财务数据关键指标变化 - 2019年前九个月，贷款发放总额达14亿美元，总存款增加6.38亿美元，总收入（净利息收入和非利息收入）较2018年前九个月增长12%[147] - 2019年第三季度和前九个月净收入分别为1740万美元和4100万美元，而2018年同期分别为1470万美元和2880万美元[148] - 2019年第三季度和前九个月税前收入分别为2420万美元和5780万美元，2018年同期分别为2090万美元和4020万美元[148] - 2019年第三季度和前九个月有效税率分别为28.4%和29.0%，2018年同期分别为29.5%和28.3%，法定税率为29.0%[149] - 2019年第三季度净利息收入为4313.2万美元，2018年同期为4372.6万美元[152] - 2019年前九个月净利息收入为1.26066亿美元，2018年同期为1.14245亿美元[153] - 2019年贷款平均余额为5282338千美元，利息为56483千美元，平均收益率为4.27%；2018年平均余额为4929164千美元，利息为53345千美元，平均收益率为4.32%[155] - 2019年证券平均余额为616424千美元，利息为5349千美元，平均收益率为3.47%；2018年平均余额为516057千美元，利息为3579千美元，平均收益率为2.77%[155] - 2019年总生息资产平均余额为5985601千美元，利息为62614千美元，平均收益率为4.18%；2018年平均余额为5609150千美元，利息为58047千美元，平均收益率为4.13%[155] - 2019年总资产平均余额为6209667千美元；2018年为5773990千美元[155] - 2019年活期存款平均余额为370681千美元，利息为897千美元，平均利率为0.96%；2018年平均余额为414503千美元，利息为935千美元，平均利率为0.89%[155] - 2019年总付息存款平均余额为3553660千美元，利息为16675千美元，平均利率为1.86%；2018年平均余额为3224812千美元，利息为11442千美元，平均利率为1.41%[155] - 2019年总付息负债平均余额为4040467千美元，利息为19482千美元，平均利率为1.91%；2018年平均余额为3707565千美元，利息为14321千美元，平均利率为1.53%[155] - 2019年总负债平均余额为5621181千美元；2018年为5251636千美元[155] - 2019年净利息收入为43132千美元；2018年为43726千美元[155] - 2019年净息差为2.27%；2018年为2.60%；2019年生息资产净收益率为2.89%；2018年为3.12%[155] - 2019年前九个月，公司生息资产平均余额为58.56354亿美元，利息收入1.86466亿美元，平均收益率4.25%；2018年同期平均余额为51.23591亿美元，利息收入1.49864亿美元，平均收益率3.90%[156] - 2019年前九个月，公司计息负债平均余额为41.60336亿美元，利息支出6040万美元，平均利率1.94%；2018年同期平均余额为34.07012亿美元，利息支出3561.9万美元，平均利率1.40%[156] - 2019年前九个月，公司净利息收入为1.26066亿美元，2018年同期为1.14245亿美元；净息差从2018年的2.50%降至2019年的2.31%；生息资产净收益率从2018年的2.97%降至2018年的2.87%[156] - 2019年第三季度，公司生息资产收益率从2018年的4.13%增至4.18%，主要因证券收益率提高；计息负债成本从2018年的1.53%增至1.91%，净息差从2018年的2.60%降至2.27%[158] - 2019年前九个月，公司生息资产收益率从2018年的3.90%增至4.25%，主要因新贷款利率提高；计息负债成本从2018年的1.40%增至1.94%，净息差从2018年的2.50%降至2.31%[159] - 2019年第三季度，控股公司信贷额度平均余额从2018年的3680万美元降至1050万美元，公司利息支出减少40万美元；前九个月平均余额从2018年的3770万美元降至600万美元，公司利息支出减少130万美元[158][159] - 2019年第三季度和前九个月，公司贷款损失拨备分别为20万美元和190万美元，2018年同期分别为可忽略不计和410万美元[160] - 2019年第三季度和前九个月，公司净回收分别为10万美元和净冲销40万美元，2018年同期分别为可忽略不计的净冲销和净冲销350万美元[160] - 2019年前九个月，现金及现金等价物增加2.01亿美元，主要受贷款资金、证券投资及资金来源变化影响[173] - 截至2019年9月30日，公司总资产为63.58346亿美元，较2018年12月31日的58.40412亿美元增加5.18亿美元[170][171] - 2019年前九个月，贷款及待售贷款增加7500万美元，源于14亿美元的新增贷款，部分被5.51亿美元的贷款出售和7.49亿美元的还款或定期还款所抵消[171][177] - 2019年前九个月，存款增加6.38亿美元，其中分行存款增加9200万美元，特色存款增加5.41亿美元，批发存款增加500万美元[171] - 2019年前九个月，借款减少1.88亿美元，因存款增加提供的现金超过资产增长，用于偿还银行借款[171] - 截至2019年9月30日，可供出售证券的摊余成本为10.31495亿美元，估计公允价值为10.4294亿美元；截至2018年12月31日，摊余成本为8.11198亿美元，估计公允价值为8.09569亿美元[174] - 截至2019年9月30日，总贷款（包括待售贷款）为43.74208亿美元，较2018年12月31日的42.93669亿美元增加7500万美元[177] - 截至2019年9月30日，公司存款总额为5170566千美元，加权平均利率为1.24%；截至2018年12月31日，存款总额为4532968千美元，加权平均利率为1.27%[178] - 