公司治理与基本信息 - 公司2021年3月30日召开第七届董事会第四十四次会议，审议通过2020年度报告及摘要、业绩公告等议案，应出席董事14名，实际出席14名[5] - 经董事会审议通过的利润分配预案为向全体普通股股东每10股派发现金股息1.80元（含税），不送红股、不以公积金转增股本，该预案将提交股东大会审议[5] - A股证券简称青青岛银行，代码002948，上市于深圳证券交易所；H股股份简称青青岛银行，代号3866，上市于香港联合交易所有限公司；境外优先股股份简称BQD 17USDPREF，代号4611，上市于香港联合交易所有限公司[9] - 公司法定代表人为郭少泉，授权代表为郭少泉、吕岚，联席公司秘书为吕岚、余咏诗[9] - 公司注册地址为中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼，邮编266061；办公地址为中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号，邮编266061；香港注册办事处地址为香港铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼[9] - 董事会秘书为吕岚，证券事务代表为吕真真，联系电话均为+86 40066 96588转6，传真均为+86 (532) 85783866，电子邮箱均为ir@qdbankchina.com[10] 财务数据关键指标变化 - 2020年利息净收入81.47亿元，较2019年增长19.00%[18] - 2020年非利息净收入24.02亿元，较2019年下降13.49%[18] - 2020年营业收入105.48亿元，较2019年增长9.62%[18] - 2020年净利润24.53亿元，较2019年增长5.04%[18] - 2020年末资产总额4598.28亿元，较2019年末增长23.07%[20] - 2020年末发放贷款和垫款2023.58亿元，较2019年末增长19.63%[20] - 2020年末负债总额4289.21亿元，较2019年末增长25.00%[20] - 2020年末吸收存款2757.51亿元，较2019年末增长28.00%[20] - 2020年基本每股收益0.42元，较2019年增长7.69%[18] - 2020年每股分配股利0.18元，较2019年下降10.00%[18] - 2020年平均总资产回报率为0.59%，较2019年的0.68%下降0.09个百分点[22] - 2020年加权平均净资产收益率为8.56%，较2019年的8.27%提高0.29个百分点[22] - 2020年净息差为2.14%，较2019年的2.10%增加0.04个百分点[22] - 2020年不良贷款率为1.51%，较2019年的1.65%下降0.14个百分点[22] - 2020年拨备覆盖率为169.62%，较2019年的155.09%提高14.53个百分点[22] - 2020年核心一级资本充足率为8.35%，较2019年的8.36%下降0.01个百分点[22] - 2020年单一最大客户贷款比率为6.93%，较2019年的5.86%有所上升[25] - 2020年最大十家客户贷款比率为48.69%，较2019年的38.26%有所上升[25] - 2020年末公司总资产接近4600亿元，营业收入首次突破百亿元[30] - 报告期末，资产总额4598.28亿元，负债总额4289.21亿元[42] - 报告期末，资本充足率14.11%，不良贷款率1.51%，较上年末下降0.14个百分点[42] - 报告期内累计实现净利润24.53亿元，较去年同期增长5.04%[42] - 2020年资产总额4598.28亿元，较上年末增加862.05亿元，增长23.07%[57] - 2020年客户贷款总额2067.47亿元，较上年末增加339.52亿元，增长19.65%[57] - 2020年客户存款总额2722.31亿元，较上年末增加594.41亿元，增长27.93%[57] - 2020年营业收入105.48亿元，较上年增加9.26亿元，增长9.62%；净利润24.53亿元，较上年增加1.18亿元，增长5.04%；归属母公司股东净利润23.94亿元，较上年增加1.09亿元，增长4.78%[57] - 2020年不良贷款率1.51%，较上年末下降0.14个百分点；拨备覆盖率169.62%，较上年末提高14.53个百分点；资本充足率14.11%，较上年末下降0.65个百分点[57] - 2020年平均总资产回报率0.59%，较上年下降0.09个百分点[57] - 2020年基本每股收益0.42元，较上年增加0.03元；加权平均净资产收益率8.56%，较上年提高0.29个百分点[57] - 2020年税前利润27.28亿元，降3.54%；净利润24.53亿元，增5.04%[63] - 2020年营业收入105.48亿元，增加9.26亿元，增长9.62%[67] - 利息净收入占营业收入比77.23%，提高6.08个百分点；手续费及佣金净收入占比16.04%，提高3.39个百分点[67] - 2020年公司利息净收入81.47亿元，比上年增加13.00亿元，增长19.00%[71] - 2020年生息资产平均余额3829.76亿元，比上年增加620.43亿元，增长19.33%，净利息收益率2.13%与上年持平，净利差2.14%比上年提高0.04个百分点[74] - 2020年公司利息收入171.69亿元，比上年增加26.54亿元，增长18.28%[80] - 2020年发放贷款和垫款利息收入103.29亿元，比上年增加26.42亿元，增长34.37%[81] - 2020年金融投资利息收入55.18亿元，比上年增加1.18亿元，增长2.18%[84] - 2020年存拆放同业及其他金融机构款项利息收入3.36亿元，比上年减少2.40亿元，下降41.66%[85] - 2020年利息支出90.22亿元，比上年增加13.53亿元，增长17.64%[73] - 2020年非利息净收入24.02亿元，比上年减少3.75亿元，下降13.51%[69] - 