公司基本信息 - 公司2011年3月30日在香港联交所主板挂牌上市，股份代号为3360[10][9] - 公司已进入《财富》中国500强、《福布斯》全球企业2000强序列[10] - 公司秉承「金融 + 产业」经营理念，在多个基础领域开展一体化产业运营服务[10] - 公司总部在香港，于上海和天津设业务运营中心，在多个中心城市设办事机构[10] - 公司在海内外设立金融服务、产业投资等多个专业化经营平台[10] 宏观经济数据 - 2020年中国GDP同比增长2.3%，是全球唯一实现经济正增长的主要经济体[13] - 2020年末，广义货币供应量（M2）余额人民币218.7万亿元，同比增长10.1%，社会融资规模存量人民币284.8万亿元，同比增长13.3%[36] - 2020年企业综合融资成本同比下降0.51个百分点至4.61%，为2015年统计以来最低[36] - 2020年全部工业增加值人民币31.3万亿元，同比增长2.4%，其中装备制造业增加值对规模以上工业增长贡献率达70.6%[37] - 2020年建筑业增加值人民币7.3万亿元，同比增长3.5%[37] - 2020年服务业增加值人民币55.4万亿元，同比增长2.1%，其中信息传输、软件和信息技术服务业，金融业，房地产业增加值合计划动服务业增加值增长2.7个百分点[37] - 2020年第一产业增加值人民币7.8万亿元，同比增长3.0%；第二产业增加值人民币38.4万亿元，同比增长2.6%；第三产业增加值人民币55.4万亿元，同比增长2.1%[35] - 2020年三次产业占国内生产总值比重分别为7.7%、37.8%、54.5%[35] - 2020年社会消费品零售总额人民币39.2万亿元，同比下降3.9%；全社会固定资产投资人民币52.7万亿元，同比增长2.7%；货物进出口总额人民币32.2万亿元，同比增长1.9%[35] - 2020年全国一般公共预算收入人民币18.3万亿元，同比下降3.9%；全国一般公共预算支出人民币24.6万亿元，同比增长2.8%；全年新增发行地方政府专项债券人民币3.6万亿元[35] - 2020年全国融资租赁企业约12156家，较上年末增加26家，全国融资租赁合同余额约为人民币6.5万亿元，同比下降2.3%[38] 公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2020年面对严峻环境完成较好年度业绩，优化金融业务及产业运营收益结构[13] - 截至2020年末，集团生息资产总额超2354.14亿元，较年初增长约15.88%[15][17] - 全年实现归属普通股股东溢利约45.76亿元，同比增长约5.49%[15][17] - 集团不良资产率为1.10%，拨备覆盖率超250%[15] - 截至2020年末，集团资产总额达2999.27亿元，较上年同期提升约15.10%[17] - 全年实现总营业收入约290.42亿元，较上年同比增长约8.14%，平均权益收益率达14.24%[17] - 2020年公司收入总额为29,041,801千元，金融服务（利息收入）为16,521,643千元，咨询服务（费用收入）及产业运营收入分别为3,836,492千元和8,811,129千元[27] - 2020年公司基本每股收益为1.20元，摊薄每股收益为1.16元[27] - 2020年公司平均资产回报率为1.80%，平均权益收益率为14.24%[22][27] - 2020年公司净利息收益率为3.83%，净利息差为2.85%，运营成本率为33.88%[22][27] - 截至2020年12月31日，公司资产总额为299,926,788千元，负债总额为254,659,655千元，资产负债率为84.91%[28] - 截至2020年12月31日，公司生息资产净额为235,414,093千元，不良资产率为1.10%，拨备覆盖率为252.20%[28] - 2020年公司不良资产核销比率为52.92%，逾期30天以上生息资产比例为0.99%[28] - 2020年公司本公司普通股持有人应占年内溢利为4,575,751千元，每股净资产为8.58元[27][28] - 2020年公司拨备前溢利为11,248,938千元，除税前溢利为7,507,546千元[27] - 2020年公司税金及附加为(127,463)千元，借款成本为(14,076,166)千元，产业运营成本为(6,006,525)千元[27] - 2020年公司除税前溢利为人民币7,507,546千元，较上年同期增长5.08%；公司普通股持有人应占年内溢利为人民币4,575,751千元，较上年同期增长5.49%[41] - 2020年公司实现收入人民币29,041,801千元，较上年度增长8.14%，金融及咨询分部总体稳定但略有下降，产业运营分部持续大幅增长[43][44] - 2020年集团生息资产平均余额为220,808,249千元，较2019年的213,279,738千元增加3.53%，平均收益率为7.48%，较2019年的7.43%增加0.05个百分点[48][50] - 2020年销售成本140.76亿元，较2019年的125.25亿元增加12.38%[60][61] - 2020年金融及咨询分部成本80.70亿元，占成本总额的57.33%，较2019年上升0.39%；产业运营分部成本60.07亿元，占比42.67%，较2019年增加33.88%[60][61] - 2020年计息负债平均余额1742.14亿元，利息支出80.70亿元，平均成本率4.63%；2019年平均余额1623.54亿元，利息支出80.39亿元，平均成本率4.95%[63] - 2020年毛利为149.66亿元，较2019年增加6.34亿元，增幅为4.43%；2020年及2019年毛利率分别为51.53%及53.36%[68] - 2020年金融及咨询分部毛利率为60.36%，较2019年的60.62%有所下降[69] - 2020年利息收入165.22亿元，较2019年增长4.29%；利息支出80.70亿元，较2019年增长0.39%；净利息收入84.52亿元，较2019年增长8.32%[70] - 