香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司（「聯交所」）對本通告之內容概不負責，對 其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不就因本通告全部或任何部分內容而產生或 因依賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 Capital Finance Holdings Limited 股東週年大會通告 茲通告首都金融控股有限公司（「本公司」）謹訂於二零二六年五月二十二日（星期五）上午 十時三十分假座香港灣仔軒尼詩道303號協成行灣仔中心24樓舉行股東週年大會（「股東週年大 會」），以處理下列普通事項： 普通決議案 – 1 – 1. 省覽及考慮本公司截至二零二五年十二月三十一日止年度之經審核財務報表及本公 司董事（「董事」）會報告以及核數師報告； 2. (a) 重選邱夢如女士為董事； (b) 重選鄧維祐先生為董事； (c) 重選吳晨楠先生為董事； (d) 重選李巍女士為董事； (e) 重選李煒先生為董事； (f) 授權董事會（「董事會」）釐定董事酬金； 3. 續聘富睿瑪澤會計師事務所有限公司為本公司核數師，並授權董事會釐定其薪酬； （於開曼群島註冊成立及於百慕達存續之有限公司） 「動議： (a) 一般及無條件 ...

财务数据关键指标变化：收入和利润 - 2025年总收入约为4059.1万港元，较2024年的约1886.3万港元增长约2172.8万港元，增幅约115%[37] - 短期融资服务收入约为2030.9万港元，咨询（IT解决方案）服务收入约为2028.2万港元，2024年分别为约1806.3万港元和80万港元[36] - 其他收入及收益净额约为338.1万港元，较2024年的约517.7万港元减少约179.6万港元[40] - 公司拥有人应占亏损增加，部分由于行政及其他开支增加约1097.7万港元[51] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 行政及其他开支从2024年的约2317.2万港元增至2025年的约3414.9万港元，增加约1097.7万港元[41] - 财务成本减少约174.1万港元至约640.7万港元[47] - 财务成本减少约174.1万港元至约640.7万港元，主要由于赎回可换股债券及承兑票据[50] - 所得税开支增加约2388.9万港元至约2692.2万港元[48] - 所得税开支增加约2388.9万港元至约2692.2万港元，主要因客户贷款减少而拨回预期信贷亏损相关的暂时差额[50] - 截至2025年12月31日止年度的员工成本（不含董事酬金）约为1756.2万港元，较2024年的约1364.3万港元增长28.7%[88] 财务数据关键指标变化：资产、负债和权益 - 现金及现金等价物约为9726.4万港元，较去年增加约2502.1万港元[58] - 其他债务（承兑票据）约为7251.1万港元[57][59] - 资产负债比率（杠杆比率）约为6.7，较去年的1.9大幅上升[59] - 股东权益约为1086.1万港元，较去年大幅减少[59] - 债务比率约为0.67，较去年的0.54上升[59] 业务线表现 - 典当行业总典当量同比下滑[21] - 公司向不同客户提供技术开发咨询服务，带来额外收益[23] - 公司持续建立智能金融服务体系，提升贷款审批效率与风险预警准确性[26] - 公司计划与香港理工大学合作探索AI在数字金融领域的规模化应用[27] - 公司坚持“巩固主业及拓展赛道”战略，将拓展绿色融资及科技小额贷款等新兴业务[27] 信贷与风险管理表现 - 公司有效降低了不良贷款比率[22] - 客户贷款预期信贷亏损（ECL）拨备录得拨回约1249.3万港元，而2024年为提拨约525.7万港元，变化约1775万港元[42] - 年内处置了价值约7804.5万港元的客户贷款[42] - 香港个人贷款业务在2025年产生约274.5万港元的ECL拨备提拨，2024年约为75.5万港元[42] - 客户贷款的预期信贷亏损之亏损拨备拨回约1775万港元[51] 运营效率与成本管理 - 公司通过资源整合及流程再造进一步压缩运营成本[22] 债务与融资活动 - 于2025年12月31日，公司未偿还承兑票据本金总额约为7338.5万港元[66] - 2025年内，公司以约561万港元现金代价提前赎回了本金总额约561万港元的承兑票据，确认提前赎回收益约32.3万港元[69][73] - 2025年12月31日，子公司发行本金约6459.5万港元新票据，以清偿到期本金约5805.5万港元及应计利息约654万港元的现有票据[70][74] - 2025年12月23日，子公司发行本金约207万港元新票据，以清偿到期本金约200万港元及应计利息约7万港元的现有票据[72][74] - 