资产负债情况 - 公司总资产达139.39亿美元，较2023年12月31日增加4.2%[6] - 存款总额达125.48亿美元，较2023年12月31日增加4.7%[6] - 公司总股东权益为999,114千美元，较上年末保持不变[15] - 公司现金及现金等价物总额为2,416,441千美元，较上年末增加44.5%[17] - 公司短期投资总额为632,176千美元，较上年末减少39.1%[24] 收益情况 - 净利息收入在扣除信贷损失准备后为174.44百万美元，较去年同期增加4.1%[9] - 非利息收入为110.74百万美元，较去年同期增加10.4%[9] - 总营收为285.48百万美元，较去年同期下降2.2%[9] - 净收益为104.02百万美元，较去年同期下降15.6%[9] - 每股摊薄收益为2.23美元，较去年同期下降9.7%[9] - 公司净收入为104,022千美元，较上年同期下降15.6%[17] - 2024年第二季度净利润为5.06亿美元，较2023年同期的6.10亿美元下降17.1%[94][95] - 2024年上半年净利润为10.40亿美元，较2023年同期的12.32亿美元下降15.6%[96][97] 其他综合收益 - 其他综合收益为-7.35百万美元，主要由可供出售投资未实现损失所致[12] - 总综合收益为96.67百万美元，较去年同期下降32.3%[12] - 公司其他综合收益为(317,546)千美元，较上年末下降2.3%[15] 贷款情况 - 截至2024年6月30日，公司总贷款余额为46.11亿美元[51] - 其中商业贷款总额为6.54亿美元，占比14.2%[51] - 商业房地产贷款总额为5.89亿美元，占比12.8%[51] - 消费贷款总额为1.89亿美元，占比4.1%[51] - 住房抵押贷款总额为31.79亿美元，占比68.9%[51] - 公司不良贷款率为5.1%，较2023年12月31日的5.4%有所下降[51] - 公司对贷款计提的预期信用损失准备为2.52亿美元，占贷款总额的5.5%[51] - 2024年上半年新发放贷款中，2023年发放的贷款占比44.4%，2022年发放的贷款占比17.6%[51] - 公司商业房地产贷款中有1.82亿美元逾期90天以上，占比3.1%[53] - 公司消费贷款中有3,213万美元逾期90天以上，占比1.7%[53] - 公司总贷款余额为47.72亿美元[60] - 商业贷款总额为6.72亿美元，其中90天以上逾期贷款为1.85亿美元[56] - 商业房地产贷款总额为6.08亿美元，其中90天以上逾期贷款为3.13亿美元[56] - 消费贷款总额为1.92亿美元，其中90天以上逾期贷款为2.84亿美元[56] - 住房抵押贷款总额为33亿美元，其中90天以上逾期贷款为102.22亿美元[56] - 公司于2024年上半年计提信贷损失准备0.07亿美元[57] - 公司于2023年上半年计提信贷损失准备2.18亿美元[61] - 公司不良贷款总额为15.04亿美元，占总贷款的3.16%[62] - 公司于2024年上半年对部分借款人进行了贷款展期和减免利率[63] 衍生工具和套期会计 - 公司使用衍生工具进行风险管理并满足客户需求，并通过主协议和双边抵押安排来降低信用风险敞口[98][99] - 公司进行利率互换合约等衍生工具交易作为整体利率风险管理策略的一部分，以最小化由利率波动引起的未计划的收益波动[103] - 公司使用外汇衍生工具对冲外汇风险敞口，其中部分套期关系被指定并符合套期会计的条件[103,104,105,106,107] - 公司未指定套期的衍生工具变动公允价值计入当期外汇收益[107,108] - 截至2024年6月30日，公司持有名义本金总额17.64亿美元的各类衍生工具合约[109,110] - 公司通过主协议净额结算、获取抵押品等方式管理衍生工具的信用风险敞口[111,112,113,114,116] - 2024年上半年公司衍生工具产生的净收益为1.82亿美元[115] - 2024年上半年公司净投资套期产生的外币折算损失为119万美元[117] - 公司定期评估衍生工具的公允价值并进行会计分类[118,119] 投资组合 - 公司持有的可供出售债券和持有至到期债券的摊余成本、账面价值和公允价值[1][2][3][4][5] - 可供出售债券和持有至到期债券中存在未实现亏损的投资[6][7][8] - 公司认为持有至到期的美国政府和联邦机构债券不存在信用损失[8] - 公司认为非美国政府债券和资产支持证券 - 学生贷款不存在信用损失[9] - 公司质押了部分可供出售和持有至到期的投资作为客户存款产品的抵押品[10] 资本管理 - 资本充足率保持在7.2%的健康水平[6] - 公司符合百慕大公司法第54条的要求并获得百慕大金融管理局的无异议函[156] - 公司的监管资本充足率均高于监管要求,2024年6月30日和2023年12月31日分别为22.5%和23.0%[158] 股利分配和回购 - 公司发放现金股利40,630千美元，较上年同期减少