公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司总资产21亿美元，较2018年12月31日增加650万美元，增幅0.3%[110] - 2019年第一季度净利润570万美元，较2018年第一季度增加260万美元，增幅82.1%[110] - 2019年第一季度净利息收入1910万美元，较2018年第一季度增加460万美元，增幅31.9%[111] - 2019年前三个月平均资产回报率为1.09%，高于2018年前三个月的0.77%[111] - 2019年前三个月平均股权回报率为8.62%，高于2018年前三个月的6.94%[112] - 截至2019年3月31日，一级杠杆、一级普通股、一级风险和总风险资本比率分别为10.45%、11.64%、11.64%和13.66%，低于2018年12月31日的11.66%、11.83%、11.83%和13.91%[112] - 截至2019年3月31日，每股账面价值为20.14美元，较2018年12月31日的19.68美元增加2.3%[112] - 2019年第一季度非利息支出为1380万美元，较2018年同期增加180万美元，增幅15.5%[131] - 2019年第一季度薪资和员工福利为860万美元，较2018年同期增加180万美元，增幅27.6%[131] - 2019年第一季度所得税费用为130万美元，较2018年同期增加64万美元，增幅90.3%[140] - 2019年3月31日止三个月和2018年12月31日止年度，平均总资产分别为21亿美元和17亿美元[202] - 截至2019年3月31日，总股东权益增至2.691亿美元，较2018年12月31日的2.601亿美元增加910万美元，增幅3.5%[207] - 截至2019年3月31日和2018年3月31日，核心净收入分别为560万美元（摊薄后每股0.41美元）和360万美元（摊薄后每股0.34美元）[234] - 截至2019年3月31日和2018年3月31日，经调整的年化核心平均资产回报率分别为1.08%和0.88%，核心平均股权回报率分别为8.57%和7.96%[234] - 2019年和2018年三个月截至3月31日，与收购相关活动的非利息费用分别为 - 5万美元和51.2万美元[234] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，总股东权益分别为2.69144亿美元和2.60058亿美元[238] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，有形普通股权益分别为2.11955亿美元和2.02685亿美元[238] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，每股账面价值分别为20.14美元和19.68美元，每股有形账面价值分别为15.86美元和15.34美元[238] - 截至2019年3月31日，公司股东权益总额为269,144千美元，截至2018年12月31日为260,058千美元[240] - 截至2019年3月31日，公司有形普通股权益为211,955千美元，截至2018年12月31日为202,685千美元[240] - 截至2019年3月31日，公司总资产为2,101,400千美元，截至2018年12月31日为2,094,896千美元[240] - 截至2019年3月31日，公司有形资产为2,044,211千美元，截至2018年12月31日为2,037,523千美元[240] - 截至2019年3月31日，公司普通股权益与总资产比率为12.8%，截至2018年12月31日为12.4%[240] - 截至2019年3月31日，公司有形普通股权益与有形资产比率为10.4%，截至2018年12月31日为9.9%[240] 投资贷款业务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司用于投资的贷款总额16亿美元，较2018年12月31日增加5770万美元，增幅3.8%[110] - 截至2019年3月31日，贷款和租赁损失准备金占投资贷款总额的0.75%，高于2018年12月31日的0.73%；不良贷款与投资贷款总额的比率为0.84%，低于2018年12月31日的0.89%[111] - 2019年3月31日止三个月，总贷款平均余额15.49887亿美元，利息收入2243万美元，平均收益率5.79%；2018年同期平均余额11.78146亿美元，利息收入1568万美元，平均收益率5.32%[118] - 截至2019年3月31日，投资贷款总额为16亿美元，较2018年12月31日增加5770万美元，增幅3.8%[142] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，投资贷款占总存款的比例分别为90.9%和88.2%[143] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，投资贷款占总资产的比例分别为75.5%和73.0%[143] - 2019年3月31日商业贷款为3.899亿美元，较2018年12月31日增加2620万美元，增幅7.2%[146] - 2019年3月31日建筑和土地贷款为2.119亿美元，较2018年12月31日增加83.4万美元，增幅0.4%[148] - 2019年3月31日1 - 4户家庭住宅贷款为2.756亿美元，较2018年12月31日增加500万美元，增幅1.9%[149] - 2019年3月31日非农场非住宅贷款为5.501亿美元，较2018年12月31日增加3140万美元，增幅6.1%[151] - 截至2018年12月31日，总投资贷款为15.28469亿美元，其中一年及以下、1 - 5年、五年后分别为4.0451亿、7.50765亿、3.73194亿美元[154] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，不良资产分别为1500万美元和1550万美元，不良贷款分别为1330万美元和1360万美元[157] - 