净利润和每股盈利 - 2024年上半年净利润为21.11亿港元，同比下降20%[5] - 2024年上半年每股基本盈利为0.69港元，同比下降20.7%[5] - 2024年上半年净利润为21.21亿港元，同比下降19.6%[1] 总资产和总负债 - 2024年上半年总资产为8752.17亿港元，同比增长0.4%[6] - 2024年上半年总负债为7658.36亿港元，较2023年12月31日增长1.8%[2] - 2024年6月30日总资产为8752.17亿港元，较2023年12月31日增长1.7%[2] - 2024年6月30日总负债为7658.36亿港元，较2023年12月31日增长1.8%[2] - 总资产为8603.61亿港元，较2023年12月31日的7520.35亿港元有所增加[91] - 总负债为7520.35亿港元，较2023年12月31日的6285.98亿港元有所增加[91] 总客户存款和存款证 - 2024年上半年总客户存款和存款证为6526.81亿港元，同比下降1.5%[6] - 2024年上半年存款客户为6301.09亿港元，较2023年12月31日增长0.2%[2] - 截至2023年12月31日，客户存款总额为628,598百万港元，其中按摊余成本计量的存款为628,399百万港元[78] 净利息收入和非利息收入 - 2024年上半年净利息收入为82.28亿港元，同比增长2.3%[9] - 2024年上半年非利息收入为22.56亿港元，同比增长1.1%[9] - 2024年上半年利息收入为20,379百万港元，相比2023年同期的18,856百万港元有所增加[29] - 2024年上半年利息支出为12,151百万港元，相比2023年同期的10,811百万港元有所增加[31] 成本收入比和不良贷款率 - 2024年上半年成本收入比为45.9%，同比上升1.2个百分点[5] - 2024年上半年不良贷款率为2.62%，同比上升0.06个百分点[6] 一级资本充足率 - 2024年上半年一级资本充足率为19.2%，同比上升0.4个百分点[6] 总综合收入和其他综合收入 - 2024年上半年总综合收入为19.69亿港元，同比增长3.6%[1] - 2024年上半年其他综合收入为-1.52亿港元，较2023年上半年减少7.37亿港元[1] 现金及银行结余 - 2024年上半年现金及银行结余为399.88亿港元，较2023年12月31日减少12.9%[2] - 现金及银行结余为39,988百万港元，同比减少12.9%[39] - 现金及现金等价物为837.64亿港元，较2023年6月30日的988.66亿港元有所减少[99] 贷款及客户预付款 - 2024年上半年贷款及客户预付款为5303.93亿港元，较2023年12月31日增长0.6%[2] - 2024年上半年总贷款和垫款为5369.79亿港元，同比增长0.7%[6] - 客户贷款及垫款为5269.84亿港元，较2023年12月31日的4766.7亿港元有所增加[91] - 客户贷款及预付款为530,393百万港元，同比增长0.6%[45] 股息和股票回购 - 2024年上半年中期股息每股0.31港元，总计817百万港元，相比2023年同期的每股0.36港元，总计959百万港元有所减少[21] - 2024年上半年普通股股息支付为467百万港元，相比2023年同期的457百万港元有所增加[16] - 2024年上半年公司回购1600万股股票，总成本为1.6亿港元，较2023年上半年减少13.1%[5] - 2024年上半年普通股回购和注销16百万股，总计159百万港元，相比2023年同期的36百万股，总计366百万港元有所减少[27] 现金流量 - 2024年上半年净现金流出从经营活动为12,696百万港元，相比2023年同期的12,332百万港元有所增加[16] - 2024年上半年投资活动净现金流出为258百万港元，相比2023年同期的192百万港元有所增加[16] - 2024年上半年融资活动净现金流入为5,329百万港元，相比2023年同期的979百万港元大幅增加[16] - 2024年上半年现金及现金等价物净减少7,625百万港元，期末余额为83,764百万港元，相比2023年同期的98,866百万港元有所减少[16] 贷款和抵押品 - 香港地区的总贷款为2522.38亿港元，其中77.42%的贷款有抵押品[48] - 中国内地的总贷款为1609.37亿港元，其中22.76%的贷款有抵押品[50] - 香港地区和中国内地的总贷款为4131.75亿港元[48][50] - 香港地区的个人贷款中，购买住宅物业的贷款为977.93亿港元，其中99.36%有抵押品[48] - 中国内地的个人贷款中，购买住宅物业的贷款为32.99亿港元，其中99.77%有抵押品[50] - 香港地区的工业、商业和金融贷款中，房地产开发贷款为220.86亿港元，其中58.65%有抵押品[48] - 中国内地的工业、商业和金融贷款中，房地产开发贷款为262.94亿港元，其中44.55%有抵押品[50] - 香港地区的总贷款中，10%以上的行业包括房地产开发和物业投资[48] - 中国内地的总贷款中，10%以上的行业包括房地产开发和物业投资[50] - 总贷款额为5321.11亿港元，其中逾期超过三个月的贷款为143.34亿港元，占贷款总额的2.69%[60] 投资证券和股权投资 - 投资证券的账面价值为1828.99亿港元，其中按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的投资证券为1573.41亿港元[62] - 长期持有的股权投资公允价值为8.71亿港元，股息收入为500万港元[64] - 对未上市的中国内地关联公司的投资在2024年上半年确认了9400万港元的减值损失[64] - 对AFFIN银行的投资在2024年6月30日的可收回金额为32.87亿港元，高于账面价值29.69亿港元，未进一步确认减值[66] - 