公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日，公司总资产为76.42021亿美元，较2018年12月31日的75.74258亿美元增长0.9%[5] - 2019年第二季度，公司总利息收入为8.3098亿美元，较2018年同期的7.5142亿美元增长10.6%[8] - 2019年上半年，公司总利息收入为16.4039亿美元，较2018年同期的14.6016亿美元增长12.3%[8] - 2019年第二季度，公司净利息收入为6.8792亿美元，较2018年同期的6.488亿美元增长6.0%[8] - 2019年上半年，公司净利息收入为13.5695亿美元，较2018年同期的12.7915亿美元增长6.1%[8] - 2019年第二季度，公司非利息收入为3.4077亿美元，较2018年同期的3.0437亿美元增长12.0%[8] - 2019年上半年，公司非利息收入为6.6078亿美元，较2018年同期的6.0547亿美元增长9.1%[8] - 2019年第二季度，公司净利润为3.4167亿美元，较2018年同期的3.0586亿美元增长11.7%[8] - 2019年上半年，公司净利润为6.6004亿美元，较2018年同期的6.0206亿美元增长9.6%[8] - 截至2019年6月30日，公司普通股股东权益为9.5638亿美元，较2018年12月31日的9.02789亿美元增长5.9%[5] - 2019年和2018年净收入分别为6.6004亿美元和6.0206亿美元[13] - 2019年和2018年经营活动提供的净现金分别为7.2107亿美元和5.8562亿美元[13] - 2019年和2018年投资活动提供的净现金分别为21.9419亿美元和1.4697亿美元[13] - 2019年和2018年融资活动使用的净现金分别为1.1343亿美元和6.3074亿美元[13] - 2019年和2018年现金、银行存款及有息存款期末余额分别为17.04438亿美元和17.6806亿美元[13] - 2019年第二季度，基本每股收益为1.04美元，摊薄后每股收益为1.02美元；2018年同期基本每股收益为0.93美元，摊薄后每股收益为0.91美元[92] - 2019年上半年，基本每股收益为2.02美元，摊薄后每股收益为1.98美元；2018年同期基本每股收益为1.84美元，摊薄后每股收益为1.80美元[92] - 2019年第二季度，因反摊薄而被排除在摊薄每股收益计算之外的期权数量为158,500股；2018年同期为85,802股[93] - 2019年上半年，因反摊薄而被排除在摊薄每股收益计算之外的期权数量为169,301股；2018年同期为117,696股[93] - 2019年第二季度净收入为3420万美元，2018年同期为3060万美元；2019年上半年净收入为6600万美元，2018年同期为6020万美元，2018年上半年含约220万美元一次性收购相关费用[127][128] - 2019年第二季度摊薄后普通股每股净收入为1.02美元，2018年同期为0.91美元；2019年上半年摊薄后每股收益为1.98美元，2018年同期为1.80美元[127][128] - 2019年第二季度净利息收入增至6880万美元，2018年同期为6490万美元；季度净息差为3.89%，2018年同期为3.70%[130] - 2019年第二季度贷款损失拨备为240万美元，2018年同期为120万美元；2019年和2018年第二季度净冲销均为平均贷款的0.01%[130] - 2019年第二季度非利息收入总计3410万美元，2018年同期为3040万美元；非利息支出总计5660万美元，2018年同期为5430万美元[130] - 2019年第二季度有效税率为22.0%，2018年同期为23.2%[130] - 截至2019年6月30日，公司总资产为76亿美元，较2018年12月31日增加6780万美元；证券为4.252亿美元，较2018年12月31日减少3.47亿美元；贷款总计51亿美元，较2018年12月31日增加1.212亿美元；存款总计66亿美元，与2018年12月31日基本持平；股东权益总额为9.564亿美元，较2018年12月31日增加5360万美元[131] - 2019年第二季度资产质量保持强劲，6月30日不良和重组资产占总资产的0.58%，2018年12月31日为0.59%；贷款拨备率为1.08%，略高于2018年末的1.03%；不良和重组贷款拨备率为148.35%，2018年末为136.29%[132] - 2019年第二季度净利息收入较2018年同期增加390万美元，增幅6.0%；上半年增加780万美元，增幅6.1%[139][140] - 2019年第二季度贷款损失拨备为240万美元，上年同期为120万美元；上半年为410万美元，上年同期为150万美元[141][142] - 2019年第二季度非利息收入较2018年同期增加360万美元；上半年为6610万美元，上年同期为6050万美元[143][144] - 2019年第二季度非利息支出为5660万美元，2018年同期为5430万美元；上半年为1.128亿美元，2018年同期为1.101亿美元[146][147] - 2019年第二季度有效税率为22.0%，2018年同期为23.2%；上半年为22.2%，2018年同期为21.6%[148] - 截至2019年6月30日，现金和银行有息存款较2018年12月31日增加2.802亿美元，增幅19.7%，达17亿美元[151] - 截至2019年6月30日，债务证券较2018年12月31日减少3.47亿美元，降幅44.9%[152] - 截至2019年6月30日，贷款总额为51亿美元，较2018年12月31日增加1212万美元[153] - 截至2019年6月30日，不良和重组资产总计4420万美元，2018年12月31日为4460万美元[157] - 