财务数据关键指标变化 - 2018年公司净利润突破800亿元大关，营业净收入、净利润实现“两位数增长”[9] - 2018年公司实现营业净收入2484.44亿元，同比增长12.40%[15] - 2018年公司实现归属于本行股东的净利润805.60亿元，同比增长14.84%[15] - 公司归属本行普通股股东的平均净资产收益率继续回升，资产负债规模平稳增长[9] - 公司不良率、不良余额继续“双降”[9] - 2018年招行A股和H股PB位列境内主要上市银行榜首[10] - 2018年公司营业净收入248,444百万元，较2017年的221,037百万元增长12.40%[34] - 2018年公司税前利润106,497百万元，较2017年的90,680百万元增长17.44%[34] - 2018年公司归属本行股东的净利润80,560百万元，较2017年的70,150百万元增长14.84%[34] - 2018年末公司资产总额6,745,729百万元，较2017年末的6,297,638百万元增长7.12%[34] - 2018年末公司贷款和垫款总额3,933,034百万元，较2017年末的3,565,044百万元增长10.32%[34] - 2018年末公司负债总额6,202,124百万元，较2017年末的5,814,246百万元增长6.67%[34] - 2018年末公司客户存款总额4,400,674百万元，较2017年末的4,064,345百万元增长8.28%[34] - 2018年公司实现归属本行股东净利润805.60亿元，同比增长14.84%[41] - 2018年公司净利息收入1603.84亿元，同比增长10.72%；非利息净收入880.60亿元，同比增长15.59%，剔除准则影响同比增长3.67%[41] - 截至2018年末，公司资产总额67457.29亿元，较上年末增长7.12%；贷款和垫款总额39330.34亿元，较上年末增长10.32%[41] - 截至2018年末，公司负债总额62021.24亿元，较上年末增长6.67%；客户存款总额44006.74亿元，较上年末增长8.28%[41] - 截至2018年末，公司不良贷款总额536.05亿元，较上年末减少37.88亿元；不良贷款率1.36%，较上年末下降0.25个百分点[41] - 2018年公司不良贷款拨备覆盖率358.18%，较上年末提高96.07个百分点[41] - 2018年公司实现税前利润1064.97亿元，同比增长17.44%，实际所得税税率24.11%，同比增加2.01个百分点[42] - 2018年归属本行股东平均总资产回报率1.24%，较2017年增加0.09个百分点；平均股东权益回报率16.57%，较2017年增加0.03个百分点[37][39][41] - 2018年净利息收益率2.57%，较2017年增加0.14个百分点；净息差2.44%，较2017年增加0.15个百分点[37] - 2018年成本收入比31.04%，较2017年增加0.83个百分点[37][39] - 2018年公司实现营业净收入2484.44亿元，同比增长12.40%，非利息净收入占比35.44%，较上年增加0.97个百分点[44] - 2018年公司实现利息收入2709.11亿元，同比增长11.94%，剔除新金融工具准则影响后增幅为14.57%[46] - 2018年公司贷款和垫款利息收入1963.70亿元，同比增长16.29%[47] - 2018年公司投资利息收入482.67亿元，同比减少7.25%，投资平均收益率3.77%，同比增加0.14个百分点[49] - 2018年公司存拆放同业和其他金融机构款项利息收入183.13亿元，同比增长47.38%，平均收益率2.91%，同比增加0.20个百分点[50] - 2018年公司利息支出1105.27亿元，同比增长13.77%[51] - 2018年公司客户存款利息支出619.87亿元，同比增长23.16%[52] - 2018年公司同业和其他金融机构存拆放款项利息支出230.28亿元，同比减少4.60%[53] - 2018年公司应付债券利息支出145.30亿元，同比增长8.14%[54] - 2018年公司净利息收入1603.84亿元，同比增长10.72%，剔除新金融工具准则影响后增幅为15.10%[54] - 2018年对比2017年，生息资产利息收入变动净值为289.06亿元，计息负债利息支出变动净值为133.74亿元，净利息收入变动净值为155.32亿元[58] - 2018年7 - 9月生息资产年化平均收益率为4.29%，10 - 12月为4.42%，环比上升13个基点；计息负债年化平均成本率7 - 9月为1.89%，10 - 12月为1.90%，环比上升1个基点[60][61] - 2018年第四季度集团净利息收益率2.66%，环比上升12个基点，净利差2.52%，环比上升12个基点[61] - 2018年公司实现非利息净收入880.60亿元，同比增长15.59%，剔除新金融工具准则影响，同比增长3.67%[62] - 2018年净手续费及佣金收入664.80亿元，同比增长3.85%，其中银行卡手续费收入同比增加27.16亿元，增幅19.38%[62] - 2018年其他非利息净收入215.80亿元，同比增长77.37%，投资净收益同口径较上年增加64.16亿元，增幅130.65%[62] - 2018年零售金融业务非利息净收入432.25亿元，同比增长15.50%，占集团非利息净收入的49.09%[62] - 2018年批发金融业务非利息净收入322.76亿元，同比增长5.86%，占集团非利息净收入的36.65%[62] - 2018年其他业务非利息净收入125.59亿元，同比增长51.86%，占集团非利息净收入的14.26%[62] - 2018年手续费及佣金收入730.46亿元，2017年为699.08亿元；非利息净收入总额2018年为880.60亿元，2017年为761.85亿元[63] - 2018年集团经营费用811.10亿元，同比增长15.16%，成本收入比31.04%，同比上升0.83个百分点[64] - 