财务公司概况 - 财务公司注册资本10亿元，公司出资4亿元占40%[1] - 2019年10月17日获批筹建，2020年3月20日获批开业[1] - 截至2024年6月30日，资产总额25.08亿元，负债总额14.24亿元，所有者权益10.84亿元[16] 内部控制 - 制定资金管理、信贷业务、内部稽核等多项内部控制制度[5][9][13] - 贷款对象限于华泰集团成员单位，建立审贷分离、分级审批贷款管理制度[9] - 设立信贷审查委员会，总经理有一票否决权，董事会对总经理进行信贷业务授权[10][11] - 信贷管理部负责贷后管理，制定信贷资产风险分类实施细则[12] - 实行内部审计稽核制度，审计稽核部对董事会负责[16] - 信息系统运行稳定，制订多项信息系统管理制度[14] 公司业绩 - 公司营业收入0.22亿元，利润总额0.16亿元，净利润0.12亿元[17] 用户数据 - 截至2024年6月30日，公司存款总额20.08亿元，在华泰财务公司存款余额9.93亿元，占比49.44%[18] - 截至2024年6月30日，公司贷款总额28.53亿元，在华泰财务公司贷款余额4.09亿元，占比14.33%[18] 业务往来数据 - 2024年1 - 6月，公司在华泰财务公司存款利息收入比存放商业银行活期高出154.74万元[19] - 公司在华泰财务公司平均贷款利率为3.51%，低于商业银行贷款融资价格和实际支付综合融资成本4.35%[19] - 金融服务协议有效期内，华泰财务公司向公司提供最高授信额度每日余额不高于60亿元，吸收公司存款每日余额不高于30亿元，每年中间业务手续费不超过0.2亿元[20] - 2024年1 - 6月，华泰财务公司向公司提供最高授信额度为284,276.08万元，日均借款余额为40,736.49万元[21] - 截至2024年6月30日，公司向华泰财务公司借款余额40,884.00万元，利息支出726.27万元[21] - 2024年1 - 6月，华泰财务公司吸收公司日均存款余额为119,366.32万元，截至6月30日存款余额为99,250.11万元，利息收入977.59万元[21] - 截至2024年6月30日，华泰财务公司为公司提供海关税款保函5,000.00万元、出版社履约保函123.74万元[21]