公司基本信息 - 公司于2012年9月28日在贵州省注册成立，法定代表人为李志明先生[6][8] - 公司股票在香港联合交易所有限公司上市，股票简称贵州银行，代码为6199.HK[8] - 公司注册地址为中国贵州省贵阳市云岩区瑞金中路41号，中国总部位于中国贵州省贵阳市南明区中华南路149号[8] - 公司金融许可证机构编码为B1383H252010001，企业统一社会信用代码为915200000550280000[5][8] - 公司传真为(86) 0851 - 86207999，电话为(86) 0851 - 86207888，电子邮箱为irm@bgzchina.com[8] - 公司登载报告的互联网地址为www.bgzchina.com和www.hkexnews.hk[8] - 公司合规顾问为国泰君安融资有限公司，境外审计师为毕马威会计师事务所，境内审计师为毕马威华振会计师事务所[8] - 公司香港H股股份登记及过户处为香港中央证券登记有限公司[8] - 内资股和H股每股面值均为人民币1.00元[6] 报告期信息 - 报告期为截至2020年6月30日止六个月[7] 整体财务数据关键指标变化 - 截至报告期末，公司资产总额为4242.68亿元，较2019年末增长3.63%[9][11] - 截至报告期末，吸收存款总额为2793.20亿元，较2019年末增长7.32%[9][11] - 截至报告期末，发放贷款及垫款净额为1899.93亿元，较2019年末增长9.60%[9][11] - 2020年上半年实现税前利润23.04亿元，较2019年增长13.92%；净利润19.29亿元，较2019年增长7.78%[9][10] - 2020年上半年利息净收入487.96亿元，较2019年增长5.22%；手续费及佣金净收入20.94亿元，较2019年增长241.75%[10] - 2020年上半年营业收入558.05亿元，较2019年增长10.61%；营业费用169.78亿元，较2019年增长7.53%[10] - 截至报告期末，不良贷款率1.16%，较2019年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率332.68%，较2019年末上升7.73个百分点[9][11] - 核心一级资本充足率11.66%，较2019年末下降0.64个百分点；一级资本充足率11.66%，较2019年末下降0.64个百分点；资本充足率13.74%，较2019年末下降0.71个百分点[11] - 流动性覆盖率222.98%，较2019年末下降97.20个百分点；流动性比例86.12%，较2019年末下降10.17个百分点[11] - 存贷比70.61%，较2019年末上升1.01个百分点[11] - 报告期末，公司资产总额4242.68亿元，较年初增长3.63%；吸收存款2793.20亿元，较年初增长7.32%；发放贷款及垫款总额1972.15亿元，较上年增长9.64%[13] - 报告期内，公司实现营业收入55.81亿元，净利润19.29亿元，平均总资产回报率(ROA)为0.93%，平均权益回报率(ROE)为11.26%[13] - 报告期末，公司不良贷款率1.16%，较年初下降0.02个百分点；拨备覆盖率332.68%，较年初提升7.73个百分点[13] - 报告期末，公司实体经济贷款余额911.13亿元，较年初增加106.29亿元，增幅13.21%[13] - 报告期内，公司实现税前利润23.04亿元，同比增长13.92%；实现净利润19.29亿元，同比增长7.78%[15] - 报告期内，公司利息净收入48.80亿元，同比增长5.22%，占营业收入的87.44%[17] - 2020年上半年公司实现利息收入95.92亿元，同比增加9.91亿元，增幅11.52%[23] - 2020年上半年公司利息支出47.12亿元，同比增加7.49亿元，增幅18.89%[28] - 2020年上半年，公司手续费及佣金净收入为2.09亿元，同比增加1.48亿元，增幅241.75%[32] - 2020年上半年，公司交易净收益为0.48亿元，同比下降0.78亿元，降幅61.70%[34] - 2020年上半年，公司投资证券净收益为3.97亿元，同比增加1.89亿元，增幅90.73%[35] - 2020年上半年，公司营业费用为16.98亿元，同比增加1.19亿元，增幅7.53%[36] - 2020年上半年，公司减值损失为15.64亿元，同比增加1.24亿元，增幅8.61%[39] - 2020年上半年，公司所得税为3.75亿元，同比增加1.42亿元，增幅61.10%[41] - 截至2020年6月30日，公司资产总额为4242.68亿元，较上年末增加148.79亿元，增幅3.63%[43] - 截至2020年6月30日，公司发放贷款及垫款总额为1972.15亿元，较上年末增加173.47亿元，增幅9.64%[45] - 截至2020年6月30日，公司公司贷款为1614.53亿元，较上年末增加148.08亿元，增幅10.10%[47] - 截至2020年6月30日，公司个人贷款为274.00亿元，较上年末增加16.33亿元，增幅6.34%[47] - 截至2020年6月30日，公司金融投资为1636.49亿元，较上年末增加156.15亿元，增幅10.55%[48] - 截至2020年6月30日，公司负债总额为3896.53亿元，较上年末增加141.54亿元，增幅3.77%[52] - 截至2020年6月30日，公司吸收存款为2793.20亿元，较上年末增加190.54亿元，增幅7.32%[54] - 截至2020年6月30日，公司同业及其他金融机构存放款项为190.59亿元，较上年末上升29.52亿元，增幅18.33%[56] - 截至2020年6月30日，公司已发行债务证券为629.96亿元，较上年末下降211.27亿元，降幅25.11%[57] - 截至2020年6月30日，公司股东权益总额为346.14亿元，较上年末增加7.25亿元，增幅2.14%[58] - 