集团整体财务数据关键指标变化 - 2018年集团总收益约8572.1万港元，较2017年约7483.3万港元增加约1088.8万港元，增幅主要因财务咨询收入大幅上升约967.4万港元[12] - 2018年行政及其他开支由2017年约3630.5万港元轻微增加至约3788.2万港元[12] - 2018年公司拥有人应占亏损约2962.5万港元，2017年约1473.5万港元，亏损增长主要因客户贷款预期信贷亏损拨备大幅增加[13] - 2018年客户贷款预期信贷亏损拨备约4106.9万港元，2017年约153.4万港元[13] - 2018年12月31日，集团其他负债约为5.93715亿港元，2017年约为5.4891亿港元[18] - 2018年12月31日，集团现金及现金等价物约为1.93406亿港元，2017年约为5589.3万港元[18] - 2018年12月31日，集团资产负债比率约为负6.6，2017年约为正23.0；债务比率约为1.14，2017年约为0.93[18] - 2018年12月31日，集团共雇用77名雇员，2017年为78名；截至2018年12月31日止年度员工成本（不包括董事酬金）约为1806.1万港元，2017年约为1597.3万港元[35] - 2018年12月31日，集团并无任何重大或然负债，2017年为零[34] - 截至2018年12月31日止年度，集团核数师审计服务酬金为76.8万港元，2017年为69.8万港元[133] - 董事不建议就2018年度宣派股息，2017年亦为零[157] - 2018年公司向五大客户的收益占总收益约26%[180] - 2018年公司最大客户占总收益约13%[181] 短期融资服务业务线数据关键指标变化 - 2018年短期融资服务收益约8572.1万港元，2017年约7483.3万港元[14] - 2018年短期融资服务经营业绩除所得税前溢利约3041.1万港元，2017年约5156.9万港元，2018年分部溢利较去年大幅减少[14] 集团业务线整体情况 - 2018年集团典当贷款业务、小额融资业务及委托贷款业务保持稳定，金融顾问服务业务录得增长[7] - 公司为中国中小企业、本地创业人士、微型企业及个人借款人士提供典当贷款、小额融资、委托贷款和财务顾问服务[7] - 集团主要业务位于中国及香港，报告着重于中国及香港办事处短期融资现有业务[40] 公司基本信息 - 公司注册办事处位于Bermuda的Clarendon House，2 Church Street，Hamilton HM 11 [5] - 公司股份代号为8239 [6] 集团债务情况 - 2018年12月31日，无尚未偿还银行借贷，2017年也无[22] - 2018年12月31日，2015年2月6日发行的承兑票据未赎回本金为2000万港元，年利率8%，到期日为2020年2月6日[24] - 2018年12月31日，2014年6月25日发行的可换股债券尚未偿还本金为3.872亿港元，每股换股价0.35港元，悉数转换后将发行股份11.06285714亿股；2015年2月6日发行的可换股债券尚未偿还本金为1.94亿港元，每股换股价0.35港元，悉数转换后将发行股份5.54285714亿股[26] - 2019年2月20日公司签修订契据，将2014年可换股债券到期日从2019年6月24日延至2022年6月24日，2015年可换股债券到期日从2020年2月5日延至2023年2月5日[36] 集团投资情况 - 2018年4月12日，公司间接全资附属公司以2000万元人民币（相当于约2278.8万港元）认购投资产品，于2018年12月29日赎回[28] 集团资产抵押情况 - 2018年12月31日，集团并无任何资产抵押，2017年也无[30] 集团环境、社会及管治相关情况 - 报告反映集团截至2018年12月31日止年度主要环境、社会及管治政策、措施及表现[39] - 集团于中国开通网络服务及客户服务热线推动可持续发展[45] - 截至2018年12月31日止年度，集团未接获供应商任何投诉[46] - 截至2018年12月31日止年度，集团未发生有关服务广告、标签及隐私事宜等重大违规事件[47] - 