零售年金业务数据 - 2023年和2022年公司零售年金总销售额分别为128亿美元和157亿美元[16] 公司运营管理数据 - 截至2023年12月31日，公司约79%的有效保单在内部保单管理平台管理，主要保险公司子公司法定运营费用与资产的综合比率为27个基点[17] 可变年金业务数据 - 截至2023年和2022年12月31日，可变年金账户价值中，终身最低提款福利（GMWB for Life）占比均为73%，最低提款福利（GMWB）占比均为3%，增强型最低死亡福利（Enhanced GMDB）占比均为11%[24] - 2023年公司可变年金净推荐值（NPS）为+41，行业平均NPS为+32[24] - 截至2023年9月30日的九个月，公司在美国可变年金市场销售额占比12.1%，排名第二[37] - 截至2023年12月31日，按账户价值计算，公司有效可变年金保单中不到4%是在2008年金融危机之前出售的[42] 资产管理业务数据 - 截至2023年12月31日，杰克逊国家资产管理有限责任公司（JNAM）管理资产达2427亿美元[25] - 截至2023年12月31日，PPM管理资产约731亿美元[35] - 保诚集团及其附属公司是PPM的重要客户，代表245亿美元资产，占PPM管理总资产的34%[142] 市场增长率数据 - 2019 - 2023年注册指数联动年金（RILA）市场复合年增长率为28%[30] 机构产品业务数据 - 2023年公司机构产品销售额为11亿美元，截至2023年12月31日，机构产品账户价值为84亿美元[31] 注册投资顾问数据 - 截至2022年底，注册投资顾问（RIAs）管理投资者资产约7.16万亿美元[37] 公司收购数据 - 自2012年以来，公司收购了超过150亿美元的人寿和年金储备[42] 保险监管检查数据 - 州保险部门通常每三到五年对保险公司进行一次定期检查[62] - 2023年，密歇根州保险和金融服务部（DIFS）和纽约州金融服务部（NYSDFS）对公司的检查未发现重大问题[62] 保险法规修订数据 - 2022年12月，密歇根州对其保险法典中的控股公司条款进行了修订，采用了集团资本计算（GCC）[65] 担保协会评估数据 - 过去三年，公司面临的担保协会评估对财务状况无重大影响[67] 投资合规数据 - 公司认为2023年12月31日的投资符合监管要求[68] 风险资本标准数据 - 全美保险监督官协会（NAIC）为寿险公司制定了风险资本（RBC）标准和示范法案[69] - 2021年底和2022年底，NAIC更新的风险资本框架对公司寿险子公司影响极小[73] 风险资本比率管理数据 - 公司认为能够通过适当的风险管理、投资、资本管理和理赔处理，使RBC比率保持在“公司行动水平”之上[72] 衍生品成本数据 - 多德 - 弗兰克法案使衍生品使用和对冲投资成本增加，预计成本将继续上升[76] 非银行金融公司监管数据 - 2019年12月4日，金融稳定监督委员会发布非银行金融公司指定最终指导，2023年11月采用新分析框架并更新指导，或增加公司受额外监管措施的可能性[80] 再保险改革法规数据 - 2017年9月美国与欧盟、2018年12月美国与英国签署涵盖协议，美国州监管机构需在签署后五年内进行再保险改革，截至2023年12月31日，50个州和哥伦比亚特区已颁布相关法律和法规，另有5个美国司法管辖区采用了一致的法规或谅解备忘录[81] 年金销售法规数据 - 2023年10月31日，美国劳工部提出修订信托定义和相关禁止交易豁免提案，若通过可能对公司年金销售产生不利影响[85] 保险数据安全法规数据 - 截至2024年1月，23个州采用了保险数据安全示范法[90] 隐私法规数据 - 2023年11月3日，加利福尼亚州通过隐私权利法案，2023年1月1日生效，对收集加州居民个人信息的公司施加额外义务[91] 保险控制权法规数据 - 保险控股公司法规规定，任何人直接或间接收购保险公司10%或以上有表决权证券，被推定为获得公司“控制权”[96] - 州保险法规定，实体直接或间接拥有保险公司或其母公司10%或以上有表决权的股票，被视为拥有控制权[211] 股息分配法规数据 - 州保险法规通常对保险公司子公司向母公司支付股息或其他分配的金额进行限制和约束，超出规定限额需获得监管机构批准[98] 经纪交易商监管数据 - JNLD根据1934年证券交易法向美国证券交易委员会注册为经纪交易商，并在所有适用州注册，也是金融业监管局成员并受其监管[101] 销售行为审查数据 - 美国证券交易委员会和金融业监管局近年来加强了对可变年金和可变人寿保险销售行为的审查[101] 公司多样性数据 - 公司董事会目前性别多样性为33%，种族和族裔多样性为22%[111] 公司员工数据 - 