公司基本信息 - 公司法定中文名称为贵州银行股份有限公司，英文名称为BANK OF GUIZHOU CO., LTD. [8] - 公司法定代表人为杨明尚先生 [8] - 公司股票于2019年12月30日在香港联交所开始买卖，股票简称贵州银行，代码6199.HK [7] - 公司注册地址为中国贵州省贵阳市观山湖区永昌路9号贵州银行总行大楼，企业统一社会信用代码为915200000550280000 [9] - 公司金融许可证机构编码为B1383H252010001 [5][9] - 公司境外审计师为毕马威会计师事务所，境内审计师为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） [9] - 公司H股股份登记及过户处为香港中央证券登记有限公司 [7][9] - 报告期为截至2021年6月30日止六个月 [7] - 公司内资股每股面值人民币1.00元，H股每股面值也为人民币1.00元 [6][7] - 公司并非香港法例第155章《银行业条例》所界定认可机构，不受香港金融管理局监管，未获授权在香港经营银行及/或接受存款业务 [5] 财务数据关键指标变化 - 截至报告期末，公司资产总额4958.06亿元，吸收存款总额3308.42亿元，发放贷款及垫款总额2328.44亿元，实现税前利润25.67亿元、净利润21.25亿元，不良贷款率1.13%，拨备覆盖率365.20%[10] - 2021年上半年利息净收入47.02亿元，较2020年下降3.73%；手续费及佣金净收入2.33亿元，较2020年增长13.70%；营业收入57.19亿元，较2020年增长2.47%[11] - 2021年上半年税前利润25.67亿元，较2020年增长11.39%；净利润21.25亿元，较2020年增长10.18%[11] - 2021年上半年每股净资产2.56元，较2020年增长3.64%；基本每股收益0.15元，较2020年增长15.38%[11] - 2021年上半年平均总资产回报率0.89%，较2020年下降0.04%；平均权益回报率11.60%，较2020年增长0.34%[11] - 2021年上半年净息差2.35%，较2020年下降0.08%；净利息收益率2.29%，较2020年下降0.27%；成本收入比28.98%，较2020年增长0.11%[11] - 截至2021年6月30日，公司资产总额4958.06亿元，较2020年末增长8.63%；发放贷款及垫款总额2328.44亿元，较2020年末增长8.84%[12] - 截至2021年6月30日，公司负债总额4585.24亿元，较2020年末增长9.08%；吸收存款3308.42亿元，较2020年末增长14.46%[12] - 2021年上半年不良贷款率1.13%，较2020年末下降0.02%；拨备覆盖率365.20%，较2020年末增长30.84%[12] - 2021年上半年流动性覆盖率348.32%，较2020年末增长59.32%；流动性比例105.65%，较2020年末增长13.71%；存贷比70.98%，较2020年末下降3.65%[12] - 截至报告期末，公司资产总额4958.06亿元，较年初增长8.63%；发放贷款及垫款总额2328.44亿元，较年初增长8.84%；吸收存款总额3308.42亿元，较年初增长14.46%[14] - 2021年上半年，公司实现营业收入57.19亿元，同比增长2.47%；净利润21.25亿元，同比增长10.18%[14] - 截至报告期末，公司平均总资产回报率为0.89%，平均权益回报率为11.60%[14] - 截至报告期末，公司不良贷款率1.13%，较年初下降0.02个百分点，拨备覆盖率365.20%，较年初增加30.84个百分点[14] - 截至2021年6月30日，公司实现税前利润25.67亿元，同比增长11.39%；实现净利润21.25亿元，同比增长10.18%[15] - 2021年上半年，公司利息收入102.83亿元，同比增长7.16%；利息支出55.81亿元，同比增长18.44%；利息净收入47.02亿元，同比下降3.73%[16] - 2021年上半年，公司手续费及佣金净收入2.33亿元，同比增长13.70%；交易净收益3.56亿元，同比增长639.52%；投资证券净收益3.75亿元，同比下降5.52%[16] - 截至2021年6月30日，公司利息净收入47.02亿元，占营业收入的82.21%[17] - 2021年上半年，公司总生息资产平均余额4104.62亿元，平均年化收益率5.01%；总付息负债平均余额4190.68亿元，平均年化成本率2.66%[18] - 2021年上半年，公司净利差2.35%，净利息收益率2.29%，分别较2020年下降0.08和0.27个百分点[18] - 2021年上半年公司实现利息收入102.83亿元，同比增加6.87亿元，增幅7.16%[21] - 2021年上半年客户贷款利息收入为63.82亿元，同比增加6.69亿元，增幅11.72%[22] - 2021年上半年金融投资利息收入为35.27亿元，同比增加0.36亿元，增幅1.03%[24] - 2021年上半年存放中央银行利息收入为1.72亿元，同比下降0.08亿元，降幅4.29%[26] - 2021年上半年利息支出55.81亿元，同比增加8.69亿元，增幅18.44%[26] - 2021年上半年手续费及佣金净收入为2.33亿元，同比增加0.28亿元，增幅13.70%[28] - 2021年上半年交易净收益为3.56亿元，同比增加3.08亿元，增幅639.52%[30] - 2021年上半年投资证券净收益为3.75亿元，同比下降0.22亿元，降幅5.52%[31] - 2021年上半年其他营业收入为0.52亿元，同比增加0.06亿元，增幅12.86%[31] - 2021年上半年营业费用为16.99亿元，同比增加0.02亿元，增幅0.09%[32] - 