公司基本信息 - 截至2021年6月末，公司注册资本为人民币13,889,801,211元[46] - 截至2021年6月末，公司在职员工10,583人[46] 财务关键指标变化 - 2021年1 - 6月营业收入17,569百万元，较2020年同期增长7.13%[48] - 2021年1 - 6月税前利润7,310百万元，较2020年同期增长13.51%[48] - 2021年1 - 6月归属于本行股东净利润6,195百万元，较2020年同期增长18.00%[48] - 2021年6月30日资产总额1,389,831百万元，较2020年末增长9.29%[49] - 2021年6月30日客户贷款及垫款总额637,973百万元，较2020年末增长11.35%[49] - 2021年6月30日负债总额1,277,842百万元，较2020年末增长9.59%[49] - 2021年6月30日客户存款总额782,378百万元，较2020年末增长9.74%[49] - 2021年6月30日归属于本行股东的权益109,465百万元，较2020年末增长6.23%[49] - 截至2021年6月末，公司资产总额为13898.31亿元，较上年末增加1181.30亿元，增幅9.29%[53] - 2021年上半年，公司实现营业收入175.69亿元，同比增加11.70亿元，增幅7.13%；净利润为60.92亿元，同比增加7.61亿元，增幅14.29%[53] - 2021年1 - 6月，公司实现税前利润73.10亿元，同比增加8.70亿元，增幅13.51%；实际所得税率为16.66%，同比下降0.56个百分点[54] - 2021年1 - 6月，公司利息净收入为131.81亿元，合计146.33亿元，同比增加2.95亿元，增幅2.06%[56] - 2021年上半年，公司客户贷款和垫款总额为6379.73亿元，较上年末增加650.19亿元，增幅11.35%[53] - 截至2021年6月末，公司负债总额为12778.42亿元，较上年末增加1118.14亿元，增幅9.59%；客户存款总额为7823.78亿元，较上年末增加694.25亿元，增幅9.74%[53] - 2021年上半年，公司平均总资产收益率（ROA）为0.92%，平均净资产收益率（ROE）为13.12%[51] - 截至2021年6月末，公司不良贷款余额为105.84亿元，较上年末减少7.74亿元；不良贷款率为1.66%，较上年末下降0.32个百分点；不良贷款拨备覆盖率为223.18%，较上年末上升41.28个百分点[53] - 2021年1 - 6月，公司手续费及佣金净收入为19.55亿元，其他净收入为24.33亿元[55] - 2021年1 - 6月，公司营业费用为39.65亿元，减值损失为65.00亿元[55] - 2021年1-6月公司实现利息收入及FVTPL金融资产利息收入合计294.88亿元，同比增幅10.84%[62] - 2021年1-6月客户贷款及垫款利息收入160.21亿元，同比增加25.62亿元，增幅19.04%[63] - 2021年1-6月证券投资利息收入106.33亿元，同比减少0.90亿元，减幅0.84%[65] - 2021年1-6月存拆放同业及其他金融机构款项利息收入3.89亿元，同比减少0.44亿元，减幅10.16%[66] - 2021年1-6月公司实现利息支出及FVTPL金融负债利息支出合计148.55亿元，同比增加25.89亿元，增幅21.11%[67] - 2021年1-6月客户存款利息支出79.19亿元，同比增加18.80亿元，增幅31.13%[68] - 2021年1-6月同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出33.52亿元，同比增加6.66亿元，增幅24.80%[70] - 2021年1-6月计息负债及利息支出总额1223.479亿元，年化平均成本率2.43%；2020年1-6月总额1034.271亿元，年化平均成本率2.37%[59] - 2021年1-6月利息净收入146.33亿元，净息差1.98%，净利息收益率2.19%；2020年1-6月利息净收入143.38亿元，净息差2.27%，净利息收益率2.50%[59] - 2021年1-6月因规模和利率变化，利息收入变动28.84亿元，利息支出变动25.89亿元，利息净收入变动2.95亿元[61] - 2021年1-6月，公司已发行债券利息支出26.92亿元，同比减少2.18亿元，减幅7.49%[71] - 2021年1-6月，公司实现非利息净收入43.88亿元，同比增加8.25亿元，增幅23.15%[72] - 2021年1-6月，公司手续费及佣金净收入为19.55亿元，同比增加0.08亿元，增幅0.41%[74] - 2021年1-6月，公司交易净收益为16.91亿元，同比增加4.23亿元，增幅33.36%[75] - 2021年1-6月，公司金融投资净收益为6.08亿元，同比增加3.79亿元，增幅165.50%[76] - 2021年1-6月，公司营业费用39.65亿元，同比增加5.36亿元，增幅15.63%[77] - 2021年1-6月，公司计提减值损失65.00亿元，同比减少1.09亿元，减幅1.65%[79] - 截至2021年6月30日，公司资产总额13898.31亿元，较2020年末增长9.29%[80] - 截至2021年6月30日，公司客户贷款及垫款总额为6379.73亿元，较上年末增长11.35%，占资产总额比例为45.90%，较上年末增加0.85个百分点[82] - 截至2021年6月30日，公司投资总额为525.06亿元，2020年末为510.53亿元[85] - 以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产2021年6月30日为103.17亿元，占比19.65%，2020年末为123.05亿元，占比24.10%[85] - 