财务数据关键指标变化 - 2019年实现归属于股东净利润928.67亿元，同比增长15.28%，加权平均净资产收益率(ROAE)16.84%，连续三年提升[7] - 2019年末A股、H股较年初分别上涨53%和43%，市值创历史新高[7] - 不良额和不良率连续三年实现“双降”，核心一级资本充足率不断提升[7] - 截至2019年末，公司总资产达7.42万亿元，较上年末增长9.95%[11] - 2019年全年实现营业净收入2697.88亿元，同比增长8.59%[11] - 2019年实现归属于本行股东净利润928.67亿元，同比增长15.28%[11] - 2019年“招商银行”“掌上生活”两大App月活跃用户突破1亿[11] - 2019年2月，公司品牌价值224.8亿美元，在“2019年全球银行品牌价值500强”中排名第9位，较上年提升两位[26] - 2019年7月，公司一级资本规模753.9亿美元，在“2019年全球银行1000强”中排名第19位，较上年提高1个位次[26] - 2019年7月，公司营业收入2485.55亿元，在《财富》中国500强中位列第38位；在《财富》世界500强中名列第188名，较上年提升25个位次[26] - 2019年，公司营业净收入2697.88亿元，较2018年增长8.59%[27] - 2019年，公司税前利润1171.32亿元，较2018年增长9.99%[27] - 2019年，归属于本行股东的净利润928.67亿元，较2018年增长15.28%[27] - 2019年末，公司资产总额74172.40亿元，较2018年末增长9.95%[27] - 2019年末，公司贷款和垫款总额44906.50亿元，较2018年末增长14.18%[27] - 2019年末，公司负债总额67995.33亿元，较2018年末增长9.63%[27] - 2019年末，公司客户存款总额48444.22亿元，较2018年末增长10.08%[27] - 2019年公司归属本行股东净利润928.67亿元，同比增长15.28%，增速创2013年以来新高[32] - 2019年公司净利息收入1730.90亿元，同比增长7.92%；非利息净收入966.98亿元，同比增长9.81%[32] - 2019年公司归属本行股东平均总资产收益率1.31%，同比提高0.07个百分点；归属普通股股东平均净资产收益率16.84%，同比提高0.27个百分点[29][32] - 截至2019年末，公司资产总额74172.40亿元，较上年末增长9.95%；贷款和垫款总额44906.50亿元，较上年末增长14.18%[32] - 截至2019年末，公司负债总额67995.33亿元，较上年末增长9.63%；客户存款总额48444.22亿元，较上年末增长10.08%[32] - 截至2019年末，公司不良贷款总额522.75亿元，较上年末减少13.30亿元；不良贷款率1.16%，较上年末下降0.20个百分点[32] - 截至2019年末，公司不良贷款拨备覆盖率426.78%，较上年末提高68.60个百分点；贷款拨备率4.97%，较上年末提高0.09个百分点[29][32] - 2019年公司实现税前利润1171.32亿元，同比增长9.99%，实际所得税税率20.24%，同比下降3.87个百分点[33] - 2019年公司净利息收入占营业净收入64.16%，较2018年减少0.40个百分点；非利息净收入占比35.84%，较2018年增加0.40个百分点[29] - 2019年公司成本收入比32.08%，较2018年增加1.04个百分点[29] - 2019年集团实现营业净收入2697.88亿元，同比增长8.59%，其中净利息收入占比64.16%，非利息净收入占比35.84%，同比提高0.40个百分点[35] - 2019年集团实现利息收入2929.94亿元，同比增长8.15%[37] - 2019年集团贷款和垫款利息收入2219.79亿元，同比增长13.04%[38] - 2019年集团投资利息收入489.02亿元，同比增长1.32%，投资平均收益率3.66%，同比下降11个基点[40] - 2019年集团存拆放同业和其他金融机构款项利息收入143.54亿元，同比下降21.62%，平均收益率2.51%，同比下降40个基点[40] - 2019年集团利息支出1199.04亿元，同比增长8.48%[41] - 2019年集团客户存款利息支出734.30亿元，同比增长18.46%[42] - 2019年集团同业和其他金融机构存拆放款项利息支出190.79亿元，同比下降17.15%[44] - 2019年集团应付债券利息支出176.31亿元，同比增长21.34%[45] - 2019年集团净利息收入1730.90亿元，同比增长7.92%[45] - 2019年生息资产平均收益率4.38%，同比上升4个基点；计息负债平均成本率1.90%，与上年持平；净利差2.48%、净利息收益率2.59%，同比分别上升4和2个基点[48] - 2019年净利息收入173,090百万元，净利差2.48%，净利息收益率2.59%；2018年净利息收入160,384百万元，净利差2.44%，净利息收益率2.57%[47] - 2019年贷款和垫款规模变化使利息收入增加24,043百万元，利率变化使利息收入增加1,566百万元，净值增加25,609百万元[49] - 2019年净手续费及佣金收入714.93亿元，同比增长7.54%；其他非利息净收入252.05亿元，同比增长16.80%[52] - 2019年银行卡手续费收入195.51亿元，同比增长16.88%；结算与清算手续费收入114.92亿元，同比增长11.93%[52] - 2019年零售金融业务非利息净收入479.51亿元，同比增长10.93%，占比49.59%；批发金融业务非利息净收入360.52亿元，同比增长11.70%，占比37.28%[52] - 2019年第四季度集团净利息收益率2.40%，环比下降16个基点，净息差2.30%，环比下降15个基点；生息资产年化平均收益率4.22%，环比下降15个基点，计息负债年化平均成本率1.92%，环比持平[51] - 