总贷款与存款变化 - 2022年前九个月，包括待售贷款在内的总贷款增加29亿美元，源于50亿美元的新增贷款，部分被20亿美元的还款或定期还款抵消[118] - 2022年前九个月，总存款增加7.38亿美元，总收入（净利息收入和非利息收入）较2021年前九个月增长25%[119] - 2022年前九个月，贷款和贷款待售增加29亿美元，主要源于50亿美元的新增贷款，部分被20亿美元的还款或定期还款抵消[148] - 2022年前九个月，存款增长7.38亿美元，其中商业存款增加13亿美元、企业存款增加2.4亿美元、数字渠道存款增加1.89亿美元、批发存款增加1.86亿美元，分行存款减少11亿美元[148] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，贷款本金余额分别为103.39299亿美元和68.93984亿美元，贷款及待售贷款在2022年前九个月增加29亿美元[157][158] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，存款总额分别为95.49856亿美元和88.1196亿美元，加权平均利率分别为0.946%和0.111%[158] - 2022年前九个月，有息存款加权平均利率从0.18%增至1.50%，有息和无息存款加权平均利率从0.11%增至0.95%[158] 薪酬和福利成本占比 - 2022年第三季度末，银行业务和财富管理业务的薪酬和福利成本分别占总非利息费用的52%和78%[120] 利息收入、支出与净利息收入 - 2022年第三季度末，公司利息收入为10.8746亿美元，利息支出为2.1074亿美元，净利息收入为8.7672亿美元[122] - 2021年第三季度末，公司利息收入为6.1989亿美元，利息支出为0.2802亿美元，净利息收入为5.9187亿美元[122] - 2022年贷款平均余额为9910051000美元，利息收入为100978000美元，平均收益率为4.07%；2021年平均余额为6060153000美元，利息收入为56781000美元，平均收益率为3.74%[127] - 2022年证券AFS平均余额为258654000美元，利息收入为2066000美元，平均收益率为3.19%；2021年平均余额为715505000美元，利息收入为4606000美元，平均收益率为2.58%[127] - 2022年证券HTM平均余额为898932000美元，利息收入为4687000美元，平均收益率为2.09%；2021年无此项数据[127] - 2022年总生息资产平均余额为11297435000美元，利息收入为108746000美元，平均收益率为3.84%；2021年平均余额为7699890000美元，利息收入为61989000美元，平均收益率为3.22%[127] - 2022年总付息负债平均余额为6788187000美元，利息支出为21074000美元，平均利率为1.23%；2021年平均余额为3981450000美元，利息支出为2802000美元，平均利率为0.28%[127] - 2022年净利息收入为87672000美元，净息差为2.61%，净利息收益率为3.10%；2021年净利息收入为59187000美元，净息差为2.94%，净利息收益率为3.07%[127] - 2022年贷款平均余额为8654252000美元，利息收入为255037000美元，平均收益率为3.93%；2021年平均余额为5743942000美元，利息收入为166291000美元，平均收益率为3.86%[129] - 2022年净利息收入为243971000美元，净息差为2.81%，净利息收益率为3.10%；2021年净利息收入为171326000美元，净息差为2.98%，净利息收益率为3.14%[129] - 三个月内净利息收入从2021年的5920万美元增至2022年的8770万美元，增幅48%，主要因生息资产增加47%[130] - 三个月内生息资产收益率从2021年的3.22%增至2022年的3.84%，付息负债成本从0.28%增至1.23%[130] - 九个月内净利息收入从2021年的1.713亿美元增至2022年的2.44亿美元，增幅42%，主要因生息资产增加44%[131] - 九个月内生息资产收益率从2021年的3.35%增至2022年的3.53%，付息负债成本从0.37%增至0.72%[133] 净收入与税前收入 - 2022年第三季度，公司净收入和税前收入分别为2900万美元和3950万美元，而2021年第三季度分别为3720万美元和5190万美元[123] - 2022年第三季度税前收入减少1240万美元，其中银行业务减少980万美元，财富管理业务减少100万美元，公司费用增加160万美元[123] - 2022年前9个月公司净收入和税前收入分别为9320万美元和1.289亿美元，2021年同期分别为8560万美元和1.194亿美元，税前收入增加950万美元[125] - 2022年银行业务税前收入增加1440万美元，财富管理业务税前收入减少60万美元，公司费用增加440万美元[125] 非利息收入变化原因 - 银行业务非利息收入减少主要是由于2021年第三季度有1810万美元的贷款销售收益[123] - 财富管理业务非利息收入减少是由于可计费资产管理规模下降[123] 公司费用增加原因 - 公司费用增加主要是由于TGRF收购中获得的次级债务利息支出增加以及2022年第一季度发行的1.5亿美元次级票据[123] 净冲销情况 - 2022年三季度和前九个月净冲销分别为2.2万美元和60万美元，2021年同期分别为40万美元和1.3万美元[134] 各业务非利息收入变化 - 银行业务非利息收入在2022年三季度减少1750万美元，前九个月减少1660万美元[136][137] - 财富管理业务非利息收入在2022年三季度减少100万美元，前九个月增加120万美元[137] 控股公司债务与信贷额度 - 2022年前九个月控股公司次级债务平均余额为1.609亿美元，信贷额度平均余额从2021年的780万美元降至2022年的10万美元[133] 资产管理规模与资产余额 - 