股权与资本 - 国家能源集团持有财务公司60%股权，公司占比32.57%[3] - 截至2023年6月30日，财务公司注册资本为1750000万元[3] 协议有效期 - 《金融服务协议》有效期自2021年1月1日至2023年12月31日[1] - 《金融服务协议之补充协议》有效期自2022年1月1日起至2023年12月31日[1] 财务指标 - 截至2023年6月30日，公司总资产2464.66亿元，净资产315.76亿元[21] - 2023年1 - 6月累计实现营业收入21.29亿元，利润总额18.16亿元，税后净利润14.24亿元[21] - 截至2023年6月30日，资本充足率为13.97%，要求≥10.5%[23] - 截至2023年6月30日，流动性比例为37.83%，要求≥25%[23] - 截至2023年6月30日，贷款余额占存款余额与实收资本之和的比例为77.88%，要求≤80%[23] - 截至2023年6月30日，集团外负债总额占资本净额比例为0.00%，要求≤100%[23] - 截至2023年6月30日，票据承兑余额占资产总额的比例为1.78%，要求≤15%[23] - 截至2023年6月30日，票据承兑余额与存放同业余额比例为38.63%，要求≤300%[23] - 截至2023年6月30日，票据承兑和转贴现总额占资本净额比例为12.97%，要求≤100%[23] - 截至2023年6月30日，投资总额占资本净额比例为38.68%，要求≤70%[23] 业务数据 - 2023年公司在财务公司每日最高存款限额75,000，存款利率范围0.3%-3.2%，期末余额74,685[28] - 2023年财务公司向公司提供贷款每日最高余额100,000百万元，贷款利率范围1.9744%-4.26%，期末余额20,545百万元[29] - 2023年财务公司向公司提供票据贴现额度上限100,000百万元，实际发生852百万元[31] - 2023年财务公司向公司开具承兑汇票额度上限100,000百万元，实际发生715百万元[31] - 2023年财务公司向公司提供中间业务额度上限400百万元，实际发生2百万元[31] - 2023年财务公司向公司提供综合授信每日最高余额为100,000百万元[31] 集团资金情况 - 截至2023年6月30日，集团货币资金余额1,918亿元，未购买投资理财产品[32] - 截至2023年6月30日，集团在其他银行存、贷款余额分别为1,171亿元、227亿元[33] - 截至2023年6月30日，集团在财务公司存、贷款比例分别为38.9%和47.5%[33] 风险评估 - 公司与财务公司关联存贷款等金融业务不存在重大风险[34] 内控体系 - 财务公司建立内控保障体系，形成依托组织架构体系[5] - 财务公司制定《内部控制管理手册》，各部门建立风险评估体系[6] - 财务公司制定《国家能源集团财务有限公司制度管理办法》，完善合规制度体系[8] - 财务公司制定多项资金业务管理办法，控制业务风险[8] - 财务公司制定信贷业务制度体系，严格开展信贷业务[11]