截至2018年12月31日止年度，集团未发生有关贿赂、勒索等重大违规事件[50] - 截至2018年12月31日止年度，集团未发生有关补偿及解雇等重大违规事件[53] - 2018年公司向社区贡献约27小时参与社会活动[65] - 2018年温室气体总排放量为172.70吨，2017年为164.95吨；每平方米楼面面積之温室气体总排放量为0.10吨/平方米，2017年为0.03吨/平方米；每名雇员之温室气体总排放量为2.24吨/雇员，2017年为2.11吨/雇员[73] - 2018年总用电量为155,526千瓦時，2017年为146,255千瓦時；每平方米楼面面積之总用电量为88千瓦時/平方米，2017年为27千瓦時/平方米；每名雇员之总用电量为2,020千瓦時/雇员，2017年为1,875千瓦時/雇员[73] - 2018年纸张总消耗量为0.55吨，2017年为0.54吨[73] - 2018年总耗水量为1,021.62立方米，2017年为792.97立方米；每平方米楼面面積之总耗水量为0.65立方米/平方米，2017年为0.15立方米/平方米；每名雇员之总耗水量为13.27立方米/雇员，2017年为10.17立方米/雇员[73] - 2018年弃置于堆填区之废物为3.43吨，2017年为4.33吨；收集以循环使用之废物为0.34吨，2017年为0.33吨[73] - 集团制定环境措施，2018年鼓励员工减少用纸、关闭设备以减碳[162] - 集团致力遵守相关法律条例保障员工权益和资料安全，2018年未发现重大违规[164][165] 集团人力资源情况 - 2018年12月31日，集团有77名雇员（2017年：78名），人力资源架构相对稳定[53] - 2018年女性雇员39人，男性雇员38人；2017年女性雇员35人，男性雇员43人[54] - 2018年30岁以下雇员19人，30至49岁30人，50岁或以上28人；2017年对应分别为21人、48人、9人[54] - 2018年香港地区雇员5人，中国地区72人；2017年香港地区5人，中国地区73人[54] - 2018年全职雇员72人，临时/兼职雇员5人；2017年全职雇员72人，临时/兼职雇员6人[54] - 2018年雇员流失中女性5人，男性6人；2017年女性18人，男性12人[56] - 2018年雇员流失中香港地区1人，中国地区10人；2017年香港地区2人，中国地区28人[56] - 2018年全职雇员流失9人，临时/兼职雇员流失2人；2017年全职雇员流失30人，临时/兼职无数据[56] - 2018年雇员接受培训总时数为832.5小时，2017年为607小时，增幅37.15%[60] - 2018年内部培训812.0小时，2017年为309小时；2018年外部培训20.5小时，2017年为298小时[60] - 2018年公司培训时长达832.5小时[168] 公司管理层信息 - 公司主席张伟50岁，于金融管理领域拥有逾26年经验，2012年加入第一金融及北京万驰[74] - 公司执行董事杨波41岁，于财务及会计方面拥有超18年经验，2017年5月加入集团[75] - 公司非执行董事臧伟42岁，拥有超18年法律实务经验[76] - 公司独立非执行董事陈轶华45岁，在国际快递物流业有18年管理经验[78] - 公司独立非执行董事杜辉45岁，于中国财务管理累积超15年经验[78] 公司企业管治情况 - 截至2018年12月31日，公司遵守GEM上市规则附录15企业管治守则所有守则条文，但存在主席兼行政总裁未区分及一名非执行董事未出席股东大会的偏离情况[85][87] - 公司已就董事证券交易采纳相当于GEM上市规则第5.48至5.67条的操守守则，全体董事确认遵守规定准则[88] - 年报日期，董事会有6名董事，包括2名执行董事、1名非执行董事和3名独立非执行董事[89] - 全体非执行及独立非执行董事委任为期一年，每届股东周年大会上三分之一在任董事须轮值告退[93] - 公司整体业务由董事会负责管理，承担领导及控制公司责任[89] - 董事会负责保存完备会计记录，通过业绩公布向股东提供集团运营及财务状况资料[92] - 