公司机构情况 - 公司拥有51家全方位服务银行办事处[271] 财务数据关键指标（2019年3月31日静态数据） - 2019年3月31日基本每股收益为0.28美元，摊薄后每股收益为0.28美元[279] - 2019年3月31日每股账面价值为11.30美元，有形每股账面价值为9.22美元[279] - 2019年3月31日净息差（应税等价基础）为3.64%[279] - 2019年3月31日平均资产回报率为1.21%，平均有形资产回报率为1.24%[279] - 2019年3月31日净贷款和租赁冲销占平均贷款和租赁的百分比（年化）为0.13%[279] - 2019年3月31日股东权益与总资产比率为11.98%，有形权益比率为9.99%[279] - 2019年3月31日总资产为75.1913亿美元，总贷款和租赁为63.88197亿美元[279] - 2019年3月31日贷款和租赁损失准备金为5804.1万美元[279] - 2019年3月31日总存款为56.20633亿美元[279] - 2019年3月31日运营收益为2236.4万美元，2018年12月31日为2206.2万美元[301] - 2019年3月31日平均总资产为74.34038亿美元，平均有形资产为72.67711亿美元[301] - 2019年3月31日平均总资产回报率（年化）为1.21%，运营平均总资产回报率（年化）为1.20%[301] - 2019年3月31日平均有形资产回报率（年化）为1.24%，运营平均有形资产回报率（年化）为1.23%[301] - 2019年3月31日平均股东权益为8.86639亿美元，平均有形股东权益为7.20312亿美元[301] - 2019年3月31日平均股东权益回报率（年化）为10.14%，运营平均股东权益回报率（年化）为10.09%[301] - 2019年3月31日平均有形股东权益回报率（年化）为12.48%，运营平均有形股东权益回报率（年化）为12.42%[304] - 2019年3月31日净收入为2246.7万美元[304] - 2019年3月31日总股东权益为9.00572亿美元，有形股东权益为7.34461亿美元[304] - 2019年3月31日有形权益比率为9.99%[304] - 2019年3月31日有形账面价值每股9.22美元，2018年12月31日为9.21美元[306] - 2019年3月31日股息支付率为37.28%，2018年12月31日为39.98%[306] - 2019年3月31日贷款和租赁损失拨备占总发起贷款和租赁的0.93%，2018年12月31日为0.96%[306] - 2019年3月31日商业房地产贷款总额34.10468亿美元，占比53.4%；2018年12月31日为33.51736亿美元，占比53.1%[308] - 2019年3月31日，商业房地产贷款组合主要由公寓楼（7.952亿美元）、办公楼（6.809亿美元）等物业担保[319] - 截至2019年3月31日，约97.2%的商业房地产未偿贷款由新英格兰地区的物业担保[319] - 截至2019年3月31日，公司商业贷款和租赁组合占未偿还贷款总额的28.0%，主要包括对中小企业（5.755亿美元）、运输服务（4.517亿美元）等行业的贷款[323][324] - 截至2019年3月31日，约45.8%的商业贷款发放给新英格兰地区的借款人，其余54.2%发放给美国其他地区的借款人[325] - 截至2019年3月31日，消费贷款组合占未偿还贷款总额的18.6%，其他消费贷款为3940万美元，占未偿还贷款总额的0.6%[329][334] - 截至2019年3月31日，公司有6830万美元的资产被指定为受批评资产，较2018年12月31日的5860万美元增加了970万美元[335] - 截至2019年3月31日，公司的非performing资产为2670万美元，占总资产的0.36%，较2018年12月31日的2810万美元（占总资产的0.38%）有所下降[339] - 截至2019年3月31日，公司逾期90天以上仍在计息的贷款和租赁为1680万美元，占贷款和租赁总额的0.26%，较2018年12月31日的1350万美元（占0.21%）增加了330万美元[343] - 2019年3月31日，商业房地产非应计贷款和租赁为338.6万美元，较2018年12月31日的465.4万美元减少[345] - 2019年3月31日，商业非应计贷款和租赁为1620.5万美元，较2018年12月31日的1638.6万美元略有减少[345] - 2019年3月31日，消费非应计贷款和租赁为321.8万美元，较2018年12月31日的305.7万美元有所增加[345] - 2019年3月31日，61 - 90天逾期的贷款和租赁总额为2124.6万美元，占贷款和租赁总额的0.33%，较2018年12月31日的330.8万美元（占0.05%）大幅增加[345] - 截至2019年3月31日，问题债务重组贷款和租赁总额增至3610万美元，较2018年12月31日的2090万美元增加1520万美元[346] - 2019年3月31日，重组贷款包括商业房地产贷款210万美元、多户住宅抵押贷款10万美元等；2018年12月31日，包括商业房地产贷款200万美元、多户住宅抵押贷款30万美元等[347] - 截至2019年3月31日，公司出租车牌照担保贷款组合约为1200万美元，2018年12月31日约为1370万美元；波士顿和剑桥出租车牌照估值分别为3.5万美元和2万美元[354] - 2019年3月31日，贷款和租赁损失准备金为5800万美元，占未偿还贷款和租赁总额的0.91%；2018年12月31日为5870万美元，占比0.93% [359] - 2019年3月31日，商业房地产贷款中受批评和分类贷款占比升至0.70%，非应计贷款占比降至0.10% [362] - 