审查调查 中国证券监督管理委员会党委委员、副主席王建军接受中央纪委国家监委纪律审查和监察调查 云南省 政协原党组成员、秘书长，办公厅党组书记车志敏接受纪律审查和监察调查 黑龙江省伊春森工集团有 限责任公司党委副书记、总经理杨公伟接受纪律审查和监察调查 广西壮族自治区消防救援总队原政治 部主任韦贤日接受纪律审查和监察调查 中国建设银行浙江省分行原党委书记、行长高强接受纪律审查 和监察调查 财政部农业农村司司长吴奇修接受纪律审查和监察调查 北京市人民检察院第一分院检委会 原专职委员叶文胜接受纪律审查和监察调查 海南省海口市政协党组成员、秘书长、机关党组书记汪娟 接受纪律审查和监察调查 江西省公安厅警务保障部原主任辛卫平接受纪律审查和监察调查 原湖北省鄂 西生态文化旅游圈投资有限公司党委书记、董事长马清明接受纪律审查和监察调查 安徽省公安厅原党 委委员、副厅长、一级警务专员刘海石接受纪律审查和监察调查 青海省林业和草原局副局长旦增接受 纪律审查和监察调查 新疆维吾尔自治区原质量技术监督局党组副书记、局长刘新胜接受纪律审查和监 察调查 四川省巴中市人大常委会党组成员、副主任梁津华接受纪律审查和监察调查 山西省晋中市人 ...

目錄 | | 釋義 | 2 | | --- | --- | --- | | 第一章 | 董事長致辭、行長致辭 | 4 | | 第二章 | 公司簡介 | 11 | | 第三章 | 會計數據和財務指標摘要 | 14 | | 第四章 | 管理層討論與分析 | 17 | | 第五章 | 股本變動及股東情況 | 57 | | 第六章 | 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況 | 65 | | 第七章 | 企業管治報告 | 81 | | 第八章 | 董事會報告 | 102 | | 第九章 | 監事會報告 | 106 | | 第十章 | 重要事項 | 108 | | 第十一章 | 獨立核數師報告 | 112 | | 第十二章 | 財務報表及附註 | 122 | | 第十三章 | 未經審計補充財務信息 | 262 | | 附錄 | 分支機構名錄 | 265 | 本行經國家金融監督管理總局批准持有B1383H252010001號金融許可證，並經國家金 融監督管理總局貴州監管局核准領取統一社會信用代碼為915200000550280000號營 業執照。本行根據香港銀行業條例（香港法例第155章）並非一家認可機構，不受香 港金 ...

本次活动采取"讲座授课+面对面交流"的形式开展，贵州省税务局企业所得税处、个人所得税处业务骨干分别就补充医疗保险涉税政策，以及个人所得税专 项附加扣除等职工关注度高的热点内容进行讲解，对可能存在的风险点进行提示提醒，并与在场的听众进行面对面交流。活动吸引贵州银行股份有限公司总 部和贵阳分行60余名工作人员参加。 贵州省税务局业务骨干现场讲解税费政策（谢静 摄) 贵州银行计划财务部副总经理张雪梅说："定制纳税服务兼具了实用性、针对性和互动性，本次活动对于税收政策在企业的切实落地起到了很好的推动作 用，在热烈的讨论氛围中，企业工作人员在实际操作中的疑难问题得到了解决。" 4月29日，"税收·法治·公平"贵州银行定制性纳税服务暨税收宣传月活动在贵州银行总部举行。 活动现场（谢静 摄) 据悉，"定制性纳税服务"是国家税务总局贵州省税务局在聚焦纳税人个性化需求的前提下推出的一种服务方式，通过"一户一策""智能匹配""专家问诊"等举 措，为不同行业、不同规模的企业提供精准化、差异化的税务支持，切实将政策红利转化为企业发展动力，助力企业纾困解难、转型升级。 据贵州省税务局大企业税收服务和管理局局长王迎春介绍，2024年以来 ...

小微企业是经济发展的"毛细血管"，在扩大就业、繁荣市场、改善民生等方面发挥着关键作用。贵州银 行锚定"扩面、提质、增效"的普惠金融发展目标，通过强化信贷投放、数字化赋能、合规建设等举措， 精准对接小微市场主体需求，为小微企业发展注入强劲动力。 贵州银行"线上 + 线下"融合服务模式，全力构建"政策传导精准化、服务模式数字化、风险管控智能 化"的普惠金融服务体系，运用大数据风控技术，大幅压缩审批流程和时间，实现对小微企业"精准滴 灌"。截至2024年12月31日，该行普惠型小微企业贷款余额达529.40亿元，较年初增长55.12亿元，增幅 11.62%；服务客群扩容至6.65万户，年内新增0.74万户，增幅12.48%，实现规模与质量双提升。 "黔邦"，贵银帮 金融是实体经济的命脉，新发展阶段对金融服务小微企业提出了更高要求。贵州银行积极响应"支持小 微企业融资协调工作机制"部署，将服务实体经济作为发展着力点，全力破解小微企业融资难题。 "贵州银行的信贷支持，对我们来说是雪中送炭。"黔邦电缆负责人张保更说。2024年6月26日，贵州银 行1000万元贷款到账，黔邦电缆立即向6家上游公司支付了原材料款。 黔邦电缆 ...

