贷款相关数据变化 - 2021年第一季度总贷款（含待售贷款）增加3.21亿美元，源于7.65亿美元的新增贷款和5600万美元的贷款购买，部分被5亿美元的还款或定期还款抵消[109] - 2021年第一季度末贷款平均余额为53.84亿美元，利息收入为5353.1万美元，平均收益率为3.99%；2020年同期平均余额为50.82亿美元，利息收入为5488.4万美元，平均收益率为4.32%[119] - 截至2021年3月31日，贷款总额为51.07041亿美元，较2020年12月31日的47.94759亿美元增加；2021年第一季度贷款和待售贷款增加3.21亿美元，主要源于7.65亿美元的新增贷款和5600万美元的贷款购买，部分被5亿美元的还款或定期还款抵消[141][144] - 截至2021年3月31日，逾期和非应计贷款总计5117206千美元，其中逾期30 - 59天的为2486千美元（占比0.05%），60 - 89天的为6654千美元（占比0.13%），90天以上的为1211千美元（占比0.02%），非应计贷款为16642千美元（占比0.33%）[151] - 截至2020年12月31日，逾期和非应计贷款总计4794759千美元，其中逾期30 - 59天的为1999千美元，60 - 89天的为651千美元，90天以上的为152千美元，非应计贷款为20628千美元[151] - 2021年第一季度末，贷款的ACL余额为23180千美元，期初余额为24200千美元，信贷损失拨备为 - 1212千美元，冲销为214千美元，回收为406千美元[156] - 2020年全年，贷款的ACL期初余额为20800千美元，信贷损失拨备为4215千美元，冲销为1844千美元，回收为1003千美元，期末余额为24200千美元[156] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款相关的ACL分别占未偿还贷款总额的0.45%和0.50%[156] - 截至2021年3月31日，公司贷款损失准备金总额为2.318亿美元，贷款总额为51.17206亿美元；截至2020年12月31日，贷款损失准备金总额为2.42亿美元，贷款总额为47.94759亿美元[162] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司贷款与存款比率分别为90.1%和89.8%[169] 存款相关数据变化 - 2021年第一季度总存款增加3.32亿美元，与2020年第一季度相比，总收入（净利息收入和非利息收入）增长19%[110] - 2021年前三个月存款增长3.32亿美元，包括商业存款增加4.19亿美元和分行存款增加4500万美元，部分被批发存款减少1.79亿美元和数字渠道存款减少3500万美元抵消[136] - 截至2021年3月31日，存款总额为62.45821亿美元，加权平均利率为0.241%；截至2020年12月31日，存款总额为59.13433亿美元，加权平均利率为0.376%[145] - 2021年前三个月，有息存款加权平均利率从2020年12月31日的0.52%降至2021年3月31日的0.37%，有息和无息存款加权平均利率从0.38%降至0.24%[146] - 截至2021年3月31日，10万美元或以上定期存款到期情况为：3个月或以内2.06377亿美元，3 - 6个月2.35452亿美元，6 - 12个月9835.4万美元，12个月以上978.8万美元，总计5.49971亿美元[147][148] - 截至2021年3月31日，银行持有1.47亿美元的经纪存款[148] 收入相关数据变化 - 2021年第一季度公司净收入和税前收入分别为2240万美元和3130万美元，2020年同期分别为1320万美元和1860万美元，税前收入增加1270万美元[117] - 2021年第一季度银行税前收入增加1140万美元，财富管理税前收入增加90万美元，公司非利息支出减少30万美元[117] - 2021年第一季度净利息收入为5422.9万美元，较2020年的4486.8万美元增长21%，主要因生息资产增加12%和净息差扩大[121] - 2021年第一季度银行非利息收入为530.9万美元，较2020年的465.9万美元增加70万美元，主要因贷款费用增加40万美元和信托费用增加20万美元[125] - 2021年第一季度末财富管理非利息收入为692.3万美元，较2020年同期的648.8万美元增加40万美元[126] 成本与支出相关数据变化 - 公司约30%的企业员工继续远程工作，安全协议相关的额外成本被停车、餐饮、娱乐和差旅成本的降低所抵消[114] - 2021年第一季度，薪酬和福利成本分别占银行业务和财富管理业务非利息总费用的59%和78%[116] - 2021年第一季度信用损失拨备为40万美元，2020年同期为410万美元，减少原因是经济情景展望改善[122] - 2021年第一季度末银行业非利息支出从2020年同期的2620万美元增至2860万美元，财富管理非利息支出减少40万美元[130][131] 资产与负债相关数据变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为7.051832亿美元，较2020年12月31日的6.95716亿美元增加9500万美元[133][134] - 2021年第一季度末证券减少5700万美元，主要因抵押支持证券偿付；贷款和待售贷款增加3.21亿美元，源于7.65亿美元的新增贷款，部分被5亿美元的还款或定期还款抵消[134] - 