公司基本信息 - 公司成立于1999年11月1日，2012年9月28日整体改制为股份有限公司，2015年10月30日在香港联交所主板上市[3] - 公司主要业务包括不良资产经营业务、金融服务业务，以及资产管理和投资业务，不良资产经营是核心业务[3] - 公司设有31家分公司，服务网络遍及中国30个省、自治区、直辖市和香港、澳门[3] - 公司旗下拥有华融证券、华融金融租赁等多家平台子公司[3] - 集团员工约1万人[3] - 公司法定中文名是中国华融资产管理股份有限公司，简称中国华融，H股股份代号为2799[13] - 公司注册地址在中国北京市西城区金融大街8号，邮政编码为100033[13] - 公司金融许可证机构编码为J0001H111000001，社会信用代码为911100007109255774[14] 公司荣誉 - 2019年位列《财富》杂志2019中国500强榜单第83名，入选“2019年度银行间本币市场交易300强”榜单[4] 境外优先股发行计划 - 境外优先股拟发行总数不超过2亿股（含），总金额不超过等值人民币200亿元（含）[8] 报告期及相关日期 - 报告期为截至2019年12月31日止年度[8] - 最后实际可行日期为2020年4月9日[7] - 2020年4月9日，第二届董事会第34次会议审议通过《2019年度报告》及《2019年度业绩公告》，应出席董事7名，实际亲自出席7名[11] 股利分配 - 公司董事会建议按每10股人民币0.110元（含税）向股东派发2019年度现金股利，该方案将提请2019年度股东大会审议[11] 会计政策变更 - 自2019年1月1日，集团开始采用《国际财务报告准则第16号 — 租赁》(IFRS 16) [16] - 集团未对2018年度IFRS 16范围内租赁安排涉及的比较数据进行重述，准则转换日因采用IFRS 16对净资产的影响直接反映在2019年1月1日的权益中[16] - 截至2019年12月31日止年度的财务数据按实施IFRS 16后修订的会计政策编制，比较数字按原会计政策编制[16] - 2019年公司按要求于1月1日起开始执行新租赁准则[40] - 新租赁准则下承租人不再区分经营租赁和融资租赁，除豁免外所有承租业务均需确认使用权资产和租赁负债[40] - 准则转换日因采用新租赁准则对净资产的影响直接反映在2019年1月1日的权益中[40] 财务数据关键指标变化 - 2019年公司收入总额为112,656.5百万元，较2018年的107,253.1百万元增长4.11%[17] - 2019年公司支出总额为102,067.4百万元，较2018年的100,794.8百万元增长1.26%[17] - 2019年公司税前利润为10,970.1百万元，较2018年的6,011.9百万元增长82.47%[17] - 2019年公司本年度利润为2,269.3百万元，较2018年的1,509.0百万元增长50.39%[17] - 2019年公司资产总额为1,705,012.4百万元，较2018年的1,710,086.7百万元下降0.29%[18] - 2019年现金及存放中央银行款项为30,774.7百万元，较2018年的29,909.1百万元增长2.90%[18] - 2019年存放金融机构款项为149,462.0百万元，较2018年的107,500.2百万元增长39.03%[18] - 2019年客户贷款及垫款为211,265.1百万元，较2018年的190,654.0百万元增长10.81%[18] - 2019年以摊余成本计量的债务工具为642,086.0百万元，较2018年的612,133.1百万元增长4.90%[18] - 2019年于联营及合营企业之权益为28,078.9百万元，较2018年的36,975.5百万元下降24.06%[18] - 2019年末负债总额为1541.54亿元，权益总额为163.48亿元，权益及负债总额为1705.01亿元[20] - 2019年平均股权回报率为1.2%，平均资产回报率为0.1%，资产负债率为90.4%，基本每股收益为0.04元[21] - 2019年公司实现集团净利润22.69亿元，同比增长50.4%[26] - 2019年末公司资产规模为1.71万亿元，全年实现收入1126.57亿元，同比增长5.0%，实现集团净利润22.69亿元，同比增长50.4%[26] - 2019年公司实现净利润226930万元，较上年增长50.4%[41] - 2019年公司不良资产经营分部税前利润达1959080万元，同比增长51.8%[41] - 2019年公司金融服务分部税前利润达574250万元，同比增长27.6%[41] - 2019年公司实现收入总额11265650万元，较上年增长5.0%[41] - 2019年公司支出总额10206740万元，较上年增长1.3%[41] - 2019年公司实现归属于本公司股东的净利润142440万元，较上年下降9.6%[41] - 2019年公司平均股权回报率1.2%，平均资产回报率0.1%[41] - 2019年公司总收入为112,656.5百万元，较2018年的107,253.1百万元增长5.0%[44] - 2019年不良债权资产收入为35,067.8百万元，较2018年的34,449.6百万元增长1.8%[44] - 2019年不良债权资产公允价值变动为9,963.7百万元，较2018年的8,657.9百万元增长15.1%[44] - 2019年其他金融资产和负债公允价值变动为11,727.2百万元，较2018年的 - 386.4百万元增长12,113.6百万元[44] - 2019年利息收入为38,530.0百万元，较2018年的44,809.2百万元下降14.0%[44] - 2019年融资租赁收入为5,911.6百万元，较2018年的6,784.4百万元下降12.9%[44] - 2019年终止确认以摊余成本计量的金融资产收益为104.7百万元，较2018年的76.9百万元增长36.2%[44] - 