财务表现 - 公司2021年上半年寿险新业务利润为11.76亿美元，同比增长29%[4] - 公司2021年上半年经营自由盈余为11.12亿美元，同比增长13%[4] - 公司2021年上半年经调整经营溢利为15.71亿美元，同比增长22%[4] - 公司2021年上半年《国际财务报告准则》税后溢利为10.70亿美元，同比增长72%[4] - 公司将Jackson撇减至公允价值后，2021年上半年《国际财务报告准则》亏损为46.37亿美元[4] - 公司计划在Jackson分拆完成后筹集约25亿至30亿美元的新股本[6] - 公司预计到2025年具备服务5000万名客户的能力[6] - 公司预计新业务利润增长率将大幅超过分拆后经营所在市场的国内生产总值增长率[6] - 公司已赔付超过55,000宗与2019冠状病毒病相关的索偿[7] - 亚洲及非洲的寿险新业务销售额增长17%，达到20.83亿美元[8] - 香港境外年度保费等值销售额整体增长31%，新业务利润增长48%[8] - 新业务利润增长25%至11.76亿美元，主要驱动因素为年度保费等值销售额的增长[8] - 持续经营业务的经调整《国际财务报告准则》经营溢利增长19%至15.71亿美元[8] - 集团欧洲内含价值（不包括Jackson）增长22%至432亿美元[8] - 持续经营业务的《国际财务报告准则》税后溢利为10.70亿美元，去年同期为6.53亿美元[8] - 公司股东盈余（不包括Jackson）估计为101亿美元，覆盖率为383%[8] - 董事会批准2021年第一次中期股息每股5.37美分，与2020年同期持平[8] - 国内地客户的新跨境销售受到严重限制，香港本土业务表现稳健，新业务利润录得双位数增长，年度保费等值销售额减少35%，新业务利润减少13%[10] - 印尼市场整体年度保费等值销售额减少6%，新保单总数增加67%，新业务利润减少17%[10] - 马来西亚代理销售增长一倍以上，年度保费等值销售额增长66%，新业务利润增长59%[10] - 新加坡代理及银行保险分销平台稳健增长，年度保费等值销售额增长58%，新业务利润增长65%[10] - 越南、印度、菲律宾及非洲业务年度保费等值销售额分别增长16%、33%、55%及29%[10] - 亚洲及非洲的健康及保障支出自付比例为40%，80%的人口缺乏保险保障，健康及保障缺口估计达1.8万亿美元[10] - 非洲人口预计到2050年增长一倍至20亿以上，但不足50%的人口有机会使用现代医疗设施[10] - 中国内地业务覆盖20家分支机构和99个城市，覆盖中国经济及寿险市场的80%以上[10] - 中国内地保险渗透率低企，近期监管发展及消费需求推动健康及保障以及退休金产品及服务的进一步增长[10] - 公司特别关注经济增长潜力最大的地区，如北京、上海及大湾区的“城市群模式”[10] - 公司预计随着中港边境重新开放及访港旅客恢复正常，中国内地客户对香港产品的需求将恢复[11] - 公司在泰国的互惠基金市场跻身前五，管理资产规模达2540亿美元[11] - 公司在非洲八个国家经营，过去七年致力于满足快速增长的工作年龄人口及中产阶层消费者的健康及储蓄需求[11] - 公司在新加坡推出Pulse Wealth，扩大了客户服务范围，并计划在全集团的高收入市场相继推出[11] - 公司在印度的寿险合营企业ICICI Prudential拥有22%权益，资产管理合营企业ICICI Prudential Asset Management拥有49%权益[11] - ICICI Prudential计划在四年内实现新业务利润较2019年增长一倍，并提高健康及保障业务比例[11] - 公司计划通过提供综合理财、健康及退休解决方案，扩大在高净值及富裕银行保险市场的份额[11] - 公司发现利用Pulse数码能力与数码合作伙伴协力提高大众市场的健康及保障产品渗透率的重大机遇[11] - 公司计划通过拓寬投資策略及提供便捷理財服務，推動瀚亞加速發展成為亞洲的業界龍頭[11] - 公司计划通过发展分銷、產品系列及投資諮詢能力，進一步整合瀚亞的產品及服務與本集團的壽險業務[11] - 