2021年第一季度末借款减少2.57亿美元，因存款增加提供的现金用于偿还银行借款[136] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，控股公司信贷额度的未偿还余额均为700万美元[136] - 2021年第一季度末现金及现金等价物减少1.62亿美元，主要受贷款资金、证券投资和资金来源变化影响[137] - 截至2021年3月31日，可供出售证券组合摊余成本为7.38211亿美元，估计公允价值为7.49219亿美元；截至2020年12月31日，摊余成本为7.94761亿美元，估计公允价值为8.07426亿美元[138] - 截至2021年3月31日，除机构抵押贷款支持证券外，证券预定到期的加权平均收益率为5.26%，机构抵押贷款支持证券和FHLMC证券化的实益权益加权平均收益率为2.36%[139][141] - 截至2021年3月31日，借款包括500万美元的FHLB零息预支款和700万美元的控股公司信贷额度借款；截至2020年12月31日，借款包括2.55亿美元的FHLB定期预支款和1400万美元的公司信贷额度借款[150] - 2021年第一季度FHLB预支款平均余额为1.99亿美元，2020年同期为6.81亿美元；2021年第一季度借款加权平均利率为0.46%，2020年同期为1.65%[150] - 2021年第一季度任何月末银行借款最高额为2.55亿美元，2020年为8.6亿美元[150] 管理资产规模相关数据变化 - 2021年第一季度末管理资产规模（AUM）增加1.01亿美元，新增账户1.06亿美元，投资组合收益1.21亿美元，终止和净提款1.26亿美元[127] 现金流相关数据变化 - 2021年第一季度，经营活动提供净现金3300万美元，主要由于净收入2200万美元和其他资产净减少500万美元；2020年第一季度，经营活动提供净现金100万美元[166] - 2021年第一季度，投资活动使用净现金2.65亿美元，主要由于贷款净增加3.21亿美元；2020年第一季度，投资活动使用净现金2.09亿美元[167] - 2021年第一季度，融资活动提供净现金7100万美元，主要由于存款净增加3.32亿美元；2020年第一季度，融资活动提供净现金1.85亿美元[168] 资本比率相关数据变化 - 截至2021年3月31日，FFI的CET1资本比率为11.13%，一级杠杆比率为8.57%，一级风险资本比率为11.13%，总风险资本比率为11.71%；FFB的CET1资本比率为11.14%，一级杠杆比率为8.58%，一级风险资本比率为11.14%，总风险资本比率为11.73%[174] - 截至2020年12月31日，FFI的CET1资本比率为11.55%，一级杠杆比率为8.93%，一级风险资本比率为11.55%，总风险资本比率为12.17%[174] - CET1资本比率分别为591,171美元（11.63%）、228,703美元（4.50%）、330,349美元（6.50%）[175] - 一级杠杆比率分别为591,171（8.98%）、263,330（4.00%）、329,162（5.00%）[175] - 一级风险资本比率分别为591,171（11.63%）、304,938（6.00%）、406,583（8.00%）[175] - 总风险资本比率分别为622,595（12.25%）、406,583（8.00%）、508,229（10.00%）[175] 股息与资本支出相关数据变化 - 公司在2021年第一季度支付了每股0.09美元的季度现金股息[179] - 公司在2020年支付了1250万美元的股息（每股0.28美元）[179] - 根据控股公司信贷协议，FFI当前十二个月内股息和股票回购总额不得超过同期净收入的50%[179] - 截至2021年3月31日，公司无重大资本支出承诺[180] 经济刺激方案相关 - 2020年3月底，《新冠病毒援助、救济和经济安全法案》作为2万亿美元的经济刺激方案签署成为法律；2020年12月，国会通过900亿美元援助方案；2021年3月，国会又通过1.9万亿美元援助方案[112] 表外安排与信用证相关 - 截至2021年3月31日，公司表外安排包括新贷款承诺5980.5万美元、现有贷款和信贷额度承诺6.90573亿美元、备用信用证承诺1411.3万美元[170] - 截至2021年3月31日，公司有2.77亿美元信用证用于为公共基金存款提供抵押，其中包括来自加利福尼亚州的2.63亿美元存款[172] 可用流动性与资本充足相关 - 截至2021年3月31日，FFI可用流动性为1150万美元[177] - 截至2021年3月31日，FFB在CET1资本比率、一级杠杆比率、一级风险资本比率和总风险资本比率上分别超出充足资本要求2.53亿美元、2.53亿美元、1.71亿美元和9400万美元[178] 信贷损失相关 - 截至2021年3月31日，有非应计贷款备抵的信贷损失为5363千美元，无非应计贷款备抵的信贷损失为11279千美元[153] - 截至2020年12月31日，有非应计贷款备抵的信贷损失为5568千美元，无非应计贷款备抵的信贷损失为15060千美元[153] 债务重组相关 - 截至2021年3月31日，按权责发生制和非应计状态划分的TDRs总计6886千美元，其中权责发生制下为3297千美元，非应计状态下为3589千美元[154] - 截至2020年12月31日，按权责发生制和非应计状态划分的TDRs总计7457千美元，其中权责发生制下为3348千美元，非应计状态下为4109千美元[154] 贷款损失准备金调整相关 - 公司根据经济和损失迁移模型等估计贷款损失来调整贷款的ACL，若经济或市场条件变化等可能需增加ACL从而减少收入[157,159]