资产与负债变化 - 公司总资产从2022年12月31日的2007.3亿美元增长至2023年3月31日的2029.6亿美元，增长1.1%[10] - 贷款和租赁净额从2022年12月31日的1296.4亿美元增长至2023年3月31日的1309.6亿美元，增长1.0%[10] - 非利息存款从2022年12月31日的655.0亿美元下降至2023年3月31日的599.6亿美元，下降8.5%[10] - 储蓄和利息支票存款从2022年12月31日的879.1亿美元下降至2023年3月31日的862.8亿美元，下降1.9%[10] - 定期存款从2022年12月31日的101.0亿美元增长至2023年3月31日的128.4亿美元，增长27.1%[10] - 短期借款从2022年12月31日的35.5亿美元增长至2023年3月31日的69.9亿美元，增长96.9%[10] - 长期借款从2022年12月31日的39.6亿美元增长至2023年3月31日的74.6亿美元，增长88.4%[10] - 股东权益从2022年12月31日的253.2亿美元增长至2023年3月31日的253.8亿美元，增长0.2%[9] - 投资证券总额从2022年12月31日的2521.1亿美元增长至2023年3月31日的2844.3亿美元，增长12.8%[10] - 现金及银行到期款项从2022年12月31日的151.7亿美元增长至2023年3月31日的181.8亿美元，增长19.8%[10] 收入与利润 - 2023年第一季度净利息收入为18.18亿美元，同比增长101%[12] - 2023年第一季度净收入为7.02亿美元，同比增长93.7%[12] - 2023年第一季度贷款和租赁收入为18.50亿美元，同比增长112.5%[12] - 2023年第一季度存款利息支出为2.77亿美元，同比增长4000%[12] - 2023年第一季度总利息收入为23.27亿美元，同比增长150.6%[12] - 2023年第一季度总利息支出为5.09亿美元，同比增长2012%[12] - 2023年第一季度其他收入为5.87亿美元，同比增长8.5%[12] - 2023年第一季度总综合收入为8.47亿美元，同比增长653.8%[15] - 公司2023年第一季度总综合收入为846,649千美元，同比增长701,624千美元[20] - 公司2023年第一季度普通股现金股息为每股1.30美元，总计218,095千美元[20] - 公司2023年第一季度回购库存股花费599,940千美元[20] - 公司2023年第一季度净收入为7.016亿美元，普通股股东可获得的净收入为6.756亿美元[89] - 公司2023年第一季度基本每股收益为4.03美元，2022年同期为2.63美元[90] - 公司2023年第一季度归属于普通股股东的净收入为6.75683亿美元，同比增长98.7%[93] - 2023年第一季度稀释后每股收益为4.01美元，同比增长53.1%[93] - 2023年第一季度其他综合收益为1.45025亿美元，主要来自未实现持有收益和现金流对冲收益[95] - 2023年第一季度净营业收入为7.15亿美元，同比增长90%，相比2022年第四季度的8.12亿美元有所下降[171] - 2023年第一季度稀释后每股净营业收入为4.09美元，同比增长50%，相比2022年第四季度的4.57美元有所下降[171] - 2023年第一季度净利息收入（税后等价）为18.3亿美元，同比增长102%，相比2022年第四季度的18.4亿美元基本持平[172] - 2023年第一季度净营业收入年化回报率为1.49%，相比2022年第一季度的1.04%有所提升，但低于2022年第四季度的1.70%[171] - 2023年第一季度净营业收入年化普通股回报率为19.00%，相比2022年第一季度的12.44%大幅提升，但低于2022年第四季度的21.29%[171] - 2023年第一季度净利息收益率（税后等价）为4.04%，相比2022年第一季度的2.65%显著提升，但略低于2022年第四季度的4.06%[172] 收购与业务整合 - 公司2022年4月1日完成对People's United Financial, Inc.的收购，总对价约为84亿美元[24][25] - 收购People's United后，公司记录商誉为39.08亿美元，核心存款和其他无形资产为2.61亿美元[27][29] - 公司预计通过收购People's United实现运营成本节约和业务协同效应，但未在模拟财务信息中体现[30] - 公司2023年第一季度未产生与People's United收购相关的合并费用，而2022年第一季度合并费用为1,700万美元[30] - 公司于2023年4月完成出售集体投资信托业务，预计在2023年第二季度确认税前收益约2.25亿美元[31] - 公司在2023年第二季度将因出售集体投资信托业务而确认约2.25亿美元的税前收益[166] - 公司在2022年第四季度因出售M&T保险代理公司而确认1.36亿美元的收益[166] - 公司在2022年第四季度向M&T慈善基金会捐赠了1.35亿美元[166] 投资证券与贷款组合 - 截至2023年3月31日，公司持有的美国国债和联邦机构证券的摊余成本为7,918,648千美元，未实现损失为187,327千美元，公允价值为7,732,699千美元[34] - 