营业收入与利润 - 2024年上半年公司总营业收入为12,486,593千元人民币，同比增长15.5%[2] - 公司2024年上半年营业收入为136.17亿元人民币，同比增长14.9%[17] - 公司2024年上半年净利润为18.81亿元人民币，同比减少4.0%[17] - 公司2024年上半年期间利润为18.81亿元人民币，较2023年同期的19.60亿元人民币略有下降[142] - 公司2024年上半年税后利润为人民币1,881,265千元，同比下降4.0%[139] - 公司2024年上半年总收入为人民币12,486,593千元，同比增长15.5%[139] - 公司2024年上半年实现总收入人民币12,486.6百万元，同比增长15.5%，主要由于租赁资产规模增加和波罗的海干散货指数上升[26] - 公司2024年上半年净利润为人民币1,881.3百万元，同比下降4.0%，主要由于融资规模增长和美元利率上升导致利息支出增加[24] 租赁业务收入 - 融资租赁收入占比39.4%，同比下降5.3个百分点；经营租赁收入占比52.3%，同比上升5.8个百分点[3] - 融资租赁收入为人民币5,373.1百万元，同比增长1.4%，其中绿色能源与高端装备租赁收入增长56.1%至人民币1,500.4百万元[27][29] - 经营租赁收入为人民币7,113.5百万元，同比增长29.1%，主要由于经营租赁资产规模增加和BDI指数上升[30] - 船舶租赁板块的融资租赁收入同比增长40.4%至人民币590.9百万元，经营租赁收入同比增长39.0%至人民币2,469.0百万元[28][31] - 普惠金融板块的经营租赁收入同比增长4,978.9%至人民币386.0百万元，主要由于车辆经营租赁资产规模大幅增加[31] - 公司2024年上半年融资租赁收入为53.73亿元人民币，同比增长1.44%[150] - 公司2024年上半年经营租赁收入为71.13亿元人民币，同比增长29.09%[150] 资产与负债 - 公司总资产481,435,608千元人民币，较2023年末增长17.5%[6] - 应收融资租赁款占总资产43.4%，较2023年末下降4.2个百分点[7] - 借款占总负债87.8%，较2023年末上升8.4个百分点[8] - 公司2024年上半年资产总额达4814.36亿元人民币，同比增长17.5%[17] - 公司2024年上半年总资产为4980.734亿元人民币，较2023年底的4269.792亿元人民币增长16.6%[93] - 公司2024年上半年负债总额为人民币443,761,604千元，同比增长19.2%[141] - 公司2024年上半年权益总额为人民币37,674,004千元，同比增长1.1%[141] - 公司2024年上半年总资产为481,435,608人民币千元，总负债为443,761,604人民币千元[189] 资本与融资 - 核心一级资本充足率9.41%，较2023年末下降0.55个百分点[13] - 公司2024年上半年资本充足率为11.82%，核心一级资本充足率为9.41%[20] - 公司2024年上半年资本充足率分别为核心一级资本充足率9.41%、一级资本充足率9.41%和资本充足率11.82%，均高于监管要求[115][116] - 公司资本充足率为11.82%，高于监管要求的10.5%[125] - 公司一级资本充足率为9.41%，高于监管要求的8.5%[125] - 公司核心一级资本充足率为9.41%，高于监管要求的7.5%[125] - 公司2024年上半年资本净额为人民币47,103.7百万元，较2023年底增加988.2百万元[116] - 公司2024年上半年银行借款及应付债券分别为人民币389,765.8百万元和人民币28,366.5百万元[86] - 公司2024年6月30日的总借款为人民币389,765,839千元，较2023年12月31日的295,875,445千元增加31.7%[180] - 公司2024年6月30日的应付债券总额为人民币28,366,491千元，较2023年12月31日的32,187,230千元减少11.9%[185] 