2019年3月31日，商业贷款和租赁中受批评和分类贷款占比升至2.48%，非应计贷款占比降至0.91% [367] - 2019年3月31日，消费者非应计贷款占比从0.20%升至0.21% [370] - 截至2019年3月31日，贷款和租赁损失准备金总额为5.8041亿美元，其中商业房地产贷款占比49.0%，商业贷款和租赁占比41.7%，消费贷款占比9.3%[375] - 截至2019年3月31日，可供出售投资证券的摊余成本为4.94978亿美元，公允价值为4.8902亿美元；持有至到期投资证券的摊余成本为1.13694亿美元，公允价值为1.13089亿美元[380] - 截至2019年3月31日，可供出售投资证券的公允价值为4.89亿美元，净未实现损失为600万美元；其中83.2%（4.069亿美元）的投资组合有710万美元的未实现损失[384][386] - 截至2019年3月31日，持有至到期投资证券的公允价值为1.131亿美元，净未实现损失为60万美元；其中71.5%（8080万美元）的投资组合有90万美元的未实现损失[387] - 截至2019年3月31日，公司持有的FHLBB股票账面价值为3610万美元，较2018年12月31日减少760万美元；超额资本存量为230万美元，较2018年12月31日减少270万美元[389][390] - 截至2019年3月31日，公司持有的波士顿联邦储备银行股票账面价值为1800万美元，与2018年12月31日持平[391] - 截至2019年3月31日，总存款增至56亿美元，较2018年12月31日增加1.666亿美元，占总资产比例从73.8%升至74.8%[395] - 截至2019年3月31日，经纪存款为3.504亿美元，较2018年12月31日的3.507亿美元略有下降，存单余额在该季度增加1.181亿美元，占总存款比例从32.7%升至33.9%[396] - 截至2019年3月31日，10万美元以上存单总额为10.40487亿美元，加权平均利率为2.37%；2018年12月31日总额为9.50234亿美元，加权平均利率为2.06%[399] - 截至2019年3月31日，与客户的回购协议降至5250万美元，较2018年12月31日减少20万美元[410] - 截至2019年3月31日，公司有1200万美元的承诺信贷额度和3.61亿美元的非承诺信贷额度，均无未偿还借款[411] - 截至2019年3月31日，公司总股东权益为9.006亿美元，较2018年12月31日增加50万美元[416] - 2019年3月31日股东权益占总资产的11.98%，2018年12月31日为12.18%；有形股东权益2019年3月31日占有形资产的9.99%，2018年12月31日为10.15%[417] - 2019年第一季度股息支付率为37.28%，2018年同期为37.11%[418] - 贷款层面衍生品（名义本金金额）中，收固定付浮动和付固定收浮动均为7.89915亿美元（千美元单位）[414] - 外汇合约中，买入外币卖出美元为164.6万美元，卖出外币买入美元为165.2万美元[414] - 公司向交易对手的固定加权平均利率为4.12%，交易对手向公司的浮动加权平均利率为4.38%[414] - 截至2019年3月31日，公司总资产为74.34亿美元，较2018年的69.27亿美元有所增长[433] - 截至2019年3月31日，存款总额为56亿美元，占总资金的86.6%，高于2018年12月31日的55亿美元（占比85.6%）[460] - 截至2019年3月31日，核心存款为37亿美元，占总存款的66.1%，低于2018年12月31日的67.2%[460] - 截至2019年3月31日，借款总额为8.66亿美元，占总资金的13.4%，低于2018年12月31日的9.205亿美元（占比14.4%）[461] - 截至2019年3月31日，现金、现金等价物和可供出售投资证券总额为6.014亿美元，占总资产的8.0%，与2018年12月31日持平[466] - 截至2019年3月31日，公司从FHLBB的借款限额为21亿美元，未使用的联邦储备银行借款额度为1.389亿美元[462][464] 财务数据关键指标变化（与2018年12月31日对比） - 截至2019年3月31日，公司总资产75亿美元，较2018年12月31日增加1.263亿美元，年化增长率6.8%[284] - 截至2019年3月31日，公司贷款和租赁总额64亿美元，较2018年12月31日增加8470万美元，年化增长率5.4%[285] - 截至2019年3月31日，公司存款总额56亿美元，较2018年12月31日增加1.666亿美元，年化增长率12.2%[286] - 截至2019年3月31日，公司不良资产总额2670万美元，占总资产的0.36%，低于2018年12月31日的2810万美元和0.38%[287] - 截至2019年3月31日，公司普通股一级资本比率为11.64%，低于2018年12月31日的11.94%[289] - 截至2019年3月31日，有14个借款人的贷款和承诺超过3500万美元，总额5.819亿美元，占比7.61%；截至2018年12月31日，有12个借款人的贷款和承诺超过3500万美元，总额5.208亿美元，占比6.88%[312] - 现金、现金等价物和投资证券从2018年12月31日的7.114亿美元增加800万美元，年化增长率4.5%，至2019年3月31日的7.194亿美元，占总资产的9.6%[378] 财务数据关键指标变化（2019年第一季度与2018年同期对比） - 2019年第一季度净冲销额为210万美元，年化后占平均贷款和租赁的0.13%，高于2018年同期的50万美元和0.03%[287] - 2019年第一季度，公司净收入2250万美元，每股基本和摊薄收益0.28美元，较2018年同期