2021年上半年新业务利润按渠道划分：代理占67%，银行保险占31%，其他占2%[12] - 2021年上半年虚拟销售占代理销售新保单的39%，银行保险新保单的30%[12] - 公司拥有约560,000名持牌专属代理，2021年上半年招募逾60,000名代理[12] - 2021年上半年高利润保障产品占新业务利润的55%[12] - Pulse应用自2019年推出以来已获下载约3,000万次，2021年上半年涉及Pulse的年度保费等值销售额为1.58亿美元，占Pulse推出所在市场的10%[12] - 公司计划在2050年前实现保险资产“净零”排放，2021年底前完全剥离对煤炭收入超过30%的企业的投资[12] - 2021年及2022年疫苗接种计划预计将推动经济逐步恢复，但短期内仍存在不确定性[13] - 多个市场仍在实施严格的COVID-19限制措施，影响可能延续至2021年第四季度[13] - 公司对业务持续增长充满信心，特别是在规模较大且具备高潜力的市场中[13] - Jackson拟议分拆事项将使分拆后的保诚集团有机会提升亚洲及非洲业务的增速[13] - 公司估计集团股东（不包括Jackson）的集团监管状况为16亿美元[14] - 公司年度保费等值销售额为新业务活动衡量指标，包括所有保险产品的年化期缴保费及新承保业务整付保费的十分之一[10] - 公司于2021年上半年度的其他升幅主要反映来自有效业务的经营资本收入8亿美元[12] - 公司截至2021年6月30日的代理人数量包括印度[15] - 公司资产组合于2020年12月31日的价值为1,280亿美元[16] - 公司年度化利润按半年度利润乘以二计算[14] - 公司Pulse用户提交人口数据汇总的大部分Pulse用户[22] - 公司基于2020年的数据，来源为中国国家统计局[23] - 公司不包括合营企业及联营公司[24] - 公司2021年上半年《国际财务报告准则》税后亏损总额为46.37亿美元，其中包括持续经营业务税后利润10.70亿美元和已终止经营业务税后亏损57.07亿美元[18] - 公司新业务利润增加25%至11.76亿美元，有效业务预期回报增加15%[18] - 公司持续经营业务的欧洲内含价值经营溢利达到17.49亿美元，年化回报率为8%[18] - 公司持续经营的寿险及资产管理业务经营自由盈余增加9%，有效业务预期赚取的自由盈余增加14%[18] - 公司新业务利润为11.76亿美元，较投资于新业务的金额3.19亿美元高出近三倍[18] - 公司亚洲及非洲来自寿险的经调整经营溢利增加11%，资产管理溢利增加10%至1.62亿美元[19] - 公司扣除中央成本后，持续经营业务的经调整经营溢利总额增加19%至15.71亿美元[19] - 公司持续经营业务的经调整税前经营溢利增长14%至18.07亿美元，其中中国合营企业增长28%至1.39亿美元[20] - 香港市场经调整经营溢利增长12%至4.6亿美元，主要得益于期缴保费健康及保障业务的续保保费增长[20][22] - 新加坡市场经调整经营溢利增长16%至3.2亿美元，受益于有效业务的持续增长和续保保费增加[20][22] - 马来西亚市场经调整经营溢利增长12%至1.84亿美元，主要由于有效保障业务的增长和手续费收入增加[20][22] - 印尼市场经调整经营溢利下降12%至2.25亿美元，主要由于新销售降低和COVID-19相关索赔增加[20][22] - 增长市场及其他市场经调整经营溢利增长15%至4.79亿美元，越南、菲律宾、泰国和台湾均录得双位数增长[20][22] - 公司来自持续经营业务的经调整经营溢利总额增长19%至15.71亿美元，主要得益于亚洲及非洲市场的增长[22] - 长期保险业务的经调整经营溢利增长11%至18.07亿美元，主要受保险损益差相关收入增长11%驱动[23] - 公司每股基本盈利增长35%至51.6美分，持续经营业务的税后总利润增长77%至40.9美分[21] - 分红业务盈利增长5%，反映业务组合持续增长[24] - 外部管理基金增长17%至961亿美元，内部管理基金增长17%至1418亿美元[25] - 