财务分配与会议相关 - 公司拟按2020年度净利润886.74亿元的10%提取法定盈余公积，计88.67亿元[5] - 公司按风险资产1.5%差额计提一般准备82.47亿元[5] - 公司拟向全体股东每股派发现金分红1.253元（含税）[5] - 公司2020年度不实施资本公积金转增股本[5] - 公司第十一屆董事會第二十二次會議於2021年3月19日在深圳蛇口招銀大學召開[5] - 会议应参會董事17名，实际参會董事17名，7名監事列席[5] 子公司股权情况 - 招商永隆銀行有限公司由公司间接持有其100%股权[7] - 招銀網絡科技（深圳）有限公司由公司间接持有其100%股权[7] 财务数据关键指标变化 - 2020年公司实现归属于本行股东净利润973.42亿元，同比增长4.82%[11] - 2020年公司实现营业净收入2902.79亿元，同比增长7.60%[11] - 2020年公司加权平均净资产收益率(ROAE)为15.73%，不良贷款率1.07%，拨备覆盖率达437.68%[11] - 2020年公司客户存款达5.63万亿元，活期存款日均余额占比达60.00%，同比提高2.01个百分点[11] - 2020年公司理财产品余额达2.45万亿元，资产托管规模突破16万亿元[11] - 2020年公司全年信息科技投入近120亿元，同比增长20%以上[11] - 截至2020年末，公司普惠型小微企业贷款余额突破5000亿元[12] - 2020年营业净收入290,279百万元，较2019年的269,788百万元增长7.60%[36] - 2020年税前利润122,440百万元，较2019年的117,132百万元增长4.53%[36] - 2020年归属本行股东净利润97,342百万元，较2019年的92,867百万元增长4.82%[36] - 2020年末资产总额8,361,448百万元，较2019年末的7,417,240百万元增长12.73%[36] - 2020年末客户存款总额5,628,336百万元，较2019年末的4,844,422百万元增长16.18%[36] - 2020年归属本行股东平均总资产收益率1.23%，较2019年的1.31%减少0.08个百分点[38] - 2020年净利息收益率2.49%，较2019年的2.59%减少0.10个百分点[38] - 2020年末核心一级资本充足率12.29%，较2019年末的11.95%上升0.34个百分点[38] - 2020年末不良贷款率1.07%，较2019年末的1.16%减少0.09个百分点[38] - 2020年末拨备覆盖率437.68%，较2019年末的426.78%增加10.90个百分点[38] - 2020年公司实现营业净收入2902.79亿元，同比增长7.60%[44][47] - 2020年归属本行股东净利润973.42亿元，同比增长4.82%[44] - 2020年净利息收入1850.31亿元，同比增长6.90%；非利息净收入1052.48亿元，同比增长8.84%[44] - 截至2020年末，公司资产总额83614.48亿元，较上年末增长12.73%[44] - 截至2020年末，贷款和垫款总额50291.28亿元，较上年末增长11.99%[44] - 截至2020年末，负债总额76310.94亿元，较上年末增长12.23%；客户存款总额56283.36亿元，较上年末增长16.18%[44] - 截至2020年末，不良贷款总额536.15亿元，较上年末增加13.40亿元；不良贷款率1.07%，较上年末下降0.09个百分点[44] - 2020年公司实现税前利润1224.40亿元，同比增长4.53%，实际所得税税率19.99%，同比下降0.25个百分点[45] - 2020年利息收入3074.25亿元，同比增长4.93%[49] - 2020年贷款和垫款利息收入2361.04亿元，同比增长6.36%[50] - 2020年公司贷款平均余额2024.891亿元，利息收入80.575亿元，收益率3.98%；零售贷款平均余额2506.828亿元，利息收入147.704亿元，收益率5.89%[51] - 2020年公司投资利息收入518.43亿元，同比增长6.01%；投资平均收益率3.42%，同比下降24个基点[52] - 2020年公司存拆放同业和其他金融机构款项利息收入120.03亿元，同比下降16.38%；平均收益率1.95%，同比下降56个基点[52] - 2020年公司利息支出1223.94亿元，同比增长2.08%[53] - 2020年公司客户存款利息支出832.52亿元，同比增长13.38%[54] - 2020年公司同业和其他金融机构存拆放款项利息支出154.81亿元，同比下降18.86%[56] - 2020年公司应付债券利息支出146.52亿元，同比下降16.90%[57] - 2020年公司净利息收入1850.31亿元，同比增长6.90%[58] - 2020年生息资产平均收益率4.13%，同比下降25个基点；计息负债平均成本率1.73%，同比下降17个基点[59] - 2020年净利息收入变动受规模和利率因素影响，净值增加119.41亿元[61] - 2020年7 - 9月生息资产合计平均余额7486.534亿元，利息收入77.066亿元，年化平均收益率4.10%；10 - 12月平均余额7684.181亿元，利息收入76.674亿元，年化平均收益率3.97%[62] - 2020年7 - 9月计息负债合计平均余额7078.247亿元，利息支出29.404亿元，年化平均成本率1.65%；10 - 12月平均余额7238.876亿元，利息支出30.178亿元，年化平均成本率1.66%[62] - 2020年第四季度集团净利息收益率2.41%，环比下降12个基点，净利差2.31%，环比下降14个基点[62] - 2020年集团实现非利息净收入1052.48亿元，同比增长8.84%[63] - 2020年净手续费及佣金收入794.86亿元，同比增长11.18%；其他非利息净收入257.62亿元，同比增长2.21%[63] - 