公司基本信息 - 公司董事长为缪建民，行长兼首席执行官为田惠宇[6] - 公司注册及办公地址位于中国广东省深圳市福田区深南大道7088号[6] - 公司A股在上海证券交易所上市，股票代码为600036[7] - 公司H股在香港联交所上市，股票代码为03968[7] - 境内优先股在上海证券交易所上市，股票代码为360028[7] - 境外优先股在香港联交所上市，股票代码为04614[7] - 国内会计师事务所为德勤华永会计师事务所，国际会计师事务所为德勤·关黄陈方会计师行[7] - 财务报告未经过审计[3] - 货币币种为人民币[3] - 公司2021年中期不进行利润分配或资本公积金转增股本[3] 财务表现 - 公司2021年上半年营业净收入为1688.3亿元人民币，同比增长13.95%[12] - 2021年上半年税前利润为763.23亿元人民币，同比增长21.46%[12] - 2021年上半年归属于本行股东的净利润为611.5亿元人民币，同比增长22.82%[12] - 2021年6月30日，公司资产总额为88858.86亿元人民币，同比增长6.27%[12] - 2021年6月30日，公司贷款和垫款总额为53829.98亿元人民币，同比增长7.04%[12] - 2021年6月30日，公司负债总额为81243.18亿元人民币，同比增长6.46%[12] - 2021年6月30日，公司客户存款总额为59801.65亿元人民币，同比增长6.25%[12] - 2021年上半年归属于本行股东的平均总资产收益率为1.42%，同比增加0.13个百分点[14] - 2021年上半年归属于本行普通股股东的平均净资产收益率为18.06%，同比增加1.12个百分点[14] - 2021年上半年净利差为2.41%，同比减少0.01个百分点[14] - 2021年上半年，公司实现营业净收入1,688.30亿元，同比增长13.95%[17] - 归属于公司股东的净利润为611.50亿元，同比增长22.82%[17] - 资产总额为88,858.86亿元，较上年末增长6.27%[17] - 贷款和垫款总额为53,829.98亿元，较上年末增长7.04%[17] - 不良贷款率为1.01%，较上年末下降0.06个百分点[17] - 拨备覆盖率为439.46%，较上年末上升1.78个百分点[17] - 贷款拨备率为4.45%，较上年末下降0.22个百分点[17] - 净利息收入为993.41亿元，同比增长9.32%[17] - 非利息净收入为694.89亿元，同比增长21.29%[17] - 税前利润为763.23亿元，同比上升21.46%[18] 资产负债情况 - 公司资产总额为88,858.86亿元，较上年末增长6.27%[42] - 贷款和垫款总额为5,393,079百万元，占资产总额的60.69%，较上年末增长7.04%[43][44] - 投资证券及其他金融资产总额为2,185,272百万元，占资产总额的24.59%，较上年末减少0.89%[43] - 衍生金融资产总额为31,690百万元，占投资证券及其他金融资产总额的1.46%，较上年末减少32.96%[46] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的投资余额为4,747.76亿元，主要类别为债券、基金和票据非标资产投资等[50] - 以摊余成本计量的债务工具投资余额为10,699.78亿元，其中债券投资以中国政府债券和政策性银行债券为主[51] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资余额为5,585.50亿元，主要类别为中国政府债券、地方政府债券、政策性银行债券等利率债和中高等級優質信用債[52] - 指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资余额为703.1亿元[53] - 债券投资总额为1,6967.96亿元，较上年末增长6.08%[54] - 合营和联营企业投资为218.96亿元，较上年末增长46.74%[55] - 商誉账面价值为99.54亿元，商誉减值准备余额为5.79亿元[56] - 负债总额为81,243.18亿元，较上年末增长6.46%[56] - 客户存款总额为6,0189.45亿元，占负债总额的74.09%[57] - 客户存款总额为5,9801.65亿元，较上年末增长6.25%[59] - 归属于本行股东权益为7,548.75亿元，较上年末增长4.30%[61] 贷款和不良贷款情况 - 贷款和垫款总额为5,3829.98亿元，不良贷款余额为545.42亿元，不良贷款率为1.01%[63] - 不良贷款余额增加9.27亿元，不良贷款率下降0.06个百分点[64] - 零售贷款余额为28,649.90亿元，较上年末增长6.86%[67] - 零售贷款不良贷款余额为216.32亿元，较上年末下降1.25亿元，不良贷款率为0.76%，较上年末下降0.05个百分点[67] - 信用卡贷款不良额为125.86亿元，较上年末增加1.62亿元，不良率为1.58%，较上年末下降0.08个百分点[67] - 公司贷款余额为20,919.32亿元，较上年末增长3.70%[67] - 公司贷款不良额为329.10亿元，较上年末增加10.52亿元，不良率为1.57%，较上年末下降0.01个百分点[67] - 固定資產貸款佔貸款和墊款總額的14.64%，較上年末上升0.66個百分點[67] - 貸款和墊款總額為5,382,998百萬元，不良貸款總額為54,542百萬元，不良貸款率為1.01%[65] - 房地產業不良貸款率為1.07%，較上年末上升0.77個百分點[68] - 採礦業不良貸款率為2.97%，較上年末上升1.05個百分點[68] - 水利、環境和公共設施管理業不良貸款率為0.36%，較上年末上升0.10個百分點[68] - 