文章核心观点 西南地区5家上市银行（成都银行、重庆银行、贵州银行、泸州银行、宜宾银行）2024年资产规模均正增长，营收与净利润也正向增长，但在资产规模、营收、净利润、资产质量等方面表现存在差异[1]。 资产规模情况 - 成都银行总资产唯一破“万亿”，达12500.81亿元，增速14.56% [1][2] - 重庆银行总资产8566.42亿元，增速12.73%，贷款总额4406.16亿元，较上年末增476.81亿元，增幅12.13%；存款总额4741.17亿元，较上年末增593.04亿元，增幅14.3% [2][3] - 贵州银行总资产超5800亿元，为5899.87亿元，增幅2.29%，各项贷款余额3470.85亿元，较上年底增幅4.56%；各项存款余额3750.02亿元，较上年底增幅5.26% [1][2][3] - 泸州银行资产规模1710亿元，增速8.48% [2][4] - 宜宾银行资产规模1092.05亿元，增速16.87%，公司贷款占贷款比重79.9%，零售贷款仅8%且规模收窄 [2][4][5] 经营业绩情况 营业收入 - 5家银行均实现增长，贵州银行增幅最高为9.46%，宜宾银行增幅最低为0.49% [6][7] - 成都银行营收229.77亿元居首，同比增5.88%，近年营收增速下滑明显 [6][7] - 重庆银行营收136.79亿元，同比增3.54%，利息净收入同比减少2.59%，营收增长源于非利息收入增长，手续费及佣金净收入同比增长115.73% [6][7] - 贵州银行营收124.18亿元，同比增9.46%，投资证券净收入同比大增81.37%拉升总营收 [6][8] - 泸州银行和宜宾银行营业收入均不足55亿元，宜宾银行最低为21.8亿元，增速仅0.5%，增长失速明显 [6][8] 净利润 - 成都银行净利润128.63亿元居首，同比增10.21%，净利润增幅下滑明显 [6][8] - 泸州银行净利润同比大增28.31%，增速排名第一，净息差高达2.49%，远超其他4家城商行 [6][9] - 重庆银行净利息收益率仅1.35%，较上年下降0.17个百分点 [9] - 贵州银行净利息收益率与2023年持平，为1.77% [9] - 宜宾银行净息差从2023年的2.18%降至1.71% [9] 资产质量情况 不良贷款率 - 成都银行不良率最低，为0.66% [1][10] - 泸州银行不良率1.19%，排名第二，公司贷款房地产业不良率和零售贷款不良率升高 [10][11] - 重庆银行不良率1.25%，排名第三，个人按揭贷款、个人经营性贷款、信用卡透支不良率均上升 [10][11][13] - 宜宾银行不良率从1.76%微降至1.68%，制造业和批发零售业不良率上升，资产质量隐患积聚 [10][13] - 贵州银行不良率最高，达1.72%，且连续四年攀升 [10][13] 拨备覆盖率 - 成都银行拨备覆盖率479.28%，位居区域最优 [10][13] - 泸州银行拨备覆盖率435.19%，较2023年末提升62.77个百分点 [10][13] - 贵州银行拨备覆盖率315.98%，较上年底增加28.27个百分点 [10][13] - 宜宾银行和重庆银行拨备覆盖率均超过240% [13]

公司基本信息 - 贵州银行于2012年9月28日在贵州注册成立[6] - 公司于2012年10月11日正式挂牌成立，2019年12月30日在香港联交所主板上市，股票代码6199.HK[39] - 公司法定代表人是杨明尚先生，董事会秘书是周贵昌先生[37] - 《公司章程》经2022年6月16日临时股东大会通过，2023年4月26日生效[5] - 国家金融监督管理总局于2023年5月18日在原中国银保监会基础上组建成立[6] - 内资股每股面值人民币1.00元，以人民币认购或缴足[6] - H股每股面值人民币1.00元，在港交所上市，以港币认购及买卖[6] - 截至报告期末，公司正式员工5604人，营业网点220家[39] - 在《2024年全球银行1000强榜单》中，公司排名全球252位[39] - 在《2024年中国银行业100强榜单》中，公司排名第46位[39] - 公司服务网络遍布全省88个县（市、区），有2000多家惠农站点[40] - 公司在全国范围内率先实现核心交易系统全量私有云部署，并首创分布式架构改造[40] 业绩公告相关 - 贵州银行公布截至2024年12月31日止年度经审计年度业绩[2] - 业绩公告载有2024年度报告全文，符合相关规定，董事会及审计委员会已审阅确认[2] - 业绩公告刊于香港联交所网站和银行网站，2024年度报告将适时上传[2] - 报告期为截至2024年12月31日止年度[8] - 报告日为2025年3月31日[8] 整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年末，资产总额5899.87亿元，较年初增加132.01亿元，增幅2.29%[13] - 2024年，实现营业收入124.18亿元，同比增加10.73亿元，增幅9.46%；净利润37.79亿元，同比增加1.25亿元，增幅3.43%[13] - 