资产与负债 - 公司总资产从2019年12月31日的7,333,791千美元增长至2020年3月31日的7,500,643千美元[10] - 贷款总额从2019年12月31日的5,314,337千美元增长至2020年3月31日的5,457,517千美元[10] - 2020年第一季度股东权益为846,436千美元，较2019年12月31日的867,185千美元有所下降[10] - 截至2020年1月1日，贷款总额为53.21亿美元，较2019年12月31日的53.14亿美元增加了709.1万美元[35] - 截至2020年3月31日，应收利息总额为1670万美元，并在合并资产负债表中报告为其他资产[37] - 公司持有的可供出售证券的摊余成本为11.27亿美元，公允价值为11.62亿美元[58] - 公司持有的持有至到期证券的摊余成本为1.79亿美元，公允价值为1.78亿美元[58] - 公司持有的抵押支持证券的公允价值在2020年3月31日为8.87亿美元，较2019年12月31日的9.02亿美元有所下降[58] - 公司持有的证券中有4.32亿美元在2020年3月31日被用作抵押品，较2019年12月31日的4.85亿美元有所减少[58] - 公司持有的商业和工业贷款在2020年3月31日为24.69亿美元，较2019年12月31日的23.61亿美元有所增加[64] - 公司持有的房地产贷款总额在2020年3月31日为28.65亿美元，较2019年12月31日的28.21亿美元有所增加[64] - 公司持有的消费者和其他贷款在2020年3月31日为1.26亿美元，较2019年12月31日的1.35亿美元有所减少[64] - 公司持有的贷款总额在2020年3月31日为54.6亿美元，较2019年12月31日的53.14亿美元有所增加[64] - 公司持有的贷款中有27亿美元在2020年3月31日被抵押给联邦住房贷款银行和联邦储备银行[65] - 截至2020年3月31日，公司持有的可供出售证券的公允价值为1,161,514千美元，其中包括政府支持企业债券10,230千美元、州及地方政府债券254,031千美元、机构抵押贷款支持证券886,667千美元和美国国库券10,586千美元[110] - 截至2020年3月31日，公司持有的贷款净额为5,365,330千美元，其公允价值为5,255,133千美元，属于第三级公允价值计量[116] - 截至2020年3月31日，公司持有的州税抵免的公允价值为44,539千美元，属于第三级公允价值计量[116] - 截至2020年3月31日，公司持有的存款凭证的公允价值为772,208千美元，属于第三级公允价值计量[116] - 截至2020年3月31日，公司持有的次级债券和票据的公允价值为127,064千美元，属于第二级公允价值计量[116] - 截至2020年3月31日，公司持有的联邦住房贷款银行预付款的公允价值为223,074千美元，属于第二级公允价值计量[116] - 截至2020年3月31日，公司持有的其他借款的公允价值为205,894千美元，属于第二级公允价值计量[116] - 截至2020年3月31日，公司持有的其他投资的公允价值为41,703千美元，属于第二级公允价值计量[116] 收入与利润 - 净利息收入从2019年第一季度的52,343千美元增长至2020年第一季度的63,368千美元[13] - 非利息收入从2019年第一季度的9,230千美元增长至2020年第一季度的13,408千美元[13] - 2020年第一季度净收入为12,868千美元，较2019年同期的16,156千美元有所下降[13] - 2020年第一季度每股基本收益为0.49美元，较2019年同期的0.68美元有所下降[13] - 2020年第一季度综合收入为18,216千美元，较2019年同期的26,928千美元有所下降[16] - 公司2020年第一季度净收入为1286.8万美元，同比下降20.4%[22] - 公司2020年第一季度综合收入为1821.6万美元，同比下降32.4%[19] - 2020年第一季度净收入为1286.8万美元，较2019年同期的1615.6万美元下降20.4%[55] - 2020年第一季度基本每股收益为0.49美元，较2019年同期的0.68美元下降27.9%[55] 信贷损失与准备金 - 2020年第一季度信贷损失准备金为22,264千美元，较2019年同期的1,476千美元大幅增加[13] - 公司2020年第一季度信用损失准备金为2226.4万美元，同比增长1408.1%[22] - 公司2020年1月1日采用CECL会计准则，导致留存收益减少1811.4万美元[31] - 公司决定不再为某些贷款维持PCI池，这些贷款现在单独计入不良贷款和分类贷款[34] - 截至2020年1月1日，贷款信用损失准备金为7167.5万美元，较2019年12月31日的4328.8万美元增加了2838.7万美元[35] - 公司采用DCF方法评估贷款信用损失，该方法结合了违约概率、违约损失率、提前还款和缩短期限等假设[48] - 