截至2018年12月31日，非应计贷款为1318.3万美元，90天以上逾期应计贷款为7.7万美元，不良贷款总额为1326万美元[158] - 截至2019年3月31日，非应计贷款为1318.3万美元，其中商业地产、农田、1 - 4户住宅等类别有具体金额[159] - 截至2019年3月31日，投资贷款内部评级中，合格贷款为15.32943亿美元，特别关注贷款为2428.9万美元，次级贷款为1576.7万美元，可疑贷款为1318.3万美元[155] - 截至2018年12月31日，投资贷款内部评级中，合格贷款为14.7442亿美元，特别关注贷款为2676.3万美元，次级贷款为1559.5万美元，可疑贷款为1169.1万美元[156] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金总计1180万美元，占总投资贷款的0.75%；截至2018年12月31日，贷款损失准备金总计1120万美元，占总投资贷款的0.73%[169] - 2018年12月31日至2019年3月31日，不良资产减少主要是由于90天以上逾期贷款和其他房地产持有量减少[157] - 2018年12月31日，不良贷款与总投资贷款的比率为0.89%，2019年3月31日为0.84%；不良资产与总资产的比率2018年12月31日为0.74，2019年3月31日为0.71[158] - 公司通过制定承销指南和监控逾期水平来维护贷款组合质量，但不能保证贷款组合不受借款人信用恶化压力影响[156] - 截至2019年3月31日，平均贷款余额为15.49887亿美元，较2018年末的12.58178亿美元有所增加；期末投资性贷款总额为15.86182亿美元，较2018年末的15.28469亿美元有所增加[170] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备期初余额为1122万美元，期末余额为1181.8万美元，贷款损失准备与期末投资性贷款的比率为0.75%，2018年末为0.73%[170] - 2019年第一季度贷款损失拨备为63.3万美元，总冲销额为57万美元，总回收额为22万美元，净冲销额为35万美元；2018年全年贷款损失拨备为239万美元，总冲销额为472万美元，总回收额为537万美元，净回收额为65万美元[170] - 2019年3月31日止三个月，公司平均贷款较2018年同期增长31.6%[203] 存款业务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司存款总额17亿美元，较2018年12月31日增加1040万美元，增幅0.6%[110] - 2019年3月31日止三个月，总生息资产平均余额19.0487亿美元，利息收入2459万美元，平均收益率5.16%；2018年同期平均余额14.60878亿美元，利息收入1723万美元，平均收益率4.72%[118] - 2019年3月31日止三个月，计息存款平均余额13.35413亿美元，利息支出476万美元，平均利率1.42%；2018年同期平均余额10.26014亿美元，利息支出230万美元，平均利率0.90%[118] - 2019年3月31日止三个月，净息差3.61%，净利息收入1912万美元，净利息收益率4.01%；2018年同期净息差3.75%，净利息收入1450万美元，净利息收益率3.97%[118] - 2019年3月31日止三个月，利息收入增加736.1万美元，其中因规模增加581.8万美元，因利率增加154.3万美元；利息支出增加274.1万美元，其中因规模增加122.7万美元，因利率增加151.4万美元；净利息收入增加462万美元[121] - 截至2019年3月31日，总存款为17亿美元，较2018年末的17亿美元增加1040万美元，增幅为0.6%，主要得益于有机增长[185] - 截至2019年3月31日，非利息存款为3.968亿美元，较2018年末的3.824亿美元增加1440万美元，增幅为3.8%[186] - 2019年3月31日止三个月平均存款为17亿美元，较2018年12月31日止年度的14亿美元增加3.577亿美元，增幅26.1%[187] - 2019年3月31日止三个月，计息存款平均利率从2018年的1.12%升至1.42%，存款成本降至1.10%；2018年为0.86%[187] - 2019年3月31日和2018年12月31日，无息存款与总存款平均比例分别为22.8%和23.3%[188] 投资证券业务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，投资证券账面价值总计3.041亿美元，较2018年末的3.095亿美元减少540万美元，降幅为1.7%；证券投资组合分别占2019年3月31日和2018年12月31日总资产的14.5%和14.8%[175] - 截至2019年3月31日，美国政府机构证券、公司债券、抵押支持证券和市政证券的公允价值分别为1951.5万美元、1291.2万美元、1.66864亿美元和1.04831亿美元；2018年末分别为1743.9万美元、1269.2万美元、1.65618亿美元和1.13767亿美元[176] - 截至2019年3月31日，投资组合加权平均收益率为2.51%，加权平均期限为4.51年，估计有效期限为44.58个月[181][182] - 公司投资组合不包含房利美或房地美优先股、公司股权、债务抵押债券等特定类型证券，截至2019年3月31日，投资组合不包含直接由次级或Alt - A抵押贷款支持的证券[179] 非利息收入业务数据关键指标变化 - 2019年3月31日止三个月，非利息收入231.1万美元，较2018年同期的173.5万美元增加57.6万美元，增幅33.2%[124] - 2019年3月31日止三个月，存款账户服务费收入93.8万美元，较2018年同期增加32.8万美元，主要因收购及有机增长带来存款余额和账户增加[124] - 2019年3月31日止三个月，借记卡和ATM手续费收入44.5万美元，较2018年同期增加19.5万美元，增幅78.0%，主要因收购带来额外账户[125] - 2019年3月31日止三个月，经纪佣金收入3.4万美元，较2018年同期减少20万美元，降幅85.5%，主要因经纪业务重组[126]