截至2024年末，不良贷款率1.72%，拨备覆盖率315.98%[13] - 报告期末全行资产总额5899.87亿元，增幅2.29%；各项贷款余额3470.85亿元，增幅4.56%；各项存款余额3750.02亿元，增幅5.26%；实现营业收入124.18亿元，增幅9.46%；净利润37.79亿元，增幅3.43%[28] - 2024年利息净收入91.6205亿元，较2023年增长4.71%[43] - 2024年手续费及佣金净收入3.0101亿元，较2023年下降11.01%[43] - 2024年营业收入124.1766亿元，较2023年增长9.46%[43] - 2024年净利润37.7851亿元，较2023年增长3.43%[43] - 2024年资产总额5899.8689亿元，较2023年增长2.29%[45] - 2024年发放贷款及垫款总额3470.85亿元，较2023年增长4.56%[45] - 2024年吸收存款3750.0183亿元，较2023年增长5.26%[45] - 2024年不良贷款率1.72%，较2023年上升0.04%[45] - 2024年拨备覆盖率315.98%，较2023年上升28.27%[45] - 2024年核心一级资本充足率12.24%，较2023年上升0.99%[45] - 报告期内，营业收入124.18亿元，同比增长10.73亿元，增幅9.46%[51] - 净利润37.79亿元，同比增长1.25亿元，增幅3.43%[51] - 截至报告期末，不良贷款率1.72%，拨备覆盖率315.98%[51] - 截至报告期末，贷款占资产比例58.83%，较年初提升1.28个百分点[52] - 截至报告期末，吸收存款占负债比例69.74%，较年初提升2.32个百分点[52] - 2024年度实现营业收入124.18亿元，税前利润41.54亿元，净利润37.79亿元，同比上升3.43%[73] - 利息净收入916.205亿元，较2023年增长4.71%；投资证券净收益201.679亿元，较2023年增长81.37%[74] - 2024年公司利息净收入91.62亿元，占营业收入的73.78%[75] - 2024年总生息资产平均余额5180.36亿元，平均收益率4.22%；总付息负债平均余额5272.42亿元，平均付息率2.41%[76] - 2024年净息差1.81%，净利息收益率1.77%[76] - 2024年公司利息收入218.43亿元，同比下降3.36亿元，降幅1.51%[84] - 2024年发放贷款及垫款利息收入163.35亿元，同比下降0.45亿元，降幅0.27%[85] - 2024年金融投资利息收入48.01亿元，同比下降2.84亿元，降幅5.58%[87] - 2024年公司利息支出126.81亿元，同比下降7.48亿元，降幅5.57%[92] - 2024年客户存款利息支出84.09亿元，同比下降5.88亿元，降幅6.54%[93] - 2024年手续费及佣金净收入3.01亿元，同比下降0.37亿元，降幅11.01%[99] - 规模和利率变动使2024年利息净收入变化4.12亿元，其中规模因素增加6.42亿元，利率因素减少2.30亿元[81] - 2024年手续费及佣金净收入30.101亿元，较2023年下降3.724亿元，降幅11.01%[101] - 2024年交易净收益9.05亿元，同比下降0.33亿元，降幅3.56%[102] - 2024年投资证券净收益20.17亿元，同比增加9.05亿元，增幅81.37%[103] - 2024年营业费用37.11亿元，同比下降2.59亿元，降幅6.52%[105] - 2024年资产减值损失45.43亿元，同比增加12.19亿元，增幅36.66%[108] - 2024年所得税3.76亿元，同比减少0.09亿元，降幅2.24%[111] - 截至2024年12月31日，资产总额5899.87亿元，较上年末增加132.01亿元，增幅2.29%[114] - 截至2024年12月31日，发放贷款及垫款总额3470.85亿元，较上年末增加151.36亿元，增幅4.56%[117] - 截至2024年12月31日，公司贷款2883.93亿元，较上年末增加154.32亿元，增幅5.65%[119] - 截至2024年12月31日，投资证券及其他金融资产2032.98亿元，较上年末下降86.59亿元，降幅4.09%[120] - 截至2024年12月31日，公司金融投资净额为2032.98亿元，较2023年末的2119.57亿元有所下降[122][124] - 截至2024年12月31日，公司负债总额为5376.80亿元，较上年末增加93.12亿元，增幅1.76%[125] - 截至2024年12月31日，公司客户存款为3750.02亿元，较上年末增加187.56亿元，增幅5.26%[128] - 截至2024年12月31日，公司同业及其他金融机构存放款项为227.88亿元，较上年末下降25.94亿元，降幅10.22%[131] - 