公司基本信息 - 公司于1997年4月4日注册成立，2005年11月30日更名为徽商银行股份有限公司，2013年11月12日H股在香港联交所主板挂牌上市[11] - 截至2020年末，公司注册资本为人民币12,154,801,211元[11] - 2016年11月，公司成功发行8.88亿美元的境外优先股，并在香港联交所挂牌上市[11] - 截至2020年12月31日，公司在岗员工10,688人[11] - 截至2020年12月31日，公司设有21家分行及481个对外营业机构，654家自助服务区（点）[11] - 公司已发行并于香港联交所上市的境外优先股为44,400,000股，每股票面金额为人民币100元，每股发行价格20美元，募集资金8.88亿美元[8] - 公司H股股份于2013年11月12日在香港联交所主板上市[8] 公司荣誉 - 1月获中国银行业示范好新闻奖[12] - 1月获安徽年度最具品牌影响力银行、安徽年度助力中小企业融资银行称号[12] - 3月获2019年安徽省暨合肥市金融机构金融统计工作考评二等奖[12] - 4月获2019年度省直单位保密工作成绩突出单位称号[12] - 5月获2019年度省级非税收入代理银行一等奖[14] - 6月获2019年安徽银行业好新闻一等奖[14] - 7月获最佳精准扶贫贡献奖[14] - 8月客服中心获「中国最佳智能客服机器人技术实施」奖[14] - 9月获2020年度银行品牌建设天玑奖[15] - 10月获2020年「防赌反赌金融守护」宣传活动优秀单位称号[15] - 公司入选英国《银行家》杂志“全球银行1000强”前200位，排名126位，比上年提升16位[11] - 公司“全球银行品牌500强”排名138位，比上年提升55位[11] - 公司在《福布斯》杂志发布的“全球企业2000强”排行榜中，位列国内银行第22位，城商行第7位[11] - 徽商银行在《南方周末》“2019年中国企业社会责任排行榜”中排名第48位，位居全国银行业第9位、城商行首位[172] 财务数据关键指标变化 - 归属本行股东基本盈利2020年为0.72元，2019年为0.78元，同比下降7.69%[22] - 归属本行股东稀释盈利2020年为0.72元，2019年为0.78元，同比下降7.69%[22] - 归属本行股东期末净资产2020年为6.27元，2019年为5.86元，同比增长7.00%[22] - 营业收入2020年为322.90亿元，2019年为311.59亿元，同比增长3.63%[23] - 税前利润2020年为120.83亿元，2019年为123.01亿元，同比下降1.77%[23] - 归属本行股东净利润2020年为95.70亿元，2019年为98.19亿元，同比下降2.54%[23] - 资产总额2020年末为12717.01亿元，2019年末为11317.21亿元，同比增长12.37%[24] - 客户贷款及垫款总额2020年末为5729.54亿元，2019年末为4639.85亿元，同比增长23.49%[24] - 负债总额2020年末为11660.28亿元，2019年末为10422.28亿元，同比增长11.88%[24] - 客户存款总额2020年末为7129.53亿元，2019年末为5938.34亿元，同比增长20.06%[24] - 2020年营业收入为322.90398亿元，2019年为311.59318亿元[27] - 2020年归属本行股东净利润为95.6972亿元，2019年为98.1878亿元[27] - 2020年平均总资产收益率（ROA）为0.83%，2019年为0.92%，同比下降0.09个百分点[25] - 2020年平均净资产收益率（ROE）为12.94%，2019年为14.60%，同比下降1.66个百分点[25] - 2020年净利息收益率为2.42%，2019年为2.55%，同比下降0.13个百分点[25] - 2020年不良贷款率为1.98%，2019年为1.04%，同比上升0.94个百分点[25] - 2020年不良贷款拨备覆盖率为181.90%，2019年为303.86%，同比下降121.96个百分点[25] - 2020年核心一级资本充足率为8.04%，2019年为8.85%，同比下降0.81个百分点[25] - 2020年资本充足率为12.12%，2019年为13.21%，同比下降1.09个百分点[25] - 2020年成本收入比率（含税金及附加）为23.71%，2019年为22.76%，同比上升0.95个百分点[25] - 2020年末总资产、客户存款、各项贷款实现两位数增长，稳住净利润，资产质量总体可控[31] - 全行资产规模站稳1.2万亿元台阶，客户贷款及垫款总额新增破千亿元[35] - 截至2020年末，公司资产总额12717.01亿元，较上年末增加1399.80亿元，增幅12.37%[40] - 2020年末，客户贷款及垫款总额5729.54亿元，较上年末增加1089.69亿元，增幅23.49%[40] - 2020年末，负债总额11660.28亿元，较上年末增加1238.00亿元，增幅11.88%[40] - 2020年末，客户存款总额7129.53亿元，较上年末增加1191.19亿元，增幅20.06%[40] - 2020年，公司实现营业收入322.90亿元，较上年同期增加11.31亿元，增幅3.63%[40] - 2020年，净利润99.21亿元，较上年同期减少1.41亿元，减幅1.40%[40] - 2020年末，不良贷款余额113.58亿元，较上年末增加65.43亿元；不良贷款率1.98%，较上年末上升0.94个百分点[40] - 2020年，公司实现税前利润120.83亿元，同比减少2.18亿元，减幅1.77%；实际所得税税率为17.89%，同比下降0.31个百分点[41] - 2020年，公司利息净收入257.52亿元，合计287.27亿元，同比增长10.35亿元，增幅3.74%；净利差2.17%，净利息收益率2.42%，分别较上年同期下降16个基点和13个基点[43] - 