2019年6月30日非应计贷款总额为1800万美元，低于2018年末的2260万美元[158] - 2019年6月30日重组贷款总额为1650万美元，高于2018年末的1320万美元[159] - 2019年6月30日其他不动产和收回资产总额为700万美元，略高于2018年12月31日的690万美元[160] - 2019年6月30日潜在问题贷款约为1520万美元，高于2018年12月31日的800万美元[161] - 2019年6月30日存款总额为66亿美元，较2018年12月31日增加810万美元；核心存款占比从98.1%升至98.2%，无息存款占比从39.6%升至39.8%[162] - 2019年6月30日短期借款为100万美元，低于2018年12月31日的170万美元[163] - 2019年6月30日股东权益总额为9.564亿美元，高于2018年12月31日的9.028亿美元[167] - 2019年第二季度贷款平均余额为50.82637亿美元，利息收入为7114.2万美元，平均收益率为5.61%；2018年同期平均余额为49.59604亿美元，利息收入为6575万美元，平均收益率为5.32%[171] - 2019年第二季度净利息收入为6897.6万美元，净利息差为3.29%，利息自由资金影响为0.60%，净利息收益率为3.89%；2018年同期净利息收入为6507万美元，净利息差为3.28%，利息自由资金影响为0.42%，净利息收益率为3.70%[172] - 2019年上半年贷款平均余额为50.48164亿美元，利息收入为1.40016亿美元，平均收益率为5.59%；2018年同期平均余额为49.76658亿美元，利息收入为1.28805亿美元，平均收益率为5.22%[174] - 2019年上半年总盈利资产平均余额为70.83425亿美元，利息收入为1.644亿美元，平均收益率为4.68%；2018年同期平均余额为70.30311亿美元，利息收入为1.46387亿美元，平均收益率为4.20%[174] - 2019年上半年总非盈利资产为5.80269亿美元；2018年同期为5.19117亿美元[174] - 2019年上半年总负债和股东权益为76.63694亿美元；2018年同期为75.49428亿美元[174] - 2019年上半年净利息收入为1.36056亿美元；2018年同期为1.28286亿美元[174] - 2019年上半年净利息利差为3.28%；2018年同期为3.31%[174] - 2019年上半年无息资金影响为0.59%；2018年同期为0.37%[174] - 2019年上半年净利息收益率为3.87%；2018年同期为3.68%[174] 公司证券相关数据变化 - 证券未实现收益/损失方面，期初余额分别为4.01亿美元、 - 30.97亿美元、 - 21.39亿美元、 - 23.27亿美元，期末余额分别为3.655亿美元、 - 36.38亿美元、3.655亿美元、 - 36.38亿美元[10] - 2019年6月30日，持有至投资的债务证券摊余成本为1997000美元，估计公允价值为2003000美元；可供出售的债务证券摊余成本为418253000美元，估计公允价值为423157000美元[29][30] - 2019年6月30日，持有至投资的债务证券一年内到期摊余成本为300000美元，估计公允价值为301000美元；可供出售的债务证券一年内到期摊余成本为103395000美元，估计公允价值为103084000美元[33] - 2019年6月30日，公司作为抵押的证券账面价值为402756000美元，2018年12月31日为472053000美元[34] - 可供出售证券中，美国国债使用一级输入值估值，其他使用二级输入值，私人标签抵押支持证券使用三级输入值；衍生品使用二级输入值估值[97][99] - 2019年6月30日，美国国债可售证券公允价值为358,634千美元，2018年12月31日为697,466千美元[101] - 2019年上半年末，3级资产期初余额为13,443千美元，期末余额为13,055千美元；2018年末，期初余额为14,467千美元，期末余额为13,443千美元[102] - 2019年上半年末，非经常性公允价值计量的权益证券为9,099千美元，受损贷款（减去特定准备金）为32,277千美元；2018年末，权益证券为7,521千美元，受损贷款（减去特定准备金）为34,396千美元[108] 公司贷款相关数据变化 - 2019年6月30日，公司贷款总额为5094403000美元，其中商业和工业贷款为1062527000美元，占比20.86%；2018年12月31日贷款总额为4975976000美元，商业和工业贷款为1032787000美元，占比20.76%[35] - 公司约64%的贷款由房地产担保，贷款主要面向俄克拉荷马州的客户[37] - 2019年6月30日，公司向为石油和天然气行业提供辅助服务的公司提供的贷款余额约为7400万美元，2018年12月31日约为6000万美元[38] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，不良和重组资产总额分别为44151千美元和44580千美元[40] - 若非应计贷款按原合同条款执行，公司在2019年上半年和2018年上半年分别可确认约100万美元和110万美元的额外利息收入[40] - 2019年6月30日和2018年12月31日，非应计贷款总额分别为17998千美元和22603千美元[40][43] - 2019年6月30日和2018年12月31日，逾期90天以上仍计息贷款分别为2663千美元和1916千美元[40][45] - 2019年6月30日，30 - 59天、60 - 89天和90天及以上逾期贷款分别为16393千美元、5375千美元和13099千美元，总计34867千美元；2018年12月31日对应数据分别为232