截至2024年12月31日，公司已发行证券为900.86亿元，较上年末下降41.82亿元，降幅4.44%[132] - 截至2024年12月31日，公司股东权益总额为523.07亿元，较上年末增加38.89亿元，增幅8.03%[133] - 2024年末，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资为722.71亿元，占比35.55%，较2023年的804.07亿元和37.93%有所变化[122] - 2024年末，中央及地方政府发行的债券投资为907.51亿元，占比44.64%，高于2023年的814.81亿元和38.44%[124] - 2024年末，公司吸收存款占负债总额的69.74%，金额为3750.02亿元，较2023年的3562.46亿元和67.42%有所上升[127] - 截至2024年12月31日，公司资产负债表外承诺金额合计为217.14亿元，低于2023年末的243.13亿元[137] - 截至2024年末发放贷款及垫款总额3470.85亿元，较年初增加151.36亿元，增幅4.56%[141] - 2024年末不良贷款率1.72%，较年初上升0.04个百分点；关注类贷款占比3.07%，较年初上升0.15个百分点[138] - 公司贷款及垫款占比83.09%，较年初上升0.86个百分点；个人贷款及垫款占比14.46%，较年初上升0.14个百分点；票据贴现占比2.45%，较年初下降1个百分点[141] - 租赁及商业服务业贷款金额1143.16亿元，占比32.94%；房地产业不良率11.58%但较年初明显下降[142] - 信用贷款不良率2.84%，较年初上升1.68个百分点；保证贷款不良率1.04%，较年初上升0.43个百分点[143] - 抵押贷款不良率3.67%，较年初下降3.43个百分点；质押贷款不良率0.44%，较年初上升0.2个百分点[143] - 质押贷款余额339.48亿元，较年初下降66.21亿元，占比9.78%，较年初下降2.44个百分点[143] - 未逾期贷款占比98.33%，较年初上升0.27个百分点；逾期贷款余额57.86亿元，较年初减少6.59亿元[144] - 逾期贷款率1.67%，较年初下降0.27个百分点[144] - 2024年末正常类贷款金额3304.60亿元，占比95.21%；损失类贷款金额274.24亿元，占比0.79%[138] - 截至2024年12月31日，制造业贷款余额36.0153亿元，占贷款总额1.04%，占资本净额6.68%；批发和零售业贷款余额36亿元，占贷款总额1.04%，占资本净额6.68%等，最大十户借款人贷款余额合计259.40亿元，占贷款总额7.46%，占资本净额48.1%[145] - 截至2024年12月31日，核心一级资本充足率为12.24%，一级资本充足率为13.16%，资本充足率为14.30%[152] - 截至2024年12月31日，核心一级资本总额488.0749亿元，核心一级资本扣除项目26.5591亿元，核心一级资本净额461.5158亿元[153] - 截至2023年12月31日，核心一级资本总额449.1843亿元，核心一级资本扣除项目17.2459亿元，核心一级资本净额431.9384亿元[153] - 截至2024年12月31日，总资本净额539.2393亿元，风险加权资产总额3772.033亿元[153] - 截至2023年12月31日，总资本净额510.6632亿元，风险加权资产总额3838.8998亿元[153] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2024年末，对公客户11.59万户，较年初净增0.7万户，增幅6.38%；个人客户1216.85万户，较年初净增48.95万户，增幅4.19%[13] - 截至年末，全年累计投放“四化”贷款709.83亿元、余额2286.87亿元、较年初新增79.05亿元[15] - 截至2024年末，全行在农村地区累计发放第三代社保卡101.98万张，较年初增加2.66万张；惠农服务终端办理各类交易累计129.88万笔，较年初增加54.77万笔；交易金额27.72亿元，较年初增加12.99亿元，增量较上年多5.18亿元[16] - 2024年，累计投放农业现代化贷款165.04亿元；4月成功发行第二期25亿元“三农”专项债；涉农贷款余额1074.98亿元，较年初增加59.2亿元；乡村振兴重点帮扶县贷款余额976.91亿元，较年初增加94.11亿元[16] - 截至2024年末，绿色信贷余额578.58亿元，较年初增长10.85%[17] - 截至2024年末，普惠型小微企业贷款余额529.40亿元，较年初增长11.62%；普惠型小微企业客户6.65万户，较年初增长12.48%[17] - 报告期末全行“新型工业化”“新型城镇化”“农业现代化”“旅游产业化”相关贷款余额2286.87亿元，较年初增加79.05亿元[29] - 报告期末科技金融贷款余额80.71亿元，较年初增加30.95亿元，增幅达62%[30] - 报告期末绿色金融贷款余额578