投资证券为1672.7亿港元，较2023年12月31日的1085.4亿港元有所增加[91] 固定资产和投资物业 - 固定资产的净账面价值为132.34亿港元，其中投资物业为50.49亿港元，银行物业为54.27亿港元[69] - 截至2023年12月31日，投资物业、银行物业、家具、固定装置和设备的成本或估值总额为21,037百万港元[71] - 截至2023年12月31日，累计折旧和减值总额为7,561百万港元[71] 其他资产和负债 - 截至2023年12月31日，其他资产的账面价值为38,470百万港元，其中应计利息为4,200百万港元，客户承兑负债为26,771百万港元，其他账户为7,776百万港元[72] - 截至2023年12月31日，其他负债总额为47,312百万港元，其中应计利息应付为5,265百万港元，承兑汇票应付为26,771百万港元，租赁负债为852百万港元[78] - 截至2023年12月31日，次级票据总额为15,967百万港元，其中美元500百万固定利率二级资本证券到期日为2032年4月22日，美元600百万固定利率二级资本证券到期日为2030年5月29日[78] - 截至2023年12月31日，指定为按公允价值计量且其变动计入损益的金融负债总额为13,501百万港元[73] - 截至2023年12月31日，指定为按公允价值计量且其变动计入损益的金融负债的信用风险变化导致的其他综合收益余额为4百万港元[75] - 截至2023年12月31日，指定为按公允价值计量且其变动计入损益的金融负债的账面价值比合同到期金额低120百万港元[76] - 截至2023年12月31日，合同负债为2,162百万港元，来自根据HKFRS 15与客户签订的合同[78] 债券发行 - 公司发行了面值为5亿美元的次级债券，票面利率为4.875%，将于2032年到期，2027年可赎回[79] - 公司发行了面值为6亿美元的次级债券，票面利率为4%，将于2030年到期，2025年可赎回[79] - 公司发行了面值为6.5亿美元的次级债券，票面利率为6.75%，将于2034年到期，2029年可赎回[79] - 公司发行了面值为2.5亿美元的非优先损失吸收能力债券，票面利率为5.125%，将于2028年到期，2027年可赎回[79] - 公司发行了面值为5亿美元的非优先损失吸收能力债券，票面利率为6.75%，将于2027年到期，2026年可赎回[79] - 公司发行了面值为5亿美元的非优先损失吸收能力债券，票面利率为6.625%，将于2027年到期，2026年可赎回[79] - 公司发行了面值为15亿元人民币的次级债券，票面利率为4.94%，将于2029年到期[79] 香港业务 - 香港个人银行业务的净利息收入为27.94亿港元，非利息收入为6.14亿港元[85] - 香港批发银行业务的净利息收入为13.95亿港元，非利息收入为3.52亿港元[85] - 香港财富管理业务的净利息收入为1.86亿港元，非利息收入为3.52亿港元[85] - 2023年上半年香港业务净利息收入为46.14亿港元[87] - 2023年上半年香港业务非利息收入为15.54亿港元[87] - 2023年上半年香港业务总营业收入为61.68亿港元[87] - 2023年上半年香港业务总营业费用为25.36亿港元[87] - 2023年上半年香港业务总资产为5371.68亿港元[87] - 2023年上半年香港业务总负债为4736.13亿港元[87] - 2023年6月30日总资产为8603.61亿港元[87] - 2023年6月30日总负债为7520.35亿港元[87] 中国内地业务 - 2023年上半年中国内地业务净利息收入为20.61亿港元[87] - 2023年上半年中国内地业务非利息收入为5.87亿港元[87] 净资产和权益 - 净资产为1083.26亿港元，较2023年12月31日的1234.37亿港元有所减少[91] - 截至2023年12月31日，总权益为1093.81亿港元，较2023年12月31日增长1%[2] - 截至2024年6月30日，普通股一级资本为84,351百万港元，较2023年12月31日的83,590百万港元有所增加[194] - 一级资本总额为94,441百万港元，较2023年12月31日的93,680百万港元有所增加[194] - 总资本为112,224百万港元，较2023年12月31日的106,362百万港元有所增加[194] 资本比率和风险加权资产 - 信用风险加权资产为432,235百万港元，较2023年12月31日的430,128百万港元有所增加[194] - 市场风险加权资产为5,189百万港元，较2023年12月31日的3,758百万港元有所增加[194] - 操作风险加权资产为37,809百万港元，较2023年12月31日的35,221百万港元有所增加[194] - 普通股一级资本比率为17.1%，较2023年12月31日的17.3%有所下降[194] - 一级资本比率为19.2%，较2023年12月31日的19.4%有所下降[194] - 总资本比率为22.8%，较2023年12月31日的22.0%有所增加[194] 金融工具和公允价值 - 公司使用三级估值层次结构来确定金融工具的公允价值，包括市场价格、可观察输入和不可观察输入[102][103][104][105][106] - 2024年6月30日，公司金融工具的公允价值为1641.7亿港元，相比2023年12月31日的1683.07亿港元有所下降[110] - 公司使用净资产价值和现金流折现模型等估值技术，其中折现率为10.8%（2023年12月31日为13.4%），市场流动性折扣为20%[113] - 公司投资证券的公允价值变动在其他综合收益中记录，2024年上半年损失8800万港元，而2023年同期收益1.2亿港元[117] - 公司金融工具的公允价值对某些假设的敏感性分析显示，假设变动10%可能导致公允价值变动4200万港元（不利）和7300万港元（不利）[120] - 公司认为其金融工具的账面价值与其公允价值无显著差异[1