截至2023年12月31日，公司约有3840名员工，其中全职员工约3015名，兼职员工约825名[113] 导师计划数据 - 2023年公司的导师计划有超210对导师配对，参与者报告超1000小时的指导时间，整体项目和关系满意度评分为4.7分（满分5分）[117] 员工构成数据 - 截至2023年12月31日，公司员工中约46%为女性，约19%为不同种族和族裔，八人执行委员会团队中有四人是女性[119] 职业安全与健康管理项目数据 - 公司目前运营21个与职业安全与健康管理局相关的项目[122] 市场波动影响数据 - 全球金融市场的波动和经济衰退可能对公司业务、财务状况、流动性、运营结果和现金流产生重大不利影响[130] - 经济衰退可能影响保单持有人行为，减少销售、增加留存和提款，对公司产生不利影响[131] - 市场事件和条件可能对再保险保护的可用性和成本产生不利影响，影响套期保值工具的可用性、成本和有效性[132] - 股票市场波动可能导致公司与产品保障福利、费用收入和股权投资相关的损失[133] - 公司基于衍生品的套期保值计划在市场高波动期间可能效果不佳，且存在基差风险[134] - 利率变动会带来金融损失，长期下降会影响产品保障收益和投资收入，长期上升会影响计息产品，波动加剧会降低对冲有效性[137] - 投资管理业务的收入和运营结果取决于管理资产的市值和构成，受市场、客户偏好等多种因素影响[141] - 金融市场的动荡或波动会对公司的流动性、投资组合回报、对冲计划有效性等产生负面影响[143] - 公司需要大量流动性支持对冲计划，市场波动会增加对冲相关的流动性需求[144] 资产评级影响数据 - 通用账户资产评级下调、违约或减值会影响法定风险资本比率，导致投资损失[146] 信用评级影响数据 - 公司的财务实力或发行人信用评级的实际或潜在下调会导致业务损失[148] 子公司分配影响数据 - 公司依赖子公司支付股息和进行其他分配来满足义务和流动性需求，子公司无法支付会产生不利影响[149] 交易对手风险数据 - 公司使用金融衍生品和再保险对冲风险，面临交易对手信用风险[156][157] 产品设计风险数据 - 产品设计、定价不当，假设偏差以及模型无效会影响公司的竞争力、盈利能力和财务稳定性[160][162][163][165] 市场竞争数据 - 公司面临来自大型保险公司、金融服务公司等多类竞争对手的挑战，行业整合加剧竞争[173] - 公司面临非保险产品如共同基金、存单等的竞争，可能增加产品定价压力[174] - 公司面临新进入者和非传统或在线竞争对手的挑战，其利用数字技术提供新服务和渠道[175] 法规违规风险数据 - 公司业务受多部门监管，违反法规可能面临罚款、销售限制和声誉影响[178] 风险资本比率下降影响数据 - 保险子公司风险资本（RBC）比率下降可能导致监管审查、评级下调等不利影响[179] 企业替代最低税数据 - 2023年起公司作为大型适用企业需缴纳15%的企业替代最低税（CAMT），可能影响经营和现金流[184] 投资咨询协议风险数据 - 投资咨询协议可短时间终止或不续约，RIC董事会可能不批准协议或提出不利条款[185] 新法规影响数据 - 新法规可能增加公司成本、减少销售，影响业务、财务状况和现金流[187] 会计标准变化影响数据 - 会计标准变化可能影响公司业务、财务状况和现金流，影响评级机构指标[188] 信息技术风险数据 - 信息技术系统故障、安全漏洞等可能导致业务中断、数据泄露，影响公司声誉和财务状况[192] 公司市场风险数据 - 公司主要市场风险来自利率波动、股票价格变动和信用利差变化[51] 资产负债管理数据 - 公司使用资产负债期限和现金流管理技术，确保产品到期时履行义务，并每年分析准备金的充足性[53] 套期保值计划目标数据 - 公司套期保值计划旨在平衡三个风险管理目标：防范不利市场条件的经济影响、保护法定资本和稳定法定可分配收益[54] 再保险业务数据 - 公司利用第三方再保险来减轻部分风险，大部分有效固定年金和固定指数年金业务以及可变年金的遗留保证最低收入福利已分保给高评级的非关联再保险公司[55] 非金融风险数据 - 公司面临的非金融风险包括网络攻击、信息安全漏洞、第三方未能提供合同服务、欺诈、模型风险和利益冲突[57] 风险评估与管理数据 - 公司定期向董事会的财务和风险委员会评估和报告关键风险，并设有管理委员会和论坛来管理和监督非金融风险[58] 公司监管数据 - 公司受众多法律法规约束，包括州保险监管机构、州证券管理机构、美国证券交易委员会等的监管[59] 人工智能影响数据 - 人工智能可能导致分析和决策错误，对公司业务、财务状况、经营成果和现金流产生不利影响[200] 信托建议规则影响数据 - 公司认为因年金主要通过中介分销，受2023年信托建议规则影响有限，但可能阻碍投资者获取金融建议或年金[86]