文章核心观点 - 贵州银行2024年年报凸显经营韧性与发展潜力，在经营效益、资产质量、客户基础、科技赋能等方面表现良好，积极助力本土经济发展，围绕“五大金融”领域创新驱动高质量发展 [1][2] 经营业绩 - 资产总额达5899.87亿元，较年初增长2.29% [2] - 贷款总额增长至3470.85亿元，同比增长4.56%，占资产比例提升至58.83% [2] - 存款规模达3750.02亿元，增幅5.26%，存款占负债比例提高至69.74% [2] - 每股净资产由3.23元增长至3.59元 [2] - 营业收入124.18亿元，同比增长9.46%，创历史新高 [2] - 归母净利润37.79亿元，同比增长3.43% [1][2] - 净利息收益率和净利差分别保持在1.77%和1.81% [2] 资产质量 - 不良贷款率稳定在1.72%，拨备覆盖率提升至315.98%，较之前增长28.27个百分点 [4] - 核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率较2023年同期均提升约1个百分点，分别增至12.24%、13.16%和14.30% [4] 客户基础与科技赋能 - 对公客户数量突破11.59万户，个人客户数量超过1216万户，累计发放三代社保卡307万张 [6] - 手机银行月活客户峰值突破百万，交易处理能力在行业中领跑 [6] - 在英国《银行家》杂志全球银行1000强榜单中排名252位，在中国银行业协会中国银行业100强榜单中排名46位 [6] 助力本土经济发展 - 实体经济融资余额达2304.83亿元，较年初增长258.79亿元，增幅12.65% [7] - 全年投放“四化”贷款709.83亿元，贷款余额达2286.87亿元，较年初净增79.05亿元 [7] - 涉农贷款余额达1074.98亿元，乡村振兴重点帮扶县贷款余额增长94.11亿元，增至976.91亿元 [8] - 全年投放农业现代化贷款165.04亿元，发行25亿元“三农”专项债 [8] 践行金融“五大文章” - 科技金融贷款余额达80.71亿元，增幅62.2% [10] - 绿色信贷余额达578.58亿元，较年初增长10.85% [10] - 普惠型小微企业贷款余额达529.40亿元，较年初增长11.62%，客户数量增加至6.65万户，较年初增长12.48% [11] - 养老金融贷款余额达13.59亿元，较年初增幅363.82% [11] - 深耕场景金融，投产相关项目，建立1.52万条数据核验规则，完善分类分级安全体系 [11]

公司基本信息 - 贵州银行于2012年9月28日在贵州注册成立[6] - 公司于2012年10月11日正式挂牌成立，2019年12月30日在香港联交所主板上市[39] - 《公司章程》于2022年6月16日经临时股东大会通过，2023年4月26日生效[5] - 国家金融监督管理总局于2023年5月18日在原中国银保监会基础上组建成立[6] - 内资股每股面值人民币1.00元，以人民币认购或缴足[6] - H股每股面值人民币1.00元，在港交所上市，以港币认购及买卖[6] - 公司法定代表人是杨明尚先生，股票代码为06199.HK[37] - 截至报告期末，公司正式员工5604人，营业网点220家[39] - 在《2024年全球银行1000强榜单》中，公司排名全球252位[39] - 在《2024年中国银行业100强榜单》中，公司排名第46位[39] - 公司服务网络遍布全省88个县（市、区），有2000多家惠农站点[40] - 公司在全国范围内率先实现核心交易系统全量私有云部署[40] - 截至2024年12月31日，股本总额为145.88亿股，其中内资股123.88亿股，H股22亿股[197] - 2024年12月31日，内资股占比84.92%，H股占比15.08%，与2023年12月31日相比无变动[198] - 截至2024年12月31日，共有内资股股东5299名，其中国家股股东10户，国有法人股东62户，社会法人股东119户，自然人股股东5108户[199] - 截至2024年12月31日，贵州省财政厅持有内资股2,917,500,000股，占已发行总股本约20.00%[200] - 中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司持有内资股1,750,000,001股，占已发行总股本约12.00%[200] - 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司持有内资股955,477,904股，占已发行总股本约6.55%[200] - 深圳高速公路集团股份有限公司持有内资股426,000,000股，占已发行总股本约2.92%[200] - 贵州水投水务集团有限公司持有内资股334,000,000股，占已发行总股本约2.29%[200] - 贵州省科技风险创业投资有限公司持有内资股316,202,689股，占已发行总股本约2.17%[200] - 