公司贷款和垫款总额为5,382,998百万元，不良贷款总额为54,542百万元，不良贷款率为1.01%[70] - 长江三角洲地区贷款余额为1,146,547百万元，占总额的21.30%，不良贷款率为0.58%[70] - 环渤海地区贷款余额为686,663百万元，占总额的12.76%，不良贷款率为1.14%[70] - 西部地区贷款余额为561,839百万元，占总额的10.44%，不良贷款率为0.70%[70] - 信用贷款总额为1,864,395百万元，占总额的34.62%，不良贷款率为1.02%[72] - 抵押贷款总额为2,026,608百万元，占总额的37.65%，不良贷款率为0.64%[72] - 最大单一借款人贷款总额为19,959百万元，占高级法下资本净额的2.33%[74] - 最大十家单一借款人贷款总额为1,197,63百万元，占高级法下资本净额的13.98%，占贷款和垫款总额的2.22%[74] - 逾期贷款总额为54,842百万元，占总额的1.02%，较上年末下降0.10个百分点[75] - 已重组贷款总额为20,797百万元，占总额的0.39%，其中逾期超过90天的已重组贷款为13,858百万元，占总额的0.26%[76] - 重组贷款占比为0.39%，较上年末下降0.10个百分点[77] - 抵债资产（非金融工具）余额6.67亿元，扣除已计提减值准备0.87亿元，账面净值5.80亿元；抵债金融工具余额19.52亿元[77] - 贷款损失准备余额2,396.92亿元，较上年末增加50.28亿元；拨备覆盖率439.46%，较上年末上升1.78个百分点；贷款拨备率4.45%，较上年末下降0.22个百分点[79] 资本充足率 - 高級法下核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為11.89%、13.47%和16.01%，較上年末分別下降0.40、0.51和0.53個百分點[83] - 高級法下核心一級資本淨額6363.99亿元，一級資本淨額7204.53亿元，資本淨額8567.80亿元，風險加權資產（不考慮並行期底線要求）45886.60亿元[84] - 槓桿率為7.15%，較上年末下降0.24個百分點[84] - 本公司高級法下核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為11.40%、13.07%和15.73%，較上年末分別下降0.41、0.55和0.56個百分點[86] - 公司高级法下核心一级资本净额为5556.11亿元人民币，较上年末增长4.40%[87] - 公司高级法下一级资本净额为6368.46亿元人民币，较上年末增长3.81%[87] - 公司高级法下资本净额为7661.94亿元人民币，较上年末增长4.38%[87] - 公司高级法下风险加权资产（不考虑并行期底线要求）为41022.94亿元人民币，较上年末增长6.58%[87] - 公司高级法下信用风险加权资产为35927.83亿元人民币，较上年末增长7.69%[87] - 公司高级法下市场风险加权资产为593.53亿元人民币，较上年末下降5.09%[87] - 公司高级法下操作风险加权资产为4501.58亿元人民币，与上年末持平[87] - 公司高级法下风险加权资产（考虑并行期底线要求）为48723.28亿元人民币，较上年末增长8.15%[87] - 公司高级法下核心一级资本充足率为11.40%，较上年末下降0.41个百分点[87] - 公司高级法下一级资本充足率为13.07%，较上年末下降0.55个百分点[87] 业务分部表现 - 零售金融业务税前利润405.80亿元，同比增长19.78%，占集团税前利润的53.17%[101] - 零售金融业务营业净收入902.15亿元，同比增长14.54%，占集团营业净收入的53.44%[101] - 批发金融业务税前利润319.79亿元，同比增长21.74%，占集团税前利润的41.90%[101] - 批发金融业务营业净收入699.07亿元，同比增长11.48%，占集团营业净收入的41.41%[101] - 零售金融业务税前利润为400.50亿元，同比增长20.57%[127] - 零售金融业务营业净收入为892.48亿元，同比增长15.03%，占公司营业净收入的57.47%[127] - 零售客户总数为1.65亿户，同比增长4.43%，其中金葵花及以上客户为343.66万户，同比增长10.79%[127] - 管理零售客户总资产余额为99,850.38亿元，同比增长11.67%，其中金葵花及以上客户总资产余额为82,206.64亿元，同比增长11.91%[127] - 零售理财产品余额为25,853.82亿元，同比增长16.61%[128] - 代理非货币公募基金销售额为3,413.23亿元，同比增长32.96%[128] - 代理信托类产品销售额为2,269.93亿元，同比增长7.63%[128] - 私人银行客户数为111,947户，同比增长11.97%，管理的私人银行客户总资产为31,292.47亿元，同比增长12.78%[131] - 信用卡流通卡数为10,180.19万张，较上年末增长2.28%[132] - 信用卡流通户数为6,771.52万户，较上年末增长1.51%[132] - 信用卡贷款余额为7,969.13亿元，较上年末增长6.74%[132] - 信用卡交易额为22,768.16亿元，同比增长11.85%[132] - 信用卡利息收入为284.25亿元，同比增长0.17%[132] - 信用卡非利息收入为132.37亿元，同比增长5.09%[132] - 零售贷款总额为28,225.25亿元，较上年末增长6.75%[133] - 住房贷款余额为13,195.70亿元，较上年末增长4.36%[133] - 小微贷款余额为5,394.20亿元，较上年末增长13.68%[133] - 消费贷款余额为1,391.69亿元，较年初增长17.00%[133] - 总行级战略客户数为326