资产与存款情况 - 截至2020年9月30日，公司总资产为83.67976亿美元，较2019年12月31日的73.33791亿美元有所增长[12] - 截至2020年9月30日，总存款为66.76226亿美元，较2019年12月31日的57.71023亿美元有所增加[14] 收入与支出情况 - 2020年第三季度，总利息收入为7078.7万美元，去年同期为8107.8万美元[15] - 2020年第三季度，总利息支出为743.3万美元，去年同期为1803.2万美元[15] - 2020年前三季度，净利息收入为1.92555亿美元，去年同期为1.77104亿美元[15] - 2020年前三季度，信贷损失拨备为5593.5万美元，去年同期为503.1万美元[15] - 2020年第三季度，非利息收入为1262.9万美元，去年同期为1356.4万美元[15] - 2020年第三季度，非利息支出为3952.4万美元，去年同期为3823.9万美元[15] - 2020年前三季度，净利润为4545.3万美元，去年同期为6364.9万美元[15] - 2020年前三季度，基本每股收益为1.73美元，去年同期为2.46美元[15] - 2020年9月30日止九个月净收入为45,453千美元，2019年同期为63,649千美元[19][21] - 2020年9月30日止九个月其他综合收入（税后）为14,759千美元，2019年同期为28,493千美元[19][21] - 2020年9月30日止九个月综合收入为60,212千美元，2019年同期为92,142千美元[19][21] - 2020年9月30日止三个月净收入为17,951千美元，2019年同期为29,069千美元[19][21] - 2020年9月30日止三个月其他综合收入（税后）为 - 301千美元，2019年同期为6,137千美元[19][21] - 2020年9月30日止三个月综合收入为17,650千美元，2019年同期为35,206千美元[19][21] - 2020年前九个月净收入为4545.3万美元，2019年同期为6364.9万美元[24] 股息与股权情况 - 2020年9月30日普通股现金股息支付为4,718千美元，每股0.18美元；2019年9月30日为4,257千美元，每股0.16美元[21] - 2020年按股权补偿计划发行13,583股，2019年发行9,382股[21] - 2020年回购普通股金额为15,347千美元，2019年为11,817千美元[21] 现金流量情况 - 2020年前九个月经营活动提供的净现金为1.00247亿美元，2019年同期为6657万美元[24] - 2020年前九个月投资活动使用的净现金为8.13925亿美元，2019年同期为2.97759亿美元[24] - 2020年前九个月融资活动提供的净现金为9.38637亿美元，2019年同期为2.91139亿美元[24] 会计政策变更 - 2020年1月1日公司采用ASU 2016 - 13，记录税后留存收益减少1810万美元[31][32] 资产项目明细 - 截至2020年9月30日，应计利息应收款总计2460万美元[38] - 2020年1月1日贷款为53.21428亿美元，贷款信用损失准备为7167.5万美元[36] - 2020年1月1日持有至到期债务证券的信用损失准备为30.3万美元[36] - 2020年1月1日递延所得税资产为2074.9万美元[36] - 2020年1月1日未使用承诺准备金为284.3万美元[36] 收购计划 - 公司拟以约1.353亿美元收购Seacoast Commerce Banc Holdings，预计2020年第四季度完成交易[54] 每股收益情况 - 2020年第三季度末，公司基本每股收益为0.68美元，摊薄后每股收益为0.68美元；前九个月基本每股收益为1.73美元，摊薄后每股收益为1.73美元[59] 证券情况 - 2020年9月30日，可供出售证券的摊余成本为9.68598亿美元，公允价值为10.05426亿美元；持有至到期证券的摊余成本为3.27694亿美元，公允价值为3.38774亿美元[60] - 2020年第二季度，公司将账面价值1.636亿美元、公允价值1.751亿美元的市政证券和机构抵押贷款支持证券从可供出售转为持有至到期[62] - 2020年第三季度，公司出售七只机构抵押贷款支持证券，账面价值1960万美元，实现收益40万美元[63] - 2020年9月30日和2019年12月31日，分别有公允价值4.495亿美元和4.848亿美元的证券被质押为抵押物[64] - 截至2020年9月30日，可供出售投资证券按到期时间划分，一年及以内、一至五年、五至十年、十年以上的摊余成本分别为3139千美元、32281千美元、16828千美元、335239千美元，估计公允价值分别为3161千美元、33232千美元、17443千美元、345641千美元[66] - 截至2020年9月30日，持有至到期投资证券按到期时间划分，一年及以内、一至五年、五至十年、十年以上的摊余成本分别为0千美元、10187千美元、125476千美元、82077千美元，估计公允价值分别为0千美元、10587千美元、133063千美元、82850千美元[66] - 截至2020年9月30日，可供出售投资证券中，州和政治分区债务、机构抵押贷款支持证券、公司债务证券的公允价值分别为57934千美元、21211千美元、3000千美元，未实现损失分别为539千美元、46千美元、2千美元[68] - 截至2020年9月30日，持有至到期债务证券应计利息应收款为240万美元，预期信用损失准备为60万美元[70] 贷款组合情况 - 公司贷款组合包括工商业贷款、商业房地产贷款、建筑和土地开发贷款、住宅房地产贷款、农业贷款和消费贷款等[43][44][45][46][48][49] 贷款信用损失评估方法 - 公司采用DCF方法计量按信用风险水平细分的集体评估贷款的预期信用损失，考虑违约概率、违约损失率等因素[50] - 公司使用一年的合理且可支持的预测，考虑基线、上行和下行经济情景，预测期后一年内直线回归至历史损失率[51] - 