合作伙伴与客户情况 - 截至2020年9月30日，公司合作伙伴包括超80家美国前100名会计事务所和几家大型金融机构[104] - 截至2020年9月30日，公司在美国拥有超103000名来自不同行业和地区的客户[113] - 2020年和2019年9月30日结束的三个月，客户数量分别为103600和81400，增长27%[120] - 截至2020年9月30日，公司客户总数超过103000，较2019年同期的超过81000增加约27%[151] 营收相关数据 - 2020年和2019年第三季度总营收分别为4620万美元和3520万美元，增长31%；净亏损分别为1300万美元和570万美元[105] - 2020年和2019年9月30日结束的三个月，总支付额分别为2.8822亿美元和2.1982亿美元，增长31%[120] - 2020年和2019年第三季度非GAAP毛利分别为3560.4万美元和2717万美元，非GAAP毛利率分别为77.0%和77.2%[127] - 2020年第三季度总营收为46209000美元，2019年同期为35180000美元，增长11029000美元，增幅31%；其中订阅和交易费用为43788000美元，2019年同期为28548000美元，增长15240000美元，增幅53%；客户资金利息为2421000美元，2019年同期为6632000美元，减少4211000美元，降幅63%[147][151] - 2020年第三季度每位客户的平均订阅收入和交易费用分别增长7%和43%[151] - 2020年第三季度总支付额（TPV）增至约288亿美元，较2019年同期的约220亿美元增加31%[154] 成本与费用数据 - 2020年第三季度成本收入比为26%，与2019年同期持平；毛利润率为74%，与2019年同期持平[150] - 2020年第三季度收入成本增至1210万美元，较2019年同期的910万美元增加300万美元，增幅32%[155] - 2020年第三季度研发费用为17786000美元，2019年同期为11515000美元；销售和营销费用为12908000美元，2019年同期为10267000美元；一般和行政费用为17190000美元，2019年同期为10535000美元[147] - 2020年第三季度研发费用增至1780万美元，较2019年同期的1150万美元增加630万美元，增幅54%，占总收入的比例从33%增至38%[157][159] - 2020年第三季度销售和营销费用增至1290万美元，较2019年同期的1030万美元增加260万美元，增幅26%，占总收入的比例从29%降至28%[160][161] - 2020年第三季度一般和行政费用增至1720万美元，较2019年同期的1050万美元增加670万美元，增幅63%，占总收入的比例从30%增至38%[162][163] 现金流数据 - 2020年和2019年第三季度自由现金流分别为 - 856.4万美元和 - 454.1万美元[127] - 2020年第三季度经营活动净现金使用量为2356000美元，2019年同期为2380000美元；自由现金流2020年第三季度为-8564000美元，2019年同期为-4541000美元[132] - 2020年第三季度经营活动净现金使用量为240万美元，与2019年同期相当[170][174] - 2020年第三季度投资活动净现金使用量为7350万美元，而2019年同期为提供7660万美元[170][176] - 2020年第三季度融资活动净现金提供量降至3730万美元，2019年同期为1.365亿美元[170][178] 其他财务数据 - 2020年第三季度运营亏损为13781000美元，2019年同期为6284000美元；净亏损为12951000美元，2019年同期为5696000美元[147] - 2020年第三季度客户资金平均回报率为0.62%，较2019年同期下降147个基点[152] - 2020年第三季度客户资金在途日均余额增至约16亿美元，较2019年同期的约13亿美元增加23%[154] - 2020年第三季度其他收入净额增至80万美元，较2019年同期的60万美元增加20万美元，增幅30%[165] - 2020年第三季度所得税拨备为0，较2019年同期的5.1万美元减少5.1万美元，降幅100%[166] 流动性与信贷安排 - 截至2020年9月30日，公司主要流动性来源包括5.642亿美元现金及现金等价物、1.362亿美元可供出售短期投资，高级信贷安排下可用资金为4080万美元[168] - 高级信贷安排下，欧元美元贷款年利率为欧元美元利率加1.75%或2.75%，替代基准利率贷款年利率为替代基准利率减0.25%或1.25%[180] - 截至2020年9月30日，高级信贷安排可用资金为4080万美元，已扣除230万美元的信贷额度借款和690万美元的信用证使用额[181] 业务合作与安排 - 公司通过收取订阅和交易费用，以及客户付款交易结算期间托管资金的利息来创收[110] - 公司计划增加平台投资，推出新产品和功能，预计研发费用将增加[118] - 2020年8月，公司与供应商扩大协议，自2020年9月1日起三年内需购买数据托管等服务，最低承诺总额为1100万美元[183] - 截至2020年9月30日，公司无对综合财务状况等有重大影响的资产负债表外安排[185] 投资组合与风险 - 公司投资组合包括企业投资和客户资金资产，企业投资期限不超24个月，客户资金资产投资期限不超13个月[189][190] - 截至2020年9月30日的三个月，公司企业投资组合和客户资金的利率从2020财年同期的2.12%降至0.58%，日均有效联邦基金利率下降211个基点[194] - 利率变动100个基点，2020年9月30日止三个月，公司企业投资组合利息收入约变动170万美元，客户资金利息约变动390万美元[195] - 公司通过投资高评级证券、限制投资期限和集中度等方式降低信用风险，单一公司投资不超5%[197] - 公司跨境支付服务面临外汇风险，但认为美元相对外币价值变动10%不会对现金流和经营业绩产生重大影响[200] 交易数量数据 - 2020年和2019年9月30日结束的三个月，处理的交易数量分别为652.6万和593.5万，增长10%[120]