2020年公司实现利息收入及相关金融资产利息收入合计542.85亿元，同比增长4.09%[49] - 2020年客户贷款及垫款利息收入278.16亿元，同比增加47.02亿元，增幅20.34%[50] - 2020年证券投资利息收入213.64亿元，同比减少28.62亿元，减幅11.81%[52] - 2020年存拆放同业和其他金融机构利息收入8.33亿元，同比减少2.63亿元，减幅24.00%[53] - 2020年公司实现利息支出及相关金融负债利息支出合计255.58亿元，同比增加10.96亿元，增幅4.48%[54] - 2020年客户存款利息支出132.49亿元，同比增加26.56亿元，增幅25.07%[55] - 2020年同业和其他金融机构存放和拆入款项利息支出53.27亿元，同比减少14.67亿元，减幅21.59%[57] - 2020年计息负债及利息支出总额平均余额10666.04亿元，利息支出255.58亿元，平均成本率2.40%；2019年平均余额9908.09亿元，利息支出244.62亿元，平均成本率2.47%[45] - 2020年利息净收入及FVTPL金融工具利息净收入为 - 28.727亿元，2019年为 - 27.692亿元[45] - 2020年净利息收益率为2.42%，2019年为2.55%[45] - 2020年已发行债券利息支出55.37亿元，同比减少6.22亿元，减幅10.10%[58] - 2020年非利息净收入65.38亿元，同比增加7.20亿元，增幅12.38%[59] - 2020年手续费及佣金净收入36.17亿元，同比增加0.68亿元，增幅1.92%[61] - 2020年交易净收益24.96亿元，同比增加3.96亿元，增幅18.86%[62] - 2020年金融投资净收益1.69亿元，同比增加0.84亿元，增幅98.82%[63] - 2020年营业费用76.54亿元，同比增加5.62亿元，增幅7.92%[64] - 2020年计提资产减值损失121.97亿元，同比增加2.77亿元，增幅2.32%[66] - 截至2020年末，资产总额12717.01亿元，比上年末增加1399.79亿元，增幅12.37%[68] - 截至2020年末，客户贷款及垫款总额5729.54亿元，比上年末增长23.49%，占资产总额比例为45.05%，比上年末上升4.05个百分点[71] - 截至2020年12月31日，公司贷款总额为人民币3251.12亿元，比上年末增长23.25%，占客户贷款及垫款总额的56.74%[73] - 截至2020年12月31日，企业票据贴现总额为人民币277.59亿元，比上年末增长26.92%[74] - 截至2020年12月31日，零售贷款总额为人民币2200.82亿元，比上年末增长23.41%，占客户贷款及垫款总额的38.41%，其中个人住房抵押贷款人民币1123.73亿元，占零售贷款总额的51.06%[76] - 2020年末投资组合中，以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产为1230.51亿元，占比24.10%；以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产为1205.66亿元，占比23.62%；以摊余成本计量的金融资产为2669.10亿元，占比52.28%[78] - 2019年末投资组合中，以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产为952.25亿元，占比19.95%；以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产为1031.76亿元，占比21.62%；以摊余成本计量的金融资产为2788.53亿元，占比58.43%[78] - 2020年末以摊余成本计量的金融资产账面价值为2669.10亿元，公允价值为2672.39亿元；2019年末账面价值为2788.53亿元，公允价值为2795.04亿元[86] - 截至2020年12月31日，公司负债总额为11660.28亿元，比上年末增长11.88%[89] - 2020年末客户存款总额为7129.53亿元，占负债总额61.14%，比2019年末增长4.16个百分点[91] - 2020年末公司客户存款中活期存款2510.61亿元，占比35.21%；定期存款1886.97亿元，占比26.47%[93] - 2020年末零售客户存款中活期存款680.66亿元，占比9.55%；定期存款1674.81亿元，占比23.49%[93] - 2020年末股东权益合计1056.73亿元，2019年末为894.94亿元[94] - 2020年末正常类贷款5547.43亿元，占比96.81%；不良贷款总额113.58亿元，不良贷款率1.98%，比上年末上升0.94个百分点[96] - 2020年末公司贷款3251.12亿元，占比56.75%，不良贷款率3.02%[97] - 2020年末票据贴现277.59亿元，占比4.84%，不良贷款率为0[97] - 2020年末零售贷款2200.82亿元，占比38.41%，不良贷款率0.69%[97] - 2020年末客户贷款及垫款总额为5729.54亿元，较2019年末的4639.85亿元增长，不良贷款率从1.04%升至1.98%[99][101][102] - 按行业划分，2020年末公用事业贷款金额1372.75亿元占比23.96%，制造业不良贷款金额63.21亿元不良率11.85%[99] - 按地区划分，2020年末安徽地区贷款金额5045.56亿元占比88.06%，不良贷款率1.55%[101] - 按担保方式划分，2020年末抵押贷款金额2019.90亿元占比35.25%，保证贷款不良率3.65%[102] - 2020年末前十大单一借款人贷款合计212.1亿元，占资本净额20.02%[104] - 2020年末逾期3个月以下客户贷款及垫款总额39.87亿元，占比31.28%[105] -