不良资产与拨备 - 融资租赁相关不良资产拨备覆盖率557.48%，较2023年末上升9.76个百分点[13] - 公司2024年上半年不良资产率为0.48%，较上年末下降0.12个百分点[17] - 公司2024年上半年不良资产额为23.8亿元人民币，不良资产率为0.48%[21] - 公司2024年上半年融资租赁业务不良资产率为0.72%，较2023年底的0.81%下降0.09个百分点[95] - 截至2024年6月30日，公司不良资产额为人民币2,376.8百万元，较上年末下降人民币187.6百万元；不良资产率为0.48%，较上年末下降0.12个百分点[96] - 截至2024年6月30日，融资租赁相关不良资产额为人民币1,569.1百万元，较上年末下降人民币80.3百万元；融资租赁业务不良资产率为0.72%，较上年末下降0.09个百分点[96] - 公司融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为557.48%，远高于监管要求的150%[125] - 公司拨备覆盖融资租赁资产率为4.02%，高于监管要求的2.5%[125] 现金流与投资 - 公司2024年上半年经营现金流入净额为644.03亿元人民币，较2023年同期的23.36亿元人民币大幅增长[143] - 公司2024年上半年投资活动现金流出净额为315.84亿元人民币，较2023年同期的78.89亿元人民币显著增加[144] - 公司2024年上半年现金及现金等价物期末余额为773.11亿元人民币，较2023年同期的165.30亿元人民币大幅增长[144] - 公司2024年上半年现金及银行结余为1072.277亿元人民币，较2023年底的694.403亿元人民币增长54.4%[90] - 公司2024年上半年现金及银行结余为人民币107,227,748千元，同比增长54.4%[141] - 公司2024年6月30日的現金及現金等價物總額為77,310,904人民幣千元，較2023年12月31日的48,856,794人民幣千元顯著增加[187] 租赁业务投放 - 公司2024年上半年新增乘用车C端投放约55亿元人民币[19] - 公司2024年上半年租赁业务投放总额为人民币55,579.4百万元，其中绿色能源与高端装备租赁投放人民币25,817.3百万元[59] - 公司2024年上半年绿色能源与高端装备租赁板块实现新增业务投放人民币25,817.3百万元[82] - 公司2024年上半年围绕集成电路产业链、动力电池产业链、新能源汽车制造等重点领域实现新增投放近人民币60亿元[83] - 公司2024年上半年普惠金融板块实现新增业务投放人民币12,693.83百万元[77] - 公司2024年上半年区域发展租赁板块实现新增业务投放人民币4,258.0百万元[72] - 公司2024年上半年船舶租赁板块实现新增业务投放人民币9,065.1百万元[74] 飞机租赁业务 - 公司2024年上半年签署了25架飞机的新租赁合同，取得6架飞机用于经营租赁，并签署了30亿美元的融资合同[64] - 截至2024年6月30日，公司飞机租赁分部资产总额为人民币111,878.6百万元，同比增长2.7%，收入及其他收益总额为人民币4,555.0百万元，同比增长14.5%[64] - 公司飞机租赁板块经营租赁部分的净租金收益率为4.8%，融资租赁部分的租金收益率为1.3%[65] - 截至2024年6月30日，公司共有380架飞机，其中296架为自有飞机，84架为已订购飞机，覆盖38个国家和地区的71家承租人[65] - 公司自有飞机中，窄体飞机占比77%，宽体飞机占比19%，货机和支线飞机占比4%[65] - 公司承诺直接向厂商订购76架窄体飞机，计划于2024年下半年至2027年交付，未来资本性支出承诺总额为人民币21,396.9百万元[65] - 公司享有向其他制造商订购100架飞机的无约束力购机权利，包括中国商用飞机有限责任公司的20架ARJ21飞机及50架C919飞机[67] - 2024年上半年，公司完成3架飞机的出售，出售资产账面净值合计28.2百万美元，实现出售利润合计7.1百万美元[69] - 