2019年前九个月，公司有息存款加权平均利率从2018年12月31日的1.67%增至2019年9月30日的1.76%，有息和无息存款加权平均利率从2018年12月31日的1.27%降至2019年9月30日的1.24%[178] - 2019年前九个月，FHLB预付款和其他借款平均余额为6.4亿美元，2018年同期为6.07亿美元；借款加权平均利率2019年为2.50%，2018年为2.33%[180] - 2019年前九个月和2018年各月月末，公司借款最高额分别为9.56亿美元和7.73亿美元[180] - 截至2019年9月30日，公司逾期和非应计贷款总额为29697千美元，占总贷款的0.68%；截至2018年12月31日，总额为28030千美元，占比0.65%[182] - 截至2019年9月30日，公司贷款组合总额为4363461千美元；截至2018年12月31日，总额为4283623千美元[184] - 截至2019年9月30日，公司购买的信贷受损贷款总额为4791千美元；截至2018年12月31日，总额为7081千美元[186] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，不包括收购获得的贷款，公司贷款损失准备金分别占未偿还贷款总额的0.52%和0.51%[188] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，未实现信贷成分折扣分别占相关贷款本金余额的0.56%和0.68%，此外，这两个时间点还分别为这些贷款提供了40万美元的贷款损失准备金[193] - 2019年前九个月，经营活动提供净现金4700万美元，主要来自4100万美元的净收入；2018年前九个月，经营活动提供净现金4200万美元，主要来自2900万美元的净收入、其他资产减少200万美元和应付账款及其他负债增加500万美元[197] - 2019年前九个月，投资活动使用净现金2.69亿美元，主要用于贷款净增加6.28亿美元和证券购买5.77亿美元，部分被证券出售、本金收回和到期所得现金3.57亿美元以及证券出售所得5.74亿美元抵消；2018年前九个月，投资活动使用净现金3.43亿美元，主要用于贷款净增加7.86亿美元和证券购买3.5亿美元，部分被贷款出售6.74亿美元、证券出售、本金收回和到期所得现金6700万美元以及收购所得现金4800万美元抵消[198] - 2019年前九个月，融资活动提供净现金4.23亿美元，主要来自存款净增加6.38亿美元，部分被联邦住房贷款银行预付款减少2.03亿美元和掉期交易结算支付现金200万美元抵消；2018年前九个月，融资活动提供净现金2.35亿美元，主要来自存款净增加7.48亿美元，部分被联邦住房贷款银行预付款净减少5.11亿美元抵消[199] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，银行的贷存比分别为94%和106%[200] - 2019年9月30日，FFI的CET1资本比率实际金额为4.99192亿美元，比率为10.42%，资本充足要求金额为2.15593亿美元，比率为4.50%；Tier 1杠杆比率实际金额为4.99192亿美元，比率为8.15%，资本充足要求金额为2.45011亿美元，比率为4.00%等[205] - 2019年9月30日，FFB的CET1资本比率实际金额为5.08516亿美元，比率为10.65%，资本充足要求金额为2.14861亿美元，比率为4.50%，达到资本良好要求金额为3.10354亿美元，比率为6.50%；Tier 1杠杆比率实际金额为5.08516亿美元，比率为8.33%等[205] - 截至2019年9月30日，FFB的CET - 1资本比率超出资本良好要求的资本金额为1.98亿美元，Tier 1杠杆比率超出2.03亿美元，Tier 1风险加权资本比率超出1.27亿美元，总风险加权资本比率超出5400万美元[207] - 公司在2019年前三个季度每股普通股支付了0.05美元的季度现金股息，目前打算继续支付季度股息[208] - 截至2019年9月30日，公司没有重大资本支出承诺，但未来可能寻求额外借款和出售普通股来筹集资金[209] 各条业务线数据关键指标变化 - 2019年前九个月，薪酬和福利成本分别占银行业务和财富管理业务非利息费用总额的50%和76%[150] - 2019年第三季度银行业务税前收入增加310万美元，财富管理业务减少30万美元，公司费用减少70万美元[152] - 2019年前九个月银行业务税前收入增加1690万美元，财富管理业务减少120万美元，公司费用减少220万美元[153] - 2019年第三季度，银行业务净利息收入从2018年的4430万美元降至4330万美元，生息资产净收益率下降，但生息资产增加7%部分抵消了影响[156][158] - 2019年前九个月，银行业务净利息收入从2018年的1.158亿美元增至1.263亿美元，增长9%，主要因生息资产增加14%，但生息资产净收益率下降部分抵消了影响[159] - 2019年第三季度银行非利息收入为817.3万美元，高于2018年同期的507.9万美元，主要因贷款出售收益和信托费用增加[161][163] - 2019年前九个月银行非利息收入为1463.8万美元，高于2018年同期的858.6万美元，主要因贷款出售收益、信托费用和贷款费用增加[161][164] - 2019年第三季度财富管理非利息收入为616.4万美元，低于2018年同期的625.8万美元，主要因资产管理规模下降[165] - 2019年前九个月财富管理非利息收入为1788.6万美元，低于2018年同期的1893.2万美元，主要因资产管理规模下降[165] - 2019年第三季度银行非利息支出为2639.7万美元，低于2018年同期的2753万美元，主要因薪酬成本降低和收到FDIC退款[166] - 2019年前九个月银行非利息支出为7878.5万美元，高于2018年同期的7689.6万美元，主要因人员和其他成本增加[168] - 2019年第三季度财富管理非利息支出为542.3万美元，高于2018年同期的518.9万美元，主要因薪酬成本增加[166] - 2019年前九个月财富管理非利息支出为1650.8万美元，高于