财务数据 - 2019年公司收入为14.15665亿元，较2018年的14.11127亿元增长0.3%[15] - 2019年公司拥有人应占年度利润为1.77125亿元，较2018年的1.75187亿元增长1.1%[15] - 2019年毛利率为28.2%，较2018年的27.6%增加0.6个百分点[15] - 2019年净利率为12.5%，较2018年的12.4%增加0.1个百分点[15] - 2019年嵌入式软件和安全支付产品收入为9.80012亿元，平台及服务收入为4.35653亿元[16] - 截至2019年12月31日，公司总资产为26.35228亿元，总负债为6.30824亿元，净资产为20.04404亿元[17] - 2019年公司总资产较2018年增长0.3%，总负债较2018年减少2.7%，净资产较2018年增长1.2%[17] - 2019年公司收入约14.16亿元，同比持平，销售毛利同比增长约2.2%至约3.99亿元，毛利率提升约0.6个百分点至约28.2%，净利润约1.76亿元，同比增长约1.0%，每股基本盈利约21.4分，与去年同期基本持平[46][49] - 截至2019年12月31日，公司流动资产合计约19.228亿元，为推进创新业务、探索新增长引擎提供有力保障[47][49] - 2019年公司嵌入式软件及安全支付产品业务板块收入约9.80亿元，同比下降约11.7%，创新产品增长暂不足以抵消传统产品需求下降，但已在创新产品细分市场建立明显竞争优势[54] - 2019年平台及服务业务板块收入同比增长约44.9%至约人民币4.36亿元，占总收入比例从约21.3%提升至约30.8%，毛利率约37.8%[68][71] - 2019年海外收入约人民币0.99亿元，同比增长约21.3%[69][71] - 2019年12月31日，集团银行存款及现金等总共约人民币1,437.1百万元，较2018年的约人民币1,351.5百万元有所增加[112] - 2019年12月31日，集团按公允价值及其变动计入损益之金融资产约人民币180.1百万元，分别存于中国建设银行、平安银行和中国农业银行各约人民币60.0百万元[112] - 2019年12月31日，集团无银行借款，2018年也无[112] - 2019年12月31日，集团应收货款约人民币328.3百万元，较2018年的约人民币413.8百万元有所减少[112] - 2019年12月31日，集团流动资产总额约人民币1,922.8百万元，较2018年减少约3.7%[112] - 2019年12月31日，集团流动比率约3.2，与2018年持平，流动性良好[112] - 2019年12月31日，集团资产负债率约23.9%，较2018年的约24.7%有所降低[112] - 2019年资本开支约为人民币9430万元，2018年约为人民币4310万元[115] - 2019年底资本承担总额约为人民币2480万元，2018年约为人民币1800万元[115] - 2019年底约人民币1.56亿元银行存款用作应付票据抵押，2018年约为人民币1.656亿元[115] - 2019年向Gemalto采购金额约为人民币230万元，同比下降约97.5%[115] - 2019年9月公司处置四川中软19.68%权益，总价为人民币3292万元[117] - 2019年公司无重大投资、重大或有负债，未购买、出售或赎回公司股份[117] 业务发展 - 公司获中国银联飞行检查综合排名第一[19] - 公司与广东移动启动全面战略合作，携手打造大湾区首个5G+金融科技应用创新示范基地[21] - 公司入围全国交通一卡通互联互通卡项目，助力交通一体化[23] - 2019年公司保持稳健发展态势，创新增长动能增强，平台和服务板块高速增长[32][36] - 2019年中国加强银行业合规监管，推动智能安全支付产业规范化发展，公司细分市场对创新、时尚、高附加值产品需求增长，客户对平台及服务依赖提升[33][36] - 2019年得益于政府推动，公司平台和服务板块各业务实现增长，成为重要增长驱动板块[34][36] - 