2024年8月5日，公司发行本金672万港元新票据，以清偿原新2023年可换股债券未偿还本金640万港元及赎回溢价32万港元[68][73] - 2024年8月5日，公司发行本金约6366.5万港元新票据，以清偿原新2023年可换股债券未偿还本金约6063.3万港元及赎回溢价约303.2万港元[68][73] - 截至2025年12月31日止年度，公司无任何集资活动[75][82] - 2026年2月2日，附属公司提前赎回部分承兑票据，本金约1373.8万港元，利息约7.7万港元，现金代价约1381.5万港元[90] - 完成上述赎回后，承兑票据的剩余未偿还本金约为5085.7万港元[90] - 已赎回承兑票据的账面值约为1360万港元，确认结算亏损约13.8万港元[90] 其他财务与公司事项 - 因注销子公司，先前于其他综合收益确认的累计汇兑亏损约为311万港元，较2024年约406.4万港元减少约95.4万港元[46] - 注销附属公司产生的累计汇兑亏损约311万港元，较去年减少约95.4万港元[50] - 截至2025年12月31日，公司无任何资产抵押[78][85] - 截至2025年12月31日，公司无任何重大投资或资本资产的明确意向或具体计划[77][84] - 截至2025年12月31日，公司未持有任何用于对冲货币风险的金融衍生品或对冲安排[81][86] - 截至2025年12月31日，公司无任何重大或有负债（2024年：无）[87] - 截至2025年12月31日止年度，未根据购股权计划向合资格参与者授予任何购股权[89] 人力资源 - 截至2025年12月31日，员工总数为49人，较2024年的39人增长25.6%[88] 宏观与行业环境 - 全球债务规模攀升至345.7万亿美元[17] - 全球通胀整体回落至3.4%[17] - 全球贸易在暂时性因素推动下实现3.8%的增长[17] - 中国社会融资规模存量同比增长8.3%[18] - 人民币对美元升值4.4%[18] - 金融“五篇大文章”领域贷款余额同比增长12.8%[18] - 中国社会融资规模存量同比增长8.3%，综合融资成本下降[20] - 人民币对美元升值4.4%[20] - 金融“五篇大文章”贷款余额同比增长12.8%[20] ESG管理与治理 - 本ESG报告涵盖集团在香港、深圳及北京的所有运营实体[95] - 董事会于2026年4月21日批准了本ESG报告[101] - 公司确定了前五大重大ESG议题，包括气候变化、职业健康与安全、服务质素及安全、供应链管理及反贪腐[121] - 公司通过持份者参与识别ESG议题，关键内部持份者包括员工、管理層，外部包括客户、供应商、股东、业务伙伴及竞争者[110][112][114] - 公司通过重要性评估步骤（识别、排序、确定）来优先处理持份者反馈并聚焦关键行动与汇报[117][118][119][120] - 公司尚未将ESG绩效指标纳入董事及高级管理层的薪酬政策[174] - 公司参考TCFD框架及港交所指引，在四个关键领域监督气候相关事宜[167] - 公司董事会负责监督气候相关策略、目标、风险及机遇的制定[170] - 高级管理层通过定期风险评估程序识别主要气候相关风险与机遇[178] - 公司实施环保措施以与《香港气候行动蓝图2050》及《巴黎协定》保持一致[183] - 公司尚未根据最新的ESG实施指引进行气候情景分析[181] - 公司正完善气候治理机制，并将适时进行具体的气候情景分析[183] ESG持份者关注点 - 员工的主要ESG关注点为薪酬及福利、健康及安全、雇员之权利[112] - 客户的主要ESG关注点为服务质素、企业声誉、数据隐私保障[112] - 股东的主要ESG关注点为财务表现、可持续发展[114] - 供应商的主要ESG关注点为企业声誉、长远关系[114] - 管理層的主要ESG关注点为可持续发展、企业文化、财务表现、人才发展[114] 环境表现：排放与废弃物 - 公司的主要排放源为中国业务运营中车辆燃烧燃油产生的废气及温室气体[131][136] - 2025年汽车排放的氮氧化物为0.30千克，较2024年的0.41千克下降26.8%[141] - 2025年汽车排放的二氧化硫为0.14千克，较2024年的14.21千克大幅下降99.0%[141] - 2025年汽车排放的颗粒物为0.05千克，较2024年的0.15千克下降66.7%[141] - 2025年汽车排放的碳氢化合物为0.99千克，较2024年的1.36千克下降27.2%[141] - 2025年产生的无害废弃物总量为0.60吨，较2024年的1.93吨下降68.9%[144] - 2025年无害废弃物密度为每名员工0.01吨，较2024年的0.05吨下降80.0%[144] - 