贵州高速公路集团有限公司持有内资股300,000,000股，占已发行总股本约2.06%[200] - 六盘水市财政局持有内资股284,067,540股，占已发行总股本约1.95%[200] - 贵州水投资本管理有限责任公司持有内资股191,325,190股，占已发行总股本约1.31%[200] - 贵州省仁怀市茅台镇糊涂酒业（集团）有限公司持有内资股188,633,460股，占已发行总股本约1.29%[200] 报告相关信息 - 贵州银行公布截至2024年12月31日止年度的经审计年度业绩[2] - 业绩公告刊于香港联交所网站及银行网站，年度报告将适时上传[2] - 报告期为截至2024年12月31日止年度[8] - 报告日期为2025年3月31日[8] 公司整体经营目标与规划 - 2024年公司以高质量发展统揽全局，推动规模等协调发展[12] - 公司将依据《贵州省推动人工智能高质量发展行动方案（2025–2027年）》制定未来五年数字金融发展规划[23] - 2025年是公司转型发展至关重要的一年[33] 财务数据关键指标变化 - 截至2024年末，资产总额5899.87亿元，较年初增加132.01亿元，增幅2.29%[13] - 2024年，各项贷款3470.85亿元，较年初增加151.36亿元，增幅4.56%；各项存款3750.02亿元，较年初增加187.56亿元，增幅5.26%[13] - 2024年，实现营业收入124.18亿元，同比增加10.73亿元，增幅9.46%；净利润37.79亿元，同比增加1.25亿元，增幅3.43%[13] - 截至2024年末，不良贷款率1.72%，拨备覆盖率315.98%[13] - 截至2024年末，对公客户11.59万户，较年初净增0.7万户，增幅6.38%；个人客户1216.85万户，较年初净增48.95万户，增幅4.19%[13] - 报告期末全行资产总额5899.87亿元，增幅2.29%；各项贷款余额3470.85亿元，增幅4.56%；各项存款余额3750.02亿元，增幅5.26%[28] - 实现营业收入124.18亿元，增幅9.46%；净利润37.79亿元，增幅3.43%[28] - 2024年利息净收入91.6205亿元，较2023年增长4.71%[43] - 2024年手续费及佣金净收入3.0101亿元，较2023年下降11.01%[43] - 2024年营业收入124.1766亿元，较2023年增长9.46%[43] - 2024年净利润37.7851亿元，较2023年增长3.43%[43] - 2024年资产总额5899.8689亿元，较2023年增长2.29%[45] - 2024年发放贷款及垫款总额3470.85亿元，较2023年增长4.56%[45] - 2024年吸收存款3750.0183亿元，较2023年增长5.26%[45] - 2024年不良贷款率1.72%，较2023年上升0.04%[45] - 2024年拨备覆盖率315.98%，较2023年上升28.27%[45] - 2024年核心一级资本充足率12.24%，较2023年上升0.99%[45] - 截至报告期末，资产总额5899.87亿元，较年初增长132.01亿元，增幅2.29%[51] - 发放贷款及垫款总额3470.85亿元，较年初增长151.36亿元，增幅4.56%[51] - 负债总额5376.80亿元，较年初增长93.12亿元，增幅1.76%[51] - 吸收存款3750.02亿元，较年初增长187.56亿元，增幅5.26%[51] - 报告期内，营业收入124.18亿元，同比增长10.73亿元，增幅9.46%[51] - 净利润37.79亿元，同比增长1.25亿元，增幅3.43%[51] - 截至报告期末，不良贷款率1.72%，拨备覆盖率315.98%[51] - 截至报告期末，贷款占资产比例58.83%，较年初提升1.28个百分点[52] - 截至报告期末，吸收存款占负债比例69.74%，较年初提升2.32个百分点[52] - 对公客户11.59万户，较年初增长0.7万户，增幅6.38%；个人客户1216.85万户，较年初增长48.95万户，增幅4.19%；零售贷款客户76.87万户，较年初增长6.27万户，增幅8.88%；手机银行全年月均活跃客户95.32万户，较年初增长16.73万户，增幅21.29%[55] - 2024年度实现营业收入124.18亿元，税前利润41.54亿元，净利润37.79亿元，同比上升3.43%[73] - 利息净收入916.205亿元，较2023年增长4.71%；投资证券净收益201.679亿元，较2023年增长81.37%[74] - 2024年公司利息净收入91.62亿元，占营业收入的73.78%[75] - 2024年总生息资产平均余额5180.36亿元，平均收益率4.22%；总付息负债平均余额5272.42亿元，平均付息率2.41%[76] - 2024年净息差1.81%，净利息收益率1.77%[76] - 2024年利息收入218.43亿元，同比下降3.36亿元，降幅1.51%[84] - 2024年发放贷款及垫款利息收入163.35亿元，同比下降0.45亿元，降幅0.27%[85] - 