财务信息 - 财务公司初始注册资本3亿元，2023年增至50亿元[2][5] - 截至2024年6月30日，资产总额397.27亿元，负债总额328.16亿元，所有者权益69.12亿元，上半年营业收入3.47亿元[42] - 截至2024年6月30日，资本充足率21.93%，标准值≥10.5%[44] - 截至2024年6月30日，流动性比例60.61%，标准值≥25%[44] - 截至2024年6月30日，贷款余额占存款余额与实收资本之和的比例为62.59%，标准值≤80%[44] - 截至2023年12月31日，公司在财务公司存款期末余额1522673.16万元，占比97.35%；贷款期末余额1185617.09万元，占比6.11%[47] - 截至2024年6月30日，公司在财务公司存款期末余额1874493.99万元，占比98.97%；贷款期末余额1205866.03万元，占比6.16%[48] - 2024年上半年，公司经营活动现金流量净额1278900.47万元，投资活动现金流量净额 - 498738.65万元，筹资活动现金流量净额 - 313735.31万元，三项活动现金流量总净额466426.51万元[49][50] - 截至2024年6月30日，集团外负债总额占资本净额比例为0.00%，标准值≤100%[44] - 截至2024年6月30日，票据承兑余额占资产总额比例为1.75%，标准值≤15%[44] - 截至2024年6月30日，投资总额占资本净额比例为48.87%，标准值≤70%[44] 公司结构 - 现行股东为中广核、中广核工程有限公司、中广核服务集团有限公司，分别持股66.66%、30.00%、3.34%[6] - 最高权力机构为股东会，董事会由五名董事组成，董事任期三年[11][12] - 董事会是内部控制最高决策机构，总经理部是执行机构，监事会是监督机构[14] - 风险合规部是内部控制建设与实施归口管理部门，审计部是评价归口管理部门[14][15] 内部控制 - 内部控制目标是规范业务和职能管理，保证经营合法合规等[9] - 内部控制原则包括全面性、重要性、制衡性、适应性、成本效益原则[10] - 截至2024年6月30日，已建立制度程序185份[16] - 2024年上半年组织合规培训3次，进行合规审查13项，收集并解读外部合规政策13个，通报经典案例24个[18] - 《财务公司内部控制手册》职责分离表含88条不相容职责，风险控制矩阵含277个关键风险和具体控制措施[21] 业务管理 - 资金外汇及结算业务制定多项管理规定，建立业务风险限额政策及预警和处理机制[23] - 资金外汇及结算业务严格交易对手选择与管理，实施资金精细化管理[23][24] - 资金外汇及结算业务每日结售汇综合头寸保持在核定限额内[25] - 信贷业务主要包括流动资金贷款等，对象限于中广核成员单位[27] - 信贷业务建立客户信用风险识别与监测体系以及授信决策与审批机制[27] - 信贷业务实行统一综合授信管理，遵循先授信后用信、统一和适度原则[28] - 信用评级模型涵盖12个评分卡，评分结果涵盖3级21等[30] - 每季度开展信贷资产五级分类，每半年度开展贷后检查工作[31] - 每年5月底前核查开户的证券、基金公司准入条件、用途等[32] 信息安全 - 信息安全管理体系取得ISO/IEC 27001:2013认证，连续多年通过第三方外审[38] - 小核心系统和智慧司库管理系统参照网络安全等级保护第3级标准建设，每年均通过第三方测评[38] - 新一代票据系统参照网络安全等级保护第2级标准建设，2024年首次完成第三方测评，每两年测评一次[38]