2022年前三季度公司资产管理规模（AUM）减少11亿美元，新账户资金2.92亿美元，投资组合损失12亿美元，终止和净提款1.22亿美元[139] - 2022年第三季度末，固定收益、股票、现金及其他资产的期末余额分别为14.0697亿美元、22.98598亿美元、9.20272亿美元，总计46.2584亿美元[138] - 2022年前三季度末，固定收益、股票、现金及其他资产的期末余额分别为14.0697亿美元、22.98598亿美元、9.20272亿美元，总计46.2584亿美元[138] - 2021年末，固定收益、股票、现金及其他资产的期末余额分别为13.0376亿美元、33.30639亿美元、10.46206亿美元，总计56.80605亿美元[138] 各业务非利息费用变化 - 2022年第三季度，银行业务非利息费用从2021年同期的3150万美元增至5360万美元，财富管理业务非利息费用增加10万美元[141][142] - 2022年前三季度，银行业务非利息费用从2021年同期的8890万美元增至1.357亿美元，财富管理业务非利息费用增加180万美元[141][143] 银行业务全职员工当量变化 - 2022年第三季度末，银行业务全职员工当量（FTE）从2021年同期的482.0增至648.7[142] - 2022年前三季度末，银行业务全职员工当量（FTE）从2021年同期的460.8增至644.5[143] 银行业务薪酬福利变化 - 2022年第三季度，银行业务薪酬福利较2021年同期增加610万美元，主要因全职员工当量增加[142] - 2022年前三季度，银行业务薪酬福利从2021年同期的5070万美元增至7100万美元，主要因全职员工当量增加[143] 公司总资产与各业务总资产 - 截至2022年9月30日，公司总资产为123.29亿美元，较2021年12月31日的101.96亿美元增加21.33亿美元[146][147] - 截至2022年9月30日，银行业务总资产为122.89亿美元，财富管理业务总资产为1603.4万美元[146] 借款情况 - 2022年前九个月，借款增加13亿美元，主要由于次级债务增加1.48亿美元、隔夜借款增加11亿美元、回购协议增加1300万美元，部分被FFI信贷额度偿还1850万美元抵消[148] - 九个月内借款平均余额从2021年的7400万美元增至2022年的4.892亿美元[133] - 截至2022年9月30日，借款包括银行11亿美元隔夜FHLB预支款、控股公司1.74亿美元次级票据和银行1.79亿美元回购协议[162] - 截至2021年12月31日，借款包括控股公司2600万美元次级票据、银行1.66亿美元回购协议和控股公司信贷额度下1850万美元借款[162] - 2022年前九个月和2021年，银行月末未偿还借款最高金额分别为15亿美元和2.55亿美元[162] 现金及现金等价物变化 - 2022年前九个月，现金及现金等价物减少8.04亿美元，主要受贷款资金、证券投资及资金来源变化影响[149] 证券情况 - 截至2022年9月30日，可供出售证券（AFS）的估计公允价值为2.27463亿美元，较2021年12月31日的11.91378亿美元减少9.63915亿美元[150] - 2022年前九个月，AFS证券减少主要是由于9.17亿美元的机构抵押贷款支持证券转移至持有至到期（HTM）[151] - 截至2022年9月30日，持有至到期证券（HTM）的估计公允价值为7.84807亿美元，2021年12月31日无HTM证券[153] - 截至2022年9月30日，可供出售证券（AFS）摊余成本总计25.6074亿美元，估计公允价值总计23.8982亿美元，加权平均收益率为3.05%[154] - 截至2022年9月30日，持有至到期证券（HTM）摊余成本总计8.84061亿美元，估计公允价值总计7.84807亿美元，加权平均收益率为2.07%[154][155] 定期存款与经纪存款 - 截至2022年9月30日，10万美元以上定期存款到期金额总计7.68988亿美元[160] - 截至2022年9月30日，银行持有2.76亿美元经纪存款[160] 逾期和非应计贷款情况 - 截至2022年9月30日，逾期和非应计贷款总额为1.035542亿美元，占总贷款的0.16%；截至2021年12月31日，总额为6906.728万美元，占比0.20%[163] - 截至2022年9月30日，非应计贷款中，有拨备的为214万美元，无拨备的为910万美元；截至2021年12月31日，有拨备的为173.3万美元，无拨备的为659.7万美元[165] TDR贷款情况 - 截至2022年9月30日，按权责发生制和非应计状态划分的TDR贷款总额为361.1万美元；截至2021年12月31日，总额为591.8万美元[166] 房地产贷款信贷损失拨备 - 2022年第三季度末，房地产贷款中，住宅物业的信贷损失拨备期初余额为444.6万美元，期末余额为704.4万美元；商业物业期初余额为1271.4万美元，期末余额为1049.1万美元等，总期末余额为3290万美元[168] 公司贷款相关ACL情况 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司贷款相关的ACL分别占未偿还贷款总额的0.32%和0.49%，ACL的减少主要是由于减值假设的调整[169] 公司贷款损失准备金 - 截至2022年9月30日，公司贷款损失准备金总额为3.29亿美元，2021年12月31日为3.3776亿美元[176] 公司可用信贷额度 - 截至2022年9月30日，公司可用信贷额度余额总计24亿美元[179] 公司现金流量情况 - 2022年前九个月，经营活动提供净现金1亿美元，2021年同期为7000万美元[180] - 2022年前九个月，投资活动使用净现金29亿美元，2021年同期为5.8亿美元[181] - 2022年前九个月，融资活动提供净现金20亿美元，2021年同期为6.64亿美元[182] 公司贷款与存款比率 - 2022年9月30日和2021年12月31日，公司贷款与存款比率分别为108%和84%[183] 公司表外安排 - 截至2022年9月30日，公司表外安排中，新贷款承诺为4.37