资金使用与调整 - 截至2023年11月30日，募集资金总体使用比例46.53%[3] - 公司拟将“建设投资”调整1.4亿元至“项目实施费用”，“建设投资”降至7561万元，“项目实施费用”增至2.13亿元[2] - 项目实施费用原拟使用募集资金7300万元，本次调整增加14000万元，调整后为21300万元[16] 项目进度与延期 - 金融平台项目总体完成度约60%[6] - 公司拟将金融平台项目建设期由2024年3月延期至2025年3月[2] 系统投资变化 - API网关等四个子系统原计划投资7300或8598万元，信创改造增加费用后合计13750万元，增加数字货币模块、AI模块后总投资21426万元[9] 费用调整明细 - 项目人员工资调整后为20034.40万元，较之前增加12734.40万元[16] - 研发使用虚拟机软件调整后费用为0元[16] - 运营使用虚拟机软件原投入7300万元，调整后为0元[16] - 软件使用费调整后为420.80万元，较之前增加420.80万元[16] - 租金及水电费调整后为844.80万元，较之前增加844.80万元[16] 人员与工时 - 项目建设期内合计需要各类人员317名[27] - 项目原规划工时为124,560人日，调整后增加150,804人日[29] 新技术与功能 - 各模块增加对数字货币的支持，引入预付费卡等消费场景保障用户资金安全[10][11] - 引入智能营销技术把握客户需求，提供个性化服务提升营销精准性[10][11] 项目总投资 - 项目总投资43757.34万元，其中设备购置费28433.55万元[37] - 建设投资29657.20万元，拟使用募集资金29657.20万元[38] - 项目实施费用10820.37万元，拟使用募集资金7300.00万元[38] - 铺底流动资金2686.62万元[38] 设备与软件投资 - 设备购置费中硬件设备购置费为26726.00万元，软件购置费为1707.55万元[39] - 研发设备小计金额3266.00万元，运营云平台设备小计金额20104.00万元，公辅设备小计金额3356.00万元[40][41] - 研发软件合计金额427.55万元，云平台软件合计金额1280.00万元[42][43] 投资减少原因 - 因云平台建设规模缩减等原因，软硬件设备投入减少至6881.63万元，原应由募集资金投入减少的13455.88万元建设投资不再需要[48] - 技术进步使研发设备投资减少1260万元[51] - 按政策改用国产设备，设备投资减少2189.53万元[51] 非资本性支出 - 公司具有轻资产、高研发投入特点，研发费用持续保持在15%左右[56] - 项目内部非资本性支出超30%，本次调整具备合理性[57] 调整合理性说明 - 建设投资减少，项目实施费用增长，调整基于项目实施新变化，未改变募投项目实质内容[57][61] - 募投项目调整及延期未导致变相使用募集资金支付公司成本费用[64] 保荐机构核查 - 保荐机构履行多项核查程序，包括查询资金对账单、查阅报告、访谈高管等[59][68] - 保荐机构认为项目建设周期延长1年合理，未发现变相使用募集资金情况[69]