管理基金总计增长16%至2540亿美元[25] - 经营收入（扣除佣金）增长21%至3.8亿美元[25] - 瀚亚的管理基金平均值增加10%至2476亿美元[26] - 瀚亚的经调整经营溢利增长10%至1.62亿美元[27] - 中央企业开支减少26%，节省成本1.8亿美元[27] - 预计2023年开始每年削减总部成本约7000万美元[27] - 2021年上半年实际税率为14%，较2020年的21%有所下降[29] - 预计分拆后保诚集团经调整经营溢利的实际税率约为18%[29] - 来自已终止经营业务Jackson的税后亏损总额为57.07亿美元，其中包括75.07亿美元的税后重新计量亏损[30][31] - Jackson的税前利润从2020年上半年的亏损2.03亿美元改善至2021年上半年的利润21.7亿美元，主要由于变额年金产品手续费收入增加和短期投资波动收益改善[31] - Jackson的税后利润从2020年上半年的亏损8800万美元改善至2021年上半年的利润18亿美元[31] - 公司股东应占期内亏损从2020年上半年的8800万美元扩大至2021年上半年的50.73亿美元，主要由于Jackson的亏损[31] - 公司股东应占来自持续经营业务的经调整税后经营溢利从2020年上半年的9.9亿美元增长至2021年上半年的13.42亿美元[32] - 公司股东权益从2020年6月30日的191亿美元减少25%至2021年6月30日的157亿美元，主要由于已终止经营业务的亏损[32] - 公司新业务总利润从2020年上半年的9.12亿美元增长29%至2021年上半年的11.76亿美元，新业务总利润率从53%提升至56%[33] - 中国合营企业的新业务利润从2020年上半年的1.27亿美元增长80%至2021年上半年的2.28亿美元[33] - 马来西亚的新业务利润从2020年上半年的6900万美元增长64%至2021年上半年的1.13亿美元[33] - 新加坡的新业务利润从2020年上半年的1.23亿美元增长75%至2021年上半年的2.15亿美元[33] - 壽險年度保費等值銷售額增加17%至20.83億美元，新業務利潤增加25%至11.76億美元[34] - 香港境外年度保費等值銷售額增長31%，新業務利潤增長48%[34] - 中國合營企業年度保費等值銷售額增長29%至4.48億美元[34] - 馬來西亞年度保費等值銷售額增長66%，新加坡增長58%[34] - 香港本地業務年度保費等值銷售額減少10%[34] - 新業務利潤增長25%至11.76億美元，主要由年度保費等值銷售額增長及有利的渠道及產品組合變動推動[34] - 來自持續經營業務的歐洲內含價值股東權益增加1,236百萬美元至43,162百萬美元[35] - 年化新業務利潤佔保險及資產管理業務平均歐洲內含價值股東權益的百分比為5%[35] - 來自持續經營業務的經營溢利增長14%至1,749百萬美元[36] - 來自持續經營業務的利潤增長223%至1,907百萬美元[36] - 公司持续经营业务的欧洲内含价值股东权益增长3%至432亿美元（2020年12月31日：419亿美元）[39] - 公司寿险及资产管理业务的经营自由盈余增长9%，中央成本削减12%，持续经营业务的经营自由盈余总额增长24%至7.53亿美元[42] - 公司有效寿险业务赚取的自由盈余增长8%，资产管理收益按税后基准计算增长13%[41] - 公司新业务投资增长5%，新业务利润增长25%，创造的价值接近投入资本的四倍[41] - 公司持续经营业务的自由盈余为108亿美元，期内增加20亿美元优先债[42] - 公司大中华区业务在香港、中国合营企业及台湾业务对财务指标有重大贡献[43] - 大中華區上半年度已賺毛保費為6,677百萬美元，佔集團總計的49%[44] - 集團上半年度新業務利潤為1,176百萬美元，其中大中華區貢獻575百萬美元，佔49%[44] - 集團資本資源為37.2十億美元，股東資本資源為13.6十億美元，集團監管覆蓋率為349%[47] - 集團股東出資業務的核心結構性借款淨額為5,011百萬美元，淨資本負債比率為28%[48] - 