2020年集团经营费用1028.14亿元，同比增长12.37%，成本收入比33.33%，同比上升1.25个百分点[65] - 2020年集团信用减值损失648.71亿元，同比增长6.23%[67] - 2020年集团贷款和垫款信用减值损失468.82亿元，同比下降13.52%；金融投资信用减值损失153.67亿元，同比增长137.11%[67] - 截至报告期末，集团资产总额83,614.48亿元，较上年末增长12.73%[68] - 贷款和垫款总额50,291.28亿元，较上年末增长11.99%，占资产总额比例为60.15%，较上年末下降0.39个百分点[70] - 贷款损失准备234.522亿元，占比2.80%，上年末为222.899亿元，占比3.00%[69] - 投资证券及其他金融资产21,308.89亿元，占比25.48%，上年末为18,394.40亿元，占比24.80%[69] - 衍生金融资产472.72亿元，占比2.24%，上年末为242.19亿元，占比1.33%[72] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资余额4,957.23亿元[76] - 以摊余成本计量的金融投资余额10,342.69亿元[77] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资余额5,103.07亿元[78] - 利率衍生金融工具名义金额3,303,805百万元，资产12,568百万元，负债12,389百万元，上年末名义金额4,656,569百万元，资产10,990百万元，负债10,724百万元[74] - 货币衍生金融工具名义金额1,266,675百万元，资产33,166百万元，负债36,221百万元，上年末名义金额1,135,734百万元，资产12,479百万元，负债11,756百万元[74] - 指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资余额为71.39亿元[79] - 2020年末债券投资合计1599.536亿元，较2019年末的1374.012亿元有所增长[80] - 截至报告期末，合营和联营公司投资149.22亿元，较上年末增长38.37%[81] - 截至报告期末，商誉减值准备余额5.79亿元，商誉账面价值99.54亿元[82] - 截至报告期末，集团负债总额76310.94亿元，较上年末增长12.23%[83] - 截至报告期末，客户存款总额56283.36亿元，较上年末增长16.18%，占集团负债总额的73.76%[86] - 2020年，集团活期存款日均余额占客户存款日均余额的比例为60.00%，同比提高2.01个百分点[87] - 截至报告期末，集团归属本行股东权益7237.50亿元，较上年末增长18.40%[88] - 截至报告期末，贷款和垫款总额5029.128亿元，不良贷款余额536.15亿元，不良贷款率1.07%[90][91] - 截至报告期末，关注类贷款余额407.16亿元，关注贷款率0.81%，较上年末下降0.36个百分点[91] - 2020年末贷款和垫款总额为5029.128亿元，较2019年末的4490.65亿元增加[92][95] - 2020年末零售贷款占比53.31%，较上年末上升0.70个百分点，不良贷款余额217.57亿元，较上年末增加45.71亿元，不良贷款率0.81%，较上年末上升0.08个百分点[94] - 2020年末公司贷款占比40.11%，较上年末下降2.24个百分点，不良贷款额318.58亿元，较上年末减少32.12亿元，不良贷款率1.58%，较上年末下降0.26个百分点[94] - 2020年末信用卡贷款不良额124.24亿元，较上年末增加33.91亿元，不良率1.66%，较上年末上升0.31个百分点[94] - 2020年末固定资产贷款金额为702.892亿元，占比13.98%，较2019年末的559.58亿元、占比12.46%有所提升[92] - 2020年末交通运输、仓储和邮政业贷款金额412.424亿元，占比8.20%，不良贷款率0.85%；2019年末金额337.209亿元，占比7.51%，不良贷款率0.73%[95] - 2020年末房地产业贷款金额390.792亿元，占比7.77%，不良贷款率0.30%；2019年末金额368.377亿元，占比8.20%，不良贷款率0.44%[95] - 2020年末制造业贷款金额283.135亿元，占比5.63%，不良贷款率3.55%；2019年末金额261.711亿元，占比5.83%，不良贷款率6.09%[95] - 2020年末租赁和商务服务业贷款金额155.028亿元，占比3.08%，不良贷款率4.02%；2019年末金额173.369亿元，占比3.86%，不良贷款率2.08%[95] - 2020年末批发和零售业贷款金额149.775亿元，占比2.98%，不良贷款率4.25%；2019年末金额162.857亿元，占比3.63%，不良贷款率3.19%[95] - 2020年末贷款和垫款总额5029.13亿元，2019年末为4490.65亿元；2020年末不良贷款总额53.62亿元，不良贷款率1.07%，2019年末不良贷款总额52.28亿元，不良贷款率1.16%[97][99] - 2020年末长江三角洲、珠江三角洲及海西、西部等地区贷款余额占比上升；总行不良贷款率较上年末上升0.51个百分点，境外和附属机构不良贷款率也上升，中部地区持平，其余地区下降[97][98] - 2020年末抵质押贷款较上年末增长7.23%，保证贷款增长9.41%，信用贷款增长14.49%；信用贷款不良率较上年末上升0.19个百分点，其他担保方式贷款不良率下降[99][100] - 2020年末最大单一借款人贷款总额255.09亿元，占高级法下资本净额3.11%；最大十家单一借款人贷款总额1296.61亿元，占高级法下资本净额15.79%，占权重法下资本净额16.47%，占贷款总额2.58%[101]