截至2023年3月31日，公司持有的住宅抵押贷款支持证券的摊余成本为2,634,142千美元，未实现损失为141,448千美元，公允价值为2,493,705千美元[34] - 截至2023年3月31日，公司持有的到期投资证券的摊余成本为11,393,916千美元，未实现损失为358,064千美元，公允价值为11,038,922千美元[34] - 截至2023年3月31日，公司持有的商业抵押贷款支持证券的摊余成本为2,027,911千美元，未实现损失为106,970千美元，公允价值为1,920,941千美元[34] - 截至2023年3月31日，公司持有的住宅抵押贷款支持证券的摊余成本为10,503,208千美元，未实现损失为796,479千美元，公允价值为9,718,191千美元[34] - 截至2023年3月31日，公司持有的可出售债务证券中，一年内到期的摊余成本为1,871,549千美元，公允价值为1,824,693千美元[36] - 截至2023年3月31日，公司持有的可出售债务证券中，一年至五年内到期的摊余成本为6,142,735千美元，公允价值为5,999,076千美元[36] - 截至2023年3月31日，公司持有的到期债务证券中，一年内到期的摊余成本为86,180千美元，公允价值为85,572千美元[36] - 截至2023年3月31日，公司持有的到期债务证券中，一年至五年内到期的摊余成本为1,120,699千美元，公允价值为1,084,851千美元[36] - 截至2023年3月31日，公司持有的到期债务证券中，五年至十年内到期的摊余成本为1,143,823千美元，公允价值为1,130,492千美元[36] - 公司持有的投资证券在2023年3月31日的公允价值为145.52亿美元，未实现亏损为7.15亿美元[38] - 公司持有的4,132笔债务证券在2023年3月31日的总未实现亏损为14亿美元[39] - 公司预计不会因市场变化而被迫出售其907亿美元的成本法权益证券[39] - 2023年3月31日，公司持有的投资证券中有90亿美元（包括12亿美元的回购交易）被用于担保借款、信贷额度和政府存款[40] - 2023年3月31日，公司贷款和租赁总额为1329.38亿美元，其中255.68亿美元为非应计贷款[42] - 2023年3月31日，公司持有的待售住宅抵押贷款为1.52亿美元，商业房地产贷款为3.21亿美元[44] - 公司采用贷款分级系统来区分商业贷款和商业房地产贷款的风险，低风险贷款被归类为“通过”等级，高风险贷款被归类为“批评”等级[45] - 公司每季度审查所有超过100万美元的批评商业贷款和商业房地产贷款，以确定贷款等级的适当性[46] - 商业贷款和商业房地产贷款的总金额为43,758,361千美元，其中通过评级的贷款为41,405,173千美元[48] - 商业贷款和商业房地产贷款的坏账总额为19,002千美元[48] - 商业房地产贷款的总金额为37,202,925千美元，其中通过评级的贷款为30,997,423千美元[48] - 商业房地产贷款的坏账总额为28,868千美元[48] - 住宅建筑和开发商贷款的总金额为1,241,890千美元，其中通过评级的贷款为1,026,694千美元[49] - 住宅建筑和开发商贷款的坏账总额为1,517千美元[49] - 其他商业建筑贷款的总金额为6,627,726千美元，其中通过评级的贷款为4,812,131千美元[49] - 其他商业建筑贷款的坏账总额为0千美元[49] - 公司2023年第一季度总贷款和租赁金额为1329.38亿美元[52] - 2023年第一季度住宅贷款总额为227.7亿美元，其中当前贷款为4971.38万美元[52] - 2023年第一季度住宅贷款逾期30-89天的金额为4962.25万美元[52] - 2023年第一季度住宅贷款逾期90天或以上的金额为2.93亿美元，其中非应计贷款为2.54亿美元[52] - 2023年第一季度住宅贷款总冲销金额为156.5万美元[52] - 2023年第一季度消费贷款中，房屋净值贷款和贷款总额为48.59亿美元[52] - 2023年第一季度消费贷款中，娱乐金融贷款总额为91.49亿美元[52] - 2023年第一季度汽车贷款总额为43.11亿美元[52] - 2023年第一季度其他贷款总额为19.97亿美元[52] - 2023年第一季度总冲销金额为9493.9万美元[52] - 2022年商业、金融、租赁等贷款总额为418.5亿美元，其中通过贷款为88.41亿美元，2021年为52.28亿美元，2020年为22.53亿美元[54] - 2022年商业房地产贷款总额为367.48亿美元，其中通过贷款为44.73亿美元，2021年为38.66亿美元，2020年为40.40亿美元[54] - 2022年住宅建筑和开发商贷款总额为13.15亿美元，其中通过贷款为6.84亿美元，2021年为2.59亿美元，2020年为2123万美元[54] - 2022年其他商业建筑贷款总额为73.02亿美元，其中通过贷款为10.71亿美元，2021年为12.35亿美元，2020年为15.90亿美元[54] - 2022年住宅贷款总额为227.05亿美元，其中当前贷款为50.71亿美元，2021年为40.02亿美元，2020年为27.17亿美元[55] - 2022年住宅贷款中30-89天逾期贷款为5.95亿美元，90天或以上逾期贷款为3.45亿美元[55] - 2022年住宅贷款中非应计贷款为2.72亿美元，2021年为1.09亿美元，2020年为2583万美元[55] - 