2024年上半年，公司飞机租赁收入中，中国地区占比31.0%，美洲地区占比22.4%，欧洲地区占比17.5%[70] 绿色能源与高端装备租赁 - 公司绿色能源与高端装备租赁资产截至2024年6月30日为人民币106,558.8百万元，占总资产的22.3%[60] - 截至2024年6月30日，公司绿色能源与高端装备租赁业务资产总额为人民币106,558.8百万元，较上年末增长52.8%，收入及其他收益为人民币1,679.9百万元，同比增长65.9%[83] - 截至2024年6月30日，公司新能源电站装机总量达10.31吉瓦，其中风电4.55吉瓦、光伏5.66吉瓦、光热0.10吉瓦，新型储能电站装机量515兆瓦时[82] 区域发展与普惠金融 - 截至2024年6月30日，公司区域发展租赁分部资产总额为人民币135,311.1百万元，较上年末增长4.1%[73] - 截至2024年6月30日，公司普惠金融分部资产总额为人民币44,286.6百万元，较上年末增长22.9%[77] - 公司2024年上半年普惠金融分部实现收入及其他收益为人民币1,390.3百万元，较上年同期增长47.3%[77] - 公司2024年上半年车辆租赁业务投放车辆台数超过8.3万辆，惠及超过4.1万个终端客户[79] - 截至2024年6月30日，公司车辆租赁业务相关资产为人民币29,138.9百万元，较上年末增长46.1%[79] - 公司2024年上半年工程机械租赁业务投放量超过人民币21亿元，投放设备超过9,000台，惠及超过80个终端客户[80] - 截至2024年6月30日，公司工程机械租赁业务相关资产为人民币15,147.7百万元，较上年末减少5.9%，占普惠金融分部资产的34.2%[80] 船舶租赁业务 - 截至2024年6月30日，公司船舶租赁分部资产总额为人民币81,184.5百万元，较上年末增长29.3%[76] - 2024年上半年，公司船舶租赁分部实现收入及其他收益为人民币3,327.7百万元，较上年同期增长23.7%[76] 利息支出与成本 - 利息支出占营业支出60.8%，同比上升8.4个百分点[4] - 公司2024年上半年成本支出总额为人民币11,055.9百万元，同比增长20.0%，主要由于利息支出增加[34] - 公司2024年上半年总利息支出为67.28亿元人民币，同比增长39.14%[152] - 公司2024年上半年利息支出为人民币6,727.7百万元，同比增长39.1%[38] - 公司2024年上半年支出总额为11055.9亿元人民币，同比增长20.0%[23] 其他收入与支出 - 投资净收益为人民币84.6百万元，同比下降28.3%，主要由于衍生金融工具估值下降和交割收益减少[32] - 其他收入、收益或损失为人民币1,045.8百万元，同比增长13.4%，主要由于金融机构存款利息收入增加[33] - 2024年上半年折旧及摊销为人民币3,417.0百万元，同比增长18.0%[35] - 2024年上半年员工成本为人民币263.5百万元，主要由于人员数量增加和结构调整[36] - 2024年上半年手续费及佣金支出为人民币26.3百万元，同比下降36.0%[37] - 2024年上半年减值损失为人民币(261.0)百万元，同比下降156.1%[40] - 2024年上半年所得税前利润为人民币2,561.1百万元，同比下降2.7%[41] - 公司2024年上半年当期所得税费用为9.09亿元人民币，同比下降37.98%[153] - 公司2024年上半年递延所得税费用为-2.55亿元人民币，同比下降68.03%[153] - 公司2024年上半年符合资本化条件的利息为2.67亿元人民币，同比增长2.25%[152] 风险管理与资本充足率 - 公司2024年上半年资本充足率分别为核心一级资本充足率9.41%、一级资本充足率9.41%和资本充足率11.82%，均高于监管要求[115][116] - 公司资本充足率为11.82%，高于监管要求的10.5%[125] - 公司一级资本充足率为9.41%，高于监管要求的8.5%[125] - 