财务数据 - 财务公司初始注册资本3亿元，2023年增至50亿元[1][4] - 截至2023年12月31日，公司资产总额417.89亿元，负债总额350.93亿元，所有者权益66.96亿元，2023年实现营业收入7.31亿元[41] - 截至2023年12月31日，公司资本充足率实际值为19.21%，标准值为≥10.5%[42] - 截至2023年12月31日，公司流动性比例实际值为45.00%，标准值为≥25%[42] - 截至2023年12月31日，公司贷款余额实际值为存款余额与实收资本之和的66.74%，标准值为≤80%[42] - 截至2023年12月31日，公司集团外负债总额实际值为资本净额的14.06%，标准值为≤100%[42] - 票据承兑余额占资产总额比例为4.55%，上限为15%[43] - 票据承兑余额与存放同业余额倍数为0.22，上限为3[43] - 票据承兑和转贴现总额占资本净额比例为26.72%，上限为100%[43] - 承兑汇票保证金余额占存款总额比例为0.00%，上限为10%[43] - 投资总额占资本净额比例为40.70%，上限为70%[43] - 固定资产净额占资本净额比例为0.08%，上限为20%[43] - 中广核技在财务公司存款期末余额62401.64万元，占比61.20%；贷款期末余额10009.33万元，占比4.23%[45] - 中广核技在银行存款期末余额39559.54万元，占比38.80%；贷款期末余额226736.05万元，占比95.77%[45] - 2023年中广核技经营活动现金流量净额37127.15万元，投资活动为 - 42113.8万元，筹资活动为 - 50219.38万元，三项活动总净额 - 55206.03万元[46] 公司治理 - 财务公司现行股东为中国广核集团有限公司、中广核工程有限公司、中广核服务集团有限公司，分别持股66.66%、30.00%、3.34%[5] - 财务公司最高权力机构为股东会，实行董事会领导下的总经理负责制[10] - 财务公司董事会由五名董事组成，董事任期为三年，连选可连任[11] - 财务公司监事会负责监督董事、高级管理人员及检查公司业务和财务状况[11] - 财务公司总经理负责日常经营管理活动，下设多个专业委员会协助履职[12] - 董事会是内部控制最高决策机构，总经理部是执行机构，监事会是监督机构[13] 内部控制 - 截至2023年12月31日，公司已建立制度程序190余份[15] - 2023年开展合规检查8项，组织合规培训3次，解答合规咨询问题22个，进行合规审查11项，收集并解读外部合规政策18个，通报经典案例20个[17] - 《财务公司内部控制手册》职责分离表含88条不相容职责，风险控制矩阵含277个关键风险和具体控制措施[20] 业务风险控制 - 资金外汇及结算业务建立业务风险限额政策和有效的支付闭环管理机制[22][23][24] - 信贷业务对象限于中广核成员单位，建立客户信用风险识别与监测体系及授信决策与审批机制[26] - 信贷业务实行统一授信管理，根据相互制约原则设置信贷岗位，做到审贷分离[27] - 信贷业务建立统一授信管理办法和操作规范，坚持“战略为先，择优参贷”原则[27] - 公司信贷业务需做好全流程风险防范和管理，建立后续跟踪及风险评估、应对与监控预警机制[28] - 公司投资银行业务风险管理重点包括坚持稳健策略、优化投资组合等[29] - 公司财务会计风险管理重点是统一管理、执行制度等[33] - 公司内部审计以“强内控、防风险、促合规”为目标，对重点领域开展审计评价并推动整改[36] - 公司信息系统控制建立安全和控制体系，采取认证、等级保护等措施保障安全[37] 关联交易 - 中广核技认为与财务公司关联交易、存贷款业务风险可控[47]