集團監管股東盈餘自2020年12月31日以來增加7億美元至101億美元[46] - 集團2021年第一次中期普通股息每股5.37美分，與2020年相同[45] - 集團監管覆蓋率（不包括Jackson）為383%，較2020年12月31日的370%有所提升[46] - 集團資本資源與集團最低資本要求的比率為351%，較2020年12月31日的343%有所提升[46] - 集團監管資本盈餘為26.6十億美元，較2020年12月31日的24.8十億美元有所增加[47] - 集團股東出資業務的借款總額為6,404百萬美元，較2020年12月31日的6,633百萬美元有所減少[48] - 公司持续经营业务的股东出资业务借款总额为64亿美元，与2020年底持平[49] - 公司中央现金资源为14亿美元，核心结构性借款净额为50亿美元[49] - 公司净资本负债比率为28%，与2020年全年指引一致[50] - 公司计划筹集25亿至30亿美元股本以提高财务灵活性[50] - 公司来自持续经营的亚洲及非洲业务的汇款为10.35亿美元，同比增长132%[51] - 公司现金及短期投资合计为14亿美元，较2020年底减少1亿美元[52] - Jackson的新业务年度保费等值销售总额为9.58亿美元，同比下降2%[53] - 公司中央流出总额为5.55亿美元，同比增长31%[51] - 公司已派付股息2.83亿美元，较2020年同期减少58%[51] - Jackson的变额年金年度保费等值销售额同比增长30%[53] - Jackson National Life的风险为本资本比率为347%，目标范围为500%至525%[54] - Jackson预计在分拆事项完成后的12个月内，将通过现金股息和/或股票回购向股东分派3.25亿至4.25亿美元[55] - Jackson计划将每年股东资本回报的目标设定为超额资金年度变动的40%至60%[55] - Jackson National Life的经调整资本总额因市场变动大幅减少，所需资本水平也显著降低[54] - Jackson管理层预期JFI最低目标现金及现金等价物为约2.50亿美元[54] - Jackson在2021年7月延期了23.50亿美元的定期贷款，并计划将大部分所得款项拨予Jackson National Life[54] - Jackson的股息政策受市场状况、财务表现、监管限制等多重因素影响[55] - Jackson的资本管理策略包括优化财务杠杆和风险与资本管理[55] - Jackson的经调整资本总额计算包括法定资本及盈余、资产估值储备和50%的保单持有人股息[56] - Jackson的资本要求与法定会计要求一致，公司行动水平资本要求为最低资本金额[56] - 英国保诚集团在2021年上半年通过良好的管治、流程及控制制度有效应对不明朗因素，确保长期结构性机遇的把握[57] - Jackson分拆事项在实施前，其风险将继续在集团风险框架内管理[57] - 2021年上半年，多个发达国家面临疫情反弹风险，发展中国家疫苗获取进展不一，导致市场复苏进程分化[58] - 英国保诚集团专注于确保在疫情后市场环境中摆脱疫情影响，巩固疫情期间的创新及改进措施[58] - 集团风险框架于2021年5月14日获香港保险业监管局评定生效，需遵守过渡安排[58] - 全球经济复苏步伐不一，美国经济在2021年加速复苏，推动通胀指标升高[59] - 亚洲地区出口在疫情期间表现出抗逆力，但更广泛的经济复苏需要本地需求及服务业复苏[59] - 美国十年期国库债券收益率自2020年底以来上升，2021年三月底达174个基点[59] - 亚洲市场融资成本可能因美国通胀压力上升而增加，增加资本外流风险[59] - 亚洲经济体拥有更强劲的外部资产负债表，美国收紧状况的影响较2013年有限[59] - 地缘政治紧张局势可能因疫情对各国造成不平衡影响而加剧[59] - 香港作为主要市场及区域总部，可能对保诚集团的销售、营运及产品分销构成不利影响[59] - 保诚集团在多司法权区营运增加法律及监管合规的复杂程度[59] - 国际制裁及