财务数据关键指标变化 - 2020年第二季度摊薄调整后净收益每股0.80美元，较2019年第二季度的0.84美元减少0.04美元，降幅4.8%；调整后税前、拨备前净收入增至每股1.08美元，较2019年第二季度增加0.05美元，增幅4.9%[178] - 2020年第二季度和上半年净收入较2019年同期分别减少980万美元（21.7%）和1160万美元（13.3%）；2020年第二季度每股收益0.66美元，较2019年同期少0.20美元；2020年上半年每股收益1.43美元，较2019年同期低0.23美元[187] - 调整后运营净收入2020年第二季度和上半年较2019年同期分别减少160万美元（3.8%）和350万美元（4.1%）；2020年第二季度调整后运营每股收益0.76美元，较2019年同期减少0.04美元；2020年上半年为1.53美元，较上年同期减少0.08美元[188] - 2020年第二季度调整后税前、拨备前净收入为5730万美元，较2019年第二季度增加320万美元，增幅5.9%；2020年上半年为1.128亿美元，较2019年上半年增加420万美元，增幅3.9%[189] - 2020年上半年生息资产收益率较上年同期下降33个基点，资金总成本下降2个基点[191] - 2020年第二季度和上半年信贷损失拨备分别为980万美元和1540万美元，较上年同期分别增加840万美元和1150万美元；2020年第二季度和上半年净冲销分别为90万美元和250万美元，2019年同期分别为120万美元和380万美元；2020年第二季度不良贷款比率较2019年第二季度普遍改善[192] - 2020年6月30日股东权益为20.8亿美元，较2020年第一季度增加1.047亿美元（5.3%），较2019年6月30日增加2.718亿美元（15.0%）[194] - 2020年6月30日一级杠杆率为10.79%，是监管良好资本标准5.0%的两倍多，2019年第二季度末为11.54%，2020年第一季度末为11.10%[194] - 2020年6月30日有形净资产与有形总资产比率为10.08%，低于一年前的10.56%和2020年第一季度末的10.78%[194] - 2020年第二季度和上半年净收入分别为3520万美元和7540万美元，较2019年同期分别减少980万美元（21.7%）和1160万美元（13.3%）[201] - 2020年第二季度净利息收入为9200万美元，较上年同期增加370万美元（4.1%）；上半年净利息收入增加680万美元（3.9%）[202] - 2020年第二季度和上半年信贷损失拨备分别较2019年同期增加840万美元和1150万美元[203] - 2020年第二季度和上半年非利息收入分别为5290万美元和1.116亿美元，较2019年同期分别下降780万美元（12.8%）和480万美元（4.2%）[204] - 2020年第二季度非利息支出为9090万美元，较2019年同期减少30万美元（0.3%）；上半年为1.846亿美元，较2019年同期增加470万美元（2.6%）[205] - 2020年第二季度和上半年有效所得税税率分别为20.3%和19.5%，高于2019年同期的20.2%和19.4%[206] - 2020年第二季度净利息收益率为3.37%，较2019年同期下降43个基点；上半年为3.50%，较2019年同期下降30个基点[212] - 本季度生息资产平均收益率下降50个基点，其中贷款平均收益率下降33个基点，投资（含现金等价物）平均收益率下降69个基点[213] - 2020年前六个月生息资产收益率下降33个基点，其中贷款平均收益率下降26个基点，投资（含现金等价物）平均收益率下降44个基点[213] - 本季度付息负债平均利率较上年同期下降9个基点，2020年前六个月较上年同期下降3个基点[215] - 本季度和年初至今投资（含现金等价物）平均余额分别增加7.539亿美元和4.074亿美元[216] - 本季度和年初至今现金等价物分别增加4.887亿美元和2.404亿美元[216] - 本季度和年初至今平均贷款余额分别增加9.247亿美元和7.638亿美元[216] - 平均付息存款较上年同期和年初至今分别增加9.755亿美元和7.328亿美元[217] - 本季度和年初至今平均借款余额分别减少360万美元和2380万美元[217] - 本季度净利息收益为9296.6万美元，年初至今为1.84052亿美元[223][228] - 本季度净息差为3.28%，年初至今为3.39%；本季度生息资产净利息收益率为3.37%，年初至今为3.50%[223][228] - 净利息收益为6895000美元，其中利息收入增加22431000美元，利息支出增加1227000美元[232] - 公司预计第三季度净利息收益率仍将低迷，剩余1310万美元净递延PPP贷款发起费用确认为利息收入的时间不确定[233] - 2020年第二季度非利息收入为5290万美元，前六个月为1.116亿美元，较2019年同期季度减少290万美元（5.2%），YTD增加10万美元（0.1%）[238] - 2020年银行业非利息收入第二季度为1430万美元，前六个月为3240万美元，较上年同期分别减少280万美元（16.5%）和210万美元（6.2%）[239] - 2020年员工福利服务收入三个和六个月分别增加30万美元（1.2%）和160万美元（3.3%）[240] - 2020年保险服务收入第二季度下降10万美元（1.8%），YTD增加10万美元（0.3%）[240] - 2020年财富管理服务收入第二季度下降20万美元（3.2%），YTD增加60万美元（4.4%）[240] - 2020年6月30日止季度和六个月非利息收入与营业收入比率分别为36.6%和38.1%，2019年同期为38.8%和39.0%[241] - 2020年第二季度非利息支出为9090.3万美元，前六个月为1.84566亿美元，2019年同期分别为9117.6万美元和1.79828亿美元[245] - 