2024年金融投资利息收入48.01亿元，同比下降2.84亿元，降幅5.58%[87] - 2024年利息支出126.81亿元，同比下降7.48亿元，降幅5.57%[92] - 2024年客户存款利息支出84.09亿元，同比下降5.88亿元，降幅6.54%[93] - 2024年手续费及佣金净收入3.01亿元，同比下降0.37亿元，降幅11.01%[99] - 规模和利率变动使2024年利息净收入变化4.12亿元，其中规模因素增加6.42亿元，利率因素减少2.30亿元[81] - 2024年手续费及佣金净收入30.101亿元，较2023年下降3.724亿元，降幅11.01%[101] - 2024年交易净收益9.05亿元，同比下降0.33亿元，降幅3.56%[102] - 2024年投资证券净收益20.17亿元，同比增加9.05亿元，增幅81.37%[103] - 2024年其他营业收入0.33亿元，同比下降1.73亿元，降幅84.02%[104] - 2024年营业费用37.11亿元，同比下降2.59亿元，降幅6.52%[105] - 2024年减值损失45.43亿元，同比增加12.19亿元，增幅36.66%[108] - 2024年所得税3.76亿元，同比减少0.09亿元，降幅2.24%[111] - 截至2024年12月31日，公司资产总额5899.87亿元，较上年末增加132.01亿元，增幅2.29%[114] - 截至2024年12月31日，公司发放贷款及垫款总额3470.85亿元，较上年末增加151.36亿元，增幅4.56%[117] - 截至2024年12月31日，公司投资证券及其他金融资产2032.98亿元，较上年末下降86.59亿元，降幅4.09%[120] - 截至2024年12月31日，公司金融投资净额为2032.98亿元，较2023年末的2119.57亿元有所下降[122][124] - 2024年末公司负债总额为5376.80亿元，较上年末增加93.12亿元，增幅1.76%[125] - 2024年末公司客户存款为3750.02亿元，较上年末增加187.56亿元，增幅5.26%[128] - 2024年末公司同业及其他金融机构存放款项为227.88亿元，较上年末下降25.94亿元，降幅10.22%[131] - 2024年末公司已发行证券为900.86亿元，较上年末下降41.82亿元，降幅4.44%[132] - 截至2024年12月31日，公司股东权益总额为523.07亿元，较上年末增加38.89亿元，增幅8.03%[133] - 2024年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资为722.71亿元，占比35.55%，较2023年的804.07亿元及占比37.93%有所变化[122] - 2024年末中央及地方政府发行的债券投资为907.51亿元，占比44.64%，较2023年的814.81亿元及占比38.44%有增长[124] - 2024年末吸收存款为3750.02亿元，占负债总额的69.74%，较2023年的3562.46亿元及占比67.42%有所上升[127] - 截至2024年12月31日，公司资产负债表外承诺金额合计为217.14亿元，较2023年末的243.13亿元有所下降[137] - 截至2024年末发放贷款及垫款总额3470.85亿元，较年初增加151.36亿元，增幅4.56%[141] - 2024年末不良贷款率1.72%，较年初上升0.04个百分点；关注类贷款占比3.07%，较年初上升0.15个百分点[138] - 公司贷款及垫款占比83.09%，较年初上升0.86个百分点；个人贷款及垫款占比14.46%，较年初上升0.14个百分点；票据贴现占比2.45%，较年初下降1个百分点[141] - 租赁及商业服务业贷款金额1143.16亿元，占比32.94%；房地产业不良率11.58%但较年初明显下降[142] - 信用贷款不良率2.84%，较年初上升1.68个百分点；保证贷款不良率1.04%，较年初上升0.43个百分点[143] - 抵押贷款不良率3.67%，较年初下降3.43个百分点；质押贷款不良率0.44%，较年初上升0.2个百分点[143] - 质押贷款余额339.48亿元，较年初下降66.21亿元，占比9.78%，较年初下降2

案件背景 - 贵州银行原党委书记、董事长李志明因涉嫌受贿罪、违法发放贷款罪被提起公诉 [1] - 案件由六盘水市人民检察院依法向六盘水市中级人民法院提起公诉 [1] 案件进展 - 检察机关在审查起诉阶段依法告知了被告人李志明享有的诉讼权利 [2] - 检察机关依法讯问了被告人并听取了辩护人的意见 [2] 指控内容 - 李志明利用担任湖北银行副行长、贵州银行党委书记、董事长等职务上的便利为他人谋取利益 [2] - 李志明非法收受他人财物数额特别巨大 [2] - 李志明违反国家规定发放贷款数额特别巨大 [2] 案件调查 - 中央纪委国家监委网站通报李志明严重违纪违法问题 [2] - 贵州省纪委监委对李志明进行了立案审查调查 [2]

