盈利与收益情况 - 2021年上半年期內溢利為港幣135.91億元，較2020年下半年上升10.4%，按年下降15.9%[5] - 2021年上半年每股基本盈利為港幣1.1895元，每股中期股息為港幣0.447元[5] - 期内溢利按年减少港币25.70亿元或15.9%至港币135.91亿元[9] - 股东应占溢利为港币125.76亿元，按年减少港币26.33亿元或17.3%[9] - 与2020年下半年相比，期内溢利较上年下半年回升港币12.84亿元或10.4%[10] - 2021年上半年，除税前溢利总额为161.53亿港元，较2020年同期的192.24亿港元有所下降[37] - 2021年上半年，个人银行除税前溢利为36.52亿港元，按年减少7亿港元或16.1%[38] - 企业银行除税前溢利为港币67.13亿元，按年减少港币4.45亿元或6.2%[41] - 财资业务除税前溢利为港币51.41亿元，按年减少港币20.76亿元或28.8%，净交易性收益减少22.4%，资金成本下降带动净利息收入上升8.7%[47] - 2021年上半年集团保险业务新造标准保费按年上升15.5%至港币62.86亿元，除税前溢利按年上升30.9%至港币5.13亿元[48] - 2021年上半年期内溢利为135.91亿港元，低于2020年上半年的161.61亿港元[73] - 2021年上半年每股盈利基本及摊薄为1.1895港元，低于2020年上半年的1.4385港元[73] - 2021年上半年期内溢利为135.91亿港元，2020年同期为161.61亿港元[74] - 2021年上半年期内除税后其他全面收益为 - 17.29亿港元，2020年同期为6.43亿港元[74] - 2021年上半年期内全面收益总额为118.62亿港元，2020年同期为168.04亿港元[74] - 2020年上半年期内溢利1.5209亿港元，全面收益总额1.5790亿港元[76] - 2020年下半年期内溢利1.1278亿港元，全面收益总额1.0943亿港元[76] - 2021年上半年公司期内溢利为13,264百万港元[77] - 2021年上半年公司全面收益总额为11,070百万港元[77] 回报率与比率指标 - 2021年上半年平均股東權益回報率及平均總資產回報率分別為8.42%及0.76%[5] - 2021年上半年淨息差為1.08%，調整後為1.10%，按年下降40個基點[6] - 2021年上半年成本對收入比率為30.27%[6] - 2021年6月30日特定分類或減值貸款比率為0.29%，調整後為0.32%[6] - 2021年6月末一級資本比率為17.61%，總資本比率為19.79%[7] - 2021年第一季度及第二季度流動性覆蓋比率的平均值分別為134.09%及134.20%[7] - 2021年第一季度末及第二季度末穩定資金淨額比率分別為124.90%及118.50%[7] - 2021年上半年净利差为1.02%，2020年下半年为1.07%，2020年上半年为1.25%[11] - 2021年上半年净息差为1.08%，2020年下半年为1.13%，2020年上半年为1.41%[11] - 2021年上半年净息差（调整后）为1.10%，2020年下半年为1.16%，2020年上半年为1.50%[11] - 计入外汇掉期合约后净息差为1.10%，按年下降40个基点 [12] - 2021年上半年，客户贷款的年度化信贷成本为0.15%[22] - 2021年上半年信用卡贷款撇账比率为1.58%，按年下跌0.30个百分点[29][31] - 截至2021年6月30日，特定分类或减值贷款比率为0.29%，较上年末上升0.02个百分点，调整后为0.32%；总贷款减值准备对客户贷款比率为0.58%，调整后为0.64%；住宅按揭贷款拖欠及重组贷款比率为0.02%[30][31] - 2021年6月30日，普通股权一级资本比率为15.95%，一级资本比率为17.61%，总资本比率为19.79%[34] - 2021年首2个季度流动性覆盖比率平均值及稳定资金净额比率季度终结值均高于监管要求，二季度末稳定资金净额比率因新股认购活动短暂下降[35] - 2021年，公司须维持流动性覆盖比率及稳定资金净额比率不少于100%[63] - 2021年第一季度流动性覆盖比率平均值为134.09%，2020年同期为150.45%[123] - 2021年第二季度流动性覆盖比率平均值为134.20%，2020年同期为131.38%[123] 收入情况 - 2021年上半年公司提取减值准备前之净经营收入为港币250.50亿元，按年减少港币36.93亿元或12.8%[9] - 与2020年下半年相比，提取减值准备前之净经营收入减少港币6.81亿元或2.6%[10] - 2021年上半年利息收入为198.48亿港元，2020年下半年为209.92亿港元，2020年上半年为289.36亿港元[11] - 2021年上半年净利息收入为159.42亿港元，2020年下半年为161.02亿港元，2020年上半年为186.36亿港元[11] - 2021年上半年净利息收入为港币159.42亿元，计入外汇掉期合约后为港币162.54亿元，按年下降18.0% [12] - 平均生息资产按年上升港币3,264.86亿元或12.3% [12] - 与2020年下半年相比，净利息收入下降1.8% [12] - 2021年上半年净服务及佣金收入为港币66.57亿元，按年上升港币12.22亿元或22.5% [14] - 证券经纪、基金分销及保险佣金收入分别上升39.7%、17.2%及2.9% [14] - 信用卡业务及汇票佣金收入分别上升7.8%及15.5%，贷款佣金收入上升29.1% [14] - 信托及托管服务佣金收入上升16.1%，缴款服务佣金收入增长4.5% [14] - 