不具有相似风险特征的贷款进行单独评估，当管理层确定很可能进行止赎时，预期信用损失基于报告日抵押物的公允价值[52] 贷款具体数据 - 截至2020年9月30日，商业和工业贷款为3171916千美元，房地产贷款为2824405千美元，其他贷款为151230千美元，贷款总额（含未赚取贷款费用）为6126307千美元[72] - 截至2020年9月30日，PPP贷款总额为8.386亿美元，扣除未赚取费用1950万美元后为8.191亿美元，贷款余额还包括收购贷款折扣1980万美元，24亿美元贷款已质押给联邦住房贷款银行和美联储[72] - 2020年1 - 9月和7 - 9月，贷款信用损失准备分别为54113千美元和14027千美元，冲销分别为6552千美元和2584千美元，回收分别为5714千美元和1557千美元，截至2020年9月30日贷款信用损失准备余额为123270千美元[73] - 2020年1月1日，公司采用CECL方法使贷款信用损失准备增加2840万美元，立即冲销170万美元非应计PCD贷款，2020年7 - 9月和1 - 9月按CECL方法计提贷款信用损失准备分别为1400万美元和5410万美元，上年同期按已发生损失法计提分别为180万美元和500万美元[75] - 公司在CECL模型中使用穆迪基线、短期强劲增长上行和温和衰退下行三种预测，权重分别为80%、10%、10%，较基线模型使信用损失准备增加约120万美元[76] - 截至2020年9月30日，企业价值贷款和农业贷款准备金分别为2010万美元和180万美元[73] - 截至2020年9月30日，公司不良贷款总额为3962.3万美元，其中商业和工业不良贷款为2358.6万美元[78] - 2020年第三季度，公司不良债务重组涉及3笔贷款，预修改未偿还记录余额和后修改未偿还记录余额均为393.3万美元[82] - 截至2020年9月30日，参与短期延期还款计划的贷款达6.908亿美元，其中3.558亿美元贷款延期支付全部本金和利息，3.35亿美元贷款仅延期支付本金[82] - 截至2020年9月30日，仍处于延期状态的贷款为1394万美元，已延期利息450万美元[82] - 截至2020年9月30日，逾期贷款总额为3392.7万美元，其中商业和工业逾期贷款为1787.1万美元[86] - 2019年第三季度末，有一笔商业和工业重组贷款违约，记录余额为10万美元；2019年前九个月，有两笔商业和工业重组贷款违约，总记录余额为40万美元[82] - 截至2020年9月30日，按贷款类别划分的抵押依赖型不良贷款摊余成本基础为2725.8万美元[80] - 2020年前九个月，公司不良债务重组涉及6笔贷款，预修改和后修改未偿还记录余额均为781.9万美元；2019年同期涉及3笔贷款，余额为52万美元[82] - 公司按季度根据借款人偿债能力等相关信息将贷款分为9个风险等级[86] - 截至2020年9月30日，公司贷款总额为6.126307亿美元，其中当前贷款为6.09238亿美元[86] - 2020年商业和工业贷款总额为3139905千美元，较2019年的522785千美元有大幅增长[94] - 2020年商业房地产（投资者持有）贷款总额为1292182千美元，较2019年的283318千美元有所增长[94] - 2020年商业房地产（业主自用）贷款总额为735704千美元，较2019年的190148千美元有所增长[94] - 2020年建设房地产贷款总额为474727千美元，与2019年的152879千美元相比有变化[94] - 2020年住宅房地产贷款总额为320865千美元，较2019年的32024千美元有所增长[94] - 2020年其他贷款总额为145064千美元，较2019年的13512千美元有所增长[94] 贷款承诺与信用证情况 - 截至2020年9月30日，贷款承诺金额为1733591千美元，较2019年12月31日的1469413千美元有所增加[100] - 截至2020年9月30日，信用证金额为47206千美元，较2019年12月31日的47969千美元略有减少[100] - 2020年9月30日和2019年12月31日，固定利率贷款承诺分别约为170000千美元和144800千美元[102] - 2020年9月30日和2019年12月31日，其他负债中未发放承诺的估计损失分别为5200千美元和400千美元[102] 利率互换与风险管理 - 公司使用利率互换管理利率风险，包括将6200万美元次级附属债券的三个月伦敦银行同业拆借利率互换为约六年2.62%的加权平均固定利率等[106] - 未来十二个月，公司预计将有290万美元重新分类为利息费用的增加[109] - 截至2020年9月30日，指定为套期工具的利率互换名义金额为261962000美元，非指定为套期工具的利率互换名义金额为1044139000美元[112] - 截至2020年9月30日，衍生品处于净负债头寸的公允价值为4520万美元，公司已交付抵押品4550万美元[117] - 公司使用衍生金融工具管理经济风险，不用于交易目的[105] - 公司与商业银行客户进行利率互换交易，同时与第三方进行抵消性衍生交易以降低净风险敞口[110] 公允价值计量情况 - 2020年9月30日，按公允价值计量的资产总计1039425000美元，负债总计44240000美元[121] - 2019年12月31日，按公允价值计量的资产总计1146372000美元，负债总计14747000美元[121] - 截至2020年9月30日，减值贷款按公允价值计量为1639000美元，其他房地产为3600000美元[124] - 截至2020年9月30日的三个月，减值贷款和其他房地产损失总计2036000美元，九个月损失总计5756000美元[124] - 截至2020年9月30日，持有至到期证券净额为327,049千美元，估计公允价值为338,774千美元；贷款净额为6,003,037千美元，估计公允价值为5,961,862千美元[125] - 截至2020年9月30日，存款证为612,045千美元，估计公允价值为617,277千美元；次级债券和票据为203,510千美元，估计公允价值为19