募集资金情况 - 首次公开发行股票募集资金总额75250万元，净额70113.87万元[4] - 2023年结项项目剩余募集资金9882.82万元转入自有资金账户，终止项目剩余12436.03万元存原专户[5] - 截至2023年12月31日，累计使用募集资金54387.87万元，利息净额6586.15万元，未到期理财本金12442万元，专户余额0.79万元[6][7] 项目进度 - 新一代现金循环设备项目进度75.02%，银行智慧柜台项目进度102.10%，营销与服务网络项目进度44.64%，恒银金融研究院项目进度80.13%，补充流动资金项目进度100%[8] 财务数据 - 截至2024年3月31日，公司资产负债率为27.69%[11] - 2024年使用闲置募集资金现金管理金额13000万元，占2024年3月31日货币资金比例18.66%[11][12] - 2023年经营活动现金流量净额1576.11万元，2024年1 - 3月为 - 7029.39万元[11] - 2023年12月31日资产总额18.23亿元，负债总额5.57亿元，净资产12.66亿元；2024年3月31日资产总额17.21亿元，负债总额4.76亿元，净资产12.44亿元[11] 现金管理决策 - 公司拟使用最高不超13000万元闲置募集资金进行现金管理，额度内资金可滚动使用，期限12个月[3] - 2024年4月22日赎回2023年12月28日购买的12442万元理财产品，收回本金并获收益148.34万元[8] - 2024年4月24日召开会议同意使用不超13000万元闲置募集资金现金管理，资金可滚动使用，期限12个月[13][14][15] - 董事会授权董事长行使投资决策权，财务负责人负责具体购买事宜[13][14] - 理财需购买安全性高、流动性好、有保本约定的产品，且以公司名义购买[13][14]