2019年公司业务保持稳健发展态势，创新增长动能持续增强，平台和服务板块高速增长，进一步梳理了发展战略[44][45] - 2019年7月社保部要求各地社保机构每区县至少设2个快速发卡网点，公司研发推广的多功能AI自助设备已取得实质成果[76] - 公司已与多家相关领域公司达成合作，共同参与物联网软硬件研发和应用[91] - 2019年公司与广东中国移动合作，打造大湾区首个5G+金融科技应用创新示范基地[95] 未来规划 - 未来公司将巩固智能安全支付产品竞争力，推广个性化、时尚化高附加值创新产品[35] - 未来公司将围绕智能网点数字化转型，推进生态化金融科技服务，扩大客户规模，完善产品管理和风险把控[38] - 未来公司将打造面向银行的信用卡生态服务平台，整合行业资源实现价值贡献[38] - 未来公司将扩大金融科技产品在海外业务中的规模，海外业务收入贡献预计逐步提升[38] - 公司将以科技创新为引领，创新金融产业服务模式，为银行客户创造更大价值，挖掘更多发展潜力[41] - 公司将继续执行巩固核心业务优势、加快支付多元化创新发展、扩展海外市场版图的集团层战略[70][72] - 公司将加大在新材料、新工艺、新设计和环保材料上的研发投入，推广个性化、时尚化的高附加值创新产品[75][77] - 未来公司将扩大AI自助设备客户规模，完善产品标准化管理和风险把控[76] - 公司互联网平台业务将构建面向银行的信用卡生态服务平台，挖掘创新业务增长机会[90][92] - 公司将利用数据处理优势参与物联网行业关键部署，拓展物联网模块数据处理服务[91] - 公司拥有全球最大的银行卡数据处理服务中心，将参与物联网行业，拓展数据处理服务[93] - 公司基于成熟金融科技产品和服务，扩大海外市场活动规模，推广个性化产品等[95] - 公司启动更多海外市场应用认证，打造本地销售团队，提升海外业务收入贡献[95] - 2020年公司计划使用自有资金及银行贷款约人民币2.412亿元用于“珠海市金融科技中心”项目建设[117] 股息分配 - 董事会建议2019年度派发末期股息每股普通股港币10.0仙（折合约人民币9.1分）、特别股息每股普通股港币6.0仙（折合约人民币5.5分），若获批，2019年度累计派息每股普通股约港币20.0仙（折合约人民币18.3分），派息率约85.5%，2013年上市至今已宣派股息总额约港币8.9亿（折合约人民币7.6亿元）[48][50] - 待2020年5月18日股东大会批准后，股息将于2020年6月30日派发给2020年6月10日营业结束时在册股东[104] - 为确定拟派末期股息及特别股息资格，6月8 - 10日暂停办理股份过户登记，股息6月30日支付[102] 募集资金使用 - 2013年12月4日公司上市，全球发售所得款项净额约9.75亿元，截至2019年底已使用约8.191亿元[103] - 首次全球发售所得款项净额约人民币975.0百万元，截至2019年12月31日已动用约人民币819.1百万元[105] - 2019年12月31日，新产品和服务研发已使用募集资金341,113千元，占比35%；扩充生产设备等已使用250,950千元，占比35%；支付未来策略联盟资金已使用32,120千元，占比10%；补充营运资金等已使用97,461千元，占比10%[107] 疫情影响与股东大会安排 - 2020年初新冠疫情给公司业务带来不确定性，公司2月恢复运营，董事预计无重大影响[100] - 为确定出席2020年5月18日股东大会投票资格，5月13 - 18日暂停办理股份过户登记[100] 员工情况 - 2019年底公司有1711名员工，较2018年底减少24人[125] - 截至2019年12月31日，集团聘用员工1711名，较2018年末减少24人[128] - 集团每年进行一次薪酬检讨，实施首次公开发售前购股权计划等激励员工[128] - 集团为内地员工提供社保和住房公积金计划，为海外员工按当地法律买保险[128] 董事会与管理层 - 董事会由9名董事组成，包括6名执行董事和3名独立非执行董事[132] - 卢闰霆先生持有金邦达国际100%权益，为执行董事卢润怡胞兄、卢威廉父亲[135] - 