公司基本信息 - 公司法定中文名稱為東莞農村商業銀行股份有限公司，法定英文名稱為Dongguan Rural Commercial Bank Co., Ltd. [21] - 公司法定代表人為王耀球[21] - 公司授權代表為葉建光、黃偉超[21] - 公司董事會秘書為葉建光[21] - 公司聯席公司秘書為葉建光、黃偉超[21] - 公司注册资本为人民币5,740,454,510元[22] - 截至最后实际可行日期，公司有505个营业网点，其中501个位于东莞，4个为异地分支机构[23] - 截至最后实际可行日期，拥有分支机构505家（不含总行），其中东莞地区501家，省内异地分支机构4家，与第三方联合设立四家村镇银行共有13家分支机构，两家农村商业银行共有182家分支机构[43] 财务报告相关会议 - 2021年9月6日，公司第四屆董事會第三十五次會議審議通過《東莞農村商業銀行股份有限公司2021年中期報告》，會議應出席董事17名，親自出席董事16名[10] - 报告期内公司召开1次股东大会，即2021年4月23日召开的2020年度股东大会，审议通过13项议案，听取3项报告[193] - 报告期内公司召开10次董事会会议，审议通过118项议案，听取4项报告[194] - 董事会下设六个委员会共召开25次会议，审议通过147项议案[194] - 报告期内公司召开3次监事会会议[192] - 公司监事会2021年上半年组织监事会会议3次，审议重要议案90项，审阅报告事项18项[196] - 公司监事会监督委员会会议3次，提名委员会会议4次，共审议议案25项[196] 股息分配情况 - 經2021年4月23日股東大會審議批準，公司分派截至2020年12月31日止年度股息每10股派發現金股息人民幣2.6元（含稅），合計人民幣14.93億元（含稅）[10] - 公司2021年中期不進行利潤分配或公積金轉增股本[10] H股上市情况 - 公司H股上市日期為2021年9月29日[17] - 报告期后，公司发行11.48091亿股H股并于2021年9月29日在香港联交所主板上市，上市后内资股占比83.33%，H股占比16.67%[156] - 公司以每股H股7.92港元发行11.48091亿股H股，全球发售所得款项净额约为88.82亿港元，募集资金净额用于补充核心一级资本[157] - 公司H股于2021年9月29日在香港联交所主板上市[200] 财务数据关键指标变化 - 2021年上半年营业收入6,487,923千元，较2020年同期增长5.11%[26] - 2021年上半年税前利润3,470,478千元，较2020年同期增长6.55%[26] - 2021年上半年净利润3,226,495千元，较2020年同期增长12.58%[26] - 2021年上半年归属本行股东的净利润3,142,240千元，较2020年同期增长11.42%[26] - 2021年上半年归属本行股东的每股净资产6.58元/股，较2020年同期增长7.52%[27] - 2021年上半年归属本行股东的基本每股收益0.55元/股，较2020年同期增长12.24%[27] - 2021年上半年平均总资产回报率（年化）为1.14%，较2020年同期减少0.07%[28] - 2021年上半年平均权益回报率（年化）为15.70%，较2020年同期增加0.43%[28] - 截至2021年6月30日，集团资产总额达5833.57亿元，较期初增加349.56亿元，增幅6.37%[37] - 各项存款余额（不含应计利息）为4030.45亿元，较期初增加304.55亿元，增幅8.17%[37] - 各项贷款余额（不含应计利息及预期信用减值准备）为2803.93亿元，较期初增加189.42亿元，增幅7.25%[37] - 截至报告期末，集团不良贷款率0.83%，与期初基本持平，上半年化解不良贷款4.20亿元[37] - 拨备覆盖率为384.42%，风险抵补能力增强，资本充足率符合监管要求[37] - 截至报告期末，集团实现净利润32.26亿元，同比增加3.60亿元，增幅12.58%[37] - 平均总资产回报率、平均权益回报率分别为1.14%及15.70%[37] - 归属本行股东的每股净资产6.58元，较上年同期末增加0.46元[37] - 报告期内，实现营业收入64.88亿元，较上年同期增长5.11%，实现净利润32.26亿元，较上年同期增加3.60亿元，增幅12.58% [50] - 2021年营业收入64.88亿元，同比增长5.11%[51] - 2021年利息净收入52.03亿元，同比增加1.05亿元，增长2.06%[52] - 2021年非利息净收入12.85亿元，同比增长19.57%[51] - 2021年营业利润34.43亿元，同比增长6.29%[51] - 2021年净利润32.26亿元，同比增长12.58%[51] - 报告期内净利差1.92%，同比下降0.32个百分点；净利息收益率1.98%，同比下降0.34个百分点[54] - 2021年利息收入107.53亿元，同比增加11.90亿元，增长12.44%[58] - 2021年利息支出55.51亿元，同比增长24.30%[53] - 2021年总生息资产平均余额5261.56亿元，平均收益率4.09%[55] - 2021年总付息负债平均余额5111.52亿元，平均成本率2.17%[55] - 2021年上半年客户贷款及垫款利息收入70.93亿元，占利息收入总额65.96%，较上年同期增加9.52亿元，增幅15.50%[59][61] - 2021年上半年金融投资利息收入32.44亿元，占利息收入总额30.18%，较上年同期增加2.41亿元，增幅8.02%[59][62] - 2021年上半年利息收入总额107.53亿元，平均收益率4.09%，2020年同期为95.64亿元，平均收益率4.35%[59] - 2021年上半年利息支出55.51亿元，同比增加10.85亿元，增长24.30%[63] - 2021年上半年客户存款利息支出36.46亿元，占利息支出总额65.69%，同比增加6.86亿元，增幅23.16%[64][66] - 