公司整体经营表现及应对危机情况 - 公司以健康的营运表现、更高收入、更低成本渡过新冠危机早期阶段，尽管减值费用大幅增加仍录得盈利，并以多年来最高水平之一的普通股权一级资本比率进入危机另一阶段[7] - 公司预期未来几季新冠病毒将带来一波又一波的挑战，但有信心抗逆能力及客户品牌能帮助渡过危机[7] - 四月公司有四分之三的员工在家工作[12] - 公司为个人及小型企业客户制定支援计划，已批出近30万宗申请，超一半来自某些市场的强制性计划，自愿性计划申请获批比率接近98%[14] - 公司为协助抗疫企业推出10亿元融资计划，已批出接近一半额度的申请[14] - 公司推出5000万元全球慈善基金，已在52个市场拨出约一半善款[14] - 公司于3月31日宣布，应审慎监管局要求，2020年不预留、建议或派发普通股中期股息[16] - 公司撤回2019年末期股息每股普通股20仙的建议，暂停2020年股份回购计划，2020年不预留、建议或派发普通股中期股息[38] - 公司通过2020年2月28日宣布的股份回购计划，动用2.42亿元购回4000万股普通股，已发行股本总额减少1.3%[38] - 公司最低普通股权一级资本要求自10.2%减至10.0%，普通股权一级资本比率为14.3%，较2019年12月31日增加50个基点[38] - 公司于2020年5月20日出售PT Bank Permata Tbk股份，使普通股权一级资本比率增加约50个基点[38] - 公司英国杠杆比率为5.2%，符合2019年12月31日的比率，显著高于最低要求3.6%[38] - 公司计划将2020年和2021年的支出控制在100亿元以下[39] - 2020年全球经济预计负增长，经济复苏困难且不均，环境风险水平提高[74] - 2020年上半年资产质量受压，信贷减值水平上升[74] - 公司承诺为抗疫企业提供10亿元融资[74] 公司基本信息 - 公司股份代号为香港02888及伦敦STAN.LN[6] - 公司于英格兰及威尔士注册成立为有限公司，总部设于伦敦[6] - 本报告资料未经审核，文件中“元”或“$”指美元，“仙”或“c”指一百分之一美元[5] - 大中华及北亚地区包括中国、香港、日本、韩国、澳门及台湾；东盟及南亚地区包括澳洲等多个国家；非洲及中东地区包括巴林等多个国家[5] 财务数据关键指标变化 - 成本对收入比率提高5个百分点至59%（不包括债务价值调整）[8] - 2020年上半年收入增加5%至80亿元，按固定汇率基准计算增加7%；第二季度收入下降4%，按固定汇率基准计算下降2% [9] - 2020年上半年支出减少5%至47亿元，按固定汇率基准计算减少2% [9] - 净息差自2019年上半年以来减少26个基点至1.40%，2020年第二季度减少24个基点至1.28% [9] - 2020年上半年第一及第二阶段减值增加5.86亿元至6.68亿元，第三阶段减值增加7.27亿元至8.99亿元 [9] - 2020年第二季度第三阶段及信贷等级12风险承担净额增加22%至51亿元，早期预警增加29亿元至144亿元 [9] - 有形股东权益回报下降240个基点至6.0%，拨备前经营溢利增加22%至33亿元，除税前基本溢利减少25%至20亿元 [9] - 风险加权资产为2630亿元，自2019年12月31日以来减少20亿元，2020年第二季度按季度减少100亿元 [9] - 2020年第二季度普通股权益一级资本比率增加90个基点至14.3%，高于13 - 14%的中期目标范围 [9] - 每股盈利减少13.2仙或27%至35.9仙，2020年第一季度回购及注销4000万股股份 [9] - 2020年下半年收入可能下降，公司目标是将2020年和2021年支出控制在100亿元以下 [10] - 上半年净利息收入35.02亿元，较2019年上半年的38.62亿元减少9%；第二季度为16.6亿元，较2019年第二季度的19.42亿元减少15%[23] - 上半年其他收入45.45亿元，较2019年上半年的38.34亿元增加19%；第二季度为20.6亿元，较2019年第二季度的19.41亿元增加6%[23] - 