2021年上半年公司计提资产减值损失14.67亿元，同比下降0.96亿元，降幅6.16%[35] - 2021年上半年公司所得税为4.41亿元，同比增加0.66亿元，增幅17.62%[37] - 截至2021年6月30日，公司资产总额为4958.06亿元，较上年末增加394.05亿元，增幅8.63%[39] - 截至2021年6月30日，公司发放贷款及垫款总额为2328.44亿元，较上年末增加189.21亿元，增幅8.84%[42] - 截至2021年6月30日，公司公司贷款为1949.65亿元，较上年末增加319.48亿元，增幅19.60%[44] - 截至2021年6月30日，公司个人贷款为324.97亿元，较上年末增加28.79亿元，增幅9.72%[44] - 截至2021年6月30日，公司投资证券及其他金融资产净额为1990.64亿元，较上年末增加67.55亿元，增幅3.51%[45] - 2021年上半年公司员工成本为10.86亿元，同比下降0.28亿元，降幅2.52%[34] - 2021年上半年公司折旧与摊销为1.75亿元，同比增加0.34亿元，增幅24.12%[34] - 2021年上半年公司办公费用为1.54亿元，同比下降0.13亿元，降幅7.84%[34] - 截至2021年6月30日，公司金融投资净额为1990.64亿元，较2020年末的1923.09亿元有所增加[46][47] - 截至2021年6月30日，公司负债总额为4585.24亿元，较上年末增加381.51亿元，增幅9.08%[48] - 截至2021年6月30日，公司吸收存款为3308.42亿元，较上年末增加417.99亿元，增幅14.46%[50] - 截至2021年6月30日，公司同业及其他金融机构存放款项为243.01亿元，较上年末下降56.95亿元，降幅18.98%[52] - 截至2021年6月30日，公司已发行债务证券为562.97亿元，较上年末增加4.61亿元，增幅0.83%[53] - 截至2021年6月30日，公司股东权益总额为372.82亿元，较上年末增加12.54亿元，增幅3.48%[53] - 2021年6月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资金额为640.70亿元，占比32.19%，2020年末金额为477.65亿元，占比24.84%[46] - 2021年6月30日，中央及地方政府发行的债券金额为534.54亿元，占比26.85%，2020年末金额为479.69亿元，占比24.94%[47] - 2021年6月30日，公司活期存款中公司存款金额为1117.26亿元，占比33.78%，2020年末金额为1091.41亿元，占比37.76%[51] - 2021年6月30日，公司定期存款中零售存款金额为818.23亿元，占比24.73%，2020年末金额为696.38亿元，占比24.09%[51] - 截至2021年6月30日，公司权益合计372.82亿元，较2020年末的360.28亿元有所增长[54] - 截至2021年6月30日，公司资产负债表外承诺金额为236.32亿元，较2020年末的205.40亿元有所增加[55] - 截至2021年6月30日，公司发放贷款及垫款总额为2328.44亿元，较2020年末的2139.23亿元增长8.84%[56] - 截至2021年6月30日，公司正常类贷款为2283.17亿元，占比98.06%，较上年末增长187.15亿元，增幅8.93%[56] - 截至2021年6月30日，公司关注类贷款为18.96亿元，占比0.81%，较上年末增长0.32亿元，增幅1.73%[56] - 截至2021年6月30日，公司不良贷款为26.30亿元，不良贷款率1.13%，较上年末下降0.02个百分点[56] - 报告期内，公司公司贷款较上年末增加319.48亿元，增幅19.60%[57] - 报告期内，公司个人贷款较上年末增加28.79亿元，增幅9.72%[57] - 截至2021年6月30日，公司流动资金贷款金额为561.08亿元，占比24.10%，不良贷款金额为7.99亿元，不良率1.42%[57] - 截至2021年6月30日，公司固定资产贷款金额为1316.77亿元，占比56.55%，不良贷款金额为13.69亿元，不良率1.04%[57] - 截至2021年6月30日，公司总贷款金额2328.44亿元，不良贷款金额26.30亿元，不良率1.13%；截至2020年12月31日，总贷款金额2139.23亿元，不良贷款金额24.56亿元，不良率1.15%[58] - 2021年6月30日，水资源、环境和公共设施管理业贷款金额898.46亿元，占比38.59%，不良贷款金额5.07亿元，不良率0.56%；2020年12月31日，贷款金额736.23亿元，占比34.40%，不良贷款金额4.56亿元，不良率0.62%[58] - 2021年6月30日，批发及零售业贷款余额较上年末增加61.52亿元，占比提升2.30个百分点[58] - 受个别客户贷款下调不良影响，2021年6月30日，农、林、牧、渔业不良贷款余额及不良率增幅较大[58] - 2021年6月30日，保证、抵押、质押贷款合计占比87.72%，较上年末增长4.40%，信用贷款占比12.28%，较上年末下降4.40%[59] - 截至2021年6月30日，未逾期贷款总额2306.12亿元，占比99.04%；截至2020年12月31日，未逾期贷款总额2121.43亿元，占比99.16%[60] - 截至2021年6月30日，逾期贷款余额22.31亿元，较上年末增加4.51亿元，逾期率0.96%，较上年末上升0.12个百分点[60] - 2021年6月30日，3个月以内逾期贷款金额11.69亿元，占比0.50%；2020年12月31日，金额13.80亿元，占比0.65%[60] - 2021年6月30日，3个月以上1年以内逾期贷款金额7.66亿元，占比0.33%；2020年12月31日，金额1.76亿元，占