财务业绩 - 2018年提取减值准备前之净经营收入为544.11亿港元，2017年为490.06亿港元[3] - 2018年经营溢利为379.94亿港元，2017年为341.03亿港元[3] - 2018年年度溢利为325.84亿港元，2017年为293.07亿港元[3] - 2018年每股基本盈利为3.0266港元，2017年为2.7026港元[3] - 2018年资产总额为29529.03亿港元，2017年为26510.86亿港元[3] - 2018年平均总资产回报率为1.16%，2017年为1.24%[3] - 2018年平均股东权益回报率为12.83%，2017年为13.15%[3] - 2018年成本对收入比率为27.90%，2017年为28.26%[3] - 2018年贷存比率为66.82%，2017年为64.48%[3] - 2018年总资本比率为23.10%，2017年为20.39%[3] - 2018年提取减值准备前之净经营收入为544.11亿港元，较2017年的490.06亿港元增长约11.03%[4] - 2018年经营溢利为379.94亿港元，较2017年的341.03亿港元增长约11.41%[4] - 2018年本公司股东应占溢利为320亿港元，较2017年的285.74亿港元增长约11.99%[4] - 2018年每股基本盈利为3.0266港元，较2017年的2.7026港元增长约12.00%[4] - 2018年贷款及其他账项为12824.72亿港元，较2017年的11915.54亿港元增长约7.63%[4] - 2018年资产总额为29529.03亿港元，较2017年的26510.86亿港元增长约11.38%[4] - 2018年客户存款为18955.56亿港元，较2017年的17778.74亿港元增长约6.61%[4] - 2018年平均总资产回报率为1.16%，较2017年的1.24%有所下降[4] - 2018年成本对收入比率为27.90%，较2017年的28.26%有所下降[4] - 2018年贷存比率为66.82%，较2017年的64.48%有所上升[4] - 2018年股东应占溢利达320.00亿港元，较2017年持续经营业务溢利增长12.0%[9][10] - 截至2018年末，总资产为29,529.03亿港元，较2017年末增长11.4%[10] - 2018年末客户存款余额为18,955.56亿港元，客户贷款余额为12,667.05亿港元，分别较上年末增长6.6%和10.5%[10] - 2018年持续经营业务平均股东权益回报率为12.83%，比上年提升0.73个百分点[10] - 买卖货币、代理保险、信托及托管服务和证券经纪手续费收入分别上升36.3%、16.6%、14.1%和5.5%[10] - 特定分类或减值贷款比率为0.19%，成本收入比率为27.90%，均优于市场平均水平[10] - 2018年股东应占溢利为港币320.00亿元，按年上升2.7%，较2017年持续经营业务之股东应占溢利上升12.0%[17] - 平均股东权益回报率为12.83%，在持续经营业务下，按年上升0.73个百分点；平均总资产回报率为1.16%，在持续经营业务下，按年上升0.01个百分点[17] - 净息差为1.62%，按年上升5个基点；若计入外汇掉期合约资金收入或成本，净息差为1.63%，上升19个基点[18] - 成本对收入比率为27.90%，按年下降0.36个百分点[19] - 特定分类或减值贷款比率为0.19%，远低于市场平均水平[19] - 总资本比率为23.10%，一级资本比率为19.76%，较2017年末上升3.24个百分点[20] - 2018年公司股东应占溢利为320.00亿港元，按年增加8.37亿港元或2.7%，较上年持续经营业务股东应占溢利上升12.0%[26] - 2018年提取减值准备前之净经营收入为544.11亿港元，按年上升54.05亿港元或11.0%[26] - 2018年经营支出为151.80亿港元，按年上升9.6%[26] - 2018年提取减值准备前之经营溢利为392.31亿港元，按年上升11.6%[26] - 2018年提取减值准备后之经营溢利为379.94亿港元，按年上升11.4%[26] - 2018年除税前溢利为389.88亿港元，按年上升10.2%[26] - 与2018年上半年相比，下半年提取减值准备前之净经营收入减少7.03亿港元或2.6%[27] - 与2018年上半年相比，下半年股东应占溢利减少30.56亿港元或17.4%[27] - 2018年净利息收入为393.94亿港元，按年上升45.76亿港元或13.1%，主要由净息差改善及平均生息资产增长带动[28] - 平均生息资产按年上升2127.08亿港元或9.6%，客户贷款和债务证券投资均上升[29] - 净息差为1.62%，计入外汇掉期合约资金收入或成本后为1.63%，按年上升19个基点[28][29] - 与上半年相比，下半年净利息收入增加24.14亿港元或13.1%，净息差上升[32] - 2018年净服务费及佣金收入为113.07亿港元，按年减少2.94亿港元或2.5%，主要因贷款佣金减少[33] - 信用卡签账及商户收单业务量按年分别上升9.8%及10.5%，带动信用卡佣金收入上升7.5%[33] - 买卖货币佣金收入上升36.3%，信托及托管相关收入按年上升14.1%，缴款服务佣金收入增加4.6%[33] - 与2018年上半年相比，下半年净服务费及佣金收入下降16.41亿港元或25.3%[34] - 下半年投资市场气氛转淡，证券经纪、保险及基金分销等服务费用及佣金收入回落[34] - 服务费及佣金支出按年上升7.9%，主要因信用卡相关支出增加[33] - 净交易性收益为30.78亿港元，按年上升17.10亿港元或125.0%，若剔除外汇掉期合约资金收入或成本，按年下降31.4%[35] - 