总贷款与存款变化 - 2022年上半年总贷款（含待售贷款）增加20亿美元，源于34亿美元的新增贷款，部分被14亿美元的还款或定期还款抵消[125] - 2022年上半年总存款增加7.27亿美元，总收入（净利息收入和非利息收入）较2021年上半年增长34%[126] - 2022年上半年，贷款和待售贷款增加2亿美元，主要源于3.4亿美元的新增贷款，部分被1.4亿美元的还款或定期还款抵消[153] - 2022年上半年，存款增长7270万美元，其中商业存款增加7870万美元、公司存款增加2970万美元、数字渠道存款增加940万美元，分支行存款减少4510万美元[153] - 2022年上半年，贷款和待售贷款增加20亿美元，主要源于34亿美元的新增贷款，部分被14亿美元的还款或定期还款抵消[163] 业务成本占比 - 2022年上半年，薪酬和福利成本分别占银行业务和财富管理业务非利息费用的57%和78%[127] 第二季度关键财务指标对比 - 2022年第二季度利息收入为8997.1万美元，2021年同期为6140.3万美元[129] - 2022年第二季度利息支出为816.6万美元，2021年同期为349.3万美元[129] - 2022年第二季度净利息收入为8180.5万美元，2021年同期为5791万美元[129] - 2022年第二季度信贷损失拨备为17.3万美元，2021年同期为4.4万美元[129] - 2022年第二季度非利息收入为1340万美元，2021年同期为1403.5万美元[129] - 2022年第二季度非利息支出为4880.5万美元，2021年同期为3561.7万美元[129] - 2022年第二季度税前收入为4622.7万美元，2021年同期为3628.4万美元[129] 上半年关键财务指标对比 - 2022年上半年公司净收入和税前收入分别为6420万美元和8930万美元，2021年同期分别为4840万美元和6760万美元，税前收入增加2170万美元[131] - 2022年上半年银行业务税前收入增加2410万美元，财富管理业务增加40万美元，公司费用增加280万美元[131] 上半年各类资产收益情况 - 2022年上半年贷款平均余额80.16亿美元，利息收入1.54亿美元，平均收益率3.85%；2021年同期平均余额55.83亿美元，利息收入1.095亿美元，平均收益率3.93%[135] - 2022年上半年证券AFS平均余额5.73亿美元，利息收入694.9万美元，平均收益率2.43%；2021年同期平均余额7.57亿美元，利息收入1013.3万美元，平均收益率2.68%[135] - 2022年上半年证券HTM平均余额6.35亿美元，利息收入603.2万美元，平均收益率1.90%；2021年无相关数据[135] - 2022年上半年FHLB股票、联邦基金和存款平均余额8.89亿美元，利息收入207.5万美元，平均收益率0.47%；2021年同期平均余额7.21亿美元，利息收入89.8万美元，平均收益率0.25%[135] - 2022年上半年总生息资产平均余额101.13亿美元，利息收入1.69亿美元，平均收益率3.35%；2021年同期平均余额70.61亿美元，利息收入1.21亿美元，平均收益率3.42%[135] - 2022年上半年总付息负债平均余额60.03亿美元，利息支出1281.6万美元，平均利率0.43%；2021年同期平均余额41.62亿美元，利息支出840.2万美元，平均利率0.41%[135] - 2022年上半年净利息收入1.56亿美元，净息差2.92%，净利息收益率3.10%；2021年同期净利息收入1.12亿美元，净息差3.01%，净利息收益率3.18%[135] 公司费用增加原因 - 2022年公司发行1.5亿美元次级票据，导致公司费用增加[131] 三个月关键财务指标变化 - 三个月内净利息收入从2021年6月30日的5790万美元增至2022年6月30日的8180万美元，增幅41%，生息资产增加42%[136] - 三个月内净息差从2021年6月30日的3.20%降至2022年6月30日的3.18%，生息负债成本从0.35%升至0.54%，生息资产收益率从3.39%升至3.50%[136] - 三个月内平均贷款从2021年6月30日的58亿美元增至2022年6月30日的85亿美元，增幅47%[136] 六个月关键财务指标变化 - 六个月内净利息收入从2021年6月30日的1.121亿美元增至2022年6月30日的1.563亿美元，增幅39%，生息资产增加43%[137] - 六个月内净息差从2021年6月30日的3.18%降至2022年6月30日的3.10%，净息差从3.01%降至2.92%[137] - 六个月内平均贷款从2021年6月30日的56亿美元增至2022年6月30日的80亿美元，增幅43.6%[138] - 2022年6月30日止六个月控股公司未偿还借款平均余额从1.09亿美元增至3.143亿美元，信贷额度未偿还平均余额从91万美元降至2万美元[138][140] 信贷损失拨备与净冲销情况 - 2022年6月30日止三个月信贷损失拨备为20万美元，六个月净冲销为60万美元，2021年同期分别为4.4万美元和40万美元[141] 各业务线非利息收入变化 - 银行业2022年6月30日止三个月非利息收入减少130万美元，六个月增加90万美元[142] - 财富管理2022年6月30日止三个月和六个月非利息收入分别增加70万美元和220万美元[144] 公司AUM变化 - 2022年上半年公司AUM减少8.59亿美元，其中新账户2.23亿美元，投资组合损失9.9亿美元，终止和净提款9100万美元[146] 不同时期资产期末余额 - 2022年6月30日止三个月，固定收益、股票、现金及其他资产的期末余额分别为12.55879亿美元、24.74511亿美元、10.91389亿美元，总计48.21779亿美元[145] - 2022年6月30日止六个月，固定收益、股票、现金及其他资产的期末余额分别为12.55879亿美元、24.74511亿美元、10.91389亿美元，总计48.21779亿美元[145] - 