董事可获公司支付费用提供独立专业意见[93] - 执行与非执行董事定期举行非正式会议，主席每年最少与非执行董事举行一次会议评估董事会运作[93] - 执行董事负责监督特定业务范围运作及实施董事会策略政策[94] - 全体独立非执行董事确认独立身份，与偏离GEM上市规则情况无关[95] - 薪酬委员会于2006年3月20日成立，2018年举行6次会议就董事及高管薪酬向董事会提建议[99] - 截至2018年12月31日，薪酬委员会成员为杜辉、陈轶华、王永权三位独立非执行董事[99] - 2018年，薪酬为零至100万港元的高级管理层成员有1人[103] - 公司自2012年起采纳购股计划，激励参与者提升集团利益[103] - 提名委员会于2012年2月1日成立，2018年举行5次会议通过1项决议案[104] - 截至2018年12月31日，提名委员会成员含陈轶华等3位独董和执行董事张伟[104] - 集团于2018年书面采纳董事提名政策[107] - 公司按多元化范畴择优选人，提名委员会每年汇报董事会多元化组成[108][109] - 提名委员会适时检讨董事会成员多元化政策并提修订建议[110] - 审核委员会由全体独立非执行董事组成，主席需有专业资格和财务管理经验[111] - 截至2018年12月31日止年度，审核委员会举行4次会议并通过2项决议案[113] - 董事会每年最少举行4次会议，可按需增加次数[118] - 董事会例会通知提前最少14日送交董事，会议文件提前最少3日送交[120] - 截至2018年12月31日止年度，董事会举行13次会议，审核委员会举行4次，薪酬委员会举行6次，提名委员会举行5次，股东周年大会举行1次[123] - 张伟出席12次董事会会议、5次提名委员会会议、1次股东周年大会[123] - 杨波出席13次董事会会议、1次股东周年大会[123] - 臧伟出席12次董事会会议，未出席股东周年大会[123] - 陈轶华出席12次董事会会议、4次审核委员会会议、6次薪酬委员会会议、5次提名委员会会议、1次股东周年大会[123] - 杜辉出席13次董事会会议、4次审核委员会会议、6次薪酬委员会会议、5次提名委员会会议、1次股东周年大会[123] - 王永权出席13次董事会会议、4次审核委员会会议、6次薪酬委员会会议、5次提名委员会会议、1次股东周年大会[123] - 公司于2012年2月1日采纳企业管治职能书面职权范围，董事会负责多项企业管治职能[133] - 董事会负责评估及厘定集团战略目标风险程度，维持健全有效的风险管理及内部监控制度[135] - 审核委员会协助董事会履行监察及企业管治职责，涵盖财务、营运等多方面[135] - 董事会通过审核委员会将内部审核职能授予独立外部核证供应商，认为集团风险管理及内部监控系统充足、有效[136] - 董事会检讨并信纳集团会计、财务申报及内部审核职能方面的资源、员工资历及经验、培训课程充足[137] - 集团2018年在“三道防线”模式下采取主要风险管理措施，外部核证服务供应商执行内部审核功能[141] - 集团实施多项政策，包括防止贿赂及贪污政策、举报政策等[141] - 集团内部审核采纳以风险为本的审核方法，外部核证服务供应商提供推荐建议[144] - 公司要求集团管理层通过2018年内部监控自我评估定期评估内部监控系统成效[144] - 郭女士自2016年1月1日起任公司秘书，2018年进行不少于15小时专业培训[145] - 公司自2012年3月9日修订重列的公司细则最新版本登载于网站，2018年未修改[146] 公司股东相关情况 - 持有不少于公司附有可于股东特别大会上投票的已发行股本十分之一的股东，有权要求董事会召开股东特别大会，会议须在要求提出后2个月内举行[151] - 公司通过多渠道与股东沟通，鼓励股东出席股东大会[149][150] 集团财务报告相关情况 - 集团2018年度财务表现和财务状况载于第61至153页综合财务报表[156] - 集团2018年度按经营分部划分的表现分析载于综合财务报表附注5[155] - 集团2018年度财务业绩及业务回顾载于年报第5至9页“管理层讨论及分析”[161] 公司对关联公司的权益情况 - 公司在典当商北京金福、北京金禄