2019年公司实现非利息净收入966.98亿元，同比增长9.81%[54] - 2019年公司经营费用914.97亿元，同比增长12.81%，成本收入比32.08%，同比上升1.04个百分点[55] - 2019年公司信用减值损失610.66亿元，同比增长0.39%，其中贷款和垫款信用减值损失542.14亿元，同比下降8.50%[57] - 截至2019年末，公司资产总额74172.40亿元，较上年末增长9.95%[58] - 截至2019年末，公司贷款和垫款总额44906.50亿元，较上年末增长14.18%，占资产总额比例为60.54%，较上年末上升2.24个百分点[60] - 2019年手续费及佣金收入79047百万元，净手续费及佣金收入71493百万元[53] - 2019年其他非利息净收入25205百万元，其他净收入23482百万元[53] - 2019年员工费用51439百万元，折旧、摊销和租赁费用12059百万元，税金及附加2348百万元，其他一般行政费用25406百万元[56] - 2019年贷款和垫款信用减值损失54214百万元，金融投资6481百万元，应收同业和其他金融机构款项 -208百万元，表外预期信用减值损失545百万元，其他资产34百万元[57] - 2019年投资证券及其他金融资产总额1819414百万元，其中衍生金融资产24219百万元，以公允价值计量且其变动计入当期损益的投资398276百万元等[62] - 2019年末集团衍生金融工具名义金额合计592.2522亿元，资产24.219亿元，公允价值负债23.2亿元；2018年名义金额合计610.5186亿元，资产34.22亿元，公允价值负债36.57亿元[65] - 2019年全市场银行对客户人民币汇率衍生交易量萎缩近18% [66] - 2019年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的投资余额为3982.76亿元[67] - 2019年末以摊余成本计量的债务工具投资余额为9074.72亿元[68] - 2019年末以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资余额为4725.86亿元[69] - 2019年末指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资余额为60.77亿元[70] - 2019年末集团合营和联营公司投资107.84亿元，较上年末增长21.56% [72] - 2019年末集团商誉减值准备余额5.79亿元，商誉账面价值99.54亿元[73] - 2019年末集团负债总额67995.33亿元，较上年末增长9.63% [74] - 2019年末集团客户存款总额48444.22亿元，较上年末增长10.08%，占集团负债总额的71.25% [77] - 客户存款总额为484.44亿元，其中公司客户存款303.81亿元占比62.72%，零售客户存款180.63亿元占比37.28%[78] - 集团活期存款年日均余额占比为57.99%，较上年下降2.65个百分点[78] - 集团股东权益6177.07亿元，较上年末增长13.63%，未分配利润3216.10亿元，较上年末增长17.22%[79] - 客户贷款总额为4490.65亿元，正常类贷款4385.79亿元占比97.67%，不良贷款总额52.28亿元占比1.16%[81] - 关注类贷款额525.90亿元，较上年末减少67.39亿元，关注贷款率1.17%，较上年末下降0.34个百分点[83] - 不良贷款额522.75亿元，较上年末减少13.30亿元，不良贷款率1.16%，较上年末下降0.20个百分点[83] - 零售贷款占比上升1.52个百分点至52.61%，不良额171.86亿元，较上年末增加13.39亿元，不良率0.73%，较上年末下降0.06个百分点[84] - 信用卡贷款不良率1.35%，较上年末上升0.24个百分点[84] - 公司贷款占比下降2.75个百分点至42.35%，公司贷款不良率1.84%，较上年末下降0.29个百分点[84] - 固定资产贷款和贸易融资占比有所上升，且不良额、不良率均下降[84] - 2019年末客户贷款总额4490.65亿元，不良贷款率1.16%；2018年末贷款总额3933.034亿元，不良贷款率1.36%[85][87][89] - 2019年末公司贷款1901.994亿元，占比42.35%，不良贷款率1.84%；零售贷款2362.616亿元，占比52.61%，不良贷款率0.73%[85] - 2019年房地产业贷款368.377亿元，占比8.20%，不良贷款率0.44%；2018年贷款316.49亿元，占比8.05%，不良贷款率1.03%[85] - 2019年末长江三角洲地区贷款903.754亿元，占比20.13%，不良贷款率0.95%；2018年末贷款793.637亿元，占比20.18%，不良贷款率1.30%[87] - 2019年末总行贷款740.664亿元，占比16.49%，不良贷款率1.51%，较上年末上升0.50个百分点[87][88] - 2019年末信用贷款1535.977亿元，占比34.20%，不良贷款率0.87%，较上年末上升0.13个百分点[89][90] - 2019年末保证贷款636.709亿元，占比14.18%，不良贷款率2.63%；2018年末贷款583.242亿元，占比14.83%，不良贷款率3.49%[89] - 2019年末抵押贷款1859.5亿元，占比41.40%，不良贷款率0.81%；2018年末贷款1653.517亿元，占比42.04%，不良贷款率1.26%[89] - 2019年末质押贷款232.424亿元，占比5.18%，不良贷款率2.99%，较年初上升1.77个百分点[89][90] - 抵质押贷款较年初增长11.30%，保证贷款较年初增长9.17%，信用贷款较上年末增长16.31%[90] - 最大单一借款人贷款总额311.00亿元，占高级法下