截至2020年6月30日，公司资产负债表外承诺金额合计为169.36亿元，较上年末的272.82亿元有所下降[60] - 截至2020年6月30日，公司发放贷款及垫款总额为1972.15亿元，较上年末的1798.68亿元有所增长[61] - 截至2020年6月30日，公司不良贷款为22.93亿元，不良贷款率1.16%，较年初下降0.02个百分点[61] - 截至报告期末，公司正常类贷款为1932.88亿元，占比98.01%，较上年末增长169.49亿元，增幅9.61%[61] - 截至报告期末，公司关注类贷款为16.33亿元，占比0.83%，较上年末增长2.33亿元，增幅16.67%[61] - 截至报告期末，公司公司贷款及垫款较上年末增长148.08亿元，增长率10.10%；个人贷款较上年末增长16.33亿元，增长率6.34%[62] - 截至2020年6月30日，发放贷款及垫款总额为1972.15亿元，不良贷款率为1.16%；2019年12月31日总额为1798.68亿元，不良贷款率为1.18%[63] - 截至2020年6月30日，未逾期贷款总额1949.83亿元，占比98.87%；2019年12月31日总额1784.48亿元，占比99.21%[65] - 2020年6月30日逾期贷款总额22.32亿元，占比1.13%；2019年12月31日总额14.20亿元，占比0.79%[65] - 2020年上半年员工成本为11.14亿元，同比增加1.56亿元，增幅16.30%[37] - 2020年上半年利息收入为95.91706亿元，2019年同期为86.00759亿元[188] - 2020年上半年利息支出为47.12101亿元，2019年同期为39.63277亿元[188] - 2020年上半年手续费及佣金净收入为2.09387亿元，2019年同期为0.61272亿元[188] - 2020年上半年营业收入为55.80532亿元，2019年同期为50.45221亿元[188] - 2020年上半年营业费用为16.97758亿元，2019年同期为15.78805亿元[188] - 2020年上半年资产减值损失为15.63667亿元，2019年同期为14.39652亿元[188] - 2020年上半年税前利润为23.04098亿元，2019年同期为20.226亿元[188] - 2020年上半年净利润为19.28966亿元，2019年同期为17.89737亿元[188][189] - 2020年上半年综合收益总额为17.46399亿元，2019年同期为18.6861亿元[189] - 2020年上半年基本及稀释每股收益为0.13元，2019年同期为0.14元[189] 各业务线财务数据关键指标变化 - 2020年上半年客户贷款利息收入57.09亿元，同比增加9.94亿元，增幅21.09%[24] - 2020年上半年金融投资利息收入34.91亿元，同比增加0.45亿元，增幅1.30%[26] - 2020年上半年存放中央银行款项利息收入1.80亿元，同比下降0.27亿元，降幅13.07%[26] - 2020年上半年存放同业及其他金融机构款项利息收入0.36亿元，同比下降0.27亿元[27] - 2020年上半年买入返售金融资产利息收入1.76亿元，同比上升0.06亿元，增幅3.33%[27] - 2020年上半年吸收存款利息支出30.37亿元，同比增加10.90亿元，增幅55.96%[29] - 2020年上半年同业及其他金融机构存放款项利息支出2.92亿元，同比增加1.66亿元，增幅131.27%[29] - 2020年上半年已发行债券利息支出12.31亿元，同比下降5.44亿元，降幅30.65%[30] - 2020年上半年，公司向中央银行借款利息支出为0.86亿元，同比增加0.46亿元，增幅118.94%[31] - 2020年上半年公司银行业务营业收入32.7599亿元，占比58.70%；零售银行业务9.9852亿元，占比17.89%；资金业务13.0171亿元，占比23.33%；其他业务0.0431亿元，占比0.08%[70] - 2019年上半年公司银行业务营业收入35.7267亿元，占比70.81%；零售银行业务5.6530亿元，占比11.20%；资金业务9.0496亿元，占比17.94%；其他业务0.0229亿元，占比0.05%[70] - 报告期内，公司资金业务实现营业收入较上年同期增长43.84%，实现税前利润较上年同期增长24.81%[13] 贷款结构及质量相关数据 - 2020年6月30日，以摊余成本计量的公司贷款及垫款金额为1614.53亿元，占比81.87%；2019年12月31日金额为1466.45亿元，占比81.52%[46] - 2020年6月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资金额为187.91亿元，占比11.48%；2019年12月31日金额为122.18亿元，占比8.26%[49] - 2020年6月30日，中央及地方政府发行的债券投资金额为412.57亿元，占比25.21%；2019年12月31日金额为429.10亿元，占比28.99%[50] - 2020年6月30日，公司向中央银行借款金额为107.53亿元，占比2.76%；2019年12月31日金额为26.23亿元，占比0.70%[53] - 2020年6月30日公司贷款及垫款占比81.86%，不良贷款率1.22%；个人贷款占比13.90%，不良贷款率1.16%[63] - 贷款占比较高行业为租赁及商务服务业（39.72%）、水利环境和公共设施管理业（7.31%）、建筑业（6.09%）及房地产业（5.50%）[63] - 不良贷款主要集中在采矿业（不良率12.11%）、租赁及商业服务业（不良率0.53%）和房地产业（不良率1.92%）[63] - 按担保方式，2020年6月30日保证贷款占比51.22%，质押贷款占比19.12%[64]