2019年处置或视同处置子公司及联合营企业净收益为1,441.2百万元，较2018年的228.0百万元增长532.1%[44] - 2019年税前利润为10,970.1百万元，较2018年的6,011.9百万元增长82.5%[42] - 2019年本年度利润为2,269.3百万元，较2018年的1,509.0百万元增长50.4%[42] - 公司利息收入从2018年的44,809.2百万元降至2019年的38,530.0百万元，降幅14.0%[48] - 客户贷款及垫款利息收入从2018年的12,571.1百万元增至2019年的14,621.1百万元，增幅16.3%[49] - 融资租赁收入从2018年的6,784.4百万元降至2019年的5,911.6百万元，降幅12.9%[50] - 佣金及手续费收入从2018年的4,693.3百万元降至2019年的2,595.8百万元，降幅44.7%[51][52] - 其他收入及其他净损益从2018年的5,627.2百万元降至2019年的5,505.3百万元，降幅2.2%[53][54] - 支出总额从2018年的100,794.8百万元增至2019年的102,067.4百万元，增幅1.3%[54][55] - 利息支出从2018年的64,098.1百万元减至2019年的60,256.7百万元，降幅6.0%[55][56][57] - 借款利息支出从2018年的44,125.5百万元减至2019年的39,199.4百万元，降幅11.2%[56][57] - 应付债券及票据利息支出从2018年的14,713.9百万元降至2019年的14,591.8百万元，降幅0.8%[56][57] - 信用减值损失从2018年的17,297.8百万元增至2019年的24,966.2百万元，增幅44.3%[55] - 公司营业支出从2018年的14,550.0百万元降至2019年的13,138.8百万元，降幅9.7%[58][59] - 公司信用减值损失从2018年的17,297.8百万元增至2019年的24,966.2百万元，增幅44.3%[60] - 公司其他资产减值损失从2018年的2,769.0百万元减至2019年的1,498.0百万元，降幅45.9%[61] - 公司所得税费用从2018年的4,502.9百万元增至2019年的8,700.8百万元，增幅93.2%[63] - 2019年末集团资产总额17050.124亿元，较2018年末减少0.3%；负债总额15415.359亿元，基本持平；权益总额1634.765亿元，减少3.0%[71] - 2019年现金及存放中央银行款项307.747亿元，较2018年增长2.9%；存放金融机构款项1494.62亿元，增长39.0%；拆出资金27.099亿元，增长221.2%[72] - 2019年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产3676.699亿元，较2018年下降6.0%；买入返售金融资产225.259亿元，增长11.9%[72] - 2019年客户贷款及垫款2112.651亿元，较2018年增长10.8%；应收融资租赁款680.403亿元，下降31.3%[72] - 2019年向中央银行借款36.417亿元，较2018年增长51.6%；金融机构存放款项102.767亿元，增长40.6%；拆入资金22.536亿元，增长650.7%[74] - 2019年卖出回购金融资产款156.654亿元，较2018年下降35.8%；借款7615.064亿元，增长0.1%[74] - 2019年吸收存款2268.147亿元，较2018年增长8.5%；应付债券及票据3673.456亿元，增长4.0%[74] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团资产总额分别为1710086.7百万元及1705012.4百万元[75] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团存放金融机构款项分别为107500.2百万元及149462.0百万元，增长39.0%[76] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产分别为391181.0百万元及367669.9百万元，下降6.0%[79] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团收购处置类不良债权资产分别为166370.3百万元及173071.7百万元，增长4.0%[79] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团公司贷款及垫款分别为119311.2百万元及116712.7百万元，下降2.2%[80] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团个人生产经营贷款分别为12740.8百万元及18504.2百万元，增长45.2%[80] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团住房贷款分别为18511.7百万元及24430.0百万元，增长32.0%[80] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团客户贷款及垫款分别为190654.0百万元及211265.1百万元，增长10.8%[81] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团针对以摊余成本计量的客户贷款及垫款减值准备分别为5126.3百万元及6853.8百万元，增长33.7%[81] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团贴现票据分别为8568.6百万元及18754.7百万元，增长118.9%[80] - 2018年和2019年末，公司应收融资租赁款净额分别为1