2021年12月31日止年度，固定收益、股票、现金及其他资产的期末余额分别为13.0376亿美元、33.30639亿美元、10.46206亿美元，总计56.80605亿美元[145] 各业务线非利息费用与FTE变化 - 2022年6月30日止三个月，银行业务非利息费用从2890万美元增至4200万美元，财富管理业务非利息费用增加80万美元[148] - 2022年6月30日止三个月，银行业务FTE从458.3增至661.2，主要因TGRF收购及业务增长[148] - 2022年6月30日止六个月，银行业务非利息费用从5740万美元增至8210万美元，财富管理业务非利息费用增加170万美元[149] - 2022年6月30日止六个月，银行业务FTE从450.2增至642.4，主要因TGRF收购及业务增长[149] - 2022年6月30日止三个月，银行业务薪酬和福利增加670万美元，主要因FTE增加[148] - 2022年6月30日止六个月，银行业务薪酬和福利从3270万美元增至4680万美元，主要因FTE增加[149] 公司总资产变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为112.4924亿美元，较2021年12月31日的101.96204亿美元增加1.1亿美元[151][152] 证券资产变化 - 2022年上半年，证券减少2000万美元，主要因抵押支持证券和公司债券的偿还[152] - 截至2022年6月30日，可供出售证券（AFS）的估计公允价值为2.4027亿美元，较2021年12月31日的1.191378亿美元减少[155] - 2022年上半年，AFS证券减少主要是由于9.17亿美元的机构抵押支持证券转移至持有至到期（HTM）[156] - 截至2022年6月30日，持有至到期证券（HTM）的估计公允价值为8.59636亿美元，2021年12月31日无HTM证券[158] - 截至2022年6月30日，可供出售证券（AFS）摊销成本总计2.62624亿美元，加权平均收益率为2.94%，估计公允价值总计2.51496亿美元[159] - 截至2022年6月30日，持有至到期证券（HTM）摊销成本总计9.30562亿美元，加权平均收益率为1.70%，估计公允价值总计8.59636亿美元[159][160] 借款与存款相关情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，未偿还本金余额分别为8.938841亿美元和6.906728亿美元[162] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，存款分别为9.538744亿美元和8.81196亿美元，加权平均利率分别为0.47%和0.111%[163] - 2022年上半年，有息存款加权平均利率从0.18%增至0.75%，有息和无息存款加权平均利率从0.15%增至0.47%[163] - 截至2022年6月30日，10万美元以上定期存款到期情况为：3个月及以下37.9579万美元，3 - 6个月7.2863万美元，6 - 12个月8.0279万美元，12个月以上5.5509万美元，总计58.823万美元[165] - 截至2022年6月30日，银行持有9000万美元经纪存款[165] - 截至2022年6月30日，借款包括银行1.49亿美元隔夜FHLB预支款、控股公司1.74亿美元次级票据和银行1.71亿美元回购协议；2021年12月31日借款包括控股公司2600万美元次级票据、银行1.66亿美元回购协议和控股公司信贷额度下1850万美元借款[167] - 2022年上半年和2021年，银行月末最高借款额分别为3.2亿美元和2.55亿美元[167] 逾期、非应计与TDR贷款情况 - 截至2022年6月30日，逾期和非应计贷款总额为8938841000美元，占总贷款的0.22%[168] - 截至2021年12月31日，逾期和非应计贷款总额为6906728000美元，占总贷款的0.20%[168] - 截至2022年6月30日，非应计贷款中，有拨备的为1835000美元，无拨备的为9249000美元[170] - 截至2021年12月31日，非应计贷款中，有拨备的为1733000美元，无拨备的为6597000美元[170] - 截至2022年6月30日，TDR贷款总额为3829000美元，其中应计的为1078000美元，非应计的为2751000美元[170] - 截至2021年12月31日，TDR贷款总额为5918000美元，其中应计的为2714000美元，非应计的为3204000美元[170] 贷款的ACL情况 - 截至2022年6月30日，贷款的ACL为33165000美元，占总贷款的0.37%[173][174] - 截至2021年12月31日，贷款的ACL为占总贷款的0.49%[174] - 2022年第二季度，贷款的ACL期初余额为32822000美元，计提拨备179000美元，冲销为0，回收164000美元，期末余额为33165000美元[173] 各类贷款总额情况 - 截至2022年6月30日，各类贷款总额为8938841000美元，其中住宅地产贷款4928374000美元，商业地产贷款1236165000美元，工商业贷款2593726000美元，消费贷款10854000美元[168][179] 公司可动用信贷额度 - 截至2022年6月30日，公司可动用的信贷额度余额总计32亿美元[185] 各活动现金流量情况 - 2022年上半年经营活动提供净现金7000万美元，主要源于净收入6400万美元和应付账款及其他负债增加500万美元；2021年上半年经营活动提供净现金4100万美元，主要源于净收入4800万美元[186] - 2022年上半年投资活动使用净现金20亿美元，主要因贷款净增加20亿美元和证券购买1.72亿美元；2021年上半年投资活动使用净现金6.37亿美元，主要因贷款净增加8.41亿美元和证券购买8300万美元[187] - 2022年上半年融资活动提供净现金9.93亿美元，主要包括存款净增加7.27亿美元、联邦住房贷款银行预付款增加1.49亿美元和次级债务增加1.48亿美元；2021年上半年融资活动提供净现金9.36亿美元，主要包括存款净增加11.9亿美元和