与2018年上半年相比，净交易性收益下跌10.10亿港元或49.4%，若剔除外汇掉期合约资金收入，较上半年下跌41.0%[36] - 2018年其他以公平值变化计入损益之金融工具录得净亏损12.82亿港元，2017年为净收益21.81亿港元[37] - 下半年其他以公平值变化计入损益之金融工具净亏损1.00亿港元，较上半年亏损减少10.82亿港元[38] - 经营支出总额为151.80亿港元，按年增加13.32亿港元或9.6%，成本对收入比率为27.90%，按年下降0.36个百分点[39][40] - 与2018年上半年比较，下半年总经营支出增加11.80亿港元或16.9%[41] - 2018年贷款及其他账项减值准备净拨备为11.78亿港元，2017年为10.46亿港元，按年上升12.6%[42][43] - 截至2018年12月31日总贷款减值准备对客户贷款比率为0.43%，2017年末为0.36%[43] - 与2018年上半年相比，贷款及其他账项减值准备净拨备增加6.50亿港元[44] - 2018年末公司资产总额达29529.03亿港元，较2017年末增长3018.17亿港元或11.4%[46][47] - 证券投资及其他债务工具上升1877.91亿港元或26.4%，主要因增持高质量企业债券及其他债务工具[47] - 贷款及其他账项上升909.18亿港元或7.6%，其中客户贷款增长1202.79亿港元或10.5%，贸易票据减少256.14亿港元或59.6%[47] - 2018年客户贷款增长1202.79亿港元或10.5%至12667.05亿港元，增幅优于市场[48] - 在香港使用之贷款上升826.82亿港元或10.9%，其中工商金融业贷款增加559.58亿港元或12.8%，个人贷款上升267.24亿港元或8.3%，贸易融资下跌127.59亿港元或16.3%[49] - 在香港以外使用之贷款增加503.56亿港元或16.3%，主要是内地及东南亚地区客户贷款增长[49] - 截至2018年末特定分类或减值贷款比率为0.19%，较上年末上升0.01个百分点，特定分类或减值客户贷款余额上升3.04亿港元至23.83亿港元[51] - 截至2018年末住宅按揭贷款拖欠及经重组贷款比率为0.01%，信用卡贷款撇账比率为1.40%，按年下降0.11个百分点[51] - 2018年末客户存款总额达18955.56亿港元，较上年末增加1176.82亿港元或6.6%[52] - 2018年即期及往来存款增长1.9%，储蓄存款下降6.7%，定期、短期及通知存款上升26.6%[52] - 截至2018年12月31日，公司股东应占股本和储备总额为港币2570.70亿元，较2017年末增加港币130.52亿元或5.3%[53] - 2018年留存盈利较上年末上升11.3%，房产重估储备上升5.0%，监管储备上升2.7%，换算储备下降17.2%[53] - 2018年末普通股权一级资本比率及一级资本比率分别为17.48%及19.76%，较2017年末分别上升0.96和3.24个百分点，总资本比率为23.10%[55] - 2018年普通股权一级资本增长6.0%，一级资本增长19.8%，风险加权资产增幅控制在0.2%[55] - 2018年公司发行30亿美元额外一级资本票据，并收购及赎回8.77亿美元次级票据[54] - 2018年集团除税前溢利总额为港币389.88亿元，较2017年增长10.2%[59] - 2018年个人银行除税前溢利为港币102.69亿元，按年上升22.2%[60] - 2018年个人银行净利息收入增长17.3%，净服务费及佣金收入增长8.0%，经营支出增长10.2%[60] - 2018年企业银行除税前溢利较2017年下降2.1%，财资业务上升24.8%，保险业务下降33.1%，其他业务上升9.5%[59] - 企业银行除税前溢利为140.87亿港元，按年减少3.05亿港元或2.1%[69] - 企业银行净利息收入增加11.4%，净服务费及佣金收入减少21.1%，净交易性收益上升13.2%，提取减值准备净拨备为7.84亿港元[69] - 财资业务除税前溢利为118.84亿港元，按年上升23.59亿港元或24.8%[75] - 财资业务净利息收入增长4.7%，2018年录得净交易性收益，上年为净亏损[75] - 2018年集团保险业务新造标准保费达92.40亿港元，按年上升8.2%，新造业务价值为11.61亿港元，按年上升36.4%[82] - 2018年集团保险业务除税前溢利按年下跌33.1%至9.37亿港元[82] - 2018年东南亚机构提取减值准备前之净经营收入为港币22.87亿元，按年上升27.6%[89] - 截至2018年末，客户存款余额为港币453.98亿元，较2017年末增长17.1%；客户贷款余额为港币391.98亿元，较2017年末增长20.0%[89] - 2018年末不良贷款比率为1.14%，较2017年末下降0.04个百分点[89] 东南亚业务发展 - 公司东南亚机构盈利水平持续提升，存贷款规模稳健增长，人民币业务维持领先地位[7] - 公司在东南亚地区版图已扩展至泰国、马来西亚等8个国家[7] - 2018年并入的东南亚七行提取减值准备前净经营收入为22.87亿港元，比2017年增长27.6%[11] - 东南亚七行存贷款较上年末分别增长17.1%及20.0%，整体净经营收入和存贷款增长表现优于集团总体水平[11] - 东南亚七行不良贷款比率为1.14%，较2017年末下降0.04个百分点[11] - 中银香港人民币清算成交金额约占全球离岸市场人民币清算总量的75%[11] - 公司推进东南亚区域化发展，提升服务能力，扩展服务网络[67] - 公司完善东南亚发展策略，以推进东南亚资产重组为契机加快自身发展[87] - 2018年1月29日完成中国银行菲律宾业务及越南业务交割，2019年1月21日完成收购中银万象分行交割[8