公司基本信息 - 公司注册资本为人民币2,847,367,200元[3] - 截至报告期末，公司有5,478名全职员工，平均年龄30.26岁[4] - 本科及专科员工4,798人，占比87.59%[4] - 研究生及以上员工671人，占比12.25%[4] - 公司包括总行、13家分行、264家支行，主发起设立20家村镇银行[4] - 截至2024年6月30日公司员工总数为5478人，其中公司银行1044人占比19.06%，零售普惠银行1597人占比29.15%等[153] - 按年龄划分，30岁以下员工3184人占比58.12%，31 - 40岁2062人占比37.64%等[154] - 按教育程度划分，研究生及以上671人占比12.25%，本科及专科4798人占比87.59%等[155] - 截至报告期末，公司男性员工与女性员工比例分别为45.60%及54.40%[157] - 截至2024年6月30日，公司已发行股本总额为2,847,367,200股，含2,365,000,000股内资股及482,367,200股H股，报告期内无股本变动[119] - 内资国有股1,376,298,436股，占比48.34%；内资社会法人股963,065,583股，占比33.82%；内资自然人股25,635,981股，占比0.90%；境外上市外资股（H股）482,367,200股，占比16.94%[120] - 2024年6月30日，公司共有内资股股东699名，其中国有股股东44户，社会法人股股东55户，自然人股股东600户[121] - 2024年6月30日，非境外上市内资股前十大股东直接持股合计1,632,987,590股，占比57.35%[122] - 九江市财政局持有366,020,000股内资股，占已发行总股本12.85%，合并控制约14.38%[122][124][125] - 北京汽车集团有限公司持有366,020,000股内资股，占已发行总股本12.85%[122][124][125] - 兴业银行股份有限公司持有294,400,000股内资股，占已发行总股本10.34%[122][124][125] - Foresea Life Insurance Co., Ltd.持有104,666,400股H股，占H股21.70%，占总股本3.68%[124] - Taiping Assets Management (HK) Company Limited持有104,666,400股H股，占H股21.70%，占总股本3.68%[124] - R&F Properties (HK) Company Limited持有63,591,000股H股，占H股13.18%，占总股本2.23%[124] - 九江市财政局持有本行36,602万股内资股，占已发行总股本的12.85%，与关联方合共控制14.38% [130] - 北京汽车集团有限公司持有本行36,602万股内资股，占已发行总股本的12.85% [131] - 兴业银行股份有限公司持有本行29,440万股内资股，占已发行总股本的10.34% [132] - 方大炭素新材料科技股份有限公司持有本行约13,607万股内资股，占已发行总股本的4.78%，与关联方合共控制6.01% [134] - 佛山市高明金盾恒业电脑特种印刷有限公司持有本行9,584万股内资股，占已发行总股本的3.37% [135] - 截至报告期末，公司通过九江总行、13家分行及264家支行经营业务，主发起设立20家九银村镇银行，合并并控制18家[164] - 江西省内各分行机构数量分别为总行57家、南昌分行32家、赣江新区分行3家、吉安分行25家、赣州分行35家、抚州分行21家、宜春分行22家、上饶分行20家、景德镇分行12家、萍乡分行9家、新余分行7家、鹰潭分行6家[165][166] - 广东省广州分行机构数量为14家，安徽省合肥分行机构数量为15家[166] - 公司控股多家村镇银行，如日照九银村镇银行股份有限公司等[169] - 公司参股两家村镇银行，分别是中山小榄村镇银行股份有限公司和贵溪九银村镇银行股份有限公司[170] 公司荣誉 - 2024年1月，公司获“2023年度优秀参与机构奖”[5] - 2024年1月，公司获“2023年度移动支付推广奖”“2023年度业务创新奖”“2023年度助商惠民消费促进奖”[5] - 2024年1月，公司RFID复合型智慧保险柜项目获“场景金融创新优秀案例奖”[5] - 2024年1月，公司远程柜台建设项目获“产品创新优秀案例奖”[5] - 2024年1月，公司风险管理工作台（气象台）获“风险管理创新优秀案例奖”[5] - 公司在2024年获得多项荣誉，包括“2023年度自营结算100强”“优秀承销商”“优秀做市商”等[6] - 公司获得上交所、深交所、北交所债券交易参与人资格[87] - 公司自2018年起连续6年获银行间市场“核心交易商”、中债登“结算100强—优秀自营 商”[87] - 公司自2019年起连续5年获中国进出口银行金融债券承销“优秀承销商”“优秀做市商”荣誉[87] - 公司自2021年起连续3年获中国农业发展银行金融债券承销做市机构“优秀承销机构”“优秀做市机构”，并首次获“最佳服务三农城商行”荣誉[87] - 2024年上半年公司通过人行反洗钱监测分析中心平台报送大额和可疑交易报告，打击治理洗钱违法犯罪成效获监管认可[112] - 2024年6月公司法律与合规部、萍乡分行合规部获评为2023年江西省打击治理洗钱违法犯罪成绩突出集体[112] - 2024年公司协助公安机关抓捕多名犯罪嫌疑人并获公安部表扬[113] 财务数据关键指标变化 - 截至2024年6月30日止六个月，利息净收入45.104亿元，手续费及佣金净收入4.54亿元，营业收入55.005亿元，营业费用15.204亿元，资产减值损失34.622亿元[8] - 2024年上半年，税前利润5.213亿元，期内净利润5.922亿元，归属于本行股东期内净利润5.539亿元[8] - 2024年6月30日，归属于本行股东的每股净资产11.93元，基本每股盈利0.08元，稀释每股盈利0.08元[8] - 2024年上半年，平均总资产回报率0.24%，平均权益回报率1.30%，净利差1.82%，净利息收益率1.87%，手续费及佣金净收入占营业收入比8.25%，成本收入比26.60%[8] - 2024年6月30日，核心一级资本充足率9.41%，一级资本充足率11.95%，资本充足率13.15%，总权益对总资产比率8.40%[9] - 2024年6月30日，不良贷款率2.57%，拨贷比3.92%[9] - 2024年6月30日，资产总额4978.399亿元，客户贷款及垫款净额3030.349亿元，负债总额4560.419亿元，客户存款3650.473亿元[9] - 2024年6月30日，股本28.474亿元，归属于本行股东权益409.572亿元，非控制性权益8.408亿元，权益总额417.98亿元，资本净额470.177亿元[9] - 2024年6月30日，杠杆率7.29%，流动性比率59.40%，存贷比85.90%，单一最大客户贷款及垫款比例0.91%，最大十家单一客户贷款及垫款比例4.38%[9] - 2024年上半年集团实现营业收入55.01亿元，净利润5.92亿元[12] - 报告期内集团利息净收入45.10亿元，占营业收入的82.0%[14] - 2024年上半年生息资产总额4812.76亿元，平均年化收益率4.05%；2023年同期总额4673.85亿元，平均年化收益率4.19%[15] - 2024年上半年付息负债总额4690.18亿元，平均年化付息率2.23%；2023年同期总额4629.68亿元，平均年化付息率2.45%[15] - 2024年上半年净利息收益率1.87%，2023年同期为1.77%[15] - 2024年上半年净利差1.82%，2023年同期为1.74%[15] - 2024年上半年客户贷款及垫款平均余额3021.35亿元，利息收入71.85亿元，平均年化收益率4.76%；2023年同期平均余额2803.58亿元，利息收入69.54亿元，平均年化收益率4.96%[15] - 