公司基本信息 - 公司法定中文名稱為中國華融資產管理股份有限公司，英文名稱為China Huarong Asset Management Co., Ltd.，股份代號為2799[15] - 公司法定代表人是王占峰，授權代表為李欣、徐勇力[15] - 公司註冊地址位於中國北京市西城區金融大街8號，郵政編碼為100033[15] - 公司H股股票上市交易所是香港聯合交易所有限公司，登載H股中期報告的香港聯交所網站為www.hkexnews.hk[15] - 公司金融許可證機構編碼為J0001H111000001，社會信用代碼為911100007109255774[16] - 公司中國內地法律顧問是北京市海問律師事務所，位於中國北京市朝陽區東三環中路5號財富金融中心20層[16] - 公司香港法律顧問是高偉紳律師事務所，位於香港康樂廣場1號怡和大廈27層[16] - 公司國際會計師事務所是安永會計師事務所，位於香港中環添美道1號中信大廈22樓[16] - 公司國內會計師事務所是安永華明會計師事務所（特殊普通合夥），位於中國北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓16層[16] 报告期信息 - 報告期為截至2020年6月30日止六個月[12] 公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日止六个月，公司收入总额为456.878亿元，2019年同期为568.102亿元[17] - 2020年上半年公司税前利润为38.689亿元，2019年同期为67.104亿元[17] - 2020年上半年公司本期利润为7.921亿元，2019年同期为28.122亿元[17] - 截至2020年6月30日，公司资产总额为17315.144亿元，2019年12月31日为17050.124亿元[18] - 截至2020年6月30日，公司负债总额为15634.871亿元，2019年12月31日为15415.359亿元[19] - 截至2020年6月30日，公司权益总额为1680.273亿元，2019年12月31日为1634.765亿元[19] - 2020年6月30日公司资产负债率为90.3%，2019年12月31日为90.4%[20] - 2020年上半年公司年化平均股权回报率为0.3%，2019年同期为4.1%[21] - 2020年上半年公司年化平均资产回报率为0.1%，2019年同期为0.3%[21] - 2020年上半年公司基本每股收益为0.01元，2019年同期为0.06元[21] - 2020年上半年集团收入总额为456.878亿元，较上年同期下降19.6%[25] - 2020年上半年集团净利润为7.921亿元，较上年同期下降71.8%[25] - 2020年上半年集团归属于本公司股东的净利润为2.099亿元，较上年同期下降91.7%[25] - 2020年上半年集团支出总额为410.546亿元，较上年同期下降18.2%[26] - 2020年上半年公司收入总额为45,687.8百万元，较2019年上半年的56,810.2百万元下降19.6%[28] - 集团支出总额从2019年上半年的5016.53亿元降至2020年上半年的4105.46亿元，降幅18.2%[43] - 集团资产总额从2019年12月31日的17050.124亿元增至2020年6月30日的17315.144亿元，增长1.6%[62][63][65][66] - 集团负债总额从2019年12月31日的15415.359亿元增至2020年6月30日的15634.871亿元，增长1.4%[62][65] - 集团权益总额从2019年12月31日的1634.765亿元增至2020年6月30日的1680.273亿元，增长2.8%[62][65] 各业务线财务数据关键指标变化 - 2020年上半年集团不良债权资产收入为167.743亿元，同比增长7.4%[25] - 2020年上半年集团金融服务分部税前利润为36.494亿元，同比增长22.8%[25] - 2020年上半年集团其他金融资产和负债公允价值变动同比下降93.9%，除不良债权资产外的其他债务工具利息收入同比下降23.3%[25] - 2020年上半年集团不良债权资产公允价值变动为42.956亿元，同比下降11.4%[26] - 2020年上半年集团利息收入为184.122亿元，同比下降5.1%[26] - 2020年上半年集团融资租赁收入为20.465亿元，同比下降39.8%[26] - 2020年上半年不良债权资产收入为16,774.3百万元，较2019年上半年的15,624.4百万元增长7.4%[28][30] - 2020年上半年不良债权资产公允价值变动为4,295.6百万元，较2019年上半年的4,851.0百万元下降11.4%[28][31] - 2020年上半年其他金融资产和负债公允价值变动为565.8百万元，较2019年上半年的9,320.3百万元下降93.9%[28][33][35] - 2020年上半年利息收入为18,412.2百万元，较2019年上半年的19,392.8百万元下降5.1%[28][36][37] - 2020年上半年融资租赁收入为2,046.5百万元，较2019年上半年的3,400.3百万元下降39.8%[28] - 2020年上半年终止确认以摊余成本计量的金融资产收益为274.2百万元，较2019年上半年的 - 53.8百万元增长609.7%[28] - 2020年上半年终止确认以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具收益为83.8百万元，较2019年上半年的 - 4.3百万元增长2,048.8%[28] - 2020年上半年佣金及手续费收入为1,125.7百万元，较2019年上半年的1,292.8百万元下降12.9%[28] - 2020年上半年客户贷款及垫款利息收入为7,424.9百万元，较2019年上半年的7,129.7百万元增长4.1%[37] - 