以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产2021年6月30日为126.14亿元，占比24.02%，2020年末为120.57亿元，占比23.62%[85] - 以摊余成本计量的金融资产2021年6月30日为295.75亿元，占比56.33%，2020年末为266.91亿元，占比52.28%[85] - 截至2021年6月30日，公司负债总额为12778.42亿元，较上年末增长9.59%[95] - 客户存款2021年6月30日为7823.78亿元，占比61.23%，2020年末为7129.53亿元，占比61.14%[96] - 发行债券2021年6月30日为1827.04亿元，占比14.30%，2020年末为1806.36亿元，占比15.49%[96] - 截至2021年6月30日，公司客户存款总额为人民币7823.78亿元，较2020年末增长9.74%，占负债总额的61.23%[97] - 2021年6月30日，公司股东权益合计为1119.89亿元，较2020年末的1056.73亿元有所增长[100] - 截至2021年6月30日，公司客户贷款及垫款总额为6379.73亿元，其中正常类贷款6174.11亿元，占比96.79%；不良贷款总额105.84亿元，不良贷款率1.66%，比上年末下降0.32个百分点[102] - 2021年6月30日，公司贷款中公司贷款3794.81亿元，占比59.49%，不良贷款率2.29%；票据贴现263.67亿元，占比4.13%，不良贷款率0.00%；零售贷款2321.25亿元，占比36.38%，不良贷款率0.82%[103] - 按行业划分，2021年6月30日商业及服务业贷款661.18亿元，占比10.36%，不良贷款率8.25%；制造业贷款592.07亿元，占比9.29%，不良贷款率4.13%[105] - 2021年6月30日，公用事业贷款1519.64亿元，占比23.82%，不良贷款率0.08%；房地产业贷款344.57亿元，占比5.40%，不良贷款率0.14%[105] - 截至2021年6月30日，建筑业贷款308.97亿元，占比4.84%，不良贷款率1.42%；运输业贷款91.56亿元，占比1.44%，不良贷款率0.62%[105] - 2021年6月30日，能源及化工业贷款170.93亿元，占比2.68%，不良贷款率0.22%；餐饮及旅游业贷款7.32亿元，占比0.11%，不良贷款率3.55%[105] - 截至2021年6月30日，客户贷款及垫款总额为6379.73亿元，不良贷款金额为105.84亿元，不良贷款率为1.66%；2020年12月31日，总额为5729.54亿元，不良贷款金额为113.58亿元，不良贷款率为1.98%[107][108] - 2021年6月30日，前十大单一借款人贷款合计234.15亿元，占资本净额20.80%[109] - 2021年6月30日，逾期3个月以下、3 - 6个月、6 - 12个月、超过12个月的客户贷款及垫款总额分别为24.58亿元、10.72亿元、52.51亿元、27.43亿元，占比分别为21.33%、9.30%、45.57%、23.80%；2020年12月31日分别为39.87亿元、41.38亿元、28.35亿元、17.87亿元，占比分别为31.28%、32.46%、22.24%、14.02%[110] - 报告期内，公司不良贷款重组合计12.991977亿元，较上年同期增加11.449103亿元[111] - 2021年6月30日，客户贷款及垫款减值准备期初余额206.6亿元，本期计提35.96亿元，已减值客户贷款和垫款利息冲转导致的转回/释放的减值准备折现利息 - 0.48亿元，本期核销及转出 - 10.78亿元，收回原转销客户贷款和垫款导致的转回4.92亿元，期末余额236.22亿元；2020年12月31日，期初余额146.3亿元，本期计提105.63亿元，已减值客户贷款和垫款利息冲转导致的转回/释放的减值准备折现利息 - 0.64亿元，本期核销及转出 - 53.3亿元，收回原转销客户贷款和垫款导致的转回8.61亿元，期末余额206.6亿元[113] - 截至2021年6月30日，公司资本充足率为11.80%，一级资本充足率为9.73%，核心一级资本充足率为8.03%；2020年12月31日分别为12.12%、9.89%、8.04%[114][115] - 2021年6月30日，核心一级资本956.28亿元，核心一级资本净额765.96亿元；2020年12月31日分别为889.5亿元、702.71亿元[115] - 2021年6月30日，其他一级资本净额162.77亿元，一级资本净额928.73亿元；2020年12月31日分别为162.43亿元、865.14亿元[115] - 2021年6月30日，二级资本197.22亿元，总资本净额1125.95亿元；2020年12月31日分别为194.37亿元、1059.51亿元[115] - 2021年6月30日，信用风险加权资产8923.53亿元，市场风险加权资产58.44亿元，操作风险加权资产562.15亿元，风险加权资产9544.13亿元；2020年12月31日分别为8109.84亿元、71.47亿元、562.15亿元、8743.46亿元[115] - 2021年6月30日杠杆率为6.78%，一级资本净额为928.73亿元，调整后表内外资产余额为13708.14亿元；2020年12月31日杠杆率为6.90%，一级资本净额为865.14亿元，调整后表内外资产余额为12530.34亿元[117] 各业务线数据关键指标变化 - 2021年1 - 6月公司银行业务税前利润40.35亿元，占比55.2