上半年基本经营收入80.47亿元，较2019年上半年的76.96亿元增加5%；第二季度为37.2亿元，较2019年第二季度的38.83亿元减少4%[23] - 上半年基本经营支出47.13亿元，较2019年上半年的49.69亿元减少5%；第二季度为23.55亿元，较2019年第二季度的25.54亿元减少8%[23] - 上半年未计减值及税项前基本经营溢利33.34亿元，较2019年上半年的27.27亿元增加22%；第二季度为13.65亿元，较2019年第二季度的13.29亿元增加3%[23] - 上半年信贷减值15.67亿元，较2019年上半年的2.54亿元大幅增加；第二季度为6.11亿元，较2019年第二季度的1.76亿元大幅增加[23] - 集团普通股权益一级资本比率升至14.3%，资产对存款比率降至62.7%，流动性覆盖比率升至149%[23] - 上半年联营公司及合营企业之溢利减少52%至7600万元[24] - 上半年除税前基本溢利减少25%，与重组等有关的开支增加1.33亿元至3.28亿元[24] - 税项按法定基准计算为5.61亿元，基本实际税率为29.0%，与去年28.6%的税率大体一致[24] - 2020年上半年基本经营收入总额为80.47亿元，较2019年上半年的76.96亿元增长5%[25] - 2020年上半年除税前基本溢利19.55亿美元，较2019年上半年的26.09亿美元下降25%[27] - 2020年上半年经调整净利息收入36.19亿美元，较2019年上半年的40.04亿美元下降10%[28] - 2020年上半年信贷减值总额增至15.67亿元，较2019年上半年增加13.13亿元；2020年第二季度较第一季度下降3.45亿元[31] - 2020年上半年第一及第二阶段减值增加5.86亿元，第三阶段减值增加7.27亿元[31] - 2020年6月30日客户贷款及垫款总额为2828.26亿元，较2019年12月31日的2743.06亿元增加2%，较2019年6月30日的2696.33亿元增加5%[30] - 第三阶段客户贷款及垫款总额为88亿元，较2019年12月31日增加19%，该等信贷减值贷款占贷款及垫款总额的3.1%，较2019年12月31日增加40个基点[31] - 第三阶段保障比率从2019年12月31日的68%减至60%，计入抵押品后由85%降至80%[30][31] - 信贷等级12账户结余自2019年12月31日以来减少5%，至15.19亿元[30] - 早期预警账户增加超一倍，达144亿元，2020年第二季度增加29亿元[30][31] - 投资级企业风险承担比例自2019年12月31日以来减少4个百分点至57%[30][31] - 2020年6月30日预期信贷亏损拨备为 - 65.13亿元，较2019年12月31日的 - 57.83亿元增加13%[30] - 2020年6月30日客户贷款及垫款净额为2763.13亿元，较2019年12月31日的2685.23亿元增加3%，较2019年6月30日的2635.95亿元增加5%[30] - 2020年上半年经营收入重组费用4600万元，2019年上半年为1.34亿元；经营支出监管事宜拨备1400万元，2019年上半年无此项目[32] - 2020年6月30日银行同业贷款及垫款504.99亿元，较3月31日减少18%；客户贷款及垫款2763.13亿元，较3月31日增加2%[34] - 2020年6月30日客户存款4211.53亿元，较2019年12月31日增加4%；垫款对存款比率从64.2%降至62.7%；流动性覆盖比率从144%增至149%[34] - 2020年6月30日风险加权资产总额2625.52亿元，较2019年12月31日减少1%，较2020年3月31日减少100亿元[36] - 2020年上半年信贷风险的风险加权资产减少30亿元至2130亿元，营运风险减少3%，市场风险增加20亿元至230亿元[36] - 2020年6月30日普通股权一级资本376.25亿元，较3月31日增加3%；额外一级资本56.12亿元，较3月31日增加21%[37] - 