净利润与收益 - 公司2019年第一季度净利润为6670万美元，同比增长290万美元，增幅4.5%[191] - 稀释后每股收益为0.83美元，同比增长6.4%[193] - 公司2019年第一季度净收入为6667.9万美元，股东权益净增加4146.3万美元[263] 贷款与资产 - 总贷款增加2.816亿美元，年化增长8.0%，达到143亿美元[193] - 截至2019年3月31日，总资产达到171亿美元，较2018年12月31日增长2.0%[208] - 截至2019年3月31日，总贷款达到142.8亿美元，较2018年12月31日增长2.0%[216] - 截至2019年3月31日，公司总贷款余额为142.77亿美元，较2018年12月31日的139.96亿美元增加了2%[222] - 截至2019年3月31日，公司发放的建筑贷款为5.325亿美元，预提利息准备金为6120万美元，相比2018年12月31日的5.244亿美元贷款和6520万美元准备金有所变化[234] - 截至2019年3月31日，公司发放的土地贷款为3100万美元，预提利息准备金为180万美元，相比2018年12月31日的2410万美元贷款和77万美元准备金有所增加[234] 净利息收入与收益率 - 净利息收入增加800万美元，增幅5.9%，达到1.433亿美元[195] - 净利息收益率为3.70%，较2018年第一季度的3.75%有所下降[196] - 平均生息资产收益率为4.85%，较2018年第一季度的4.42%有所上升[197] - 平均计息负债成本为1.55%，较2018年第一季度的0.92%有所上升[197] - 净利息差为3.30%，较2018年第一季度的3.50%有所下降[197] - 净利息收入增加至28,061千美元，主要由于贷款增长和投资证券增加[202] 非利息收入与支出 - 非利息收入在2019年第一季度达到12.9百万美元，同比增长143.4%，主要由于股权证券价值增加[205] - 非利息支出在2019年第一季度增加至71.0百万美元，同比增长16.4%，主要由于员工薪酬和福利支出增加[206] - 2019年第一季度非利息收入中，股权证券的净收益为4.2百万美元，而2018年同期为净亏损3.8百万美元[205] 不良资产与贷款损失准备 - 截至2019年3月31日，公司不良资产占总资产的比例为0.4%，较2018年12月31日的0.3%有所上升[219] - 截至2019年3月31日，公司不良资产总额为6920万美元，较2018年12月31日的5830万美元增加了1090万美元，增幅为18.7%[219] - 截至2019年3月31日，公司非应计贷款总额为5668万美元，较2018年12月31日的4182万美元增加了1489万美元，增幅为35.6%[223] - 截至2019年3月31日，公司不良贷款覆盖率（贷款损失准备与不良贷款的比率）为223.0%，较2018年12月31日的273.4%有所下降[220] - 截至2019年3月31日，公司贷款损失准备为12.26亿美元，较2018年12月31日的12.24亿美元基本持平[222] - 截至2019年3月31日，公司贷款损失准备与不良贷款的比率为216.21%，较2018年12月31日的268.47%有所下降[222] - 截至2019年3月31日，公司贷款损失准备与总贷款的比率为0.86%，较2018年12月31日的0.87%略有下降[222] - 截至2019年3月31日，公司不良贷款中53.3%由房地产担保，较2018年12月31日的55.0%有所下降[229] - 截至2019年3月31日，公司贷款损失准备中140万美元分配给不良贷款，较2018年12月31日的380万美元有所减少[230] - 截至2019年3月31日，公司的不良贷款余额为5668.3万美元，贷款损失准备金为1.226亿美元，占期末总贷款的0.86%[241] 贷款损失准备金变化 - 2019年第一季度，公司商业贷款的贷款损失准备金减少了22.8万美元，至5480万美元，主要由于商业贷款量减少[246] - 2019年第一季度，公司房地产建筑贷款的贷款损失准备金增加了110万美元，至2072.3万美元，主要由于非住宅建筑贷款量增加[247] - 2019年第一季度，公司商业抵押贷款的贷款损失准备金减少了41.4万美元，至3307.3万美元，主要由于持续恢复[248] - 