融资租赁收入从2019年上半年的340.03亿元降至2020年上半年的204.65亿元，降幅39.8%[38] - 2019年和2020年上半年融资租赁收入和应收售后回租款利息收入合计分别为359.8亿元和347.73亿元，基本稳定[38] - 佣金及手续费收入从2019年上半年的129.28亿元降至2020年上半年的112.57亿元，降幅12.9%[39][41] - 其他收入及其他净损益从2019年上半年的198.77亿元降至2020年上半年的139.51亿元，降幅29.8%[42] - 利息支出从2019年上半年的302.802亿元降至2020年上半年的279.923亿元，降幅7.6%[45][47] - 借款利息支出从2019年上半年的196.5亿元降至2020年上半年的173.85亿元，降幅11.5%[45][47] - 应付债券及票据利息支出从2019年上半年的76.198亿元降至2020年上半年的71.492亿元，降幅6.2%[45][47] - 营业支出从2019年上半年的58.459亿元降至2020年上半年的56.11亿元，降幅4.0%[48][49] - 预期信用损失模型下的减值损失从2019年上半年的125.443亿元降至2020年上半年的60.797亿元，降幅51.5%[44] - 预期信用损失模型下减值损失从2019年上半年12544.3百万元降至2020年上半年6079.7百万元，降幅51.5%[50][51] - 其他资产减值损失从2019年上半年581.7百万元降至2020年上半年198.9百万元，降幅65.8%[52] - 所得税费用从2019年上半年3898.2百万元降至2020年上半年3094.8百万元，降幅20.6%[53] - 不良资产经营分部收入从2019年上半年34543.5百万元降至2020年上半年28015.3百万元，降幅18.9%[55][60] - 金融服务分部收入从2019年上半年17130.4百万元降至2020年上半年16597.9百万元，降幅3.1%[55][60] - 资产管理和投资分部收入从2019年上半年7698.3百万元降至2020年上半年4539.4百万元，降幅41.0%[55] - 不良资产经营分部税前利润从2019年上半年9197.1百万元降至2020年上半年7593.0百万元，降幅17.4%[56][60] - 金融服务分部税前利润从2019年上半年2970.9百万元增至2020年上半年3649.4百万元，增幅22.8%[56][60] - 不良资产经营分部资产总额从2019年12月31日852849.8百万元降至2020年6月30日841316.1百万元，降幅1.4%[57][60] - 金融服务分部资产总额从2019年12月31日573775.8百万元增至2020年6月30日600223.5百万元，增幅4.6%[57][60] - 集团资产管理和投资分部收入从2019年上半年的76.983亿元降至2020年上半年的45.394亿元，下降41.0%[61] - 集团资产管理和投资分部税前亏损从2019年上半年的51.88亿元增至2020年上半年的56.266亿元，增长8.5%[61] - 集团资产管理和投资分部资产总额从2019年12月31日的3479.891亿元增至2020年6月30日的4052.418亿元，增长16.5%[61] 公司资产结构变化 - 集团存放金融机构款项从2019年12月31日的1494.62亿元降至2020年6月30日的1336.078亿元，下降10.6%[63][67] - 集团拆出资金从2019年12月31日的27.099亿元增至2020年6月30日的60.707亿元，增长124.0%[63] - 集团客户贷款及垫款从2019年12月31日的2112.651亿元增至2020年6月30日的2221.675亿元，增长5.2%[63] - 集团以摊余成本计量的债务工具从2019年12月31日的6420.86亿元增至2020年6月30日的6920.008亿元，增长7.8%[63] - 2019年12月31日至2020年6月30日，集团以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从367,669.9百万元增长至376,215.9百万元，增幅2.3%[69] - 同期，集团收购处置类不良债权资产从173,071.7百万元增长至184,959.2百万元，增幅6.9%[69][71] - 2019年12月31日至2020年6月30日，集团客户贷款及垫款从211,265.1百万元增长至222,167.5百万元，增幅5.2%[73] - 同期，集团对以摊余成本计量的客户贷款及垫款计提的减值准备余额从6,853.8百万元降至6,846.9百万元，降幅0.1%[73] - 2019年12月31日至2020年6月30日，集团应收融资租赁款净额从70,847.2百万元降至57,749.3百万元，降幅18.5%[74] - 同期，集团采用预期信用损失模型对应收融资租赁款计提的减值准备余额从2,806.9百万元降至2,765.9百万元，降幅1.5%[75] - 2019年12月31日至2020年6月30日，公司贷款及垫款从116,712.7百万元增长至126,064.9百万元，增幅8.0%[72] - 同期，个人消费贷款从31,028.2百万元增长至38,579.0百万元，增幅24.3%[72] - 2019年12月31日至2020年6月30日，1年内（含1年）最低应收融资租赁款从22,314.9百万元增长至26,022.3百万元，增幅16.6%[74] - 2019年12月31日及2020年6月30日，应收融资租赁款和以摊余成本计量的债务工具中应收售后回租款合计分别为112,414.8百万元及110,316.0百万元，基本保持稳定[75] - 2019年12月31日及2020年6月30日，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具分别为103,7