2020年6月30日一级资本432.37亿元，较3月31日增加5%；二级资本132.31亿元，较3月31日增加7%[37] - 2020年6月30日总资本564.68亿元，较3月31日增加6%；普通股权一级资本比率为14.3%，较3月31日增加0.9个百分点[37] - 2020年6月30日总资本比率过渡状况为21.5%，较3月31日增加1.9个百分点；英国杠杆比率为5.2%，较3月31日增加0.3个百分点[37] - 9000万元重组费用主要反映已终止经营业务减值，其他项目2.52亿元与印度分支机构商誉减值有关[32] - 2020年上半年公司经营收入为80.47亿元，除税前法定溢利为16.27亿元[41] - 2019年上半年公司经营收入为76.96亿元，除税前法定溢利为24.14亿元[41] - 2020年上半年公司总资为741.585亿元，总负债为691.688亿元[41] - 2019年上半年公司总资产为712.504亿元，总负债为662.065亿元[41] - 除税前基本经营溢利减少46%至1.82亿元，主要因减值增加及收入减少，部分被成本减少抵销[46] - 基本经营收入减少9%至7.4亿元，受交易银行服务业务影响，各地区均有不同程度减少[46] - 有形股东权益回报从9.7%降至5.8%[46] - 2020年上半年经营收入4.83亿元，较2019年上半年的4.42亿元增长9%[49] - 2020年上半年经营支出2.88亿元，较2019年上半年的3.44亿元减少16%[49] - 2020年上半年除税前基本溢利2.59亿元，较2019年上半年的2.51亿元增长3%[49] - 2020年上半年总负债769.26亿元，较2019年上半年的797.98亿元减少4%[49] - 2020年上半年客户存款66.32亿元，较2019年上半年的154.9亿元减少57%[49] - 2020年上半年风险加权资产442.32亿元，较2019年上半年的517.92亿元减少15%[49] - 2020年上半年权益持有人应占期间溢利为10.66亿美元，较2019年上半年的14.96亿美元下降29%[65][66] - 2020年上半年普通股股东应占期间溢利为8.16亿美元，较2019年上半年的12.56亿美元下降35%[65][66] - 2020年上半年基本溢利为11.38亿美元，较2019年上半年的16.23亿美元下降30%[65][66] - 2020年上半年母公司股东平均权益为445.67亿美元，较2019年上半年的454.62亿美元下降2%[66] - 2020年上半年普通股股东平均有形股东权益为380.48亿美元，较2019年上半年的388.71亿美元下降2%[66] - 2020年上半年有形股东权益基本回报为6.0%，较2019年上半年的8.4%下降240个基点[66] - 2020年上半年有形股东权益法定回报为4.3%，较2019年上半年的6.5%下降220个基点[66] - 2020年6月30日股东有形权益净值为385.35亿美元，较2019年6月30日的384.62亿美元基本持平[66] - 2020年6月30日已发行普通股（不包括自身股份）为31.48亿股，较2019年的32.55亿股下降3%[66] - 2020年6月30日每股有形资产净值为1224仙，较2019年的1182仙增长42仙[66] - 2020年上半年基本经营收入总计80.47亿美元，法定经营收入总计80.99亿美元；2019年上半年基本经营收入总计76.96亿美元，法定经营收入总计78.30亿美元[67] - 2020年上半年企业及机构银行业务基本经营收入39.87亿美元，法定经营收入40.18亿美元；2019年上半年基本经营收入35.34亿美元，法定经营收入36.65亿美元[67] - 2020年上半年零售银行业务基本经营收入25.37亿美元，法定经营收入25.37亿美元；2019年上半年基本经营收入26.03亿美元，法定经营收入26.03亿美元[67] - 2020年上半年大中华及北亚地区基本经营收入31.44亿美元，法定经营收入31.96亿美元