公司基本信息 - 公司普通股每股面值0.5美元，截至2018年年底已发行股份数量为203.60841496亿股[4] - 公司6.20%非累积美元优先股A系列、5.10%2021年到期高级无抵押票据、4.00%2022年到期高级无抵押票据等多种证券在纽约证券交易所注册[3][4] - 公司使用美元作为报告货币，采用国际财务报告准则编制财务报表[6][22] - 公司是知名资深发行人、大型加速申报公司[5][6] - 公司已提交并在公司网站发布过去12个月内要求提交和发布的所有交互式数据文件[6] - 公司已提交证券交易法第13或15(d)条规定的所有报告，并已受此类提交要求约束90天[6] - 公司不是空壳公司[7] - 公司拥有超3900万客户，约23.5万名员工，在130个国家和地区拥有约20万名股东[44] 整体财务数据关键指标变化 - 2018年公司利润为199亿美元，2017年为172亿美元[32] - 2018年公司收入为217亿美元，2017年为211亿美元[33] - 2018年公司营收为538亿美元，2017年为514亿美元[34] - 2018年集团报告税前利润为199亿美元，较2017年增长16%，调整后税前利润为217亿美元，较2017年增长3%[49] - 2018年有形股本回报率为8.6%，2017年为6.8%，目标是到2020年超过11%[46][70] - 2018年调整后jaws为 - 1.2%，目标为正数[47] - 2018年每股普通股股息为0.51美元[47] - 2018年集团收入539亿美元，普通股一级资本比率为14%，低于2017年同期 [84,103] - 2018年报告税前利润199亿美元，比2017年高27亿美元或16%，报告收入538亿美元，比2017年高23亿美元或5% [125,127] - 报告的运营费用为347亿美元，较之前降低0.2亿美元或1%，排除重大项目和外币换算差异后，收入增加23亿美元或4%[129] - 调整后税前利润为217亿美元，较之前增加0.6亿美元或3%，2018年预期信贷损失为18亿美元，2017年为17亿美元[138] - 调整后收入为539亿美元，增加23亿美元或4%[144][145] - 调整后运营费用为330亿美元，增加18亿美元或6%，主要是为业务增长进行的中短期投资增加0.9亿美元[149] - 2018年12月31日全职等效员工数量为235,217人，较2017年增加6,530人，承包商数量为10,854人，较2017年减少2,040人[151] - 报告的总资产为2.6万亿美元，较2017年12月31日增加364亿美元或1%，按固定汇率计算增加5%[153] - 2018年12月31日可分配储备为307亿美元，较2017年的380亿美元减少，主要是向股东分配101亿美元、股份回购20亿美元等因素导致[154] - 2018年12月31日普通股一级资本充足率为14.0%，低于2017年的14.5%，主要受外币换算差异、股份回购和风险加权资产增加影响[156] - 2018年有形股本回报率为8.6%，高于2017年的6.8%，目标是到2020年底实现超过11%的有形股本回报率[160] - 2018年调整后收入增长4.4%，调整后运营费用增长5.6%，调整后jaws为 -1.2%，目标是保持年度调整后jaws为正[164] 各地区业务数据关键指标变化 - 2018年亚洲调整后收入增长11%，交易银行收入增长14%[39][40] - 2018年亚洲调整后收入比上年高11%，贷款余额增加9%，财富业务有增长但保险制造收入下降11% [109] - 2018年英国零售客户增长25.1万，增幅2%，房贷市场份额增至6.6%，设立120亿英镑中小企业基金 [112] - 2018年美国有形股本回报率从0.9%增至2.7%，活跃客户增至130万，CMB收入增长7%，GB&M交易银行收入增长9% [114] - GPB在重点增长市场收入增长10%，亚洲增长18%，全球新增101名创收员工，其中71名在亚洲[198] - 重点增长市场净新资金流入150亿美元，近60%来自与其他全球业务的合作[198] 员工相关数据变化 - 2018年员工敬业度提升2个百分点至66%[42] - 2018年66%的员工推荐公司为理想工作场所，高于上一年的64%[78] 股东回报相关 - 2018年通过股票回购向股东返还20亿美元，公司将继续执行该政策 [85] 行业趋势与公司目标 - 预计到2030年全球贸易区域内贸易将占商品量增长超40%，全球中产阶级或富裕人口比例将增至约三分之二 [92,93] - 公司目标到2025年提供1000亿美元可持续融资，2017 - 2018年累计提供285亿美元 [111] 各业务线财务数据关键指标变化 - 零售银行及财富管理、工商金融、环球银行及资本市场、环球私人银行2018年调整后税前利润分别为71亿美元、77亿美元、61亿美元、0.3亿美元，2017年分别为65亿美元、68亿美元、58亿美元、0.3亿美元[46] - 零售银行及财富管理调整后税前利润71亿美元，增加6亿美元或9%，调整后收入219亿美元，增加17亿美元或8%[170] - 零售银行收入增加18亿美元或13%，存款余额增长210亿美元或3%，贷款余额增长310亿美元或9%；财富管理收入下降1亿美元或2%[171] - 零售银行及财富管理调整后运营费用137亿美元，增加9亿美元或7%[172] - 零售银行及财富管理2018年活跃客户增加120万，信用卡发行量增加24%[173] - 商业银行业务调整后税前利润77亿美元，增加8亿美元或12%，调整后收入149亿美元，增加16亿美元或12%[177] - 商业银行业务调整后运营费用65亿美元，增加5亿美元或9%[181] - 商业银行业务2018年为集团可持续融资目标贡献超40亿美元[178] - 环球银行及资本市场调整后税前利润61亿美元，增加2亿美元或4%，调整后收入155亿美元，增加2亿美元或1%[184][187] - 环球银行及资本市场风险加权资产净减少4%（120亿美元），其中管理举措节省300亿美元[186] - 环球银行及资本市场调整后运营费用增加5亿美元或5%[189] - 全球私人银行调整后税前利润为3.44亿美元，较之前增加4800万美元，增幅16%[192] - 调整后收入为18亿美元，增加6200万美元，增幅4%[193] - 2018年调整后ECL净释放为800万美元，2017年调整后LICs为1600万美元[193] - 调整后运营费用为14亿美元，增加3800万美元，增幅3%[194] - 2018年投资收入7.17亿美元，较2017年增加1700万美元，增幅2%；存款收入4.97亿美元，较2017年增加9300万美元，增幅23%[195] - 2018年净营业收入17.85亿美元，较2017年增加6200万美元，增幅4%[195] - 企业中心调整后税前利润为5亿美元，较之前减少11亿美元，降幅67%[197] - 2018年记录负调整后收入2亿美元，2017年调整后收入为12亿美元[197]