2024年上半年客户存款平均余额3684.79亿元，利息支出40.58亿元，平均年化付息率2.20%；2023年同期平均余额3629.23亿元，利息支出46.46亿元，平均年化付息率2.56%[15] - 2024年上半年手续费及佣金净收入4.54亿元，2023年同期为3.92亿元[13] - 2024年上半年金融投资所得收益净额5.38亿元，2023年同期为6.29亿元[13] - 2024年上半年公司实现利息收入97.47亿元，同比减少0.53亿元，降幅0.5%[20] - 报告期内客户贷款及垫款利息收入71.85亿元，同比增加2.31亿元，增幅3.3%[21] - 金融投资利息收入21.22亿元，同比减少2.90亿元，降幅12.0%[22] - 买入返售金融资产利息收入2.30亿元，同比增加0.40亿元，增幅20.8%[22] - 存放中央银行款项利息收入2.02亿元，同比减少0.16亿元，降幅7.4%[22] - 存放同业及其他金融机构款项利息收入0.07亿元，同比减少0.18亿元，降幅72.1%[22] - 报告期内公司利息支出52.36亿元，同比减少4.35亿元，降幅7.7%[22] - 客户存款利息支出40.58亿元，同比减少5.88亿元，降幅12.7%[23] - 生息资产中客户贷款及垫款规模为533.0百万元，净增230.9百万元[18] - 付息负债中客户存款规模为75.6百万元，净减587.7百万元[18] - 同业及其他金融机构存放款项利息支出2.04亿元，同比减少0.97亿元，降幅32.3%[25] - 卖出回购金融资产款利息支出1.94亿元，同比增加0.18亿元，增幅10.4%[26] - 已发行债务证券利息支出4.72亿元，同比增加1.17亿元，增幅32.8%[27] - 向中央银行借款利息支出3.03亿元，同比增加1.16亿元，增幅61.9%[28] - 手续费及佣金净收入4.54亿元，同比增加0.62亿元，增幅15.8%[29] - 金融投资所得收益净额5.38亿元，同比减少0.91亿元，降幅14.5%[32] - 营业费用15.20亿元，同比增加0.74亿元，增幅5.1%[33] - 资产减值损失34.62亿元[35] - 所得税费用总额为 -7.09亿元，同比减少13.73亿元，降幅206.8%[37] - 资产总额为4978.40亿元，较上年末减少60.09亿元，降幅1.2%[38] - 截至2024年6月30日，公司总资产为4978.40亿元，较上年末的5038.49亿元略有下降[39] - 截至报告期末，公司客户贷款及垫款总额为3135.74亿元，较上年末增加119.50亿元，增幅4.0%[40] - 截至报告期末，公司公司贷款及垫款总额为1992.72亿元，较上年末增加169.89亿元，增幅9.3%[42] - 截至报告期末，公司零售贷款及垫款总额为921.18亿元[46] - 截至报告期末，公司票据贴现为221.85亿元，较上年末增加5.64亿元，增幅2.6%[47] - 截至报告期末，公司金融投资总额为1457.31亿元，较上年末减少48.96亿元，降幅3.3%[48] - 2024年6月30日，公司客户贷款及垫款应计利息为17.44亿元，占总额0.4%；减值损失准备为122.83亿元，占总额2.5%[39] - 2024年6月30日，公司金融投资净额为1409.67亿元，占比28.3%；现金及存放中央银行款项为318.08亿元，占比6.4%[39] - 2024年6月30日，公司存放同业及其他金融机构款项为40.60亿元，占比0.8%；买入返售金融资产为32.72亿元，占比0.7%[39] - 2024年6月30日，公司在联营公司之权益为1.45亿元；其他资产为145.53亿元，占比2.9%[39] - 截至2024年6月30日，集团金融投资总额为1457.31亿元，净额为1409.67亿元，较2023年末的1506.27亿元和1459.49亿元有所减少[50] - 截至报告期末，现金及存放中央银行款项为318.08亿元，较上年末减少14.95亿元，降幅4.5%；存放同业及其他金融机构款项为40.60亿元，较上年末增加18.36亿元，增幅82.6%；买入返