2019年第一季度，公司住宅抵押贷款的贷款损失准备金减少了30.7万美元，至1397.5万美元[248] 存款与借款 - 公司总存款在2019年3月31日达到141亿美元，较2018年12月31日的137亿美元增加了3.84亿美元，增长2.8%[250] - 非利息存款占比从2018年12月31日的20.8%下降至2019年3月31日的19.6%，而定期存款占比从49.0%上升至53.3%[250] - 公司从联邦住房贷款银行（FHLB）获得的借款在2019年3月31日为4.2亿美元，平均利率为2.47%，较2018年12月31日的3.3亿美元有所增加[252] - 公司对Bank SinoPac Co.的应付余额为1760万美元，利率为4.0%，其中1060万美元将于2019年7月到期，剩余部分将于2020年7月到期[253] - 公司长期债务余额在2019年3月31日为5530万美元，利率为4.250%，较2018年12月31日的4.125%有所上升[254] - 公司次级债券总额为1.191亿美元，加权平均利率从2018年12月31日的4.96%下降至2019年3月31日的4.78%[256] 股东权益与资本 - 公司总股本在2019年3月31日为21.6亿美元，较2018年12月31日的21.2亿美元增加了4150万美元，主要由于净收入6670万美元和其他综合收入增加760万美元[262] - 截至2019年3月31日，国泰银行（Cathay Bank）的普通股一级资本与风险加权资产的比率为13.47%，超过最低要求的7.00%和被视为“资本充足”的6.50%[267] - 国泰银行的总资本与风险加权资产的比率为14.36%，超过最低要求的10.50%和被视为“资本充足”的10.00%[267] - 国泰银行的杠杆比率为11.70%，超过最低要求的4.00%和被视为“资本充足”的5.00%[267] 股息与支付 - 公司在2019年第一季度支付了总计2500万美元的现金股息，每股股息为0.31美元[270] - 公司在2019年第一季度向母公司支付了5500万美元的股息，2018年全年支付了1.278亿美元[285] 利率与风险管理 - 公司使用净利息收入模拟模型来管理利率风险，假设利率变化200个基点时，净利息收入波动容忍度为±5%[288] - 公司模拟模型显示，利率上升200个基点时，净利息收入波动为8.9%，市场价值波动为1.1%[291] 投资与证券 - 投资证券占总资产的比例从2018年12月31日的7.4%上升至2019年3月31日的7.7%[209] - 股权证券在2019年3月31日的公允价值为29.3百万美元，较2018年12月31日的25.1百万美元有所增加[214] - 公司截至2019年3月31日的投资证券总额为13亿美元，其中8.78亿美元作为借款和其他承诺的抵押品[283] 流动性比率与借款 - 公司截至2019年3月31日的平均月度流动性比率为12.1%，较2018年12月31日的12.0%有所上升[280] - 公司截至2019年3月31日从FHLB旧金山分行获得的总借款为4.2亿美元，备用信用证为3.131亿美元[281] 税务与税率 - 2019年第一季度有效税率为21.8%，较2018年同期的22.8%有所下降[207] 财务报告与内部控制 - 公司截至2019年3月31日的披露控制和程序被评估为有效，确保信息披露的及时性和准确性[293] - 公司在2019年第一季度没有发生对其财务报告内部控制产生重大影响的变更[294] 衍生品与外汇合约 - 公司在2019年3月31日持有的利率互换合约名义金额为5.857亿美元，未实现收益为410万美元[276] - 公司在2019年3月31日持有的外汇远期合约名义金额为7680万美元，公允价值为45.9万美元[279] - 公司在2019年3月31日持有的外汇期权合约名义金额为220万美元，净公允价值为-1.2万美元[279] - 公司在2019年3月31日持有的外汇即期、远期和互换合约名义金额为5730万美元，净公允价值为-64.5万美元[279] 定期存款与流动性 - 公司预计89%的定期存款将在一年内到期，预计流出不会显著，并通过正常存款增长补充[284] 商业房地产贷款 - 截至2019年3月31日，公司的商业房地产贷款占总风险资本的271%，低于内部400%的限制[238]