公司基本信息 - 公司普通股每股面值0.50美元，已发行股份数量为20,638,524,545股[6] - 公司为超过4000万个人、财富和企业客户提供服务[9] - 公司6.20%非累积美元优先股A系列在纽交所注册，代码HSBC A[4] - 公司7.625%次级票据2032年到期，在纽交所注册，代码HSBC/32A[4] - 公司7.35%次级票据2032年到期，在纽交所注册，代码HSBC/32B[4] - 公司6.5%次级票据2036年到期，在纽交所注册，代码HSBC36[4] - 公司6.5%次级票据2037年到期，在纽交所注册，代码HSBC37[4] - 公司6.8%次级票据2038年到期，在纽交所注册，代码HSBC38[4] 财务数据关键指标变化 - 2019年公司总资产为2.7万亿美元，2018年为2.6万亿美元[12] - 2019年公司普通股一级资本充足率为14.7%，2018年为14.0%[12] - 2019年归属于普通股股东的报告利润下降53%至60亿美元，税前报告利润下降33%至133亿美元，报告收入增长4%，报告运营费用增长22%[34] - 2019年商誉减值73亿美元，主要是全球银行与市场业务40亿美元和欧洲商业银行业务25亿美元[34] - 2019年调整后收入增长5.9%至554亿美元，调整后税前利润增长5%至222亿美元[34] - 2019年亚洲调整后收入增长7%至305亿美元，调整后税前利润增长6%至186亿美元，其中中国香港调整后税前利润增长5%至121亿美元[34] - 2019年调整后预期信贷损失和其他信贷减值费用增加11亿美元至28亿美元[34] - 2019年调整后jaws为3.1%，调整后运营费用增长2.8% [34] - 2019年平均有形股本回报率下降20个基点至8.4% [34] - 2019年集团报告税前利润因73亿美元商誉减值较2018年下降33%，调整后税前利润增长5%，平均有形股本回报率从8.6%降至8.4%[73] - 2018 - 2023年复合年增长率为5.7%[94] - 2019年调整后收入为554亿美元[96] - 客户资产达1.4万亿美元[99] - 交易银行调整后收入为170亿美元[99] - 2019年员工留存率为85.7%，2018年为85.5%[158] - 2019年底，66%完成调查的员工推荐汇丰为理想工作地，与上一年持平[159] - 2019年员工认为看到公司战略积极影响的比例为58%，2018年为67%；对汇丰未来有信心的比例为66%，2018年为75%[161] 业务发展计划 - 公司计划到2022年实现风险加权资产减少超1000亿美元，调整后成本基数降至310亿美元或以下，报告有形股本回报率达到10% - 12% [34] - 公司预计到2022年产生约60亿美元重组成本和约12亿美元资产处置成本，大部分重组成本在2020年和2021年产生[32] - 公司计划在2020年和2021年暂停股票回购，2022年起恢复抵消股票股息发行[33] - 计划到2022年减少超1000亿美元风险加权资产，将成本基础降至310亿美元或更低，使平均有形股本回报率达到10% - 12%[83] - 计划将欧洲风险加权资产减少约35%[113] - 计划将美国全球市场业务相关的风险加权资产减少约45%，并将美国分行网络减少约30%[114] - 计划到2022年累计减少超过1000亿美元的总风险加权资产[118,119] - 计划到2022年将成本基础降至310亿美元或更低[118,120] - 计划到2022年实现10% - 12%的有形普通股权益回报率[118,121] 各条业务线数据关键指标变化 - 2019年零售银行及财富管理、商业银行业务、环球私人银行业务调整后收入分别增长9%、6%、5%，环球银行及资本市场业务调整后收入仅比2018年低1%[75][76][77][78] - 2019年香港业务和英国子行调整后收入分别增长7%和3%，美国业务和欧洲非受限制银行表现不佳[74] - 环球私人银行吸引230亿美元新资金净流入[78] 业务创新举措 - 2018年起投资超86亿美元，其中2019年投资45亿美元，用于连接更多客户、提升数字能力和改善服务[70] - 2019年为零售客户推出超160项新数字功能，香港重新设计PayMe应用并推出PayMe for Business[85][86] - 2019年环球银行及资本市场推出MyDeal，环球私人银行推出新在线投资服务门户，商业银行业务推出Serai并完成11笔区块链信用证交易[87][88] 客户账户分布 - 2019年12月31日客户账户分布为北美10%、拉丁美洲2%、欧洲其他地区8%、英国29%、中东和北非3%、亚洲其他地区10%、香港35%、中国大陆3%[48] 员工相关指标 - 员工敬业度为66%[109] - 约6000名员工在七个市场接受通用银行家角色培训[154][155] - 2019年公司为235,000名员工推出定制电子学习课程[164] ESG相关指标及目标 - 2020年集团首席执行官、首席财务官和集团管理委员会成员的年度激励计分卡中，与ESG指标相关的措施权重为30%[128] - 2017年执行董事的长期激励计分卡设定清洁能源和低碳技术项目的融资和投资累计目标为300 - 340亿美元[129] - 2019年可持续金融和投资自2017年以来累计进展达524亿美元，目标是到2025年底达到1000亿美元[130] - 2019年员工倡导率为66%，目标是每年提高3个百分点至2020年[131][133] - 2019年底高级领导岗位女性占比为29.4%，目标是到2020年达到30%[131] - 2019年98.2%的员工完成年度行为培训[131] - 公司承诺到2020年使高级领导岗位女性占比达30%，2019年底目标为29%，实际达成29.4%[171] - 公司承诺到2025年提供和促成1000亿美元可持续融资，截至2019年已完成524亿美元[181][191] - 2019年公司慈善捐款达1.007亿美元，员工工作日志愿时长为25.7万小时[182] - 公司签署的可再生能源电力购买协议覆盖29.4%的电力消耗，较2018年提高0.9个百分点，自2011年以来人均能耗降低23%[185] - 2019年公司在可持续金融中心发布45份报告和文章[188] - 2019年促进融资额为166亿美元，融资额为62亿美元，投资额为11亿美元[192] - 促进总额中包含价值28亿美元的汇丰发行绿色/可持续发展目标债券咨询服务[195] - 截至2019年6月30日，最新报告中的余额15亿美元已计入融资总额[195] 公司治理相关 - 公司是金融稳定委员会特别工作组披露建议的签署方，这是其在该框架下的第三次披露[197] - 公司有既定的治理框架，以确保在业务最高层考虑与气候变化相关的风险[198] - 每次董事会会议上，董事们会收到包含业务关键风险的风险概况报告，可能包括气候风险[199] - 独立非执行董事占董事会多数，集团首席执行官和集团首席财务官须为董事会成员[199] - 2019年集团首席风险官是董事会成员，自2020年1月1日起不再是，但仍会参加会议[199] - 董事会和地区执行委员会对战略承诺进行监督，由气候业务委员会提供建议[200] - 集团管理委员会风险管理会议通过“顶级和新兴风险”报告对气候风险进行监督，该报告每月审查[200] 零售客户数字业务情况 - 2019年11月近半（48%）零售客户数字活跃，较2018年12月增加7个百分点（169万）；89%的零售交易为数字交易，较2018年12月增加5个百分点[146] - 2019年英国零售移动银行应用在苹果应用商店平均评分为4.8，香港为4.7；安卓用户评分英国为4.0，香港为3.6且过去两年有所提高[145] - 香港支付应用PayMe约有190万注册消费者账户[146]