2021年上半年向中央银行借款利息支出4.30亿元，同比增加3.67亿元，增幅582.08%[67] - 2021年上半年非利息净收入12.85亿元，同比增加2.10亿元，增长19.57%[68] - 2021年上半年手续费及佣金净收入3.41亿元，占非利息净收入26.53%，2020年同期为4.20亿元，占比39.07%[69] - 2021年上半年交易净收益5.76亿元，占非利息净收入44.84%，2020年同期为4.43亿元，占比41.18%[69] - 2021年上半年金融投资净收益3.45亿元，占非利息净收入26.82%，2020年同期为1.66亿元，占比15.44%[69] - 手续费及佣金净收入3.41亿元，同比减少0.79亿元，主要因银行卡手续费及理财业务收入减少[70] - 其他非利息净收入9.44亿元，较上年同期增加2.89亿元，增幅44.18%[71] - 营业费用21.33亿元，同比增加0.65亿元，增幅3.16%[72] - 员工费用14.88亿元，同比减少0.22亿元，降幅1.47%，因采用精细化绩效考核制度[74] - 折旧与摊销2.51亿元，同比增加0.85亿元，因潮阳农商行纳入并表范围[75] - 客户贷款及垫款信用减值损失7.69亿元，较去年同期增加3.66亿元，增幅90.77%，因贷款规模增长[77] - 金融投资信用减值损失0.73亿元，较去年同期减少2.62亿元，因调整投资结构及前期计提减值[78] - 所得税费用2.44亿元，同比减少1.47亿元，降幅37.60%，实际税率7.03%，较上年同期降4.97个百分点[79] - 营业收入总额64.88亿元，公司、零售、资金业务及其他业务分别占比49.64%、41.31%、8.54%、0.51%[81] - 资产总额5833.57亿元，较年初增加349.56亿元，增幅6.37%，因业务扩展及贷款、投资增长[82] - 截至2021年6月30日，公司资产总额为5833.57亿元，2020年末为5484.02亿元[83] - 截至报告期末，公司客户贷款及垫款净额为2726.20亿元，较期初增加179.78亿元，增幅7.06%[84] - 公司贷款总额为1481.13亿元，占客户贷款及垫款总额的52.82%，较上年末增加114.39亿元，增幅8.37%[87] - 个人贷款总额为1071.30亿元，占客户贷款及垫款总额的38.21%，较上年末增加91.14亿元，增幅9.30%[88] - 票据贴现为251.50亿元，较上年末减少16.11亿元，减幅6.02%[90] - 买入返售金融资产、存放和拆放同业及其他金融机构款项合计为176.53亿元，2020年末为187.07亿元[91] - 截至报告期末，公司金融投资净值为2378.51亿元，较上年末增加101.37亿元，增幅4.45%[92] - 以公允价值计量且其变动计入损益的金融资产为438.20亿元，占金融投资总额的18.42%，2020年末为361.02亿元，占比15.85%[93] - 以摊余成本计量的金融投资为1095.88亿元，占金融投资总额的46.07%，2020年末为1116.68亿元，占比49.04%[93] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资为844.42亿元，占金融投资总额的35.51%，2020年末为799.44亿元，占比35.11%[93] - 截至2021年6月30日，公司金融资产总额为23.47亿元，较2020年末的22.47亿元有所增加，其中债券投资占比87.92% [94] - 截至报告期末，公司负债总额为5430.16亿元，较年初增加332.57亿元，增幅6.52% [96] - 客户存款在负债总额中占比最大，2021年6月30日为4077.73亿元，占比75.09% [97] - 公司存款中，公司定期存款较2020年末增加163.51亿元，增幅26.58% [98] - 个人存款占客户存款总额的57.75%，存款余额较上年末增加113.71亿元，增幅5.14% [99] - 活期存款占比47.33%，较上年末下降3.55个百分点；定期存款占比51.82%，较上年末上升3.48个百分点 [99] - 卖出回回购金融资产、同业及其他金融机构存放及拆入款项合计459.81亿元，较2020年末增加24.99亿元 [100] - 截至报告期末，公司股东权益总额为403.41亿元，较上年末增加16.99亿元，增幅4.40% [101] - 股东权益增加主要是由于未分配利润增加16.50亿元 [101] - 截至2021年6月30日，公司股东权益合计40341417元，较2020年末38642814元有所增长，其中归属本行股东权益合计37791469元，占比93.68%，非控制性权益2549948元，占比6.32%[102] - 截至2021年6月30日，用作担保物的债券、票据、贷款账面价值合计74907260元，受限原因包括卖出回购业务和向中央银行借款[104] - 截至2021年6月30日，公司资产负债表外信用承诺合计14210308千元，较2020年末12704002千元增长11.86%，其中保函增长31.40%，银行承兑汇票增长49.54%，未使用信用卡授信额度增长3.67%，信用证减少6.04%[105] - 截至报告期末，公司资本承诺中物业及设备报告期末合同金额为561272千元，报告期初合同金额为494839千元[105] - 截至报告期末，公司不良贷款余额21.93亿元，比年初增加1.60亿元，不良贷款率0.83%[107] - 截至2021年6月30日，公司正常类贷款2723.95亿元，占各项贷款97.15%，较上年末增加176.88亿元；关注类贷款58.05亿元，较年初增加10.95亿元[109] - 截至报告期末，公司次级类贷款余额6.20亿元，较年初减少1.13亿元；可疑类贷款余额14.36亿元，较年初增加2.31亿元；损失类贷款余额1.37亿元，较年初增加0.42亿元[109] - 截至报告期末，公司正常类贷款迁徙率1.34%；关注类贷款迁徙率7.38%，次级类贷款迁徙率31.35%