2025年通过回收方式处理的无害废弃物为0.50吨，较2024年的0.31吨增长61.3%[144] - 2025年通过填埋方式处理的无害废弃物为0.10吨，较2024年的0.11吨下降9.1%[144] - 2024年通过焚烧方式处理的无害废弃物为1.51吨，2025年此项数据为0吨[144] - 鉴于业务性质，公司在2025年度未产生重大原材料或包装材料废物[161][164] - 截至2025年12月31日止年度，公司无任何与环境排放及废物相关的已确认重大违规事件或申诉[147][152] 环境表现：能源与资源消耗 - 2025年总能源消耗量为25,160千瓦时，较2024年的30,000千瓦时下降16.1%[155] - 2025年总能源消耗密度为每名员工0.51千千瓦时，较2024年的0.77千千瓦时下降33.8%[155] - 2025年外购电力消耗为11,140千瓦时，较2024年的9,000千瓦时增长23.8%[155] - 2025年不可再生燃料消耗为14,010千瓦时，较2024年的21,000千瓦时下降33.3%[155] - 2025年总耗水量为10立方米，较2024年的24立方米下降58.3%[156] - 2025年耗水密度为每名员工0.20立方米，较2024年的0.62立方米下降67.7%[156] 环境政策与合规 - 公司为减少环境影响，运营遵循多项法规，包括香港《废物处置条例》、《水污染管制条例》及中国大陆《环境保护法》、《大气污染防治法》等[128] - 公司定期进行废气监测，确保排放浓度符合政府规例标准[127] - 公司已制定并实施减少能耗、推广清洁能源及采购节能设备的政策[149][150][154] - 公司已实施要求员工减少办公室用水的措施[155] - 公司业务为金融服务业，不涉及生产环节[166] - 公司致力于控制能源消耗和碳排放[166] 气候相关风险与机遇：识别与治理 - 公司识别气候风险包括物理风险（急性与慢性）和转型风险[182] 气候相关风险：物理风险 - 极端天气事件（如热带气旋和暴雨）作为物理风险，影响公司所有业务，涉及资产价值为132,993,000港元，占资产总值100%[185] - 慢性气候变化（包括平均气温上升、降雨模式变化等）作为长期物理风险，同样影响所有业务，涉及资产价值为132,993,000港元，占资产总值100%[188] - 极端天气事件可能导致交通拥堵、员工缺勤、供应链中断、建筑及数据损坏，进而造成生产力与收入下降，并增加维修、保养及保险成本[185] - 慢性气候变化长期可能恶化工作环境、影响员工健康、加速温湿度敏感存货与设备的老化，并增加员工与资产保护成本[188] - 慢性气候变化导致的额外空调使用会增加电费支出并间接推高温室气体排放，加剧全球变暖[188] - 降雨量或强度增加可能引发洪灾，迫使公司加强建筑防水防潮排洪设计并扩大保险范围，导致运营成本及保费上升，甚至影响资产估值[188] 气候相关风险：转型风险 - 政策及法律转型风险影响公司所有业务，涉及资产总额132,993,000港元，占资产总值的100%[192] - 技术转型风险影响公司所有业务，涉及资产总额132,993,000港元，占资产总值的100%[196] - 政策法规趋严可能导致公司合规成本上升，包括提升ESG数据收集机制及增加咨询费用[192] - 未能满足监管要求可能导致公司面临罚款或处罚，高排放服务发展将受不利影响[192] 1. 碳税或相关费用可能推高公司营运成本，进一步加重财务压力[192] - 技术过时可能使公司面临被低碳排放替代方案取代的风险[196] - 为引入新技术及资产，公司可能需要增加资本开支并提前退役现有资产[196] - 技术改进过程中，因需适应新流程，公司生产力可能暂时下降，影响运营效率[196] - 新科技投资若失败或技术不成熟，可能导致公司资源错配及财务损失[196] - 受转型市场及声誉风险影响的资产总额为132,993,000港元，占公司资产总值的100%[197] - 市场及声誉风险被界定为中期或长期风险，主要源于市场需求变化及声誉影响[197] 气候相关机遇 - 采用新技术或低排放能源相关的资产总额为132,993,000港元，占公司资产总值的100%[200] - 采用新技术或低排放能源被视为中期或长期机遇，可减少排放并提升能源效率[200] - 进入新市场相关的资产总额为132,993,000港元，占公司资产总值的100%[200] - 进入新市场被视为中期或长期机遇，可扩展客户基础及收入来源[200] 气候风险应对措施 - 为应对极端天气风险，公司制定了员工健康安全计划、提供远程工作安排、加强建筑与设备防护设计、强化数据备份以及制定灾后复原与业务持续计划[185] - 为应对慢性气候风险，公司采取环保节能措施、设立温室气体排放目标、升级空调系统、完善建筑通风散热设计，并加强关键地点的防水防潮防洪设计[188]