公司于2020年1月1日采用CECL方法，增加了2840万美元的贷款损失准备金（ACLL），并立即冲销了170万美元的非应计PCD贷款[66] - 2020年第一季度，公司记录了2170万美元的贷款损失准备金，较2019年同期的150万美元大幅增加，主要由于COVID-19大流行导致宏观经济预测恶化[66] - 截至2020年3月31日，公司贷款损失准备金总额为9218.7万美元，较2019年12月31日的4328.8万美元显著增加[66] 贷款与信贷 - 2020年第一季度，公司非应计贷款总额为3.3268亿美元，较2019年12月31日的2.6096亿美元有所上升[68] - 2020年第一季度，公司重组贷款总额为388.6万美元，涉及3笔贷款，其中商业和工业贷款占373.1万美元[71] - 截至2020年3月31日，公司逾期贷款总额为5.211亿美元，其中90天以上逾期贷款为1.5668亿美元[74] - 公司贷款风险评级显示，商业房地产-投资者拥有的贷款中，1-6级（通过）贷款占比最高，为1287.895亿美元[82] - 公司贷款风险评级中，7级（观察）贷款在商业房地产-业主自用类别中占比为4.1705亿美元[82] - 公司贷款风险评级中，8-9级（分类）贷款在商业房地产-业主自用类别中占比为1.051亿美元[82] - 住宅房地产总贷款额为345,814千美元，其中Pass类贷款为334,556千美元，Watch类贷款为5,701千美元，Classified类贷款为5,557千美元[83] - 商业和工业贷款总额为2,453,882千美元，其中Pass类贷款为2,257,475千美元，Watch类贷款为126,600千美元，Classified类贷款为69,807千美元[84] - 建筑房地产贷款总额为469,627千美元，其中Pass类贷款为455,050千美元，Watch类贷款为14,308千美元，Classified类贷款为269千美元[85] - 消费者和其他贷款总额为121,241千美元，其中Pass类贷款为121,167千美元，Watch类贷款为4千美元，Classified类贷款为70千美元[86] - 截至2020年3月31日，公司参与短期延期付款计划的贷款总额为392.1百万美元，其中190.8百万美元贷款延期支付利息2.2百万美元[89] - 公司预计在2020年第二季度将发放856.5百万美元的PPP贷款[89] - 截至2020年3月31日，公司承诺的信贷额度为1,411,151千美元，备用信用证为50,981千美元[93] 现金流量 - 公司2020年第一季度经营活动产生的现金流量为3256.2万美元，同比增长107.2%[22] - 公司2020年第一季度投资活动使用的现金流量为1.5365亿美元，同比下降388.6%[22] - 公司2020年第一季度融资活动产生的现金流量为1.3752亿美元，同比增长412.4%[22] - 公司2020年第一季度现金及现金等价物增加1642.7万美元，同比下降34.1%[22] 利率与衍生工具 - 公司使用利率衍生工具管理利率风险，包括62.0百万美元的三年期LIBOR利率互换和100.0百万美元的联邦基金利率互换[99] - 公司预计在未来12个月内将有2.2百万美元的衍生工具收益重新分类为利息费用[100] - 截至2020年3月31日，公司衍生金融工具的公允价值及其在资产负债表中的分类已列出[102] - 截至2020年3月31日，公司衍生品的公允价值为33,697千美元，其中利率互换的公允价值为33,697千美元[110] - 截至2020年3月31日，公司负债中衍生品的公允价值为43,319千美元，其中利率互换的公允价值为43,319千美元[110] - 公司使用模拟模型评估利率变动对净利息收入的影响，假设利率上升100个基点，净利息收入将增加3.5%[230] - 截至2020年3月31日，公司拥有32亿美元可变利率贷款，其中26亿美元基于LIBOR，3.72亿美元基于Prime利率[232] - 公司86%的LIBOR贷款基于1个月LIBOR，37%的可变利率贷款设有利率下限，其中49%目前处于下限水平[232] - 公司使用利率衍生金融工具作为资产负债管理工具，以对冲利率风险并稳定贷款收益率与融资成本之间的利差[233] 综合收益与税收 - 截至2020年3月31日，公司累计其他综合收益为23,097千美元，较2019年12月31日的17,749千美元增长30.1%[118] - 2020年第一季度，公司未实现可供出售债务证券收益为25,538千美元，较2019年同期的2,675千美元大幅增长854.7%[118] - 2020年第一季度，公司其他综合收益税后净额为5,348千美元，较2019年同期的10,772千美元下降50.4%[118] 其他 - 公司2020年第一季度现金分红为每股0.18美元，总计474.3万美元[19] - 公司2020年第一季度回购普通股1534.7万美元[19] - 公司正在评估FASB ASU 2020-04关于参考利率改革的指南，尚未确定其对合并财务报表的影响[36] - 公司购买的PCD贷款在初始时确定信用损失准备金，并将其分配到个别贷款中[39]