卢闰霆于金融卡行业有超25年经验，2015年10月获CNBC亚洲杰出商业领袖入围奖[135] - 侯平于银行业有超30年经验，其中卡行业超20年[145] - 卢威廉自2019年3月15日起由非执行董事调任为执行董事[132] - 杨赓于2019年5月22日被委任为独立非执行董事[132] - 卢润怡62岁，1995年加入集团，负责销售部管理，有25年安全支付行业经验[147][149][155] - 侯平59岁，2011年加入集团，负责整体管理，有超30年银行业经验，超20年卡类行业经验[148] - 卢小忠51岁，1995年加入集团，负责企业项目及质量安全部管理，有25年安全支付行业经验[152][155] - 吴思强47岁，2001年加入集团，负责整体运营，有20年安全支付行业经验[154][156] - 卢威廉33岁，2017年加入公司，有超10年生物医药研究和项目管理经验[169] - 卢润怡是卢闰霆胞弟、卢威廉叔叔[151][155] - 卢威廉是卢闰霆儿子、卢润怡侄子[171] - 卢小忠自2010年起任中国银联外聘专家顾问，是珠海市公安局经济犯罪顾问专家小组成员[153][155] - 吴思强1993年7月毕业于广东机械学院，获机电一体化学士学位[168] - 卢威廉2008年获香港大学生物技术理学士学位，2010年获微生物学哲学硕士学位，2015年获免疫学哲学博士学位[170] - 盧威廉先生33歲，2017年5月18日加入集團任非執行董事，2019年3月15日調任執行董事，在生物醫學研究和科研項目管理方面有超過10年經驗[172] - 麥永森先生67歲，2013年11月15日加入集團任獨立非執行董事，在花旗銀行工作超過26年，2012年4月退休[175][178] - 葉淥女士57歲，2017年5月18日加入集團任獨立非執行董事，在跨境商業糾紛解決領域有超過30年經驗[187][193] - 楊賡先生44歲，2019年5月22日加入集團任獨立非執行董事，在證券投資行業擁有超過10年經驗[190][194] - 盧威廉先生2008年獲香港大學生物科技學士學位，2010年獲微生物學哲學碩士學位，2015年獲免疫學博士學位[172] - 麥永森先生1976年6月畢業於加拿大多倫多大學，獲商業學士學位，自1979年9月起為加拿大特許會計師公會會員[177][179] - 葉淥女士1983年6月獲北京大學法學學士學位，1986年6月獲中國社會科學院法學碩士學位，1994年6月獲美國哈佛大學法學碩士學位[193] - 楊賡先生1997年獲安徽財經大學貿易經濟學士學位，2007年獲香港中文大學工商管理碩士[194] - 麥先生目前擔任香港電視網絡等4家上市公司獨立非執行董事，曾於2012 - 2019年任I.T Limited獨立非執行董事[176][178] - 楊先生2019年5月起任Valuable Capital Group基金經理，2018 - 2019年任Mason Administrative Services Limited第一副總裁（投資）[191][194] - 李易进为公司审计长及公司秘书，有约25年会计、审计和财务报告经验，2001年加入集团[196] - 李军为公司首席技术官，有近20年技术相关行业经验，2013年加入集团[198] - 利应杰为公司首席财务官，37岁[196] - 李易进2012 - 2019年4月任公司首席财务官，2019年5月起任审计长[196] - 李军1997 - 1999年在捷德公司任工程师，1999 - 2012年任捷德（中国）信息技术有限公司安全设备总监[199] - 李易进2012年11月获香港科技大学行政工商管理硕士学位[197] - 李易进2004年10月成为澳洲会计师公会会员，2013年5月成为香港会计师公会会员[197] - 李军毕业于北京邮电大学无线电通信专业，获德国帕德博恩大学工程硕士学位和乔治华盛顿大学项目管理硕士证书[199] - 李易进过去三年未担任其他香港或海外上市公司董事[196] - 李军过去三年未担任其他香港或海外上市公司董事[199]