2020年手续费及佣金净收入16.92亿元，比上年增加4.75亿元，增长39.03%[69] - 2020年交易净（损失）/收益、投资净收益及其他经营净收益7.10亿元，比上年减少8.49亿元，下降54.45%[69] - 2020年公司利息支出90.22亿元，较上年增加13.53亿元，增长17.65%[87] - 2020年吸收存款利息支出50.59亿元，比上年增加16.24亿元，增长47.29%[88] - 2020年同业及其他金融机构存拆放款项利息支出12.19亿元，比上年减少1.67亿元，下降12.06%[92] - 2020年已发行债券利息支出25.40亿元，比上年减少0.49亿元，下降1.88%[93] - 2020年非利息净收入24.02亿元，比上年减少3.75亿元，下降13.49%[94] - 2020年手续费及佣金净收入16.92亿元，比上年增加4.75亿元，增长39.01%[98] - 2020年交易净（损失）/收益、投资净收益及其他经营净收益7.10亿元，比上年减少8.49亿元，下降54.47%[101] - 2020年营业费用36.76亿元，比上年增加5.09亿元，增长16.08%[104] - 2020年信用减值损失41.44亿元，比上年增加5.17亿元，增长14.25%[108] - 截至2020年末，公司资产总额4598.28亿元，比上年末增加862.05亿元，增长23.07%[111] - 截至2020年末，公司发放贷款和垫款2023.58亿元，比上年末增加332.00亿元，增长19.63%，占总资产的44.01%，比上年末下降1.27个百分点[115] - 2020年末，发放贷款和垫款占总资产的44.01%，2019年末为45.28%，占比下降1.27个百分点[113] - 2020年末，以摊余成本计量的金融投资金额为741.58亿元，较2019年末的644.91亿元增长14.99%，占比从17.26%降至16.13%[113] - 2020年末，存放同业及其他金融机构款项为25.69亿元，较2019年末的13.12亿元增长95.73%，占比从0.35%升至0.56%[113] - 2020年末，买入返售金融资产为97.26亿元，较2019年末的23.26亿元增长318.20%，占比从0.62%升至2.12%[113] - 截至2020年末，公司公司贷款1387.77亿元，比上年末增加267.40亿元，增长23.87%，占客户贷款总额的67.12%，比上年末提高2.29个百分点[120] - 截至2020年末，公司个人贷款607.55亿元，比上年末增加62.46亿元，增长11.46%，占客户贷款总额的29.39%，比上年末下降2.16个百分点[121] - 截至2020年末，公司票据贴现72.15亿元，比上年末增加9.65亿元，增长15.45%，占客户贷款总额的3.49%，比上年末下降0.13个百分点[122] - 截至2020年末，公司金融投资账面价值1782.36亿元，比上年末增加358.59亿元，增长25.19%[124] - 截至2020年末，公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资账面价值372.50亿元，比上年末增加143.38亿元，增长62.58%[126] - 截至2020年末，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资账面价值668.28亿元，比上年末增加118.54亿元，增长21.56%[130] - 截至2020年末，以摊余成本计量的金融投资账面价值741.58亿元，比上年末增加96.67亿元，增长14.99%[134] - 截至2020年末，负债总额4289.21亿元，比上年末增加857.77亿元，增长25.00%[143] - 截至2020年末，吸收存款2757.51亿元，比上年末增加603.25亿元，增长28.00%，占公司总负债的64.29%，比上年末提高1.51个百分点[147] - 2020年末，同业及其他金融机构存放款项170.25亿元，占比3.97%，较上年末金额增长3.42%，占比降低0.83个百分点[145] - 2020年末，向中央银行借款112.07亿元，占比2.61%，较上年末金额增长102.42%，占比提高1.00个百分点[145] - 2020年末，拆入资金129.48亿元，占比3.02%，较上年末金额增长30.57%，占比提高0.13个百分点[145] - 2020年末，衍生金融负债2.88亿元，占比0.07%，较上年末金额增长3174.81%，占比提高0.07个百分点[145] - 2020年末，卖出回购金融资产款330.99亿元，占比7.72%，较上年末金额增长106.52%，占比提高3.05个百分点[145] - 截至2020年末，客户存款总额272,231,484元，较上年末增长27.93%；吸收存款275,750,710元，较上年末增长28.00%[149] - 截至2020年末，同业及其他金融机构存放款项170.25亿元，较上年末增加5.62亿元，增长3.42%[150] - 截至2020年末，向中央银行借款112.07亿元，较上年末增加56.70亿元，增长102.42%[152] - 截至2020年末，卖出回购金融资产款330.99亿元，较上年末增加170.72亿元，增长106.52%[153] - 截至2020年末，应付债券728.35亿元，较上年末减少40.24亿元，下降5.24%[154] - 截至2020年末，股东权益309.07亿元，较上年末增加4.29亿元，增长1.41%；归属母公司股东权益302.85亿元，较上年末增加3.70亿元，增长1.24%[155] - 2020年，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资从22,912,561千元增至37,250,405千元[160] - 截至2020年末，利率互换及其他衍生金融工具名义金额76,567,494千元，资产公允价值286,400千元，负债公允价值 -288,347千元[162] - 报告期末，贷款总额2,0