日，公司及子公司根据中国企业会计准则可供分派储备为483.42亿元，公司可供分派储备为485.94亿元[136] 各业务线财务关键指标 - 机动车辆险保费收入2656.51亿元，同比增长1.0%[24] - 非车险保费收入1675.36亿元，剔除信用保证险业务后同比增长10.0%[24] - 2020年总保费收入2656.51亿元，同比增加27.24亿元（1.0%），已赚净保费2542.49亿元，同比增加25.96亿元（1.0%）[42] - 2020年已发生净赔款1475.73亿元，同比减少29.87亿元（-2.0%），费用总额978.67亿元，同比增加49.74亿元（5.4%）[42] - 2020年承保利润88.09亿元，同比增加6.09亿元（7.4%），赔付率58.0%，同比下降1.8个百分点，综合成本率96.5%，同比下降0.2个百分点[42] - 2020年机动车辆险总保费收入2656.51亿元，同比增加27.24亿元（1.0%），赔付率同比下降1.8个百分点，综合成本率同比下降0.2个百分点，承保利润同比增加6.09亿元（7.4%）[42][43] - 2020年意外伤害及健康险总保费收入661.87亿元，同比增加85.54亿元（14.8%），已赚净保费634.28亿元，同比增加96.22亿元（17.9%）[45] - 2020年意外伤害及健康险已发生净赔款559亿元，同比增加82.65亿元（17.4%），费用总额83.46亿元，同比增加11.93亿元（16.7%）[45] - 2020年意外伤害及健康险承保亏损8.18亿元，同比减少亏损1.64亿元，赔付率88.1%，同比下降0.4个百分点，费用率13.2%，同比下降0.1个百分点[45][46] - 2020年农险业务总保费收入361.21亿元，同比增加53.49亿元（17.4%），已赚净保费259.66亿元，同比增加13.34亿元（5.4%）[48] - 2020年农险已发生净赔款194.05亿元，同比减少5.79亿元（-2.9%），费用总额65.05亿元，同比增加14.45亿元（28.6%）[48] - 2020年农险赔付率74.7%，同比下降6.4个百分点，费用率25.1%，同比上升4.5个百分点，综合成本率99.8%，同比下降1.9个百分点[48] - 2020年责任险总保费收入284.67亿元，同比增加12.44亿元（或4.6%），赔付率上升1.8个百分点，费用率下降4.3个百分点，承保利润5.43亿元，同比增加4.83亿元（或805.0%）[51][52] - 2020年企业财产险总保费收入149.57亿元，同比减少2.10亿元（或 -1.4%），赔付率上升1.7个百分点，费用率下降3.4个百分点，承保亏损3.44亿元，同比减少亏损1.58亿元[55][56] - 2020年信用保证险总保费收入52.83亿元，同比减少174.84亿元（或 -76.8%），赔付率上升46.6个百分点，费用率下降23.5个百分点，综合成本率上升23.1个百分点，承保亏损51.04亿元[58][59] - 2020年货运险总保费收入38.07亿元，同比减少1.65亿元（或 -4.2%），赔付率下降4.5个百分点，费用率下降0.1个百分点，综合成本率下降4.6个百分点，承保利润440百万元，同比增加26.4%[61][62] - 2020年责任险已赚净保费196.97亿元，同比增加4.1%；已发生净赔款122.36亿元，同比增加7.1%；费用总额69.18亿元，同比减少7.1%[51] - 2020年企业财产险已赚净保费85.48亿元，同比减少1.5%；已发生净赔款57.84亿元，同比增加1.0%；费用总额31.08亿元，同比减少10.0%[55] - 2020年信用保证险已赚净保费114.09亿元，同比减少14.0%；已发生净赔款142.25亿元，同比增加37.3%；费用总额22.88亿元，同比减少60.5%[58] - 2020年货运险已赚净保费25.66亿元，同比减少7.8%；已发生净赔款11.18亿元，同比减少16.5%；费用总额10.08亿元，同比减少7.9%[61] - 2020年责任险综合成本率为97.2%，同比下降2.5个百分点[51] - 2020年企业财产险综合成本率为104.1%，同比下降1.7个百分点[55] - 2020年其他险种总保费收入127.14亿元人民币，与去年持平，已赚净保费69.34亿元人民币，同比增长4.8% [64] - 2020年其他业务赔付率同比下降12.9个百分点，费用率同比下降4.6个百分点，除工程险外各险种承保盈利，承保利润5.95亿元人民币，去年同期亏损6.51亿元 [64][65] 销售渠道数据 - 代理銷售渠道2020年保費285,328百萬元，佔比66.0%，同比變動-4.2% [35] - 直接銷售渠道2020年保費113,033百萬元，佔比26.2%，同比增長14.7% [35] - 保險經紀渠道2020年保費33,658百萬元，佔比7.8%，同比變動-4.5% [35] 地区业务数据 - 2020年江蘇省直接承保保費42,343百萬元，同比增長5.4% [37] - 2020年廣東省直接承保保費41,522百萬元，同比下降17.3% [37] 公司荣誉与社会认可 - 公司连续八年荣登「港股百强」之「综合实力100强」主榜榜单，连续12年蝉联「亚洲保险竞争力」排名财险公司榜首，穆迪信用评级维持国内保险公司最高水平A1级[15] - 全国近50位省级领导对公司支持疫情防控和复工复产做出批示肯定[15] - 农险原保险保费收入突破350亿元，荣获「中国普惠金融助力脱贫攻坚典型案例」奖，是行业唯一连续两年获国务院扶贫办最高评级的中央