2018年集团员工费用460.25亿元，税金及附加21.32亿元，固定资产及投资性房地产折旧费52.70亿元等[65] - 2018年集团信用减值损失608.29亿元，同比增长1.51%，贷款和垫款信用减值损失592.52亿元，同比下降1.33%[66] - 截至报告期末，集团资产总额67457.29亿元，较上年末增长7.12%[67] - 2018年末贷款和垫款总额39330.34亿元，较上年末增长10.32%，占资产总额比例为58.30%，较上年末上升1.69个百分点[70] - 2018年以公允价值计量且其变动计入当期损益的投资327.643亿元，占投资证券及其他金融资产总额19.36%[72] - 2018年衍生金融资产34.220亿元，占投资证券及其他金融资产总额2.02%[72] - 2018年以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资414.691亿元，占投资证券及其他金融资产总额24.50%[72] - 2018年指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资4.015亿元，占投资证券及其他金融资产总额0.24%[72] - 2018年以摊余成本计量的债务工具投资903.268亿元，占投资证券及其他金融资产总额53.36%[72] - 截至报告期末，集团以公允价值计量且其变动计入当期损益的投资余额为3276.43亿元[73] - 2018年末，集团衍生金融工具名义金额为610.52亿元，公允价值资产为3.42亿元，负债为3.66亿元；2017年末名义金额为348.84亿元，公允价值资产为1.89亿元，负债为2.19亿元[75] - 截至报告期末，集团以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资余额为4146.91亿元[76] - 截至报告期末，集团指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资余额为40.15亿元[77] - 截至报告期末，集团以摊余成本计量的债务工具投资余额为9032.68亿元[78] - 2018年末债券投资合计1205.47亿元，2017年末为976.40亿元[79] - 截至报告期末，集团合营和联营投资净额88.71亿元，较上年末增长70.50% [80] - 截至报告期末，集团商誉减值准备余额5.79亿元，商誉账面价值99.54亿元[81] - 截至报告期末，集团负债总额62021.24亿元，较上年末增长6.67% [82] - 截至报告期末，集团客户存款总额44006.74亿元，较上年末增长8.28%，占集团负债总额的70.95% [84] - 2018年末客户存款总额440.07亿元，较2017年末的406.43亿元有所增长，其中公司客户存款283.77亿元占比64.48%，零售客户存款156.30亿元占比35.52%[85] - 截至报告期末，集团活期存款占客户存款总额的比例为65.34%，较上年末上升2.50个百分点[85] - 截至报告期末，集团股东权益5436.05亿元，较上年末增长12.46%，未分配利润2743.61亿元，较上年末增长13.81%，投资重估储备55.32亿元，较上年末增加93.44亿元[86] - 截至报告期末，集团不良贷款余额536.05亿元，较上年末减少37.88亿元，不良贷款率1.36%，较上年末下降0.25个百分点[87] - 截至报告期末，集团不良贷款拨备覆盖率358.18%，较上年末提高96.07个百分点，贷款拨备率4.88%，较上年末上升0.66个百分点[87] - 2018年末客户贷款总额3933.03亿元，正常类贷款占比97.13%，关注类贷款占比1.51%，较上年末下降0.09个百分点[88] - 2018年集团零售贷款占比上升1.01个百分点至51.09%，不良额158.47亿元，较上年末减少0.24亿元，不良率0.79%，较上年末下降0.10个百分点[91] - 2018年集团公司贷款不良率2.13%，较上年末下降0.37个百分点，固定资产贷款占比11.97%，较上年末提高0.81个百分点[91] - 贸易融资期末不良率1.57%，较上年末提高0.62个百分点[91] - 信用卡贷款不良率为1.11%，与上年末持平[91] - 2018年末客户贷款总额3933034百万元，不良贷款率1.36%；2017年末客户贷款总额3565044百万元，不良贷款率1.61%[92][94][96] - 2018年末公司贷款金额1773929百万元，占比45.10%，不良贷款率2.13%；零售贷款金额2009339百万元，占比51.09%，不良贷款率0.79%[92] - 2018年制造业不良贷款率6.64%，较年初上升0.09个百分点；租赁和商务服务业不良贷款率0.46%，较年初上升0.32个百分点；水利、环境和公共设施管理业不良贷款率0.53%，较年初上升0.23个百分点[92][93] - 2018年末长江三角洲地区贷款金额793637百万元，占比20.18%，不良贷款率1.30%，较上年末下降0.18个百分点[94][95] - 2018年末环渤海地区贷款金额503588百万元，占比12.80%，不良贷款率1.73%，较上年末上升0.02个百分点[94][95] - 2018年末西部地区贷款金额380675百万元，占比9.68%，不良贷款率2.09%，较上年末下降1.33个百分点[94][95] - 2018年末信用贷款金额1320545百万元，占比33.57%，不良贷款率0.74%，较上年末上升0.02个百分点[96][97] - 2018年末保证贷款金额441212百万元，占比11.22%，不良贷款率4.61%，较上年末下降0.50个百分点[96][97] - 2018年末抵押贷款金额1653517百万元，占比42.04%，不良贷款率1.26%，较上年末下降0.22个百分点[96][97] - 2018年末质押贷款金额367994百万元，占比9.36%，不良贷款率0.75%，较上年末下降0.58个百分点[96][97] - 最大单一借款人贷款总额241.00亿元，占高级法下资本净额的3.75%；最大十