2020年运营费用/平均资产比率为2.67%（季度）和2.89%（六个月），效率比率为58.1%（季度）和59.3%（六个月）[245] - 2020年第二季度和年初至今非利息支出分别为9090万美元和1.846亿美元，较上年同期分别减少0.3%和增加2.6%[248] - 2020年第二季度效率比率为58.1%，较2019年同期有利1.7%；年初至今效率比率为59.3%，较2019年同期有利0.2%[249] - 2020年第二季度和年初至今有效所得税税率分别为20.3%和19.5%，高于2019年同期的20.2%和19.4%[252] - 2020年6月30日投资证券组合净未实现收益为1.641亿美元，较2019年12月31日增加1.302亿美元，较2019年6月30日增加1.268亿美元[254] - 2020年6月30日，非performing资产为2990万美元，较2019年末增加440万美元，较去年同期增加380万美元[264][265] - 2020年6月30日，非performing贷款较2019年末增加250万美元，较2019年6月30日增加230万美元，其中100万美元归因于Steuben收购的贷款[264][265] - 2020年6月30日，其他房地产拥有量（OREO）为320万美元，较2019年12月31日增加190万美元，较2019年6月30日增加150万美元[264][265] - 2020年第二季度末，非performing贷款占总贷款的0.36%，较2019年12月31日高1个基点，较2019年6月30日低3个基点[264][265] - 第二季度末，逾期贷款占总贷款的0.72%，较2019年末的0.94%低22个基点，较2019年6月30日的0.87%低15个基点[270] - 第二季度末，商业贷款逾期率较2019年12月31日低44个基点，较2019年6月30日低30个基点[270] - 第二季度末，消费直接贷款逾期率较2019年12月31日低30个基点，较2019年6月30日低8个基点[270] - 第二季度末，信贷损失准备金与非performing贷款的比率为241%，而2019年末为206%，2019年6月30日为202%[268][274] - 2020年第二季度净冲销额为90万美元，较2019年第二季度减少30万美元；截至2020年6月30日的六个月净冲销额为250万美元，较2019年前六个月减少130万美元[277] - 2020年第二季度信贷损失拨备为980万美元，其中收购相关拨备320万美元，与预期信贷损失增加相关拨备660万美元[278] - 截至2020年6月30日，信贷损失准备金为6440万美元，较一年前增加1510万美元，信贷损失准备金与总贷款比率为0.86%，较2019年6月30日高8个基点[278] - 2020年第二季度平均存款为101.1亿美元，较2019年第二季度增加16.1亿美元，增幅19.0%；非利息支票存款占比从2019年第二季度的27.4%升至29.3%；存款季度平均成本从2019年第二季度的0.22%降至0.17%[282] - 2020年第二季度末借款（不包括回购协议下出售的证券）为1.008亿美元，较2019年12月31日减少23万美元，降幅2.3%，较2019年第二季度末增加10万美元，增幅1.0%[285] - 2020年第二季度末回购协议下出售的证券（客户回购协议）为1.685亿美元，较2019年12月31日减少7320万美元，较2019年6月30日增加2610万美元[286] - 截至2020年第二季度末，股东权益总额为20.8亿美元，较2019年12月31日增加2.261亿美元；过去12个月增加2.718亿美元[290] - 公司第二季度末一级杠杆率为10.79%，较2019年末下降1个基点，较一年前下降75个基点；有形股权与资产比率为10.08%，较2019年12月31日增加7个基点，较2019年6月30日下降48个基点[291] - 2020年前六个月股息支付率为57.5%，高于2019年同期的45.1%；2020年前六个月宣布的股息较2019年同期增加10.5%，净收入下降13.3%[292] - 2020年第二季度GAAP净收入为35,248千美元，2019年同期为45,015千美元；2020年上半年为75,382千美元，2019年同期为86,961千美元[307] - 2020年第二季度信贷损失拨备为9,774千美元，2019年同期为1,400千美元；2020年上半年为15,368千美元，2019年同期为3,822千美元[307] - 2020年第二季度非GAAP税前、拨备前净收入为53,986千美元，2019年同期为57,830千美元；2020年上半年为108,999千美元，2019年同期为111,733千美元[307] - 2020年第二季度摊薄后每股收益（GAAP）为0.66美元，2019年同期为0.86美元；2020年上半年为1.43美元，2019年同期为1.66美元[307] - 2020年第二季度非GAAP调整后税前、拨备前净收入为57,346千美元，2019年同期为54,155千美元；2020年上半年为112,758千美元，2019年同期为108,561千美元[307] - 2020年第二季度收购费用为3,372千美元，2019年同期为1,194千美元；2020年上半年为3,741千美元，2019年同期为1,728千美元[307] - 2020年第二季度投资出售净收益为0千美元，2019年同期为 - 4,882千美元；2020年上半年为0千美元，2019年同期为 - 4,882千美元[307] - 2020年第二季度非GAAP运营净收入为40,478千美元，2019年同期为42,083千美元；2020年上半年为80,936千美元，2019年同期为84,439千美元[307] - 2020年第二季度无形资产摊销为3,524千美元，2019年同期为3,904千美元；2020年上半年为7,191千美元，2019年同期为8,034千美元[307