买卖货币佣金收入下降63.1% [14] - 与2020年下半年相比，净服务及佣金收入上升港币12.50亿元或23.1% [15] - 2021年上半年公司净交易性收益为23.54亿港元，按年上升0.24亿港元或1.0%，剔除外汇掉期合约后按年增加77.9%[16] - 其他以公平值变化计入损益之金融工具净收益按年减少1.06亿港元或52.5%[18] - 2021年上半年个人银行净利息收入下降40.6%，净服务及佣金收入增加24.3%，提取减值准备净拨备按年减少5.63亿港元[38] - 企业银行净利息收入下降17.3%，净服务费及佣金收入增加24.3%[41] - 2021年上半年线上企业及机构代客业务收入同比增长14%[46] - 2021年上半年净利息收入为159.42亿港元，较2020年上半年的186.36亿港元有所下降[73] - 2021年上半年净服务费及佣金收入为66.57亿港元，高于2020年上半年的54.35亿港元[73] - 2021年上半年净保费收入为90.17亿港元，高于2020年上半年的79.16亿港元[73] - 2021年上半年总经营收入为350.20亿港元，低于2020年上半年的375.54亿港元[73] - 2021年上半年净经营收入为238.68亿港元，低于2020年上半年的273.77亿港元[73] - 2021年上半年经营溢利为162.86亿港元，低于2020年上半年的197.88亿港元[73] 支出与成本情况 - 2021年上半年经营支出为75.82亿港元，按年减少0.07亿港元或0.1%，成本对收入比率为30.27%[20] - 人事费用按年增长0.1%，房屋及设备支出上升5.3%，折旧及摊销减少0.9%，其他经营支出下降2.4%[21] - 与2020年下半年相比，经营支出减少11.76亿港元或13.4%[21] - 2021年上半年贷款及其他账项减值准备净拨备为11.97亿港元，同比减少1.14亿港元或8.7%[22] - 与2020年下半年相比，贷款及其他账项减值准备净拨备增加0.19亿港元或1.6%[23] - 2021年上半年支付香港利得税1,393百万港元，支付海外利得税176百万港元[78] - 2021年上半年支付本公司股东股息8,405百万港元，支付其他股权工具持有者股息688百万港元，支付非控制权益股息131百万港元[78] 资产与负债情况 - 截至2021年6月30日，资产总额为3834.87亿港元，贷款及其他账项占比45.6%[25] - 截至2021年6月30日，集团资产总额达38348.70亿港元，较上年末增长5138.89亿港元或15.5%[26] - 2021年上半年，客户贷款增长2470.89亿港元或16.5%至17449.53亿港元，调整相关影响后增长919.02亿港元或6.1%[27] - 在香港使用之贷款上升2211.81亿港元或22.3%，调整影响后上升6.7%；工商金融贷款增长2040.48亿港元或37.8%，调整后增长9.1%；个人贷款上升171.33亿港元或3.8%；贸易融资上升173.53亿港元或26.1%；香港以外贷款增加85.55亿港元或1.9%[28] - 截至2021年6月30日，客户存款总额达26824.40亿港元，较上年末增加4987.31亿港元或22.8%，调整后增长5.2%[32] - 证券投资及其他债务工具增加1133.52亿港元或12.0%，贷款及其他账项增长2474.36亿港元或16.5%，其他资产增加630.96亿港元或39.1%[26] - 库存现金及在银行等结余及定期存放增加825.26亿港元或17.8%[26] - 调整认购新股活动相关影响后，集团资产总额为34474.81亿港元，较上年末增长3.8%[26] - 截至2021年6月30日，公司股东应占股本和储备总额为2929.67亿港元，较上年末增加26.65亿港元或0.9%[33] - 截至2021年6月30日，房产重估储备上升0.9%，公平值变动储备下降，监管储备上升39.4%，留存盈利增长1.2%[33] - 截至2021年6月30日，普通股权一级资本及一级资本分别较上年末增长4.2%及3.8%，总资本增长3.8%，风险加权资产增长15.9%[34] - 截至2021年6月30日资产总额为3834.87亿港元，2020年12月31日为3320.981亿港元[75] - 截至2021年6月30日负债总额为3512.577亿港元，2020年12月31日为3001.326亿港元[75] - 截至2021年6月30日资本总额为322.293亿港元，2020年12月31日为319.655亿港元[75] - 2021年6月30日库存现金及在银行等结余及定期存放为5462.37亿港元，2020年12月31日为4637.11亿港元[75] - 2021年6月30日贷款及其他账项为17478.52亿港元，2020年12月31日为15004.16亿港元[75] - 2021年6月30日客户存款为26824.4亿港元，2020年12月31日为21837.09亿港元[75] - 2021年6月30日证券投资为9935.21亿港元，2020年12月31日为8804.85亿港元[75] - 2020年1月1日公司资本总额为30.7492亿港元[76] - 2020年6月30日公司资本总额为31.3004亿港元[76] - 2020年12月31日公司资本总额为31.9655亿港元[76] - 2021年1月1日公司资本总额为319,655百万港元，6月30日增至322,293百万港元[77] - 2021年6月30日提取减值准备前总贷款及其他账项总计1758.054亿港元，减值准备后为1747.852亿港元[88] - 2020年12月31日提取减值准备前总贷款及其他账项总计150