公司基本信息 - 本行於2012年9月28日在中國貴州省註冊成立[1] - 本行股票於2019年12月30日在香港聯交所上市[1] - 本行註冊地址為中國貴州省貴陽市觀山湖區永昌路9號貴州銀行總行大樓[1] - 本行香港主要營業地址為香港灣仔皇后大道東248號大新金融中心40樓[1] - 本行企業統一社會信用代碼為915200000550280000[1] - 本行金融許可證機構編碼為B1383H252010001[1] - 本行境外審計師為香港立信德豪會計師事務所有限公司，境內審計師為立信會計師事務所（特殊普通合夥）[1] - 本行H股股份過戶登記處為香港中央證券登記有限公司[1] - 本行董事會秘書及公司秘書為周貴昌先生[1] - 本行法定代表人為楊明尚先生[1] - 公司于2012年10月11日正式成立，总部位于贵州省贵阳市[9] - 公司于2019年12月30日在香港联交所主板上市，股票代码6199.HK[9] - 截至报告期末，公司拥有正式员工5,487人，营业网点223家[9] 财务数据 - 公司2024年上半年营业收入为59.67亿元人民币，同比下降7.20%[10] - 公司2024年上半年净利润为21.23亿元人民币，同比下降3.80%[10] - 公司2024年6月30日的不良贷款率为1.65%，较2023年末下降0.03个百分点[11] - 公司2024年6月30日的资本充足率为13.22%，较2023年末下降0.08个百分点[11] - 公司2024年6月30日的流动性覆盖率为273.59%，较2023年末下降92.11个百分点[11] - 公司2024年6月30日的存贷比为96.00%，较2023年末上升0.99个百分点[11] 业务发展 - 公司持续加强对云计算、人工智能等新技术的应用，提升业务连续性和系统稳定性[9] - 本行以高质量发展为统领，坚持"用心的银行"服务理念，努力成为中国最用心的一流区域性银行[14] - 本行以数字化转型统领发展模式、业务结构、运营能力和管理方式转型，努力把自身建设成为数字化区域性银行[14] - 本行科技金融贷款余额68.84亿元，较年初增长19.08亿元，增幅38.34%[18] - 本行绿色信贷余额568.50亿元，较年初增长46.56亿元，其中对公绿色贷款余额566.98亿元，较年初增长46.89亿元，增幅9.02%[19] - 本行累计向2.36万户小微客户投放普惠型小微企业贷款177.17亿元[20] - 本行支持养老金融贷款余额8.27亿元，较年初增长5.34亿元，增幅182.25%[21] 资产负债情况 - 本行资产总额5,884.41亿元，较年初增加116.55亿元，增幅2.02%[17] - 本行贷款总额3,486.54亿元，较年初增加167.05亿元，增幅5.03%[17] - 本行存款总额3,703.12亿元，较年初增加140.66亿元，增幅3.95%[17] - 本行不良贷款率1.65%，较年初下降0.03个百分点，撬备覆盖率290.57%，较年初增加2.86个百分点[16] 数字化转型 - 持续推进数据、技术、业务有機融合，完成數據治理水平提升、業務線上化、生態場景建設等三大類9項重點數字化項目投產[22] 支持地方经济发展 - 全力支持全省「四化」高質量發展，截至報告期末支持新型工業化、新型城鎮化、農業現代化、旅遊產業化貸款餘額共計2,312.79億元[23] - 供應鏈金融客戶數980戶，貿易融資餘額120.71億元，其中85.1%投向中小微企業[24] - 現金管理系統服務客戶2,030戶，較年初增長138戶，系統累計發生金融交易29,381筆，同比提升29.10%[25] - 機構存款743.96億元，較年初增長62.02億元，增幅9.09%[26] - 累計投放農業現代化貸款89億元，農業現代化貸款餘額達276.05億元[27] - 個人存款客戶1,192.14萬戶，較年初增長24.24萬戶，個人存款餘額1,827.58億元，較年初增長93.96億元[28] - 消費金融貸款餘額345.50億元，較年初增長19.71億元[29] - 普惠型小微企業貸款餘額490.34億元，較年初增長16.06億元[30] 中间业务发展 - 債券交易價差收益同比增長358.62%，自營業務淨利潤同比增長109.02%[31] - 本行持续加强理财业务投研能力建设，坚持多元化资产配置发展方向，持续丰富资产种类，分散投资风险[32] - 本行电子渠道金融性交易占比99.23%，发生交易3.36亿笔，同比提升24.12%[33] - 手机银行客户数675.66万户，较年初增长26.63万户，上半年月均活跃客户92.60万户，较上年提升14万户[33] 财务指标 - 2024年上半年，本行实现税前利润24.38亿元，同比下降5.17%；实现净利润21.23亿元，同比下降3.80%[34] - 2024年上半年，本行利息净收入43.43亿元，占营业收入的72.77%[36] - 2024年上半年，本行生息资产平均收益率为4.25%，付息负债平均成本率为2.50%，净利差为1.75%[38] -