截至2022年12月31日，公司总贷款和租赁余额为1315.64亿美元[56] - 2023年第一季度，公司信贷损失拨备为1.2亿美元[60] - 2023年第一季度，公司净冲销额为7022.1万美元[60] - 2023年第一季度末，公司信贷损失拨备余额为19.75亿美元[60] - 公司使用统计模型预测贷款组合的剩余合同期内的信用损失，并基于合理和可支持的两年预测期[62] - 对于住宅房地产贷款，当贷款逾期150天时，贷款余额超过抵押物净可实现价值的部分将被冲销[63] - 公司信贷损失拨备的变化反映了宏观经济预测变化、投资组合集中度、经济预测的不精确性以及地缘政治条件等因素的影响[64] - 截至2023年3月31日，公司表外信用风险敞口的准备金不显著[64] - 公司商业、金融、租赁等贷款和租赁的摊余成本为185,867千美元，无拨备的摊余成本为196,401千美元，截至2023年3月31日的总摊余成本为382,268千美元[66] - 公司商业房地产贷款的摊余成本为404,564千美元，无拨备的摊余成本为1,112,091千美元，截至2023年3月31日的总摊余成本为1,516,655千美元[66] - 公司住宅建筑和开发商贷款的摊余成本为3,303千美元，无拨备的摊余成本为0千美元，截至2023年3月31日的总摊余成本为3,303千美元[66] - 公司住宅贷款的摊余成本为124,574千美元，无拨备的摊余成本为129,072千美元，截至2023年3月31日的总摊余成本为253,646千美元[66] - 公司消费者贷款中，房屋净值贷款和贷款的摊余成本为39,131千美元，无拨备的摊余成本为41,635千美元，截至2023年3月31日的总摊余成本为80,766千美元[66] - 公司2023年第一季度对财务困难的借款人进行了贷款修改，总金额为304,231千美元，占总贷款类别的0.23%[70] - 公司2023年第一季度商业房地产贷款的修改金额为120,304千美元，占总贷款类别的0.32%[70] - 公司2023年第一季度住宅建筑和开发商贷款的修改金额为7,983千美元，占总贷款类别的0.64%[70] - 公司2023年第一季度住宅贷款的修改金额为34,423千美元，占总贷款类别的0.15%[70] - 公司2023年3月31日的止赎房产主要为住宅房地产，金额为45百万美元[73] - 公司截至2023年3月31日抵押了约116亿美元的商业贷款和租赁、165亿美元的商业房地产贷款、195亿美元的一至四户住宅房地产贷款、24亿美元的家庭净值贷款和信贷额度以及111亿美元的其他消费者贷款[74] 借款与融资 - 公司2023年1月发行了10亿美元的2034年到期的优先票据，利率为5.053%，以及13亿美元的2026年到期的优先票据，利率为4.65%，12亿美元的2028年到期的优先票据，利率为4.70%[79] - 公司2023年3月31日有171亿美元的联邦住房贷款银行借款额度和154亿美元的联邦储备银行信贷额度可用[80] - 2023年第一季度短期借款平均为50亿美元，同比增长8839%[194] - 2023年第一季度长期借款平均为65亿美元，同比增长91%[195] 现金流量 - 2023年第一季度经营活动产生的现金流量为4.28亿美元，同比下降67%[18] - 2023年第一季度投资活动使用的现金流量为17.48亿美元，同比下降141.6%[18] 存款与借款 - 2023年第一季度储蓄和利息支票存款总额为846.17亿美元，同比下降32%[189] - 2023年第一季度定期存款总额为55.34亿美元，同比增长137%[189] - 2023年第一季度无息存款总额为618.54亿美元，同比增长6%[189] - 2023年第一季度总存款为1520.05亿美元，同比下降4%[189] - 2023年第一季度超过25万美元的定期存款平均为15亿美元，同比增长379%[189] - 2023年第一季度经纪存款平均为46亿美元，同比增长424%[189] 利率与收益 - 2023年第一季度净利息差为3.30%，同比增长71个基点[197] - 2023年第一季度净利息收益率为4.04%，同比增长1.39个百分点[200] - 利率互换协议在2023年第一季度导致净利息收入减少6900万美元[97] - 截至2023年3月31日，公司利率互换协议的名义金额为152亿美元，其中127亿美元用于对冲可变利率商业房地产贷款[98] - 2023年第一季度未指定为对冲工具的利率合约名义价值为441亿美元[99] - 2023年第一季度未指定为对冲工具的外汇及其他期权和期货合约名义价值为16亿美元[99] - 公司衍生金融工具的总公允价值在2023年3月31日为362.945百万美元，2022年12月31日为435.969百万美元[101] - 利率互换协议的公允价值在2023年3月31日为11.354百万美元，2022年12月31日为1.202百万美元[101] - 房地产贷款销售承诺的公允价值在2023年3月31日为39.550百万美元，2022年12月31日为51.410百万美元[101] - 利率合同的公允价值在2023年3月31日为280.283百万美元，2022年12月31日为355.806百万美元[101] - 外汇和其他期权及期货合同的公允价值在2023年3月31日为22.067百万美元，2022年12月31日为24.062百万美元