公司核心一级资本充足率为9.41%，高于监管要求的7.5%[125] - 公司单一客户融资集中度为11.35%，低于监管要求的30%[125] - 公司单一集团客户融资集中度为18.99%，低于监管要求的50%[125] - 公司融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为557.48%，远高于监管要求的150%[125] - 公司拨备覆盖融资租赁资产率为4.02%，高于监管要求的2.5%[125] - 公司固定收益类投资比例为19.06%，接近监管上限的20%[125] - 公司通过利率掉期合约将浮动利率借款转为固定利率借款，以对冲负债端利率波动导致的现金流波动风险[107] - 截至2024年6月30日，公司无显著影响未来损益的美元兑人民币外汇风险敞口[108] - 公司拥有人民币12,642.0百万元的同业拆借额度，2024年上半年累计拆入资金（含正回购）人民币26,594.5百万元[110] - 2024年上半年公司操作风险损失率为零，未发生重大操作风险事件[112] - 公司信息科技风险监测指标正常，未发生重大信息科技风险事件[113] - 公司持续加强声誉风险管理，2024年上半年未发生重大声誉风险事件[114] 员工与培训 - 截至2024年6月30日，公司全职员工共579人，其中男性331人，女性248人，性别比例分别为57.2%和42.8%[120] - 公司92.4%的雇员拥有大学本科及以上学历[120] - 2024年上半年公司组织各类培训56期，其中专业能力提升培训35期[120] - 公司建立薪酬递延支付机制，绩效奖金与岗位价值、合规管理和风控能力挂钩[120] 股东与董事会 - 公司控股股东国家开发银行持股比例为64.40%，持有8,141,332,869股内资股[135] - 公司与特定银行签署贷款协议，总额约人民币15,380.1百万元，要求国家开发银行持股不少于51%[136] - 公司普通股股份总数为12,642,380,000股，其中内资股占78.09%，H股占21.91%[134] - 公司股东总数为52户，其中内资股股东9户，H股股东43户[134] - 公司2024年上半年未宣派中期股息[132] - 公司2024年6月28日召开2023年度股东周年大会，审议并通过多项报告和决议[129] - 公司董事会成员中，部分董事因工作安排未能出席股东大会[130] - 公司2024年4月10日批准张克升先生及刘希普先生担任非执行董事[133] - 公司2024年7月29日设立社会责任与消费者权益保护委员会[134] - 公司截至2024年6月30日止六个月无重大投资或资本资产计划[134] - 公司执行董事为马红女士及靳涛先生，非执行董事为张克升先生及刘希普先生，独立非执行董事为李海舰先生、刘民先生及王贵国先生[196] 其他 - 2024年上半年中国GDP为61.7万亿元人民币，同比增长5.0%[15] - 2023年末全国金融租赁公司总资产规模达4.18万亿元人民币，同比增长10.49%[16] - 2024年全球经济预计增长2.6%，其中发展中经济体增长4%，发达经济体增长1.5%[127] - 世界银行预计2024年中国经济增长4.8%，较1月预测高出0.3个百分点[127] - 公司2024年上半年最大客户收入贡献占集团收入的2.92%，较2023年同期的2.62%有所增加[191] - 公司非流动资产主要分布在中国，2024年上半年及2023年上半年收入主要来源于中国业务[191] - 报告期为2024年1月1日至2024年6月30日[195] - 公司涉及融资租赁业务，包括应收融资租赁款及应收账款（融资租赁项目预付款项）[195] - 公司涉及经营租赁业务，租赁资产的绝大部分风险及回报属出租人[196] - 公司涉及双碳目标，即2030年碳达峰与2060年碳中和[195] - 公司涉及功率单位吉瓦（GW）和兆瓦（MW），以及储能容量单位兆瓦时（MW.h）[195] - 公司涉及窄体飞机（如空客A320系列及波音737系列）和宽体飞机（如空客A330系列及波音777系列）[195][196]