2020年净利息差为2.85%，较2019年增加0.37%；净利息收益率为3.83%，较2019年增加0.17%[70] - 2020年集团净利息差为2.85%，较上年同期2.48%上升0.37个百分点，净利息收入从2019年的7802932千元增加8.32%至8452002千元，净利息收益率为3.83%，较上年同期3.66%上升0.17个百分点[72] - 2020年度产业运营分部毛利为2804604千元，较2019年度的2034869千元增长37.83%，其中设备运营毛利1648360千元，占比58.77%，医院运营毛利678870千元，占比24.21%[73][74] - 2020年其他收入╱收益合计1981324千元，较2019年的1157073千元增长71.24%，其中出表资产自持份额的收益增长92.68%，银行利息收入增长65.03%等[75] - 2020年度集团销售及行政开支为5069712千元，较上年度上升264411千元，增幅5.50%，运营成本率为33.88%，较上年同期的33.53%有所上升[77] - 2020年度集团其他费用开支为478796千元，较上年同期的497393千元减少3.74%，其中金融资产卖断损失减少，公允价值变动损失增加[78] - 2020年度集团财务成本为617171千元，较上年同期460632千元增加33.98%[79] - 2020年度集团拨备前溢利为11248938千元，较上年度增长1331538千元，增幅13.43%[80] - 2020年生息资产拨备2168669千元，较2019年的1912753千元增长13.38%，应收款项拨备增长254.76%等，资产拨备合计增长34.94%[81] - 集团计息负债的平均成本率下降32个基点，生息资产的平均收益率上升5个基点[72] - 集团生息资产平均余额同比增加了3.53%[72] - 2020年度公司所得税开支为24.75亿元，较上年增加1.58亿元，增幅6.82%，有效税率为33.0% [83] - 2020年公司普通股持有人应占年内溢利为45.76亿元，较上年增加2.38亿元，增幅5.49% [85] - 2020年基本每股收益为1.20元，较上年度增加0.06元，增幅5.26% [86] - 2020年末公司资产总额为2999.27亿元，较上年末增加393.56亿元，增幅15.10% [87] - 2020年末生息资产净额为2354.14亿元，较上年末增加322.65亿元，增幅15.88% [87] - 2020年末现金及现金等价物为118.77亿元，较上年末增加78.88亿元，增幅197.71% [88] - 2020年末物业、厂房及设备为168.72亿元，较上年末增加52.89亿元，增幅45.66% [88] - 2020年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为93.43亿元，较上年末增加49.00亿元，增幅110.29% [88] - 2020年末合同资产为1.10亿元，较上年末增加0.87亿元，增幅386.32% [88] - 2020年生息资产拨备为65.32亿元，较上年增加9.96亿元，增幅18.00% [90] - 2020年末集团生息资产净额为235,414,093千元，较2019年末的203,149,075千元增长15.88%[93][95][97][99] - 2020年末新型业务方向生息资产净额为200.11亿元，较2019年末的100.60亿元增加99.51亿元，增幅98.92%[94] - 2020年末1年内生息资产净额占比上升，表明公司生息资产有稳健增长能力[97] - 2020年末1年内到期生息资产净额占比上升，说明生息资产到期时间分布均衡，可提供稳定现金流[99] - 2020年末正常类生息资产为210,311,324千元，占比89.34%；关注类为22,512,881千元，占比9.56%；次级为1,940,917千元，占比0.82%；可疑为648,971千元，占比0.28%；生息资产净额为235,414,093千元，不良资产为2,589,888千元，不良资产比率为1.10%[107] - 2020年末关注类资产占比9.56%，较2019年末的10.82%下降1.26%[108] - 2020年末公司总资产225.13亿元，其中城市公用占比34.66%最高，机械制造占比2.74%最低[110] - 2020年末公司关注类资产占比51.24%，较2019年的35.69%有所上升[112] - 2020年末公司次级类资产占比4.74%，较2019年的3.15%有所上升[112] - 2020年末公司可疑类资产占比0.40%，较2019年的0.05%有所上升[112] - 2020年末公司损失类资产占比1.96%，较2019年的0.67%有所上升[112] - 2020年末公司回收类资产占比32.75%，较2019年的37.68%有所下降[112] - 2020年末公司不良资产总额25.90亿元，其中城市公用占比52.80%最高，电子信息占比0.25%最低[115] - 2020年末公司次级类资产总额19.41亿元，其中城市公用占比50.47%最高，电子信息占比0.34%最低[116] - 2020年末公司可疑类资产总额6.49亿元，其中城市公用占比59.79%最高，民生消费占比0.44%最低[117] - 城市公用行业不良率为1.33%，较去年末增加0.21%[113] - 2020年末不良资产为2589888千元，不良资产比率为1.10%，不良生成率为0.76%[119] - 2020年末生息资产拨备总计6531587千元，其中不良资产拨备1070237千元，占比16.39%，拨备覆盖比率为252.20%，信贷成本率为0.98%[120] - 2020年不良资产核销/转出1190137千元，核销比率为52.92%[121] - 2020年末坏账核销金额为1190137千元，主要分布在城市公用、文化旅游、交通物流及医疗健康