公司概况 - 国机财务注册资本为175,000万元[1] - 由国机集团及其所属25家成员企业出资组建[3] - 总部设在北京，有10个职能部门，1家分公司在河南[3] - 目前生效制度306项[6] - 投资规模不超过资本净额的70%[10] 财务数据 - 截至2024年6月30日，总资产4,437,406.44万元[15] - 负债总额4,014,929.36万元，各项存款3,979,356.94万元，占比99.11%[15] - 各项贷款2,225,107.44万元，净资产422,477.08万元[15] - 实现营业收入54,696.64万元[15] - 利润总额16,660.81万元，净利润12,471.71万元[15] 监管指标 - 截至2024年6月30日，资本充足率为13.16%，高于最低监管要求的10.5%[17] - 流动性比例为56.14%，不低于25%[17] - 各项贷款与各项存款和实收资本之和的比例为58.06%，未高于80%[17] - 集团外负债总额与资本净额的比例为0.00%，未超过资本净额[17] - 票据承兑余额与资产总额的比例为8.38%，未超过资产总额的15%[17] - 票据承兑业务余额与存放同业余额的比例为27.06%，未高于存放同业余额的3倍[18] - 票据承兑和转贴现总额与资本净额的比例为80.36%，未高于资本净额[18] - 承兑保证金存款与各项存款的比例为2.11%，未超过存款总额的10%[22] - 投资总额与资本净额的比例为43.87%，未高于资本净额的70%[22] 公司业务使用情况 - 截至2024年6月30日，公司在国机财务各项存款余额为13769.87万元，贷款余额为5000.00万元，开具保函金额4050.78万元，共计使用授信8260.90万元[20]