募集资金情况 - 公司2017年9月14日首次公开发行7000万股A股，募集资金总额75250万元，净额70113.87万元到账[1] - 2023年度使用募集资金825.99万元，累计使用54387.87万元[2] - 截至2023年12月31日，累计收到银行存款利息等净额6586.15万元，专项账户余额0.79万元[3] - 截至2023年12月31日，公司开立5个募集资金专户，4个已销户[5][7] 闲置资金管理 - 2022年和2023年公司分别审议通过使用不超20000万元闲置募集资金进行现金管理[8][10] - 截至2023年12月31日，使用闲置募集资金买银行理财产品未到期金额12442万元[2][7][10] - 2023年度购买理财产品合计金额32442万元，已收回20000万元，理财收益926.06万元[10] - “添益存”产品预期年化收益率1.80% - 3.7%，“日日盈”为1.3% - 3.95%[10] - 2023年12月28日使用闲置募集资金12442.00万元买特色存款[20] - 2024年4月22日赎回闲置募集资金购买的理财产品并披露公告[20] 资金安排决策 - 2023年12月11日董事会和监事会审议相关议案[13][15][18] - 2023年12月27日临时股东大会审议通过相关议案[17][18] - 独立董事认为决策审慎，符合法规，不损害股东利益[14] - 监事会认为决策审慎，不损害利益，同意相关事项[16] - 保荐机构对项目结项、终止及资金补充事项无异议[17] 项目投入与效益 - 新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目承诺投资17635.87万元，累计投入13229.86万元，投入进度75.02%，2023年实现效益916.60万元[28] - 银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目承诺投资7700.00万元，累计投入7861.34万元，投入进度102.10%，2018年达预定可使用状态，2023年实现效益347.54万元[28] - 营销与服务网络及智能支撑平台建设项目承诺投资17078.00万元，累计投入7623.34万元，投入进度44.64%，项目终止[28] - 恒银金融研究院建设项目承诺投资10200.00万元，累计投入8173.33万元，投入进度80.13%，2023年12月达预定可使用状态[28] - 补充流动资金项目承诺投资17500.00万元，累计投入17500.00万元，投入进度100.00%[28] 项目结项与资金处理 - 公司将两个项目结项后剩余募集资金用于满足业务发展需要[11] - 三个项目结项后剩余募集资金9882.82万元永久补充流动资金[12] - 终止项目原计划投入资金12436.03万元继续存于专户管理[12] - 新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目结项，剩余募集资金6767.90万元用于永久补充流动资金，含理财及利息扣手续费净额2361.89万元[31] - 银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目结项，剩余募集资金0.72万元用于永久补充流动资金[31] - 恒银科技研究建设项目结项，剩余募集资金3107.50万元用于永久补充流动资金，含理财及利息扣手续费净额1080.83万元[31][32] - 银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目超支部分由专户理财收益及银行存款利息支付[33] 项目未达进度原因 - 营销与服务网络及智能支撑平台建设项目未达进度因人才缺乏、技术受限、宏观环境及市场竞争等因素[30] 审核意见 - 信永中和会计师事务所认为公司2023年度募集资金年度存放与使用情况专项报告如实反映实际情况[22] - 保荐机构中信证券认为除特定情形外，公司2023年度募集资金存放和使用符合相关法规要求[23]